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FGC-090801

“ Crisis Bancaria en el Brasil Desafíos y Soluciones” Antonio Carlos Bueno de Camargo Silva. 6.ª Conferencia y Reunión Regional Anual CRAL /IADI Lima, 20 y 21 de Agosto de 2009. FGC-090801. Fundo Garantidor de Créditos – FGC: Creación. Autoriza la constitución

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Presentation Transcript

  1. “Crisis Bancaria en el Brasil Desafíos y Soluciones” Antonio Carlos Bueno de Camargo Silva 6.ª Conferencia y Reunión Regional Anual CRAL /IADI Lima, 20 y 21 de Agosto de 2009 FGC-090801

  2. Fundo Garantidor de Créditos– FGC: Creación Autoriza la constitución Aprueba el Estatuto y Reglamento • Resolución 2.197, del 31.08.1995, de CMN • Resolución 2.211, del 16.11.1995, de CMN

  3. FGC • Entidad civil sin fines lucrativos • Personalidad jurídica de derecho privado

  4. FGC:Misión Institucional Contribuir para: • Protección al pequeño ahorrista • Promoción de la estabilidad del Sistema Financiero Nacional • Prevención de crisis bancaria sistémica

  5. Decreto de la intervención, liquidación extrajudicial, o quiebra de institución asociada Reconocimiento, por el Banco Central del Brasil, del estado de insolvencia de institución asociada Valor de la Garantía = USD 33 mil FGC: Objetivos Conceder garantía de créditos contra instituciones asociadas al FGC, en las hipótesis de:

  6. FGC: Gobernanza El FGC es administrado por: • Consejo de Administración • Consejo Fiscal • Directorio Ejecutivo

  7. INESTABILIDAD INTERNACIONAL:MEDIDAS • Recaudación anticipada de contribuciones • Adquisición de operaciones de crédito • Creado depósitos a plazo, con garantía especial del FGC (DPGE) en el valor de hasta de USD 11.100 millones • Operaciones especiales

  8. INESTABILIDAD INTERNACIONAL:MEDIDAS • Recaudación anticipada de contribuciones X liberación de recursos del compulsorio sobre depósitos a la vista • 10 instituciones asociadas = USD 3.000 millones • Nueva Resolución del Consejo Monetario Nacional autoriza al FGC a aplicar hasta 50% de su patrimonio neto de USD 9.200 millones al 30.09.2009 (= USD 4.600 millones) en la adquisición de operaciones de crédito. • Total disponible = USD 7.600 millones

  9. Inestabilidad Internacional: FIDC • Adquisición de operaciones de crédito • Hecha a través de la constitución de FIDC – Fundos de Investimentos emDireitosCreditórios • Un FIDC exclusivo por institución financiera • FGC aporta Cota Sénior en el valor referente al mínimo de 80% del valor de los activos de crédito adquiridos. Los otros 20%, a título de Cota Subordinada, quedan de propiedades de la respectiva institución

  10. INESTABILIDAD INTERNACIONAL: FIDC • El FGC escoge un Banco Gestor • Define los criterios de elegibilidad de las operaciones (tipos de operaciones, garantías, etc.) • Destinado a las instituciones asociadas con patrimonio neto de hasta USD 1.400 millones (medias y pequeñas instituciones): • Atiende 32 instituciones asociadas • Mueve USD 5.300 millones • En enero 2009 – inicia nuevo programa – USD 1.700 millones, apenas para financiamiento de nuevos negocios.

  11. Estructura Básica - FIDC Administrador (Banco Gestor) FIDC Cotista FGC Sênior 80% Cesión de Crédito $ $ Banco Originador Subordinada 20% Banco Originador Auditoria

  12. Inestabilidad Internacional: DPGE • Depósito a Plazo, con garantía especial (DPGE) proporcionada por el FGC • Garantía de hasta USD 11.100 millones • Contribuyó de forma decisiva para reequilibrar el Sistema Financiero del Brasil • Captación de USD 5.900 millones (hasta 13.08.09) • 59 instituciones asociadas captadoras • Efecto para los inversores institucionales

  13. INESTABILIDAD INTERNACIONAL

  14. Conclusión: Final de la Crisis • El FGC presentaba: (USD – millones)

  15. PROYECTOS ESPECIALES: CAPITALIZACIÓN DE INSTITUCIONES • Diagnóstico • Examinar el negocio, nicho de mercado, importancia y participación de la institución en ese contexto junto al mercado, posibilidad de continuidad en el actual modelo o su redireccionamiento • Caracterizar y demostrar volúmenes de descasamiento de los activos y pasivos de la institución, recomendando el tipo de acción inmediata que deberá ser tomada para regularizar el flujo de caja, desembolsos y su capacidad de recuperación • Adecuación: del nivel de capitalización, de las provisiones, de los ingresos y de los costos administrativos

  16. PROYECTOS ESPECIALES: CAPITALIZACIÓN DE INSTITUCIONES • 2.Elaboración de Plan del Negocio • Acciones necesarias para alcanzar nuevos objetivos, sea por la continuidad del modelo actual, sea por el cambio de actuación en el mercado o, aún, por la recomendación de salida organizada del sistema, si fuese el caso • Atendidas: • 3 instituciones mediante capitalización (total de USD 45 millones), y • 1 promoviendo la salida organizada del mercado.

  17. Muchas Gracias

  18. Site: www.fgc.org.br Sede Rua Dr. Eduardo de Souza Aranha, 387 – conjunto 31 Vila Olímpia CEP 04543-121 São Paulo, SP - Brasil Telef : + 55 (11) 3842-5626 Fax : + 55 (11) 3848-9695 E-mail : fgc@fgc.org.br • OficinaRegional • SCN, Quadra 5, Bloco A, Sala 1420, - Asa Norte • Edificio Brasília Shopping and Towers • CEP70715-900 • Brasilia, DF - Brasil • Telef : + 55 (61) 3327-9997 • Fax : + 55 (61) 3327-9998 • E-mail : fgc.bsb@fgc.org.br

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