RATI-raportoijatapaaminen

1. RATI-raportoijatapaaminen 6.6.2013 RMTI

2. Asetusten ja suuntaviivojen valmistelun vaihe • EKP:n uudet tilastovaatimukset ovat selvillä • Uusien tilastoasetusten (BSI ja MIR) valmistelu on loppusuoralla → EKP:n neuvoston hyväksyttävänä vuoden kolmannella neljänneksellä • Suuntaviivojen päivittäminen on vasta alkuvaiheessa • Asetus arvopaperien omistusta koskevista tilastoista (EKP/2012/24) hyväksytty 17.11.2012 → velvoittaa rahalaitoksia arvopaperikohtaiseen raportointiin RMTI

3. RATI-muutokset • Uusi sektoriluokitus • Käyttämättömät luottojärjestelyt • Uudet lainasopimukset: aidot uudet sopimukset ja uudelleen neuvottelut • Hallinnoidun lainakannan raportointi Asetuksiin tulee myös muita uusia vaatimuksia, joilla ei ole vaikutusta RATI-raportointiin HUOM! Vakuuden raportointiin ei tule muutoksia RMTI

4. Uusi sektoriluokitus: minimivaatimus 11101 Julkiset yritykset 11102 Yksityiset kotimaiset yritykset 11103Ulkomaalaisomisteiset yritykset 112 Asuntoyhteisöt 121 Keskuspankki 1221 Talletuspankit 1222 Muut luottolaitokset 1223 Muut rahalaitokset kuin luottolaitokset 123 Rahamarkkinarahastot 1241 Sijoitusrahastot (UCITS) 1242 Muut yhteissijoitusyritykset 125 Muut rahoituksen välittäjät 126 Rahoituksen ja vakuutuksen välitystä avustavat laitokset 127 Konserninsisäiset rahoitusyksiköt ja rahanlainaajat 128 Vakuutuslaitokset 129 Eläkerahastot 1311 Valtionhallinto 1312 Osavaltiohallinto (ei käytössä Suomessa) 1313 Paikallishallinto 1314 Sosiaaliturvarahastot (muut kuin Suomi) 13141 Työeläkelaitokset (vain Suomi) 13149 Muut sosiaaliturvarahastot (vain Suomi) 141 Työnantaja- ja muut elinkeinonharjoittajien kotitaloudet 143 Palkansaajat 144 Omaisuustulojen ja tulonsiirtojen saajat 15 Kotitalouksia palvelevat voittoa tavoittelemattomat yhteisöt Raportoida saa myös tätä tarkemmalla tasolla RMTI

5. Kotimaisten yksiköiden sektorointi- Yritystiedonkeruiden luokituspalvelu - • Tilastokeskus tuottaa csv-tiedoston, joka on raportoijien ladattavissa osoitteessa http://www.stat.fi/tup/yrluok/ • Tiedoston avaamista varten tarvitaan käyttäjätunnus ja salasana, jotka voi pyytää osoitteesta rahoitus@tilastokeskus.fi • Tiedosto sisältää y-tunnuksen, yrityksen nimen, SL2000, SL2012 sekä toimialaluokan 2-numerotasolla • Tiedosto päivitetään vähintään kuukausittain • Palvelun suppea kuvaussivu on suomeksi, ruotsiksi ja englanniksi RMTI

6. Ulkomaisten yksiköiden sektorointi (1/2) • EKP:n julkaisee listat rahalaitoksista, sijoitusrahastoista ja arvopaperistamiseen erikoistuneista yhtiöistä (FVC) http://www.ecb.int/stats/money/mfi/html/index.en.html • EIOPAn sivuilta lista vakuutusyhtiöistä (S.128) https://eiopa.europa.eu/publications/register-of-insurance-undertakings/index.html • Lista päivitetty viimeksi 1.1.2012 • Eläkerahastot (S.129) tulossa, ajankohdasta ei tietoa • LEI (legalentityidentifier) tulevaisuudessa? • Rahoitustransaktioiden osapuolten tunnistamiseen RMTI

7. Ulkomaisten yksiköiden sektorointi (2/2) • Päättelyketju ulkomaiselle toimijalle: • Vastapuolen kotimaa • Vastapuolen sektori – vastapuolen kotimaasta käsin • Myönnetty laina Ruotsiin rekisteröidylle yksityiselle yritykselle: • Vastapuolen kotimaa – Ruotsi (SE) • Vastapuolen sektori – yksityinen yritys (11102) RMTI

8. Muut rahoituslaitokset (S.123) jakaantuu neljään sektoriin • S.1241 Sijoitusrahastot (UCITS) • UCITS sijoitusrahastodirektiivin alaiset yksiköt (2009/65/EY) • S.1242 Muut yhteissijoitusyritykset • Erikoissijoitusrahastot ja pääomarahastot - sijoitusrajat väljemmät tai ei rajoitettu lainkaanVINKKI: Ulkomaiset S.1241 Investmentfund / UCITS, S1242 Specialinvestmentfund / Non - UCITS • S.125 Muut rahoituksen välittäjät • Arvopaperistamiseen osallistuvat erityisyhtiöt (FVC) • Omaan lukuun arvopaperikauppaa käyvät itsenäiset rahoitusalan yksiköt • Lainanantajina toimivat rahoitusalan yksiköt (esim. osamaksukauppa, myyntisaamisten osto, leasing) • S.127 Konserninsisäiset rahoitusyksiköt ja rahanlainaajat • Panttilainakonttorit, pikavippifirmat • Yksiköt, jotka lainaavat omia tai yhden toimeksiantajan varoja • Ulkomaalaisomisteiset puhtaat holding-yhtiöt RMTI

9. Erityistapauksia • Kansainväliset järjestöt • Järjestö yksilöidään kattavan järjestökoodilistan avulla • Järjestökoodi raportoidaan vastapuolen / liikkeeseenlaskijan kotimaa kentässä VIRATI -luokituspaketin mahdollistamista rinnakkaiskoodeista tulisi luopua RATI kyselyohje (nyt 49 / 102) – tässä osin • Vakioidut johdannaiset Koska vastapuolta ei tunnisteta, niin vastapuoleksi asetetaan: sektoriksi (johdannaispörssi): 124 => 126 ja kotimaaksi pörssin sijaintimaa RMTI

10. Häntäraportoijien poikkeuksellinen raportointi • Uuden sektoriluokituksen käyttöönoton takia raportointihelpotuksia saaneet neljännesvuosittain raportoivat ns. häntäraportoijat joutuvat poikkeuksellisesti raportoimaan RATI-tiedot myös tammikuun 2014 tilanteesta • Vaikutus vähimmäisvarantojenlaskentaan • joulukuun RATI-raportin pohjalta muodostuvaa vähimmäisvarantopohjaa ei käytetä lainkaan vähimmäisvarantovelvoitteen laskennassa • tammikuun 2014 raportin pohjalta lasketaan vähimmäisvarantovelvoite vuoden 2014 kolmannelle, neljännelle ja viidennelle pitoajanjaksolle RMTI

11. Käyttämättömät luottojärjestelyt (1/2) • Tietoa tarvitaan rahatalouden analyysiin selittämään mm. luottokannan kehitystä • Vaatimuksena luokitella sektoreittain ja alueittain • Vaatimus tulossa suuntaviivoihin • Tällä hetkellä toimitetaan Fivan P-raportilta ”Käyttämättömät luottojärjestelyt” (P02, rivi 30, sarake 15) • Alunperin EKP toivoi CRD:n määritelmää, mutta tätä ei tilastokomiteassa hyväksytty, joten EKP:n toivoma määritelmä on toistaiseksi avoin → jatketaan nykyisellä P-tiedonkeruun määritelmällä: asiakkaan hyväksi annetut sitovat käyttämättömät luottojärjestelyt RMTI

12. Käyttämättömät luottojärjestelyt (2/2) • Tieto kerätään LD-tietueella: • Taseen jaottelu ”O” = taseen ulkopuolinen erä • Taloustoimi ”P” = Käyttämättömät luottojärjestelyt • Alustavassa tietuemuodossa ”C” (muutetaan) • Vaade alkaa 4:lla • Käyttötarkoitus pakollinen • Sektori pakollinen • Maakoodi pakollinen • Konversiovaluutta pakollinen • Tieto raportoidaan Tasearvo-kentässä (kenttä 32) ja sisältää nostamattoman määrän RMTI

13. Käyttämättömät luottojärjestelyt – esimerkki 1 Kuukauden aikana sovittu 200 000 euron euromääräinen asuntolaina Suomeen, josta nostettu kuukauden aikana 50 000 euroa RMTI

14. Käyttämättömät luottojärjestelyt – esimerkki 2 Saksalaisella yksityisellä yrityksellä on euromääräinen luotollinen sekkitili, jonka limiitti on 100 000 euroa. Kuukauden t-1 lopulla yrityksellä ei ole limiittiä käytetty, vaan tilille on talletettu varoja 25 000 euroa Kuukauden t lopulla yritys on käyttänyt limiitistä 40 000 euroa RMTI

15. Uudet lainasopimukset (1/3): aidot uudet sopimukset ja uudelleen neuvottelut • Sekä rahatalouden analyysin syventämiseksi että vakausanalyysiin: paljonko rahalaitossektori myöntää yrityksille ja kotitalouksille uutta lainaa? • Uudet lainasopimukset (nykyinen taloustoimi N) jaetaan kahteen osaan: • N01 = Aidot uudet lainasopimukset • N02 = Uudelleen neuvotellut lainasopimukset • Suomen Pankki suorittaa summauksen (Nykyinen N=N01+N02) • Taloustoimi N säilyy tiedonkeruussa uusien talletussopimusten taloustoimena RMTI

16. Uudet lainasopimukset (2/3): aidot uudet sopimukset • Aidot uudet lainasopimukset kasvattavat rahalaitossektorin tasetta • Aitoja uusia lainasopimuksia eivät ole: • Pankin vaihdosta syntyneet sopimukset • Ostetut/siirretyt lainat, ml. MFI-sektorin ulkopuolelta siirretyt lainat • Useamman lainan yhdistämisestä syntynyt uusi sopimus • Muiden kuin euromääräisten lainojen konversiot euromääräiseksi RMTI

17. Uudet lainasopimukset (3/3): uudelleen neuvotellut lainat • Uusittuja tai uudelleen neuvoteltuja sopimuksia ovat nykyisen määritelmän mukaiset uudet sopimukset, jotka ovat olleet taseessa edellisen kuun lopussa • Sisältävät myös sopimukset, jotka ovat olleet jonkin toisen pankin/rahoituslaitoksen taseessa, sekä • Lainat, jotka otetaan siksi, että niillä maksetaan pois toista lainaa • Uusittu lainasopimus, jossa samalla korotetaan lainan määrää, raportoidaan kahdessa osassa: • Korotettu osa → N01 • Taseessa edelliskuun lopussa ollut osuus → N02 RMTI

18. Tiedottaminen • Muutoksiin liittyvä materiaali julkaistaan nettisivuilla: http://www.suomenpankki.fi/fi/tilastot/raportointiohjeet/Pages/raportointi_muutokset.aspx • Ensimmäinen versio päivitetystä suomenkielisestä sisältöohjeesta julkaistaan viimeistään 30.8.2013 • Ilmoitus myös sähköpostitse • Syksyllä järjestetään ainakin yksi raportoijatapaaminen • Mahdollisuus kahdenvälisiin tapaamisiin pyydettäessä • Kysymykset ja kommentit ovat tervetulleita! RMTI

19. Muut asiat (1/2) • Lisäajan pyytäminen • Lisäaikaa voi pyytää raportin viimeisen palautuspäivän virka-ajan päättymiseen saakka • Revisioista pyydetään ilmoittamaan ennakkoon • Suurista muutoksista edellisen kuukauden raportointiin pyydetään ilmoittamaan sähköpostilla • Lainat Suomeen ja talletukset Suomesta julkaistu tarkemmalla sektorierittelyllä: • Talletukset: http://www.suomenpankki.fi/fi/tilastot/tase_ja_korko/Pages/talletukset_suomesta_sektoreittain_fi.aspx • Lainat: http://www.suomenpankki.fi/fi/tilastot/tase_ja_korko/Pages/lainat_suomeen_sektoreittain.aspx RMTI

20. Muut asiat (2/2) • Yhteyshenkilöiden muutos • Pyydetään ilmoittamaan sähköpostilla (rahoitustilastot@bof.fi), jotta raportointiin liittyvä tieto ja kysymykset kulkevat oikeille ihmisille • Yhteystietojen ylläpito Itellan DCS -palvelussa, kohdassa Käyttäjän tiedot • Alikäyttäjätunnusten hallinnointi Itellan DCS -palvelussa, kohdassa Käyttäjätunnukset • BIS:n tilastot • tavoite saada tilastot vastaamaan valvojien tietoja • jollakin aikavälillä KOTI-tiedonkeruun raportoijajoukkoa tulee laajentaa tai RATI-tiedonkeruuta muuttaa siten, että saadaan tarvittavat tiedot RMTI

21. Yhteystiedot • Sähköpostit mieluiten • rahoitustilastot@bof.fi • tiimiMFI@bof.fi • Tiimissä työskentelee: Jyrki Lehtinen Hanna Häkkinen Jaakko Suni Essi Tamminen Annamari Pajunen Katja Kelloniemi Markus Aaltonen Peter Halonen RMTI