Рейтинг финансовой устойчивости Фактора : возможности и преимущества

1. Рейтинг финансовой устойчивости Фактора: возможности и преимущества

2. Оглавление

3. 1. Зачем нужен рейтинг?

4. 1. Зачем Фактору рейтинг? • Привлечение фондирования • Соответствие требованиям регулятора • Рейтинг способствует росту бизнеса • Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы • Рейтинг – важное звено в отношениях «акционеры-менеджмент»

5. 1.1. ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФОНДИРОВАНИЯ Получение рейтинга финансовой устойчивости открывает новые возможности по расширению пассивной базы Наличие кредитного рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А) позволяет компании снижать стоимость либо увеличивать объем кредитования, т.к. рейтинги используются при расчете норматива Н1 банков (http://www.cbr.ru/Press/Archive_get_blob.asp?doc_id=110929_155453sov-dir-kredi.htm ) Наличие кредитного рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является одним из требований при размещении временно свободных средств государственных корпораций (АСВ, Фонд содействия реформированию жилищно-коммунального хозяйства, Ростехнологии, Росатом) и государственных компаний (например, ОАО «РОСНАНО») в ценные бумаги эмитентов (http://www.rg.ru/2012/01/13/investitsii-dok.html) Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже В+) является одним из требований при размещении временно свободных денежных средств фонда обязательного страхования вкладов в ценные бумаги эмитента компании (http://www.minfin.ru/ru/legislation/orders/index.php?date_type4=p&afrom4=&ato4=&type4=&src4=113%ED&id4=3808) Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже В+) является одним из требований при размещении резервов страховыми компаниями в ценные бумаги эмитента (http://www.referent.ru/1/108744) 5

6. 1.1. ПРИВЛЕЧЕНИЕ ФОНДИРОВАНИЯ Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже В+) является одним из требований при инвестировании собственных средств страховщиками (рейтинги принимаются для покрытия собственных средств страховщика в размере наибольшего из двух показателей (минимального размера уставного капитала, нормативного размера маржи платежеспособности))(http://www.referent.ru/1/112285) Наличие кредитного рейтинга «Эксперт РА» (не ниже В++) является одним из требований для включения в котировальный список А1 на ММВБ (http://www.micex.ru/fbmmvb/documents) Наличие кредитного рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является одним из требований при размещении средств кредитных потребительских кооперативов (http://www.referent.ru/1/162757) Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является одним из требований к эмитенту, в чьи бумаги могут быть инвестированы средства пенсионных накоплений, переданных Пенсионным фондом Российской Федерации в доверительное управление управляющей компании, и средств пенсионных накоплений негосударственного пенсионного фонда (http://www.pfrf.ru/investing_pension_funds/705.html) 6

7. 1.2. СООТВЕТСТВИЕ ТРЕБОВАНИЯМ РЕГУЛЯТОРА Рейтинги «Эксперт РА» (не ниже В++) применяются ФСФР при определении максимального размера эмиссии облигаций эмитента (http://img.rg.ru/pril/44/56/04/5376_29.gif) 7

8. 1.3. РОСТ БИЗНЕСА • Рост клиентской базы, укрепление лояльности контрагентов • PR-поддержка, рост количества упоминаний в СМИ • Независимая комплексная оценка надежности и качества услуг

9. 1.4. ИМИДЖ КОМПАНИИ НА РЫНКЕ И РАСШИРЕНИЕ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ • Рейтинг формирует сигнал о надежности Фактора на рынке • Рейтинг повышает уровень доверия со стороны клиентов • Наличие рейтинга информирует рынок о прозрачности Фактора • Наличие рейтинга говорит о независимой оценки 3-й стороны (рейтинговый отчет)

10. 1.5. ОТНОШЕНИЯ «акционеры-менеджмент» • Инструмент внешней обратной связи для акционеров и топ-менеджмента • Рейтинговый отчет может быть принят во внимание при разработке стратегии • Соответствие лучшим бизнес-практикам находит свое отражение в рейтинговом отчете • Оценка действующей системы риск-менеджмента и ее адекватности стратегическим задачам

11. В рамках рейтинговой услуги Фактор получает 7 составляющих • ДЕЙСТВУЮЩИЙ РЕЙТИНГ (НА 1 ГОД) • РЕЙТИНГОВЫЙ ОТЧЕТ (раскрытие факторов риска в соответствии с блоками методики) • ПРЕСС-РЕЛИЗ О ПРИСВОЕНИИ РЕЙТИНГА • РАЗМЕЩЕНИЕ 1 ИНТЕРВЬЮ С ТОП-МЕНЕДЖМЕНТОМ НА САЙТЕ АГЕНТСТВА • ЕЖЕМЕСЯЧНАЯ ПУБЛИКАЦИЯ РЕЙТИНГА В ЖУРНАЛЕ «ЭКСПЕРТ» И ДРУГИХ ИЗДАНИЯХ • ЕЖЕКВАРТАЛЬНЫЙ МОНИТОРИНГ РЕЙТИНГА • ВОЗМОЖНОСТЬ АКТУАЛИЗАЦИИ ПО ИСТЕЧЕНИИ СРОКА ДЕЙСТВИЯ

12. Рейтинг для группы компаний: весомые преимущества • Скидки при единовременном рейтинговании компаний группы • Стоимость рейтинга для каждой компании группы будет значительно ниже, чем при индивидуальном рейтинговании. • Более полная оценка рисков внутри группы • Анализ каждой компании позволяет точнее оценивать риски группы и более корректно учитывать влияние явной или неявной аффилированности на кредитоспособность группы, учитывать дополнительные факторы поддержки для рейтинга. • Наличие собственного рейтинга для каждой компании группы • Особенности финансового положения отдельных компаний группы могут позволить им иметь более высокие рейтинги по сравнению с рейтингом головной компании. • Возможность присвоения различных типов рейтинга • В случае рейтингования группы могут быть присвоены рейтинги различных типов: кредитные рейтинги, рейтинги надежности страховых компаний, рейтинги финансовой устойчивости ЛК, рейтинги надежности и качества услуг УК, рейтинги надежности НПФ

13. 2. Информация об Агентстве

14. Эксперт РА сегодня • «Эксперт РА» – крупнейшее в России и СНГ рейтинговое агентство, по числу рейтингов компаний и банкам в странах СНГ опережающее не только другие российские, но и международные агентства • На сегодняшний день Агентством присвоено около более 350 действующих контактных рейтингов, что составляет более 30% от общего числа действующих публичных контактных рейтингов в РФ. • Наиболее опытное российское агентство: мы присваиваем рейтинги с 1997 г. • Более 100 штатных сотрудников, в том более 30 аналитиков

15. «Эксперт РА» пользуется заслуженным доверием на рынке Рейтинговоеагентство «Эксперт РА» аккредитовано при Внешэкономбанке Рейтинговое агентство «Эксперт РА» официально аккредитовано Министерством финансов РФ Согласно приказу Министерства финансов №452 от 17.09.2010 рейтинговое агентство «Эксперт РА» является официально аккредитованным при Министерстве финансов РФ Рейтинговое агентство «Эксперт РА» аккредитовано при Банке России Рейтинги не ниже уровня A присвоенные банкам "Эксперт РА", применяются для оценки кредитоспособности кредитных организаций при беззалоговом кредитовании ЦБ РФ. (Положение Банка России от 16 октября 2008 года № 323-П, с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 12 ноября 2008 года № 2128-У "). Рейтинги кредитоспособности не ниже уровня В++, присвоенные банкам "Эксперт РА", учитываются для предоставления субординированного кредита от ВЭБа (ФЗ «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации»). Министерство финансов РФ использует рейтинги «Эксперта РА» при регулировании финансовых рынков. Банки, имеющие рейтинг не ниже B+ по шкале «Эксперта РА», имеют больше возможностей для привлечения страховых резервов в векселя и депозиты. (Приказ Минфина № 100н и № 149н). Российский Банк поддержки малого и среднего предпринимательства использует рейтинги «Эксперт РА» в программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства Рейтинги кредитоспособности не ниже В++, присвоенные "Экспертом РА", являются одним из условий для участия в Программе финансовой поддержки МСП

16. Нам доверяют Методики «Эксперт РА» имеют положительное заключение PriceWaterhouseCoopers. «Эксперт РА» единственное национальное агентство в России, которое включено в базу данных Bloomberg Качество процедур и соблюдение принципов конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены заключением Accenture. «Эксперт РА» совместно с Ассоциацией Региональных Банков России разработало концепцию развития банковского сектора до 2020 года. «Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и управляющие компании). «Эксперт РА» является единственным агентством в России, имеющим официальное признание и рекомендации от Всероссийского Союза Страховщиков и Национальной Страховой Группы. «Эксперт РА» официально аккредитовано при ММВБ. «Эксперт РА» официально аккредитовано при Национальной фондовой ассоциации.

17. Наши рейтинги регулярно публикуются в авторитетных изданиях Регулярная публикация рейтинг-листа в деловых изданиях (Около 20 публикаций в течение года в федеральном и региональных выпусках журнала «Эксперт»), на сайте «Эксперта РА» (более 12 тыс. посетителей в день), а также в профильных журналах Размещение информации о присвоенном рейтинге в профильных и тематических СМИ Размещение информации о присвоенном рейтинге в базах данных агентств «Блумберг», "Интерактив Дата" и «Рейтерс».

18. Наши клиенты (рейтинги)

19. Наши клиенты (рейтинги)

20. Наши клиенты (рейтинги)

21. Наши клиенты (рейтинги)

22. Наши клиенты (рейтинги)

23. Наши клиенты (рейтинги)

24. 3. Методика и процедура

25. Рейтинг финансовой устойчивости Фактора: определение Рейтинг финансовой устойчивости Фактора – это мнение рейтингового агентства о способности Фактора своевременно выполнять существующие обязательства перед клиентами и кредиторами Кредитная шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой (т.е. учитывает общий для всех российских факторов страновой риск) и имеет 11 рейтинговых классов ВЫСОКИЙ УРОВЕНЬ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ A++ (Исключительно высокий/ наивысший уровень финансовой устойчивости ) A+ (Очень высокий уровень финансовой устойчивости ) А (Высокий уровень финансовой устойчивости ) ПРИЕМЛЕМЫЙ УРОВЕНЬ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ B++ (Приемлемый уровень финансовой устойчивости ) B+ (Достаточный уровень финансовой устойчивости ) B (Удовлетворительный уровень финансовой устойчивости ) НИЗКИЙ УРОВЕНЬ ФИНАНСОВОЙ УСТОЙЧИВОСТИ С++ (Низкий уровень финансовой устойчивости ) C+ (Очень низкий уровень финансовой устойчивости )C (Неудовлетворительный уровень финансовой устойчивости ) D (Банкротство) E (Ликвидация компании)

26. Рейтинг финансовой устойчивости Фактора Источники информации для проведения оценки Информация, исходящая непосредственно от Фактора (анкета, официальный сайт) Данные «Эксперт РА», полученные в ходе исследований Данные СМИ и других внешних источников Данные финансовой отчетности Фактора Рыночные позиции Фактора Управление рисками и корпоративное управление Финансовый анализ Корпоративное управление Достаточность и структура капитала История и репутация IT-обеспечение Качество активов Риск-менеджмент Конкурентные позиции Рентабельность Стратегическое обеспечение Ресурсная база География деятельности Ликвидность и платежеспособность Структура собственности Специализация и кэптивность Валютные риски Информационная прозрачность ИТОГОВАЯ ОЦЕНКА ФИНУСТОЙЧИВОСТИ ФАКТОРА

27. Процесс присвоения рейтинга занимает от одного до двух месяцев Анкета по форме агентства Отчетность по МСФО (при наличии) Внутренние документы Формы отчетности по РСБУ, которые зависят от наличия или отсутствия у Фактора банковской лицензии Годовые отчеты и др. Возможен запрос дополнительной информации и дополнительное интервью с топ-менеджментом Шаг 1. Фактор заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг Шаг 2. Фактор предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки Шаг 3. Проводится интервью с топ-менеджментом Шаг 4. Агентство анализирует предоставленную информацию, и на рейтинговом комитете (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга Фактор НЕ согласен с вынесенным решением, подает заявку на апелляцию Фактор НЕ согласен с вынесенным решением, НЕ подает заявку на апелляцию Фактор согласен с вынесенным решением Шаг 5а. Агентство рассматривает комментарии Фактора, делает необходимые корректировки в рейтинговый отчет и на рейтинговом комитете выносит итоговое решение о присвоении рейтинга Шаг 5б. Агентство и Фактор подписывают соглашение о конфиденциальности, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению Шаг 5в. Агентство согласовывает с Фактором рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс-релиз) Фактор НЕ согласен с вынесенным решением (см. шаг 5б) Фактор согласен с вынесенным решением (см. шаг 5в)

28. Рейтинг-лист Факторов на 01.05.12 Банк «Петрокоммерц» А+ Газпромбанк А++ Транскапиталбанк А+ Сибсоцбанк* А *Указаны кредитные рейтинги банков-Факторов

29. 5. Контакты

30. Контакты По вопросам получения рейтинга Руководитель отдела продаж Гуминская Юлия Игоревна тел. (+7 495) 225-3444*1821 guminskaya@raexpert.ru По вопросам методики и действующих рейтингов Заместитель генерального директора Самиев Павел Александрович тел. (+7 495) 225-3444*1608 psamiev@raexpert.ru Руководитель отдела рейтингов кредитных институтов Волков Станислав Александрович тел. (+7 495) 225-3444*1813 volkov@raexpert.ru