IV научно-практическая конференция «Банки. Процессы. Стандарты. Качество»

1. Стратегическое и бизнес-планирование в ОАО «Россельхозбанк»Опыт банка с несколькими ключевыми стейкхолдерами IV научно-практическая конференция «Банки. Процессы. Стандарты. Качество» г. Уфа 15 марта 2007 г.

2. ОАО «Россельхозбанк»: немного истории • Создан в 2000 году для поддержки и развития АПК • Значительный рост в 2004-2006 гг.Итоги 2006 г.: • Работа в 77 субъектах федерации; более 700 допофисов • Рост активов – в 3,7 раза, прибыли – в 4 раза • 7-8 место по капиталу и активам • Активное участие в национальном проекте «Развитие АПК» • Реализация ранее принятых стратегических планов и необходимость создания новой стратегии банка

3. Россельхозбанк: Стратегическое и бизнес-планирование Стратегическое планирование Стратегический анализ Определение миссии банка Определение стратегических целей Определение KPIs верхнего уровня Определение стратегических задач/ мероприятий по достижению стратегических целей Вариантные расчеты Формулирование стратегии Реализация стратегии Бизнес-планирование Уточнение методологии Определение KPIs следующих уровней Формирование «плана продаж» (активы) + «плана производства» (пассивы) Формирование плана доходов и расходов и расчетного баланса Встраивание расчетных коэффициентов (прото-KRIs) Итерации расчетов План распределения прибыли Ключевые стейкхолдеры

4. Модель для стратегического анализа Текущее состояние Перспективное состояние E Внешняя среда(Environment) P D A S «Выгоды»(payoffs) Ресурсы(Activities) Решения(Decisions) Для кого?(Stakeholders) Source: Matthews (2002)

5. Пример: Анализ стейкхолдеров

6. Россельхозбанк: Ключевые стейкхолдеры • Акционеры • Инвесторы • Надзорные органы • Группы клиентов • Менеджмент

7. Россельхозбанк: стратегические задачи для банка с несколькими ключевыми стейкхолдерами клиенты Розница ивные Кредитно-финансовое обеспечение процессов социального развития, роста благосостояния и занятости жителей сельской местности Кредитно-финансовая поддержка сельскохозяйственных предприятий МИССИЯ:Обеспечение доступного, качественного и эффективного удовлетворения потребностей сельхозтоваропроизводителей и сельского населения РФ в банковских продуктах и услугах, всемерное содействие формированию и функционированию современной национальной кредитно-финансовой системы АПК России, поддержка развития АПК и сельских территорий РФ Корпорат Осуществление функций финансового агента при реализации государственной аграрной политики Развитие инфраструктуры национальной кредитно-финансовой системы АПК Кредитно-финансовое обеспечение развития сельских территорий, включая развитие социально-инженерной инфраструктуры села Государство

8. Группы KPIs для стратегического и бизнес-планирования • Каждой группе «стейкхолдеров» - свои показатели : • Показатели для акционеров • Показатели эффективности использования средств бюджета • Показатели для инвесторов • ROE, ROA, достаточность капитала, ковенанты • Показатели для надзорных органов • Показатели для клиентов: • Доступность услуг, качество обслуживания • Показатели для менеджмента • Гармонизация всех показателей

9. Что дальше? • Три основных направления: • Совершенствование стратегического и бизнес-планирования: • Связь с ключевыми показателями рисков(KRIs – key risk indicators) • Связь с ключевыми показателями контроля(KCIs – key control indicators) • Создание аналога Системы сбалансированных показателей • «Классическая» ССП – догма или направление развития? • Стратегическое и бизнес-планирование как инструмент управления стратегическим и бизнес риском • Стратегическое и бизнес-планирование с позиции формирования стандарта качества процессов

10. Спасибо за внимание! • Полтавцев Александр Борисович • начальник управления стратегического и бизнес планирования • ОАО "Россельхозбанк", 119019, г. Москва, Филипповский пер., д.13, стр.1 • +7 (495) 644-33-50 доб. 5753 • poltavtsev@rshb.ru