项目风险管理（ 1 ）

1. 项目风险管理（1） 陆绍凯 shaokailu@163.com 西南交通大学经济管理学院

2. 几点建议 • 享受探索未知的乐趣 • 人类天生好奇 • 更多沉淀之间的碰撞产生创新 • 勇于质疑 • 积极实践

3. 第一章 风险的基本概念

4. 风险事件（2007以前） • “台风来了，还是珍珠的呢” • KFC的苏丹红事件 • 博士伦的药水 • 从胡雪岩到周正毅 • 哈佛大学校长Summers • 飞机失事 • 矿难 • ……

5. 2008年

6. 2009 • 9路公交车 • 7.5 • 甲型H1N1 • 海地 • 老虎伍兹 • ……

7. 2010 • 层出不穷的“X照门” • 智利 • 这学期最后各科考试的结果 • ……

8. 风险的属性 • 你认为什么是风险? 1.损失(包含多种内涵); 2.不确定性 • 风险的一般定义 实际结果与预期结果的偏离.

9. 风险VS不确定性 • 不确定性： 1。不知道会发生什么 或者是没有意识到 2。知道会发生什么，但不知道每种状况发生的概率 • 风险 不仅知道可能有哪些结果，而且知道每种结果发生的概率,或者这个概率是可以大致估计的。 • 黑箱与灰箱

10. 思考 • 俄罗斯轮盘赌 １．玩家在可以装６颗子弹的左轮手枪里装１发子弹，转动弹匣，对准太阳穴，扣动扳机． ２．装６发子弹，其余相同 １和２都是风险吗？ • 你认为风险是客观的还是主观的

11. 客观风险说 • 损失可能性学派 • 损失不确定性学派 • 损失差异性学派 • 未来损失学派

12. 主观风险说 • 风险大小实际上是人主观对客观结果的一种感受（Risk as Feeling) • 风险的大小与个人的偏好，财富水平等有关

13. 哪种观点是对的 • 也许都是对的,和你的目的有关. • 如果你是为对保单进行估值,做精算师等(将风险与金钱紧密联系),风险相对客观. • 如果你是想去影响人类的行为,做金字塔顶尖的科学家.风险相对主观.

14. 风险一定意味损失吗 • 纯粹风险:只有损失的可能. • 投机风险:有可能损失也有可能获得. • 但无论是纯粹风险或投机风险,并不一定等于损失. • 空城计

15. 第二章 项目风险管理

16. 何谓项目 • 官方的定义：“3约束”、“一次性” • 民间的定义：不是太熟悉的任务都是项目

17. 风险管理与项目管理 • 风险管理长期以来被认为是项目管理的一部分 • 上世纪80年代后期，美国项目管理协会（PMI）一直推广风险管理是项目管理知识体系的一部分 • 项目管理中许多好的习惯做法都可以看做是风险管理 • 项目管理和风险管理的目的相同但着眼点不同 • 都是要保证项目的成本、时间、质量、安全和环境等目标的完整实现 • 项目管理着眼于现实效果，风险管理着眼于不确定性 • 二者所依赖的分析技术有所不同 • 风险管理已迅速发展成为一门独立的学科

18. 建设项目 • 建设项目是项目在工程建设领域的具体体现。 • 在一定的建设时期内，在有限的资源条件下，需要在预定的时间内达到要求的规模和质量标准的一次性任务。 • 以形成固定资产为目的，有明确的项目建设规模、质量标准及使用周期，人、财、物的使用上都有明确的限制。 • 通常由建安工程、设备工器具、技术改造活动以及以此相联系的其他工作组成。 • 建设项目具有如下特征： • 投资巨大 • 建设期限较长 • 整体性强、涉及面广 • 具有固定性、一次性 • 制约条件多、风险较大

19. FM DM PM Investor DM PM Developer PM Designer PM Contractor PM Supplier FM Operator 项目生命周期内不同主体的专业化管理 Implementation Phase Decision Phase Operation Phase Preparation Design Construction DM - Development Management PM - Project Management FM - Facility Management

20. 成本、时间不确定性模型 最大成本 成 本 最可能的成本 最小成本 最可能成本和工期 最可能工期 最大成本和工期 最小工期 最大工期 最小成本和工期 工期

21. 风险主要承担主体 风险类型 风险因素 政府政策，民众意见，意识形态的变化，宗教，法规，战争，恐怖活动，暴乱 发展商，承包商，供应商，设计人，监理人 政治风险 环境污染，许可权，民众意见，国内/社团的政策，环境法规或社会习惯 环境风险 发展商，承包商，监理人 许可要求，政策和惯例，土地使用，社会经济影响，民众意见 计划风险 发展商 发展商，承包商，设计人，监理人 市场风险 需求，竞争，经营陈旧化，顾客满意程度 经济风险 财政政策，税制，物价上涨，利率，汇率 发展商，承包商 融资风险 破产，利润，保险，风险分担 发展商，承包商，供应商 不可预见的地质条件，气候，地震，火灾或爆炸，考古发现 自然风险 发展商，承包商 采购策略，规范标准，组织能力，施工经验，计划和质量控制，施工程序，劳力和资源，交流和文化 项目风险 发展商，承包商 技术风险 设计充分，操作效率，安全性 发展商，承包商 错误，无能力，疏忽，疲劳，交流能力，文化，缺乏安全，故意破坏，盗窃，欺骗，腐败 发展商，承包商，设计人，监理人 人为风险 规章，危险物质，冲突，倒塌，洪水，火灾或爆炸 发展商，承包商 安全风险 建设项目的风险因素和风险承担主体

22. 不确定性 较少不确定性 确定性 可行性研究阶段 投标阶段 结算阶段 M M M H L H L L H 最大H 小于95% M M 实际成本 最可能M 大约50/50 最小L 超过95% 设计阶段 施工 索赔结算 可行性研究 投标 时 间 成本变化的鱼雷模型

23. 风险事件具有一定的偶然性和随机性 • 具体风险的发生都是诸多风险因素和其他因素共同作用的结果 • 风险是可以进行预测和管理的 （98%的事故和灾难可以避免，2%是“上帝”的意思）

24. 风险管理的产生和发展 • 最先起源于第一次世界大战后的德国，目的是控制偶然损失 • 1931年美国管理协会首先倡导风险管理，并在以后的若干年里，以学术会议及研究班等多种形式集中探讨和研究风险管理问题 • 引起足够的重视并得到推广则始于50年代 ，其后逐步发展成企业中的一门独立学科，比较重要的风险管理研究学术机构： • 国际项目管理协会（IPMA） • 美国风险与保险管理协会（RIMS） • 美国风险与保险协会（ARIS） • 日本风险管理协会（JRMS） • 英国工商企业风险管理与保险协会（AIRMIC） • 70年代中期，全美大多数大学工商管理学院均普遍开设风险管理课，风险管理开始渗透到各个领域。 • 近几十年来工程建设项目的建设和管理中得到了广泛的应用

25. 古代的风险管理 • 养儿防老 • 生则张良锥之荆轲刀, 死则黄巢掘之项羽烧. 居然一尚在临潼郊, 隆然黄土浮而高. ---袁牧(清)

26. 确定成本 雇员能力 第三方的能力 合作能力 财产损失 £１ 不确定成本 产品和材料的损失 工厂和建筑物的损失 工具和设备的损耗 法律事务费用 应急储备的花费 清扫场地 工程延误 超时工作和临时劳工 调研时间 管理者的时间变更 职员的努力 罚款 专家／经验失误 £ 11 图1-1 冰山事故－事故的隐含成本 风险管理的意义 • 对风险的认识和对风险的控制还远远没有达到令人满意的程度 • 人们只能在有限的空间和时间内预见风险 • 人们只能在一定的程度上改变风险存在和发生的条件 • 人们只能采取一定的措施，减少风险发生后所造成的损失

27. 案例 • 紫坪铺水利工程，杨柳湖大坝与都江堰 • 悉尼歌剧院

28. 第三章 商业项目

29. 企业面临的挑战 • 对新产品,新服务的需求日益增大 • 企业提供的产品和服务日趋复杂 • 企业的成功与生存越来越依靠关键项目 • 项目实施越来越要求统一管理各种资源 • 靠少数人完成的项目越来越少 • 速度与效率越来越成为成功的关键要素 • 竞争日益残酷 • 经济全球化

30. 企业与项目 • “变则通”

31. 个人与项目 • 顺驰房产 融资-拿地-设计-施工-销售-回笼 • 铁矿石开采 买矿-采矿-选矿-卖矿-运输

34. 骗子不可怕 就怕骗子有文化

35. “阿基米德说过，如果给他一个支点，他能撬动地球。我的定律是：抓住一个政府领导的弱点，我就能搅动一座城市。”“阿基米德说过，如果给他一个支点，他能撬动地球。我的定律是：抓住一个政府领导的弱点，我就能搅动一座城市。”

36. 项目管理中的普遍问题 • 合格的项目经理很少 • 缺乏有效的项目信息管理平台 • 项目经理责大权小利小现象比较普遍 • 项目各阶段之间信息真空现象严重 • 跨部门项目合作存在问题 • 多项目协作和资源冲突问题

37. 企业项目管理VS项目管理 项目管理 企业项目管理 目标 • 实现企业使命 • 项目组合、项目群 • 项目管理与运作管理的集成 • 基于项目的财务连接 项目管理流程标准化 绩效度量 项目管理成熟度模型 • 满足“三角”约束 • 单个项目 • 项目专业人员的技能 • 资质认证 培训 团队知识共享 战略 重点 方法

38. 企业的第一生产力 • 心所向往的地方，会有千万条路通向那里；一旦心志不坚定，就会找到万千条推脱的理由。 无名氏

39. 企业愿景目标的建立 “积极开拓国内外建筑市场，为加快我国水利水电建设及其他基础设施建设，与时俱进，和谐发展，再创辉煌。”（水电5局） 描述式 • 股东：产值、利润、股价 • 客户：满意度、重复采购频率、交易额 • 员工：薪资、培训、发展 • 流程：投资回报率、新产品、专利 指标式

40. 目标建立的关键要素 选择标杆对手 选择评估指标 • 主营业务 • 绝对指标 • 竞争对手 目标制定 • 相对指标 • 实力稍强 • 混合指标

41. 商业项目评估模型 S．W．O．T．Analysis • 优势/弱点——需要考虑的方面： 人员——支持者/反对者，技术，相关事务，动机，分包商，现 实组合，外部资源，现有资源 过程——现有的最优实践过程 技术——新的或已存在的经验 • 机遇/威胁——需要考虑的方面： 竞争——战略/可能的行动，时限 顾客——组织/商业方向/变化 行业——行业中正在发生什么事情，会对该项目产生什么影响？ 技术——可能过时的技术，潮流技术 环境——低靡时期，商业成本，法律/规定，人口资料，社会文化

42. 不同的策略和目标 明星项目 巩固策略： 保持投入，强化市场的领导地位 2011年项目 目标 金牛项目 防御策略：维持现有份额 成长项目 进攻策略： 增加资源，争取更高的份额 瘦狗项目 渗透策略： 寻求更大的机会和份额 项目组合 ? 成长项目 明星项目 增 长 速 度 金牛项目 瘦狗项目 企业相对市场份额

43. 项目群 上市 扩张 项目群 运作收益 项目 收益 盈利 包装 创新

44. 新的商业理念 • 距离是用时间来衡量的 • 时间是相对的 • 价格不是由成本决定的 • 客户是有区别的

45. 改善创新 • 流程分解 买票-到站-安检-候车-检票-候车-登车-找位置-运输过程-下车-检票-离站 • 问题分解 便利、安全、效率、卫生、尊重、结果、感受 • 新的项目 信息技术、作业流程设计、培训、设备、形象

46. 流程创新 • 顺驰房产 融资-拿地-设计-施工-销售-回笼 • 铁矿石开采 买矿-采矿-选矿-卖矿-运输

47. 新的价值主张

48. 蓝海战略四部曲 • 剔除 • 减少 • 增加 • 创造 瑞安航空公司

49. 商业的蓝海战略流程 • 1.你的商业创意是否包含显著的买方效用？ • 2.你的价格是否能让目标买方轻易支付？ • 3.你是否能达到成本目标以便在战略价格基础上获利？ • 4.在实施过程中会遇到哪些障碍？你是否准备一开始就去解决它？

50. 低端 高端 “两级” • 营养价值高的晚餐 • 贵重行李的小心卸放 • VOD点播电影 • 小型书店 • 电子游戏 • 部分票价免费 • 饮料三明治付费 • 无免费杂志 • 出售电子香烟 • 上厕所付费 • 优先登机付费 • 预留座位付费 • 托运行李付费 • 卖奖券、香水、数码相机 • 卖大巴、火车票