Download
1 / 51
560 likes | 798 Views
ندو ة تعريفي ة بتجار ة العملات و السلع و المعادن. Presented by Amgad Attia, CTA FXDD Director for the Middle East. يقدم المحاضر ة أ/ أمجد عطيه. مدير قسم شؤون الشرق الأوسط أف أكس دي دي. نبذة عن شركة أف أكس دي دي.
E N D
ندوة تعريفية بتجارة العملات و السلع و المعادن Presented by Amgad Attia, CTA FXDD Director for the Middle East يقدم المحاضرة أ/ أمجد عطيه مدير قسم شؤون الشرق الأوسط أف أكس دي دي
نبذة عن شركة أف أكس دي دي • شركة أف أكس دي دي هي أحدي الشركات الرائدة في مجال الفوركس في الولايات المتحدة و العالم أجمع. • تم إنشاء الشركة في عام 2002 كجزء من مجموعة شركات تراديشن الأمريكية أحدي كبري الشركات العالمية العاملة في مجال المداولات المالية • يقع مقر الشركة الرئيسية في مركز التجارة العالمي رقم 7 في قلب الضاحية المالية ووال ستريت الواقعة في مدينة نيويورك الأمريكيه. • شركة أف أكس دي دي شركه مسجلة مع الجهات الرقابية الأمريكية المعرفة بالأن أف أيه و السي أف تي سي. • NFA Member #0397435 • Member CFTC • شركة أف أكس دي دي لديها شركة تابعة لها تعمل تحت مظلة الأتحاد الأوروبي و مسجلة مع الجهة الرقابية MFSA
أول شركات الوساطة التي أتبعت نظام الربط المباشر مع البنوك العالمية للتعامل مع عقود العملاء Straight Through Process (STP) نبذة عن شركة أف أكس دي دي أعلى سيولة مالية متاحة: تقدم الشركة 5 محطات تجارية مختلفة توفر أعلى سيولة مالية متاحة الضوابط القانونية: شركة مسجلة مع الجهات الرقابية الأمريكية و الأوروبية و سجلها القانوني ناصع البياض
نبذة عن شركة أف أكس دي دي حصدت شركة أف أكس دي دي الكثير من الجوائز العالميه في خلال الأعوام الماضية منها • جائزة أفضل شركة وساطة صادرة من مجلهة التريدر تشويس لعام 2010. • حصلت أيضا الشركة علي جائزة النسر الذهبي التي تقدمها مجلة تريدرس تشويس في التصنيفات التالية 1- أفضل محطه تداول 2- أفضل قسم خدمة عملاء 3- أفضل قسم محاسبة كما حصلت الشركة أيضا علي جائزة أفضل محطة عربية في قمة الشرق الاوسط الماليه التي عقدت في دبي في نوفمبر 2010. كما فازت الشركة بالكثير من الجوائز في عام 2011.
نبذة عن شركة أف أكس دي دي شركة أف أكس دي دي هي الراعية الرسمية لفريق الريد بول بطل أبطال العالم في سباقات الفورميلا1 الشهيرة حيث حصد فريق الشركة بطولة العالم للفرق و السائقين لعاميين ممتاليين (2010 و 2011)
اسأل نفسك. . . هل يتساوى المستوى التعليمي للطبيب و للمهندس المتخرج من
مع طبيب او مهندس متخرج من جامعة غير معروفة في مكان نائي
قانونية العمل في الفوركس أهداف المحاضرة اليوم • تعريف المستثمر الأردني بمفهوم الجهات الرقابية المختلفة و كيفية عملها و الفوارق الاساسية بينها. • آلية عمل الجهات الرقابية في حماية العميل (أمواله و تجارته ). • توضيح الحقائق القانونية حتى يتخذ العميل القرار المناسب بناءاً على المعلومات الصحيحة. ليس من أهداف المحاضرة • مهاجمة أي شركة معينة أو أي جهة رقابية بعينها. • الادعاء بأن شركة اف اكس دي دي هي الشركة الوحيدة في العالم التي يجب عليك التعامل معها.
قانونية العمل في الفوركس بأي سلطة تتحدث؟ ما هي مؤهلاتك القانونية حتى نثق في كلامك ؟
قانونية العمل في الفوركس هل سألت نفسك لماذا توجد مئات الشركات العاملة في مجال الفوركس؟ لماذا تظهر كل يوم شركة جديدة و تختفي شركة أخري؟ لماذا تختار الشركات من أماكن غير معروفه مقار لها؟ أو تعمل دون رقابة قانونية على الاطلاق (الشركات المحلية) يتميز الفوركس بأنه سوق غير مركزي أي لا توجد بورصه عالميه واحده تحدد السعر و تنفذ العقود بل تصبح شركه الفوركس الخصم و الحكم في نفس الوقت كيف تتربح هذه الشركات؟ أن فهمت الاطار القانوني لعمل هذه الشركات فسوف تستطيع ان تحمي نفسك من الكثير من المتاعب
قانونية العمل في الفوركس يمثل الفوركس فرصة للتربح السريع (للشركات والعملاء على حد سواء) و لكنه يحتوي على خطورة كبيرة (على الطرفين) نظرا لأستخدام الرافعة المالية في التجارة. من المعروف أن حوالي 60-70% من مضاربي الفوركس ينتهي الامر بهم بخسارة جزء او كل من الحساب (نسبة الخسارة في الاسهم تترواح بين 45-55%) أفتقار الفوركس لسوق مركزي فيه أغراء كثير (من ضعاف النفوس من الشركات) لمحاولة التربح من خسارة العملاء. ترتفع نسبة الخسارة الى 90%تقريبا عند التعامل مع شركات غير معروفه أو مرخصه من جهات رقابيه محترمه تلعب الشركة التي تتعامل معها دور بالغ الاثر في ربحك أو خسارتك
قانونية العمل في الفوركس الجهات الرقابية 5أنواع رئيسية الجهات الرقابية الامريكية CFTC/NFA الجهات الرقابية للدول التابعة للإتحاد الأوروبي MIFID الجهات الرقابية التابعة لليابان وأستراليا وكندا ونيوزيلاندا البنوك المركزيه العربيه الجهات الرقابية في بقية العالم (offshore)
قانونية العمل في الفوركس • هناك أختلافات جذرية و جوهرية بين الجهات الرقابية المذكورة أعلاه وسوف نتناول كل جهة رقابية على حدة. • الاختلاف يكمن في فلسفة عمل الجهة الرقابية و عمق درجة فهمها للفوركس كتجارة في حد ذاتها وخبرة العاملين في هذه الجهات الرقابية في سوق الفوركس (هذا أن وجدت أصلا). • الدولة الوحيدة التي بها جهات رقابية متخصصة في الفوركس هي الولايات المتحدة(NFA). بقية الجهات الرقابية الاخرى تقوم بتقنين الفوركس ضمن منظومة عمل أسواق المال المختلفة في هذه الدول و هي في بعض الأحيان لا تملك من الكوادر البشرية الخبيرة ما يمكنها من أحكام الرقابة الصحيحة على شركات الفوركس. • نظرا لصرامة الاجراءات القانونية فقد لجأت الكثير من الشركات الى الانسحاب من العمل في السوق الامريكي بصورة كاملة (للأبتعاد عن الجهات الرقابية التي قد تكشف أي تلاعب من طرف هذه الشركات)
قانونية العمل في الفوركس الجهات الرقابية الأمريكية CFTC/NFA www.cftc.gov www.nfa.futures.org
قانونية العمل في الفوركس • لا يخفي على البعض أن الكثير من الشركات الامريكية تعرضت لغرامات مالية كبيرة نتيجة اكتشاف الجهات الرقابية حدوث تلاعب من طرف هذه الشركات (عن قصد أو غير قصد) و لكن لا يمكن ولا يجب ان نقول ان هذه الشركات "نصابة" لان الخطأ وارد وعملهم تحت جهة رقابية صارمة يضمن للعميل حقه حتى أن أخطأت هذه الشركة. • أما الشركات العاملة في جهات رقابية غير معروفة أو موثوق بها فليس بوسع العميل أدنى وسيلة للتحقق من أنظمة عمل هذه الشركات وعدم وجود تلاعب في التجارة أو التنفيذ أو الاسعار أو المحطات و لو حدثت مشكلة بين العميل والشركة فهنا يصبح العميل تحت رحمة الشركة ولا يجد من يقف خلفه و يعضده. • إن عدم وجود رادع قانوني قوي لهذه الشركات يجعل من السهل التلاعب بأنظمة التداول بسهولة. • لا يمكن مقارنة الجهات الرقابية المعروفة و المحترمة مع الجهات الرقابية غير المعروفة أو المشبوهة حتى و لو تشابهت القوانين (كما لا يمكن مقارنة سيارة فيراري بقوة 8 سيلندر بسيارة هيونداي بقوه 8 سيلندر أيضا).
قانونية العمل في الفوركس • أكثر الجهات الرقابية صرامة في العالم. • الجهة الرقابية الوحيدة في العالم المتخصصة في تقنين عمل الفوركس بصوره متخصصة. • الجهة الرقابية الوحيدة التي يتحتم على الراغبين من الأفراد في العمل تحتها الحصول على رخصة مالية فردية (تتطلب دراسة شاملة و كاملة لأوجه السوق المختلفة من التحليل الفني و الاساسي و الانواع المختلفة للأدوات المالية المتداولة في العالم من الاسواق المستقبلية و العقود الآجلة و عقود الخيارات (الأوبشن) والأسهم و خلافه . بالاضافة الى دراسة القوانين الموضوعة لتقنين التجارة). هذا بجانب قيامهم بتحريات دقيقة عن شخصية المتقدم للعمل و خلو صحيفته الجنائية من أي ما يشوبها من جرائم تتعلق بالسمعة أو الشرف المالي.
قانونية العمل في الفوركس • الجهة الرقابية الوحيدة المعنية بآليات تنفيذ العقود في الشركات و مراقبة أنظمة الشركات الفوركسية ضد التلاعب أو أي شئ آخر قد يؤثر بالسلب على ربحية العميل. • الجهة الرقابية الوحيدة التي تتطلب وجود ضمان مالي كبير للغاية (على الأقل 20 مليون دولار) للشركات حتى تتمكن من العمل في السوق. • الجهة الرقابية الوحيدة التي تعمل بشفافية كاملة فيما يتعلق بملكية الشركات و سجلها القانوني . • الجهة الرقابية الوحيدة التي سنت قوانين مالية من شأنها حث الشركات الفوركسية العاملة من خلالها على عدم إبقاء العقود الخاصة بالعملاء من الشركة و إرسالها جميعا للبنوك المالية المتخصصة لمنع أي شبهة في التعامل.
قانونية العمل في الفوركس الجهات الرقابية الأوروبية MIFID LAWS Markets in Financial Instruments Directive
قانونية العمل في الفوركس • لا توجد جهة رقابية أوروبية مركزية تشابه الأن أف أيه الأمريكية بل توجد مجموعة من القوانين الخاصة بمجال القطاعات المصرفية و المالية تبناها الاتحاد الأوروبي و تسير على خطاها الجهات الرقابية الأوروبية الفردية كل على حدة. مجموعة القوانين تسمي MIFID. • MIFID هي مجموعة قوانين عامة و ليست مقصورة على الفوركس فقط و هي تشمل القطاع البنكي و المصرفي و المالي في الأتحاد الأوروبي . • أهم ما تشمله قوانين MIDFID هي قوانين فصل ودائع العملاء عن أموال الشركات segregated accounts كما إنها تعني بإنشاء صندوق حماية المستثمرين Investor’s Protection Fund. • أشهر الجهات الرقابية الأوروبية هي الجهات الرقابية الأنجليزية و هي المعروفة بأف أس أيه FSA و الجهات الرقابية المالطية MFSA و الجهات الرقابية السويسرية SFBC.
قانونية العمل في الفوركس • على الرغم من أن كل الجهات الرقابية التابعة للإتحاد الأوروبي عليها إتباع نفس القواعد المالية العامة المنصوص عليها في قوانين MIFID إلا أن لكل منها بعض الحرية في تحديد القوانين الخاصة بكل منها فيما يتعلق بإنشاء الشركات و رأس مالها و سياسات العمل القانونية وشروط فتح الحسابات للعملاء و خلافه من أمور العمل اليومي لهذه الشركات. هذا الاختلاف أو المرونة إن جاز التعبير جعل من بعض الجهات الرقابية الأوروبية ملاذاً للكثير من الشركات سيئة السمعة حيث تسهل إجراءات الحصول على الترخيص والعمل. بينما هناك جهات رقابية أوروبية أخرى أكثر صرامة وحزم وصعوبة في الحصول على ترخيص العمل من خلالها.
قانونية العمل في الفوركس 3- الجهات الرقابية التابعة لليابان و أستراليا و كندا و نيوزيلاندا هذه الجهات معنية بصورة أساسية بتقنين الفوركس داخل هذه البلاد بصورة خاصة و ليس لها تأثير عالمي حيث أن تأثيرها العالمي محدود للغاية. من الجدير بالذكر هنا أن أجمالي حجم التداول في الفوركس في الشركات اليابانيه وحدها يساوي أجمالي حجم التداول في بقيه دول العامل مجموعه سويا
قانونية العمل في الفوركس 4- بقية الجهات الرقابية و هي تشمل أ- offshore islands ب- الجهات الرقابية التابعة للبنوك المركزية العربية
قانونية العمل في الفوركس • معظم هذه الجهات الرقابية حديثة العهد بالفوركس و ليس لديها أي خبرة في تقنينه بصورة صحيحة مما يضع كثير من علامات الاستفهام حول ترخيص هذه الشركات و آليات عملها. • تسعي الكثير من هذه "الجهات الرقابية" الى جذب رؤوس الأموال الى هذه الأماكن النائية عن طريق تسهيل الحصول على ترخيص الشركات (تسهيل الأجراءات و تقليل رأس المال المطلوب) مما يجعلها الملاذ الآمن لكل من يريد أن يتلاعب بالعملاء و يعمل في إطار "شبه" شرعي و قانوني و لكن دون رقابة حقيقية أو معروفة حيث تتوافر السرية اللازمة لعمل هذه الشركات (هل تستطيع ان تخبرني بمن يملك هذه الشركات و رأس مالها و سجلها القانوني؟؟؟؟؟) • بعض البنوك المركزية العربية قامت بترخيص بعض شركات الفوركس العربية و لكن دون وجود أطر واضحة و صريحة و معروفة و معلنة لأسس ترخيص هذه الشركات أو آليات عملها المختلفة (رأس المال و الملاك و كيفية التصرف مع أموال العملاء و آليات التنفيذ و فصل أموال العملاء عن أموال الشركة ).
قانونية العمل في الفوركس في النهاية لدي بعض النصائح الصغيرة • إختار شركة مسجلة و تابعة لجهة رقابية محترمة ومعروفة و ذات سمعة طيبة. • إختار شركة لها تاريخ طويل و طيب و ليس شركة مغمورة أو غير معروفة حتى لا تصبح "عرضة للتجربة و التعلم" لأنظمة هذه الشركات و موظفيها. • لا تعتمد فقط على ما يكتب في المنتديات العربية (حتى وإن كان هذا المنتدى مرتبط بشركتنا ) بل إطلب معلومات الجهات الرقابية من الشركة التي تتعامل معها و إبحث عنها أولا و إعرف تاريخها و سمعتها العالمية . لا تنخدع بالكلام المعسول والمديح العام فالكثير يبحث عن مصلحته الشخصية وقد لا يهمه العميل في شئ و عند ضياع أموالك فلن تجد من يقف بجوارك بصورة قانونية.
قانونية العمل في الفوركس شكرا لكم لحسن أستماعكم لمذيد من المعلومات رجاء التواصل معنا علي أحد الأيملات التاليه amgad@fxdd.com Sales.ar@fxdd.com.mt رجاء زياره موقعنا www.fxdd.com
