1 / 34

MULTIASPEKT.Profit IFK 8

wrzesień 2008. MULTIASPEKT.Profit IFK 8. Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym. MULTIASPEKT.Profit. Czym charakteryzuje się to ubezpieczenie? Ubezpieczenie lokujące środki w fundusze inwestycyjne Niska składka regularna

libba
Download Presentation

MULTIASPEKT.Profit IFK 8

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. wrzesień 2008 MULTIASPEKT.ProfitIFK 8 Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  2. MULTIASPEKT.Profit Czym charakteryzuje się to ubezpieczenie? • Ubezpieczenie lokujące środki w fundusze inwestycyjne • Niska składka regularna • Jeden rachunek na składki regularne i dodatkowe • Niskie opłaty – malejące w czasie • Bezpłatna konwersja • Zyski można wycofać bez opłat likwidacyjnych • Indywidualna obsługa rachunku przez Internet Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  3. MULTIASPEKT.Profit ŚWIADCZENIA • Wyższa z wartości: • Suma wpłaconych składek (pomniejszona o wcześniej dokonane wykupy), lub • Wartość indywidualnego rachunku z dnia śmierci Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  4. MULTIASPEKT.Profit ZAWARCIE UMOWY UBEZPIECZENIA • umowę ubezpieczenia może zawrzeć osoba, która nie ukończyła 60 roku życia • umowa zawarta jest na czas nieokreślony Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  5. MULTIASPEKT.Profit SKŁADKA UBEZPIECZENIOWA • Minimalna wartość składki w poszczególnych wariantach: miesięczna / roczna • Silver – 130zł / 1 500zł • Gold– 180zł / 2 000zł • Platinum – 250zł / 2 750zł • Wpłata dodatkowa – 500 zł Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  6. MULTIASPEKT.Profit ALOKACJA SKŁADKI • 100% dla składki regularnej i dodatkowej Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  7. MULTIASPEKT.Profit ZMIANA WYSOKOŚCI SKŁADKI • Na 30 dni przed rocznicą polisy propozycja indeksacji składki regularnej o wartość wskazaną w liście lub inną na prośbę Ubezpieczającego (w granicach wskazanych przez TU). • Na 14 dni przed rocznicą istnieje możliwość zmiany częstotliwości opłacania składki regularnej jak i podniesienia jej wysokości do wartości wnioskowanej (za zgodą TU). Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  8. MULTIASPEKT.Profit UBEZPIECZENIE BEZSKŁADKOWE • Po upływie 11 lat polisowych możliwość zmiany na ubezpieczenie bezskładkowe na wniosek Ubezpieczającego • Ubezpieczenie bezskładkowe można wznowić do 24 miesięcy od zmiany na bezskładkowe • W okresie bezskładkowym istnieje możliwość dokonywania wpłat dodatkowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  9. MULTIASPEKT.Profit ZAWIESZENIE OPŁACANIA SKŁADEK REGULARNYCH • Po opłaceniu składek regularnych przez 2 lata polisowe możliwość zawieszenia opłacania składek regularnych na wniosek Ubezpieczającego do 12 miesięcy • Zawieszenie opłacania składek jest możliwe kilkakrotnie w okresie trwania polisy, a ich łączna długość może wynieść do 24 miesięcy • Okresy składkowe pomiędzy zawieszeniami opłacania składki muszą wynosić min. 24 miesiące • W okresie zawieszenia opłacania składki regularnej istnieje możliwość dokonywania wpłat dodatkowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  10. MULTIASPEKT.Profit Indywidualny rachunek • Jeden rachunek na składki regularne i dodatkowe • Wszystkie wpłaty są inwestowane do 4 dni od wpłaty • Podział funduszy jednakowy dla składki regularnej i dodatkowej – w każdym czasie modyfikowalny (na 3 dni przed miesięcznicą) • 6 zmian podziału składki w roku polisowym – GRATIS - kolejne płatne 20zł • W przypadku braku składki regularnej – automatyczne pokrycie ze składki dodatkowej Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  11. MULTIASPEKT.Profit OPŁATY • Za ochronę ubezpieczeniową – od 0,06 do 38,56zł (zależy od płci i wieku) od 1 000zł sumy na ryzyku - naliczana co miesiąc dla wszystkich wariantów • Administracyjna – z tytułu bieżących kosztów administrowania indywidualnym rachunkiem do 0,1875% wartości jednostek na rachunku - naliczana co miesiąc dla wszystkich wariantów Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  12. MULTIASPEKT.Profit OPŁATY (cd.) • Za prowadzenie umowy ubezpieczenia – naliczana od 1 do 11 roku polisowego, od wartości składki rocznej i iloczynu lat polisowych, pobierana w pierwszym dniu roku polisowego: • Silver – 2,8 % • Gold – 2,2 % • Platinum – 1,9 % • Opłata polisowa – naliczana miesięcznie: • Silver – 11,90zł • Gold – 8,90zł • Platinum – 7,90zł Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  13. MULTIASPEKT.Profit PODZIAŁ SKŁADKI MIĘDZY UBEZPIECZENIOWE FUNDUSZE KAPITAŁOWE (UFK) • Ubezpieczający wskazuje proporcje podziału składki z dokładnością do 1% na poszczególne UFK • 6 darmowych konwersji pomiędzy UFK w ciągu roku polisowego • Za każdą dodatkową konwersję TU pobierze opłatę w wysokości 20zł Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  14. MULTIASPEKT.Profit ROZWIĄZANIE UMOWY • Umowa ubezpieczenia ulega rozwiązaniu w dacie zdarzenia: • w dniu otrzymania przez TU oświadczenia o odstąpieniu od umowy przez Ubezpieczającego (z zachowaniem 30-dniowego okresu wypowiedzenia) • gdy wartość konta JU jest niewystarczająca na pokrycie opłat związanych z umową w danym miesiącu • z dniem w którym wartość indywidualnego konta JU będzie niższa od minimalnej (Tabela Opłat i Minimalnych Wartości) • z dniem dokonania całkowitego wykupu • w dniu śmierci Ubezpieczonego Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  15. MULTIASPEKT.Profit OPŁATA Z TYTUŁU WYKUPU • Przy wypłacie częściowego lub całkowitego wykupu – pobierana jest opłata likwidacyjna naliczana od wartości wycofanej składki regularnej: Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  16. MULTIASPEKT.Profit OPŁATA Z TYTUŁU WYKUPU (cd.) Opłata z tytułu wykupu nie jest pobierana gdy kwota częściowego wykupu jest mniejsza lub równa od wzrostu wartości polisy (WWP = aktualna wartość polisy – wartość wpłaconych składek) WWP Wpłacona składka Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  17. MULTIASPEKT.Profit WYKUP • Po upływie dwóch lat od zawarcia umowy, Ubezpieczającemu przysługuje prawo do wykupu • 1 000zł - minimalna kwota częściowego wykupu • minimalna wartość polisy po dokonaniu częściowego wykupu – kwota stanowiąca iloczyn stawki opłaty z tytułu wykupu oraz wysokości składek regularnych nie wycofanych po dniu dokonania wykupu Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  18. MULTIASPEKT.Profit ZASADY FUNKCJONOWANIA UBEZPIECZENIOWYCH FUNDUSZY KAPITAŁOWYCH Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  19. MULTIASPEKT.ProfitUFK WYCENA FUNDUSZY I JEDNOSTEK UCZESTNICTWA • Dzień Wyceny Funduszu – każdy roboczy dzień miesiąca, dla którego możliwa jest wycena instrumentów finansowych, • Cena Umorzenia Jednostki – wartość Jednostki w dniu wyceny równa jest ilorazowi wartości aktywów netto Funduszu oraz liczby wszystkich istniejących jednostek Funduszu, • Cena Nabycia Jednostki – kalkulowana jest jako iloczyn ceny umorzenia Jednostki oraz formuły: jeden powiększony o współczynnik ceny nabycia Jednostek „X”. Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  20. MULTIASPEKT.ProfitUFK KONWERSJA ŚRODKÓW • zainwestowane środki mogą być przesuwane między funduszami, konwersja polega na umorzeniu jednostek we wskazanym funduszu oraz nabycia za wartość uzyskaną jednostek w funduszu docelowym • konwersja jednostek może być realizowana w jednym lub kilku funduszach jednocześnie i może być przeprowadzana dowolną ilość razy w roku polisowym (6 razy bezpłatnie) • od konwersji nie pobiera się opłaty z tytułu umorzenia i nabycia jednostek uczestnictwa • umorzenie jednostek trwa do 3 dni roboczych, a zakup do 4 dni roboczych od dnia umorzenia jednostek Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  21. MULTIASPEKT.Profit UFK 84 Fundusze do wyboru !!! Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  22. MULTIASPEKT.Profit UFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  23. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  24. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  25. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  26. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  27. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  28. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  29. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  30. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  31. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  32. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  33. MULTIASPEKT.ProfitUFK Wykaz Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

  34. MULTIASPEKT.Profit KORZYŚCI: • Elastyczność • Decydujesz o sposobie lokowania i wysokości składki • Zmiany dokonasz przez Internet • Wycofasz zyski bez opłat • Możesz zawiesić opłacanie składki nie tracąc na inwestycji • Renomowane fundusze inwestycyjne • Niskie opłaty bieżące • Darmowa Konwersja • Codzienne wyceny funduszy • Obecnie 84 najlepsze fundusze!!! • Wniosek • Łatwa obsługa • Podgląd swojego konta przez Internet Indywidualne Ubezpieczenie na Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym

More Related