從財務策劃到 成交大額保單的要訣

1. 從財務策劃到成交大額保單的要訣 容永祺先生 資深區域總監 AIA LUA Convention 2004

2. 1. 自我提升、市場提升 • 專業、社會及成功形象 • 壽險、財務及社會知識 • 銷售、表達及溝通技巧

3. 2.幫助生意人認識及了解本身所面對的財務風險，從而建議購買壽險作為簡單而有效的解決途徑。2.幫助生意人認識及了解本身所面對的財務風險，從而建議購買壽險作為簡單而有效的解決途徑。

4. 3.充分利用財務分析(Fact Finding)，以了解客戶的財務背景，從而提供適合的保單給客戶。

5. 4.個案分享 • 個案一： • 客戶：某先生 • 年紀：42 • 家庭狀況：太太、兩名子女 • 財務狀況： • 兩間上市公司主席，去年純利總數近一億港幣 • 從事地產買賣及投資生意 • 去年純利總數近一億港幣，公司負債六千多萬 結果：申請一千萬美金人壽保險，公司只接受五百萬，年繳保費約九十萬港幣。

6. 4. 個案分享(2) • 個案二： • 客戶：某先生 • 年紀：34 • 家庭狀況：太太、兩名子女 • 業務狀況： • 從事物業重建及股票炒賣 • 財務狀況： • 手持股票約值數億港幣，資金約數千萬 • 高峰時持有股票值約二十至三十億，現金二億

7. 資產 生意 年歲 30 60 風險與生意： 風險 1 ）人才 2）資金 做生意必須：

8. 結果：申請五百萬美金人壽保險，公司只接受二百五十萬，年繳保費約七十萬港幣。結果：申請五百萬美金人壽保險，公司只接受二百五十萬，年繳保費約七十萬港幣。 • 與另外三名經營其他生意的股票投資夥伴共買了四份保單，年繳約三百萬保費

9. 4. 個案分享(3) • 個案三： • 客戶：某先生 • 年紀：53 • 家庭狀況：太太、三名子女 • 財務狀況： • 營業額每年十數億，純利在百分之五到十之間 • 開始時認為自己完全不需保險 • 三名子女共擁有不同公司的儲蓄保單十數張，年繳保費約十萬元 • 個人擁有Ｐ保險公司的人壽保單二百萬美金

10. _____AIG_____Private BankHong Kong Representative Office

11. 結果：他及他的業務夥伴共申請了三千六百萬港幣壽險，一次繳付千多萬的保費。結果：他及他的業務夥伴共申請了三千六百萬港幣壽險，一次繳付千多萬的保費。

12. Proposed StructureMr. Y & Families

13. 結果：他申請了美金100萬元之Capital Redemption Policy。