ОАО «Российский банк развития»

1. ОАО «Российский банк развития» Государственная Программа финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства Первый заместитель Председателя Правления Д.Я.Голованов ноябрь 2010

2. ОАО «РосБР» общие сведения • Учреждено в 1999 году согласно Закону • «О Федеральном бюджете на 1999 год» • 100% акций ОАО «РосБР» принадлежит • государственной корпорации «Банк развития • и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» • В состав Наблюдательного совета входят представители • Внешэкономбанка, Минэкономразвития России и • ОПОРЫ России • ОАО «РосБР» - уполномоченный банк по реализации государственной программы финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства • Международные рейтинги: • BBB+ Baa2 • Аудитор – «Эрнст энд Янг» • Высокопрофессиональная команда менеджеров • и специалистов (количество сотрудников Банка – 297) …Российский банк развития остается ключевым финансовым инструментом по доведению государственных денег до субъектов МСП…». В. Дмитриев Председатель ВЭБ

3. Государственная программа поддержки МСП Федеральный бюджет Бюджеты субъектов РФ Внешэкономбанк через ОАО «РосБР» Министерство экономического развития РФ Банки-партнеры Организации инфраструктуры поддержки Региональные органы власти Региональные фонды, бизнес- инкубаторы, технопарки и другие организации инфраструктуры поддержки субъектов МСП Субъекты МСП

4. Миссия РосБР ОАО «РосБР» реализует государственную Программу финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства с 2004 года Стратегическая цель Банка– расширение финансовой поддержки развития субъектов МСП для: - диверсификации структуры экономики; - увеличения занятости населения, развития самозанятости; - увеличения ВВП; - увеличения налоговых поступлений; - формирования среднего класса общества. Основные задачи Банка: - равный доступ субъектов МСП к среднесрочному и долгосрочному финансированию на всей территории Российской Федерации; - приоритетная поддержка инновационных и модернизационных проектов субъектов МСП, а также производственных предприятий; - финансирование развития инфраструктуры поддержки МСП: лизинговых компаний, микрофинансовых организаций (в том числе региональных фондов поддержки МСП) и др.

5. Инструменты финансирования государственной Программы финансовой поддержки МСП Банк России предоставляет финансирование ОАО «РосБР» под залог прав (требований) по кредитам, предоставленным ОАО «РосБР» региональным банкам в рамках Программы. Полученные средства направляются на дальнейшее финансирование субъектов МСП, что позволяет повысить эффективность Программы. Залог портфеля кредитов, предоставленных банкам-партнерам Банк России ОАО «РосБР» Залог портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП Кредиты ВЭБ Банк-партнер Рынок капитала Кредиты Привлеченные ресурсы МСП Международные финансовые организации Кредиты

6. Основные источники фондирования государственной Программы финансовой поддержки МСП 30 млрд. рублей кредит Внешэкономбанка по ставке 6,25% годовых (из ФНБ) 2009 год 9 млрд. рублей субординированный кредит Внешэкономбанка 2010 год Собственные средства, в т.ч. 10 млрд. рублей взнос в уставный капитал РосБР 2009 год средства с рынка капитала, в т.ч. кредиты от Банка России Кроме того, источником финансирования Программы являются другие собственные средства ОАО «РосБР», а также средства, привлекаемые на рынках капитала.

7. ПОДДЕРЖКА МСП Банки-партнеры РосБР Организации инфраструктуры Продукт «Рефинансирование» ОРГАНИЗАЦИИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИЕ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ Продукт «Инвестирование» Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Софинансирование» Продукт «Развитие» Продукт «Факторинг – Компания» Продукт «Кредит для инноваций и модернизации» Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Продукт «Факторинг - Банк» Продукт «Региональный фонд» Продукт «Рефинансирование - Регион» Продукт «Автолизинг» Продукт «МФО - Банк» 14 кредитных продуктов для финансирования всех потребностей субъектов МСП

8. Требования к субъектам МСП Соответствие требованиям Федерального закона № 209-ФЗ от 24.07.2007 Соответствие требованиям к финансовой устойчивости, деловой репутации, кредитной истории Средняя численность за предшествующий год: - малые предприятия – до 100 чел. - средние предприятия – до 250 чел. • Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП: • кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам, негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам; • участникам соглашений о разделе продукции; • предприятиям игорного бизнеса; • предприятиям, осуществляющим производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространенных полезных ископаемых; • нерезидентам РФ Выручка от реализации без НДС за предшествующий год: - малые предприятия – до 400 млн. рублей - средние предприятия – до 1 млрд. рублей Для юридических лиц: суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, нерезидентов РФ, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%

9. Динамика роста финансовой поддержки МСП (млн. рублей) (прогноз) Примечание: данные приведены по объему заключенных договоров

10. Итоги реализации программ финансовой поддержки МСП на 01.11.2010 ИТОГО Рефинансирование + 2008 +Финансирование для инноваций и модернизации Рефинансирование Банки - партнеры Количество 91 114 Объем договоров, млрд. руб. 42,2 52,2 3 899 Заключено договоров с субъектами МСП 4 288 Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП 14,85% Организации инфраструктуры 88 90 Количество 18,7 Объем договоров, млрд. руб. 17,6 4270 Заключено договоров с субъектами МСП 4 258

11. Структура портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП в рамках Программы «Рефинансирование» (на 01.11.2010) Отраслевая структура кредитов Сроки кредитования Объемы кредитования Средневзвешенная ставка кредитования субъектов МСП через банки-партнеры – 14,85%

12. Региональные лимиты* «…Как показал опыт, программы Российского банка развития крайне востребованы в регионах…». В.В. Путин Председатель Правительства РФ по федеральным округам (млн. руб.) СЗФО (8055) ДФО (3478) ЦФО (18494) СФО (8368) УФО (3956) ПФО (18456) ЮФО (9135) СКФО (3852) * всего 73,8 млрд. рублей по состоянию на 01.11.2010.

13. Банки-партнеры • Ставка: 8% годовых • Срок кредита: до 3 лет • Максимально расширенный перечень целей кредитования • Обеспечение: • Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца) • Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» Продукт «Рефинансирование» • Ставка: 7,5% годовых • Срок кредита: до 5 лет • Цели: приобретение, ремонт, модернизация основных средств, создание материально-технической базы нового предприятия, расширение действующего производства, внедрение новых технологий, развитие научно-технической и инновационной деятельности, развитие экспортных операций и импортозамещения • Обеспечение: • Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев) • Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» Форма кредитования субъектов МСП – кредит или кредитная линия с лимитом выдачи Продукт «Инвестирование» • Ставка: 7% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 30% от суммы кредита ОАО «РосБР» • Ставка: 6% годовых. При кредитовании банком-партнером субъектов МСП за счет собственных средств в объеме не менее 100% от суммы кредита ОАО «РосБР» • Срок кредита: до 5 лет • Максимально расширенный перечень целей кредитования • Обеспечение: • Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 3 месяца) • Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» и за счет собственных средств банка-партнера Продукт «Софинансирование» • Ставка: 5,5% годовых • Срок кредита: до 3 лет • Максимально расширенный перечень целей кредитования • Регионы, в которых возможно финансирование: Республики Калмыкия, Тыва, Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия – Алания, Карелия, Мордовия, Хакасия и Адыгея, Ненецкий и Чукотский автономные округа, Чеченская, Кабардино-Балкарская, Карачаево-Черкесская Республики, Псковская, Магаданская, Амурская, Сахалинская области, Еврейская АО, Ставропольский и Забайкальский край. • Обеспечение: • Залог прав (требований) по рефинансируемым кредитам (на 6 месяцев) • Залог прав (требований) по кредитам, предоставленным за счет средств ОАО «РосБР» Продукт «Рефинансирование – Регион»

14. Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры ОАО «РосБР» Финансовая поддержка МСП через организации инфраструктуры поддержки МСП 2009 - 2010 Организации, осуществляющие микрофинансирование Компании, оказывающие факторинговые услуги Лизинговые компании Новые виды организаций инфраструктуры, в том числе: 2011

15. Организации инфраструктуры Лизинговые компании: Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга, гарантия банка Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника Продукт «Развитие» Ставка: 7,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга Дополнительное требование: наличие у субъекта МСП поддержки в рамках федеральных программ / программ субъектов РФ по поддержке начинающих предпринимателей, срок деятельности субъекта МСП с момента государственной регистрации не более 1 года Предмет лизинга: оборудование, транспорт, спецтехника Продукт «Лизинг – начинающим предпринимателям» Особые требования к заемщику: величина капитала не менее 300 млн. рублей Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 5 лет Обеспечение: залог предметов лизинга Предмет лизинга: транспорт и спецтехника Приобретение предметов лизинга – в течение месяца, в котором осуществлена выдача кредита. Продукт «Автолизинг» Факторинговые компании: Продукт «Факторинг – Компания» Заемщик: факторинговая компания (не банк) Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 1 года (может быть установлен до 2 лет) Обеспечение: банковская гарантия, залог ценных бумаг Заемщик: банк, осуществляющий факторинговую деятельность Ставка: 7,75% годовых Срок кредита: до 1 года Обеспечение: без обеспечения(банковская гарантия, залог ценных бумаг - по решению уполномоченного органа ОАО «РосБР» и в зависимости от финансового положения банка) Продукт «Факторинг – Банк»

16. Организации инфраструктуры Организации, осуществляющие микрофинансирование: Заемщик: некоммерческие организации, созданные при участии государственных органов власти РФ и/или субъектов РФ Ставка: 8,25% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, залог ценных бумаг, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств) Продукт «Региональный фонд» Заемщик: небанковские МФО с организационно-правовой формой ООО, ОАО, ЗАО или НК (в т.ч. в форме фондов и сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, кредитных потребительских кооперативов) Ставка: 8,25% - 8,75% годовых Срок кредита: от 1 до 3 лет Обеспечение: государственная гарантия субъекта РФ, гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог недвижимого имущества (ипотека), поручительства акционеров, участников и пр., залог прав (требований) Продукт «Микрозайм 1-го уровня» Продукт «Микрозайм 1-го уровня Плюс» Заемщик: МФО (кроме кооперативов всех видов), учредителями которых являются крупные банковские структуры или органы власти субъектов РФ Ставка: 8,25% -8,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: поручительства акционеров, участников и пр., гарантии банков, поручительства региональных гарантийных фондов (фондов поручительств), залог ценных бумаг, залог прав (требований) Заемщик: кредитные организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность Размер процентной ставки – 7,75% годовых Срок кредита: до 3 лет Обеспечение: гарантии банков, залог ценных бумаг, залог прав (требований) Продукт «МФО - Банк»

17. Программа «Финансирование для инноваций и модернизации» Цель: поддержка МСП, осуществляющих разработку и внедрение инновацийи/или реализующих проекты по модернизации своего производства • покупка технологий (патентов и/или лицензий) • покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения • сертификация технологических процессов на соответствие современным требованиям и нормам Запуск в производство и внедрение инноваций Модернизация производства • организация серийного производства (как на вновь создаваемой или арендуемой производственной базе, так и контрактного) • покупка нового высокотехнологичного оборудования и программного обеспечения • оплата маркетинговых, сервисных и иных сопутствующих расходов Подтверждение: - патент/ лицензионное соглашение на его использование - патентная заявка - внешнее экспертное заключение

18. Цели реализации Программы на 2010 год Приоритеты: поддержка предприятий производственной сферы и реализующих инновационные и высокотехнологичные проекты до конца 2010 года Не менее 5 новых продуктов Опережающий рост объемов кредитования МСП в рамках Программы против среднерыночных 100 млрд. рублей1 Полный охват регионов Поддержка во всех 83 регионах Поддержка во всех 83 регионах Увеличение сроков финансирования 5-7 лет 10% годовых для субъектов МСП, реализующих проекты в сфере инноваций 12% годовых для субъектов МСП, занятых в неторговом секторе экономики Снижение стоимости финансирования МСП Доля неторгового сектора 50-60% 1 с учетом эффекта мультипликации

19. «Очень важно, чтобы вместе с доступом к финансовым услугам росла и финансовая грамотность обычных граждан». Д.А. Медведев Президент РФ Повышение образовательного уровня субъектов МСП

20. Информационная поддержка МСП Информация для субъектов МСП о развитии, управлении и финансировании бизнеса, повышение квалификации предпринимателей, реализация потенциала общественных, коммерческих и государственных организаций в их деятельности по поддержке МСП,информация для партнеров о программе финансовой поддержки МСП август 2008 года Все о финансах для малого бизнеса: условия кредитования и иных видов финансирования, он-лайн консультирование по вопросам получения финансовой поддержки конец 2008 года Гид по госпрограммам поддержки МСП, консультирование по открытию и развитию бизнеса сентябрь 2010 года

21. Информационный портал ОАО «РосБР»: • Публичность и доступность информации о Программе • Полная информация об инфраструктуре поддержки МСП в регионах • Более 250 000 посещений в месяц

22. Партнеры Российского банка развития Министерство экономического развития Российской Федерации Министерства и ведомства • Межрегиональный банковский совет при Председателе СФ • Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению Федеральные органывласти • Комитет ГД по финансовому рынку • КомитетГД по экономической политике и предпринимательству Зарубежные институты развития Комитет по развитию малого и среднего предпринимательства Республики Татарстан Региональные органы Общественные организации Образовательные учреждения Консалтинговая компания