1 / 59

UNION Vienna Insurance Group

UNION Vienna Insurance Group. Biztosító Zrt. Akkor most helyzet van?. IGEN! Helyzet van, mert soha ilyen fontos nem volt: A hosszú távú megtakarítás Nyugdíj előtakarékoskodás Gyermekek továbbtanulására gyűjtés Értékeink megőrzése, védelme. Milyen legyen az új termék ebben a helyzetben?.

mahon
Download Presentation

UNION Vienna Insurance Group

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. UNION Vienna Insurance Group Biztosító Zrt.

  2. Akkor most helyzet van? • IGEN! • Helyzet van, mert soha ilyen fontos nem volt: • A hosszú távú megtakarítás • Nyugdíj előtakarékoskodás • Gyermekek továbbtanulására gyűjtés • Értékeink megőrzése, védelme

  3. Milyen legyen az új termék ebben a helyzetben?

  4. LEGYEN: • Könnyen eladható • Egyszeri díjas • Belátható tartamú- középtávú • Garantál hozamú, de a banki kamatoknál többet hozzon

  5. Legyenek benne részvények, de ne legyen kockázatos • Akkor is nyerjek, ha vesztek • Na persze, jó lenne….

  6. Új egyszeri díjas termékünk: • Biztosítja hozam elérésének lehetőségét emelkedő és csökkenő részvényárfolyamok mellett is!

  7. És megcsináltuk: UNION TITÁN

  8. UNION - Titán • Befektetési eszközalapokhoz kötött • Egyszeri díjfizetésű • Teljes életre szóló életbiztosítás

  9. UNION - Titán • Befektetési eszközalapokhoz kötött • Egyszeri díjfizetésű • Teljes életre szóló életbiztosítás

  10. UNION - Titán • Befektetési eszközalapokhoz kötött • Egyszeri díjfizetésű • Teljes életre szóló életbiztosítás

  11. Újdonság 3 típusú eszközalap • Zárt végű eszközalap • Nyílt végű eszközalap • Gyűjtő eszközalap

  12. Európa Bajnok Tőkevédett eszközalap

  13. Zártvégű eszközalap fogalma • Zárt végű eszközalapok: • amelyekbe csak egy meghatározott jegyzésiidőszak alatt lehet befektetni • lejárati dátumuk van • az alap befektetési jegyei az alap futamidejének végéig nem válthatók vissza.

  14. „Európa Bajnok Tőkevédett eszközalap célja • Alacsony kockázat • Magas hozam potencia • Tőkevédelem • A fentiek megvalósítása a futamidő végén!!

  15. Eszközalap típusa • Zárt végű, 5 évre szóló határozott idejű eszközalap • Futamidő kezdete: 2009. 06. 05. • Futamidő vége: 2014. 06. 05.

  16. EuroStoxx 50 Index • Euró - zóna 50 vezető tőzsdei vállalatát reprezentáló index • Az 50 legnagyobb európai vállalat árfolyam-alakulását mutatja.

  17. EuroStoxx 50 Index • A gazdaság minden színteréről: olaj és gáz, telekommunikáció, bank, közmű szolgáltatás, élelmiszer ipar, biztosítás, kereskedelem • Pl: TOTAL, BASF, Bayer, Daimler, Danone, Deutsche Bank, Deutsche Boerse, Deutsche Telekom, E.ON, France Telecom, L'oreal, Nokia, Philips Elektronics, Renault, RWE, Sanofi-Aventis, SAP, Siemens, Unilever NV, Vivendi, Volkswagen.

  18. EuroStoxx 50 Index alakulása

  19. Ha az EuroStoxx 50 Index a tartam alatt nő Hozam az ügyfélnek • Ha az EuroStoxx 50 Index a tartam alatt csökken Hozam az ügyfélnek

  20. Európa Bajnok Tőkevédett eszközalap • Árfolyam növekedése esetén a hozam 75 %-át megkapja az ügyfél • Árfolyam csökkenés esetén a veszteség 25%-át nyereség formájában megkapja az ügyfél • + A TŐKE is kifizetésre kerül! Minimális kockázat a tartam végén

  21. Egyszerű példa • Egyszeri díj: 1 000 000 Ft • EuroStoxx 50 nyitó értéke: 2330 • EuroStoxx 50 záró érték: 4520 • Index teljesítménye: 94% • 1 000 000 Ft 94 %- nak a 75 %-a az ügyfél nyeresége: 705 000 Ft • 5. év végén 1 705 000 Ft kerül kifizetésre

  22. Egyszerű példa • Egyszeri díj: 1 000 000 Ft • EuroStoxx 50 nyitó értéke: 2330 • EuroStoxx 50 záró érték: 1120 • Index teljesítménye: - 52% • 1 000 000 Ft 52 %- nak a 25 %-a az ügyfél nyeresége: 130 000 Ft • 5. év végén 1 130 000 Ft kerül kifizetésre

  23. Kockázat csökkentése • Kockázat: az 5. év végén az EuroStoxx 50 index állása • Kockázat enyhítése: az utolsó 13 hónap számtani átlaga lesz az index záró ára • Megfigyelési időszak: 2013. 06.02- 2014. 06.02 • Havonta az első kereskedési napok számtani átlaga

  24. Az eszközalap összetétele • Az Európa Bajnok Tőkevédett eszközalap nem az EuroStoxx 50 index vállalatainak a részvényeit tartalmazza. • Az EuroStoxx 50 Index csak a tartam végén, mint referencia index befolyásolja az eszközalap hozamát.

  25. Az eszközalap összetétele • Bankbetét, lekötött betét • Készpénz • Európa Bajnok strukturált kötvény • Hosszú lejáratú betétek • EuroStoxx 50 részvényindexre szóló összetett opciós struktúra

  26. Alapkezelő • Az eszközalapok befektetési politikáját és stratégiáját az UNION Vienna Insurance Group Biztosító Zrt. és az ERSTE BankHungary Nyrt. befektetési szakemberei közösen határozzák meg. • Az 5. év végére szóló tőke garanciát az ERSTE Bank Hungary Nyrt. nyújtja.

  27. Európa Bajnok tőkevédett eszközalap • Napi árfolyam, minden értékelési napon új árfolyam • Átváltásra nincs lehetőség • A zárt végű eszközalap a futamidő alatt kevésbé likvid, és nincs rajta tőke garancia.

  28. Visszavásárlás • Egy hónapban kétszer teljesítünk visszavásárlási kérelmet: • Minden hónap első munkanapján, és minden hónap 3. hetének első munkanapján • Visszavásárlás: aktuális kötvényérték visszavásárlási büntetéssel: 1. év - 5% 2. év - 4% 3. év - 3% 4. év - 2% 5. év - 1%

  29. Európa Bajnok Tőkevédett eszközalap költsége

  30. Hogyan működik? Zárt eszközalap megnyílásának értéknapja Jegyzési időszakban Gyűjtő alap Zárt eszközalap Automatikus átváltás

  31. Gyűjtő eszközalap • Gyűjtő eszközalap: a zártvégű eszközalapok megnyitását megelőző jegyzési időszakban működő ideiglenes eszközalap. • 1 évnél rövidebb lejáratú állampapír (55%) 20% - 100% • Bankbetét (20%) 0 – 100% • Jelzáloglevél (15%) 0 – 50% • Vállalati kötvény (10%) 0 – 50% • Folyószámla (0%) 0 – 50% • Tőke és hozamgarancia meghirdetése a befizetett pénzekre (naptári negyedéves periódusokban).

  32. Gyűjtő eszközalap • Egyszeri befektetés költsége: 2,5 % • Éves hozam: 12,5 % 2009. február 18-től2009. Június 04-ig A Gyűjtő eszközalapból nem lehet visszavásárolni!!!!!

  33. A tőkegarancia arra az összegre szól, melyet a 2009. június 5-én az Európa Bajnok Tőkevédett eszközalapban elhelyezünk!

  34. Az ajánlat gyors beérkezése nagyon fontos!!!!!

  35. Az eszközalap lejárata Futamidő lejárta után Hozammal együtt kivehető UNION Garantált eszközalapba Zárt eszközalapba /Újabb alap indítása esetén/

  36. Megszűnő vagy lejáró zártvégű eszközalap • A biztosító értesíti a szerződőt a lejárt eszközalap befektetési értékéről és azok elhelyezésének módjáról. • Az értesítéstől számított 15 napon belül a szerződő kérheti, a biztosító elhelyezési módjának módosítását illetve a lejáró eszközalap értékét. • Ezért az eljárásért biztosító nem számít fel költséget.

  37. Megszűnő vagy lejáró zártvégű eszközalap • Amennyiben egy eszközalap megszűnésének időpontjában jegyzési időszak van akkor a biztosító automatikusan az új zártvégű eszközalaphoz tartozó Gyűjtő eszközalapba, fekteti be a befektetési egységek értékét. • Amennyiben egy meglévő eszközalap megszűnése időpontjában nincs jegyzési időszak, akkor a biztosító automatikusan az UNION-Garantált kötvény eszközalapba helyezi el a megszűnő eszközalap befektetési egységeinek értékét.

  38. UNION Garantált eszközalap • Cél: • nagy likviditás mellett, a bankbetétekkel versenyképes hozam biztosítása • A garanciát a Pioneer Befektetési Alapkezelő Zrt., az Unicredit Bank Hungary Zrt. és az UNION Vienna Insurance Group Biztosító Zrt. közösen vállalja

  39. UNION Garantált eszközalap • 1 évnél rövidebb lejáratú állampapír (55%) 20% - 100% • Bankbetét (20%) 0 – 100% • Jelzáloglevél (15%) 0 – 50% • Vállalati kötvény (10%) 0 – 50% • Folyószámla (0%) 0 – 50% • Tőke és hozamgarancia meghirdetése a befizetett pénzekre (naptári negyedéves periódusokban).

  40. UNION-Garantált eszközalap költségei • Egyszeri befektetési költség: 0% • Alapkezelési költség:1,86% • Visszavásárlás, részleges visszavásárlás költség: az első hat hónapban 2%

  41. Európa Bajnok eszközalap megnyitása • Két problémánk lehet: • Nagyon sokat adunk el belőle • Ekkor előfordulhat, hogy nem tudjuk ezeket a feltételeket már nyújtani az ügyfélnek……. • Valamilyen ok miatt nem nyílik meg az eszközalap • Automatikusan UNION Garantált eszközalapba váltjuk át 2009. június 5-én.

  42. Európa Bajnok Eszközalap elérhető UNION Titán egyszeri díjas terméken keresztül

  43. UNION Titán Egyszeri díj Nyílt végű eszközalap Zárt végű eszközalap /bármikor be lehet fektetni/ /csak jegyzési időszakban/

  44. A biztosítás díja • A biztosítás díját forintban kell megfizetni. • Az egyszeri díjat a szerződés megkötésekor kell befizetni. • Minimális egyszeri díj: 500 000 Ft • A szerződőnek lehetősége van eseti díj fizetésére is a biztosítási tartam alatt bármikor. • Minimális eseti díj: 100 000 Ft

  45. UNION Titán • Szerződő: természetes és jogi személy • Biztosított: minden természetes személy • Biztosított belépési kora nincs meghatározva • Biztosítás tartama: élethosszig szóló

  46. Biztosítási esemény Biztosított • bármely okú halála • közlekedési balesetből eredő halála

  47. Biztosítási szolgáltatás Biztosított • bármely okú halála: kötvényérték • közlekedési balesetből eredő halála: kötvényérték + 1 millió Ft

  48. Eszközalapok Nyilvános, nyílt végű eszközalapok összetétele, jellemzői és befektetési politikája

More Related