МСП БАНК: ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В РОССИИ

1. МСП БАНК: ПРОГРАММА ПОДДЕРЖКИ МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА В РОССИИ

2. 100% дочерняя организация Внешэкономбанка Проводник государственной программы финансирования МСП МСП Банк НОВЫЙ БРЕНД НОВЫЕ ОРИЕНТИРЫ И ПРИОРИТЕТЫ В ПОДДЕРЖКЕ МСП ЗНАНИЕ РОССИЙСКОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА И БОЛЬШОЙ ОПЫТ ПОДДЕРЖКИ МСП ИНСТИТУТ РАЗВИТИЯ - ИНСТРУМЕНТ ГОСУДАРСТВА ДЛЯ ПОДДЕРЖКИ МСП, ЗАНИМАЮЩИХСЯ ИННОВАЦИЯМИ И МОДЕРНИЗАЦИЕЙ ПРОИЗВОДСТВА

3. ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ(на 01.05.2012) Объем поддержки почти 184 млрд рублей почти44 тысдоговоров с субъектами МСП • 300 партнеров 83 региона ПРОГРАММА - до 7 лет - 12,4 % РЫНОК ПРОГРАММА РЫНОК - 4-5 лет Приоритетные направления - 14-16% • инновации • модернизация, • энергоэффективность • социальные проекты Инвестпроекты 3

4. НОВАЯ ПРОГРАММА – ИМПУЛЬС ПРЕОБРАЗОВАНИЙ • ОТ ТОРГОВЛИ К НОВОМУ ВЫСОКО-ТЕХНОЛОГИЧНОМУ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЮ • ИЗУЧЕНИЕ МЕЖДУНАРОДНОГО ОПЫТА • АДАПТАЦИЯ ЛУЧШИХ ПРАКТИК НА РЫНКЕ • ЧЕТКОЕ ПОНИМАНИЕ ПРИОРИТЕТОВ • УЧИМСЯ У ПАРТНЕРОВ (ПРИМЕНЕНИЕ ЛУЧШИХ ПРАКТИК) • ОБУЧЕНИЕ ПАРТНЕРОВ (СЕМИНАРЫ) • СОТРУДНИЧЕСТВО С ЛУЧШИМИ ПАРТНЕРАМИ, ОРИЕНТИРОВАННЫМИ НА РАЗВИТИЕ, ГОТОВЫМИ РАБОТАТЬ С НОВЫМИ МСП

5. ЭВОЛЮЦИЯ ПРОГРАММЫ ОРИЕНТИР НА АКТУАЛЬНЫЕ ПОТРЕБНОСТИ МСП – ЛИЦОМ К МСП МАССОВОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРИОРИТЕТЫ: НЕТОРГОВЫЙ СЕКТОР КЛАСТЕРЫ ИННОВАЦИИ, МОДЕРНИЗАЦИЯ, ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНОСТЬ 2010 2009 2011 2012…

6. Инновации • Модернизацияэнергоэф-фективность • Неторговый сектор ПРИОРИТЕТЫ и ПЛАНЫ РАЗВИТИЯ ПРОГРАММЫ • Социально-значимые проекты • Кластерное развитие регионов

7. ЭВОЛЮЦИЯ ПРОДУКТОВ ДЛЯ СУБЪЕКТОВ МСП

8. ОБНОВЛЕННАЯ ПРОГРАММА - НОВЫЙ МСП КАЖДЫЙ ПРОЕКТ ВАЖЕН ДЛЯ РАЗРАБОТКИ КРИТЕРИЕВ ПОДДЕРЖКИ НОВЫХ МСП • ПОРТРЕТ НОВОГО МСП: • РАЗВИВАЕТ БИЗНЕС В ПРИОРИТЕТНЫХ ОТРАСЛЯХ; • ИНИЦИАТИВНЫЙ; • ВЫСОКОТЕХНОЛОГИЧНЫЙ; • ОБРАЗОВАННЫЙ; • СОЦИАЛЬНООТВЕТСТВЕННЫЙ; • НЕЗАВИСИМЫЙ ОТ СЫРЬЕВОЙ СТРУКТУРЫ ЭКОНОМИКИ; • СОЗДАЕТ СОВРЕМЕННЫЕ РАБОЧИЕ МЕСТА; • УЛУЧШАЕТ СОЦИАЛЬНО-ЭКОНОМИЧЕСКУЮ СИТУАЦИЮ В РЕГИОНЕ

9. ПЛАНЫ ПО ПРОДУКТОВОЙ ЛИНЕЙКЕ ФОКУС НА СУБЪЕКТОВ МСП СЕЙЧАС ПЛАНЫ Кредитный продукт для МСП + Параметры фондирования партнеров Кредитный продукт для ПАРТНЕРОВ + Общий стандарт кредитования МСП • ЦЕЛИ • Требования к партнерам • Сроки • Ставки • Сумма обеспечения

10. Кластерное развитие регионов • Участники • Крупные якорные предприятия • МСП и инфраструктура их развития • Исследовательские организации • Образовательные учреждения Якорные проекты МСП • финансирование МСП через сеть партнеров • Террито-рия • Близость • Внутри региона • Межрегиональные кластеры • финансирование организаций, образующих инфраструктуру поддержки (технопарки, промпарки) • Синергия и конкурен-ция • Все для производства конкурентоспособной региональной продукции • Сырье • Комплектующие • Разработки • Кадры • Республика Татарстан: • Нефтехимия и полимеры • Автомобилестроение • Калужская область: • Автокомпоненты • Биофармацевтика

11. ФОРМУЛА УСПЕХА ДЛЯ НОВЫХ МСП: • АДРЕСНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ + БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА • = РОСТ НОВЫХ МСП

12. БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА ДЛЯ МСП

13. ПРОДУКТОВАЯ ЛИНЕЙКА Организации инфраструктуры Банки-партнеры ОАО «МСП Банк» Лизинговые компании Микрофинансовые организации Факторинговые компании «Рефинансирование Неторговый сектор» «Факторинг – Компания» «Лизинг-Целевой» «Микрозайм 1-го уровня» «ФИМ Целевой» «Микрозайм 1-го уровня Плюс» «Лизинг – Прогресс МСП» «Факторинг - Банк» «МСП - Эффект» (в разработке) «Региональный фонд» «Лизинг-Региональный Потенциал МСП» «МСП - Идея» (в разработке) «Кредитный кооператив 2-го уровня» «Лизинг-Старт МСП» «МСП - Маневр» (в разработке) «МСП - Маневр» (в разработке) «МФО - Банк» «Лизинг неторгового сектора МСП» (в разработке) «МСП – Региональный рост» (в разработке)

14. ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К СУБЪЕКТАМ МСП • Соответствие требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в России» от 24.07.2007 № 209-ФЗ • Средняя численность за предшествующий год: • микропредприятия - до 15 чел • малые предприятия – до 100 чел • средние предприятия – до250 чел • Выручка от реализации без НДС за предшествующий год: • микропредприятия - оборот до 60 млнрублей • малые предприятия – до 400 млнрублей • средние предприятия – до 1 млрдрублей Для юридических лиц дополнительно: • суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%. Финансовая поддержка не оказывается следующим субъектам МСП: • кредитным/страховым организациям/ инвестиционным фондам/негосударственным пенсионным фондам; • профессиональным участникам рынка ценных бумаг / ломбардам/ участникам соглашений о разделе продукции; • предприятиям игорного бизнеса / предприятиям, осущ-м пр-во и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных ископаемых за исключением общераспространённых полезных ископаемых; • физическим лицам, не зарегистрированным как ПБОЮЛ/ нерезидентам РФ Более подробная информация на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru 14

15. Наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности, соблюдение обязательных нормативов; Отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов, а также в виде приостановления действия лицензии на осуществление отдельных банковских операций, отсутствие неисполненных предписаний Банка России; Положительное аудиторское заключение, наличие аудированной отчетности, составленной в соответствии с МСФО; Устойчивое финансовое положение, в т.ч. соответствие требованиям в части достаточности капитала, размера активов, взвешенных по уровню риска, уровня просроченной задолженности по кредитам МСП, доли негосударственных ценных бумаг в активах банка, убытков, наличия оборотов и/или остатков по счетам картотеки и др.; Отсутствие негативной кредитной истории в ОАО «МСП Банк», Внешэкономбанке и в других банках группы Внешэкономбанк; Наличие опыта работы по кредитованию субъектов МСП и сформированного портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП на дату подачи заявки, наличие специализированных технологий/программ работы с субъектами МСП; Рейтинги не ниже уровня, установленного рейтинговыми агентствами. КРИТЕРИИ ОТБОРА БАНКОВ-ПАРТНЕРОВ Более подробная информация на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru

16. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ Продукты в стадии разработки Кредитный договор между МСП Банком и Банком-партнером заключается отдельно под каждый финансируемый проект Субъекта МСП финансирование субъектов МСП на цели реализации инновационных/модернизационных/ энергоэффективных проектов МСП Маневр МСП Эффект МСП Идея

17. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ МСП Партнеру Продукт «МСП – Маневр» («МСП – Идея» и «МСП – Эффект» - находятся в стадии разработки) Кредитный договор между МСП Банком и Банком-партнером заключается отдельно под каждый финансируемый проект Субъекта МСП финансирование субъектов МСП на цели реализации модернизационныхпроектов («МСП – Маневр») (инновационных («МСП-Идея») /энергоэффективных (МСП-Эффект» )проектов) «МСП- Маневр» • форма выдачи кредитная линия с лимитом выдачи кредит / кредитная линия с лимитом выдачи до 7лет до 7лет, но не более срока действия кредитного договора с Банком-партнером • срок от 60млн рублей до 150 млн рублей • сумма от60млн рублей до 150 млн рублей Устанавливается по решению УО МСП Банка не выше 12,5% годовых • ставка • залог приобретаемого в рамках проекта имущества и имущественных прав • поручительство третьих лиц, банковские гарантии иное ликвидное обеспечение, составляющее не менее 75% от суммы кредита • залог прав (требований) к субъектуМСП, которому предоставляется кредит за счет средств МСП Банка • обеспечение • осуществление регулярного мониторинга хода реализации проекта на базе утвержденных контрольных событий • наличие бизнес-плана проекта • участие субъекта МСП собственными средствами в финансировании проекта не менее 15% • доп. условия

18. Инновационные проекты Федеральный закон «О внесении изменений в Федеральный закон «О науке и государственной научно-технической политике» (254 ФЗ) • Инновация – введенный в употребление новый или значительно улучшенный продукт (товар, услуга) или процесс, новый метод продаж или новый организационный метод в деловой практике, организации рабочих мест или во внешних связях. • Инновационный проект – комплекс направленных на достижение экономического эффекта мероприятий по осуществлению инноваций, в том числе по коммерциализации научных и (или) научно-технических результатов. • Инновационная продукция – внедренные научно-технические или научно-технологические достижения, освоенные в производстве, а также новые или усовершенствованные товары, услуги или технологические процессы.

19. Цели проекта: приобретение объектов интеллектуальной собственности приобретение/внедрение новых современных технологий запуск серийного производства инновационной продукции, в том числе осуществление исследований и разработок приобретение высокотехнологичного оборудования, модельный ряд которого не старше 5 лет Проект является инновационным: при наличии у Субъекта МСП прав собственности на действующий российский или международный патент на изобретение или полезную модель, срок действия которого равен или превосходит срок кредитования, или наличии у Субъекта МСП лицензионного соглашения на использование российского или международного патента, срок действия которого равен или превосходит срок кредитования, или подачи Субъектом МСП патентной заявки, принятой к рассмотрению в соответствии с требованиями российского законодательства (сопровождается справкой Роспатента о результатах патентного поиска), или предоставления Субъектом МСП документов, подтверждающих приобретение на средства кредита нового высокотехнологичного оборудования, модельный ряд которого не старше 5 лет, или технологий, основанных на российских или международных патентах с приоритетом не старше 5 лет, или экспертным заключением от участников «Соглашения о взаимодействии» ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИННОВАЦИОННОМУ ПРОЕКТУ Более подробная информация представлена на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru

20. Соглашение о взаимодействии Одной из целей Программы является участие ОАО «МСП Банк» в создании для субъектов МСП «инновационного лифта», чтобы они могли получать доступ к финансированию на разных стадиях их жизненного цикла при координации усилий институтов развития, участвующих в «Соглашении о взаимодействии институтов развития и заинтересованных организаций в сфере обеспечения непрерывного финансирования инновационных проектов на всех стадиях инновационного цикла». Участники 10-ти стороннего Соглашения о взаимодействии: •    Государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)» •    ОАО «МСП Банк •    ОАО «РОСНАНО» •    ОАО «Российская венчурная компания» •  Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере •    ЗАО «Московская межбанковская валютная биржа» • Общероссийская общественная организация малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» •    Российская ассоциация венчурного инвестирования •    Федеральное агентство по делам молодежи •    Фонд развития инновационного центра «Сколково»

21. Доступ к финансированию на разных стадиях жизненного цикла инновационно-ориентированных проектов МСП Инновационный лифт Стадия расширения и роста: ● организация серийного производства. Ранняя стадия развития (стартап): ● проведение прикладных НИОКР, ● патентование, ● создание пром. образца, ● запуск опытного производства. Посевная стадия развития: ● создание концепции продукта,● предварительные патентные исследования,● разработка бизнес-плана,● организация компании Допосевная стадия развития: ● создание идеи,● проведение фундаментальныхисследований Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере

22. Модернизационныепроекты «Налоговый кодекс Российской Федерации» часть 2-я ст. 257 • Модернизация – придание новых качеств и/или повышение технико-экономических показателей объекта (-ов) основных средств на основе внедрения передовой техники и технологии, механизации и автоматизации производства или замены морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным, а также диверсификация производства за счет приобретения нового оборудования. • Модернизационный проект ― проект, результатом реализации которого является изменение, усовершенствование (улучшение) технологического или служебного назначения оборудования, здания (сооружения) или иного объекта основных средств, адаптация его к повышенным нагрузкам и/или придание ему других новых и/или дополнительных качеств, свойств, функций. К модернизационным также относятся проекты по переустройству существующих объектов основных средств или их отдельных частей, связанные с совершенствованием (расширением) производства и/или повышением его технико-экономических показателей, внедрением передовой техники и технологии и/или замены морально устаревшего и физически изношенного оборудования новым, более производительным.

23. Цели проекта: приобретение/ремонт/модернизация объектов основных средств (машин, оборудования, вычислительной техники, программного обеспечения и т.п.), необходимых для реализации проекта, включая их транспортировку, монтаж, пуско-наладку, обучение персонала и ввод в эксплуатацию приобретение земельных участков, зданий, сооружений производственного назначения строительство/реконструкция/модернизация зданий, сооружений производственного назначения проведение работ по модернизации инженерных коммуникаций до необходимого уровня Проект является модернизационным : в случае достижения эффекта от модернизации, который подтверждается расчетом на Калькуляторе «Эффекта финансирования», размещенном на интернет-сайте МСП Банка www.mspbank.ru Эффект от модернизации – улучшение, усовершенствование, обновление основных фондов, активов, расширение деятельности Субъекта МСП, обусловившее улучшение экономических показателей деятельности Субъекта МСП, таких как выработка продукции на одного работника, производительность труда, прибыль, себестоимость и иных видов показателей, а также финансовое оздоровление Субъекта МСП ОБЩИЕ ТРЕБОВАНИЯ МОДЕРНИЗАЦИОННОМУ ПРОЕКТУ Более подробная информация представлена на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru

24. Модернизационныепроекты Расчет на калькуляторе эффекта финансирования Для признания проекта модернизационным итоговое значение расчета на калькуляторе эффекта финансирования должно составлять не менее 75 баллов

25. ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНые проекты Федеральный закон «Об энергосбережении и о повышении энергетической эффективности и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» от 23.11.2009 Энергетическая эффективность (энергоэффективность) - характеристики, отражающие отношение полезного эффекта от использования энергетических ресурсов к затратам энергетических ресурсов, произведенным в целях получения такого эффекта, применительно к продукции, технологическому процессу, юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю. Энергетический ресурс - носитель энергии, энергия которого используется или может быть использована при осуществлении хозяйственной и иной деятельности, а также вид энергии (атомная, тепловая, электрическая, электромагнитная энергия или другой вид энергии). Энергосбережение - реализация организационных, правовых, технических, технологических, экономических и иных мер, направленных на уменьшение объема используемых энергетических ресурсов при сохранении соответствующего полезного эффекта от их использования (в том числе объема произведенной продукции, выполненных работ, оказанных услуг). Энергоэффективный проект – проект, результатом реализации которого является энергосбережение и/или повышение эффективности использования энергетических ресурсов. 25

26. ЭНЕРГОЭФФЕКТИВНые проекты Дополнительные требования МСП Банка: • Проект соответствует следующим критериям отбора (порядок расчета размещается на официальном сайте МСП Банка www.mspbank.ru.): • Энергетическое оборудование • экономия энергии на единицу продукции ≥ 20% • доходность инвестиций с учетом экономии энергии ≥ 20% • Технологическое оборудование • экономия энергии на единицу продукции ≥ 40% • доходность инвестиций с учетом экономии энергии ≥ 5% • Когенерационное оборудование • доля полезно используемого тепла от максимального объема тепла, производимого установкой ≥ 60% • и/или • наличие у Субъекта МСП экспертного заключения от участника Соглашения о взаимодействии или Международных институтов развития (IFC, EBRD, KfW и др.) подтверждающего энергоэффективность реализуемого Проекта и/или • соответствие приобретаемого оборудования утвержденному Правительством Российской Федерации «Перечню объектов и технологий, имеющих высокую энергетическую эффективность, осуществление инвестиций, создание которых является основанием для предоставления инвестиционного налогового кредита» (утвержден Постановлением Правительства Российской Федерации от 12.07.2011 г. № 562) и/или • Субъект МСП реализует Проект по созданию инфраструктуры учета энергетических ресурсов (внедрение приборного учета, создание узлов учетов и/или систем автоматического управления использования энергетических ресурсов). 26

27. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ МСП Партнеру Продукт «ФИМ - Целевой» финансирование субъектов МСП на цели реализации инновационных, модернизационных или энергоэффективныхпроектов Категорию кредитной сделки определяет банк-партнер «ФИМ - Целевой» • форма выдачи Кредит / кредитная линия с лимитом выдачи Кредитная линия с лимитом выдачи от 1года до 5лет • срок до 5 лет Средства предоставляются в течение 6 месяцев с даты заключения Договора. Кредиты субъектам МСП необходимо выдать в течение 30 дней с даты их получения средств от МСП Банка Полученный кредит необходимо направить на оплату имущества/услуг в течение 30 дней с даты получения средств от Банка-Партнера не более 12,5%годовых • ставка 8,5%годовых залог прав (требований) к субъектам МСП, которым будут предоставлены кредиты за счет средств МСП Банка • Ликвидное движимое и недвижимое имущество; • Банковская гарантия и поручительство третьих лиц • Кредит должен быть обеспечен не менее 75% от суммы кредита • обеспечение

28. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ-ПАРТНЕРЫ МСП Партнеру Продукт «Рефинансирование неторгового сектора» кредитование Субъектов МСП, относящихся к неторговому сектору МСП, в соответствии со Стандартами кредитования Субъектов МСП и в соответствии с установленными Региональными квотами «Неторговый сектор» Категорию кредитной сделки определяет банк-партнер • форма выдачи кредит/кредитная линия с лимитом выдачи разовая выдача от 1 года до 5 лет от 6 месяцев до 5 лет • срок Средства предоставляются в течение 30 дней с даты заключения Договора. Кредиты субъектам МСП необходимо выдать в течение 3 месяцев с даты их получения средств от МСП Банка определяется на основании кредитной заявки банка-партнера • ставка 10%годовых • залог имущества и имущественных прав • поручительство • гарантия и иное обеспечение не менее 75% от суммы кредита • залог прав (требований) к субъектам МСП • соглашение об условиях уступки прав по кредитам • обеспечение

29. Организационные критерии: Наличие статуса юридического лица, зарегистрированного в соответствии с законодательством РФ; Отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации как самой организации инфраструктуры, так и ее участников (акционеров) и менеджмента; Отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов в виде приостановления действия лицензии, запрета на совершение отдельных операций; Отсутствие судебных споров, ответчиком в которых выступает организация инфраструктуры, с органами власти, государственными организациями, налоговыми и контролирующими органами, с контрагентами, задолженность по которым составляет более 5% валюты баланса организации инфраструктуры. Финансовые критерии: Наличие полностью сформированного уставного капитала организации инфраструктуры (за исключением фондов поддержки МСП); Положительное значение собственного капитала и чистых активов организации инфраструктуры; Отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности перед бюджетом, внебюджетными фондами и другими государственными органами; Финансовое положение, определенное в соответствии с нормативными документами ОАО «МСП Банк» не хуже чем среднее. Для кредитных организаций, выступающих в качестве организаций инфраструктуры применяются требования аналогичные к банкам-партнерам, при этом есть особенности (для НДКО, например, не требуется наличие рейтингов). КРИТЕРИИ ОТБОРА ОРГАНИЗАЦИЙ ИНФРАСТРУКТУРЫ Более подробная информация на сайте ОАО «МСП Банк»: www.mspbank.ru

30. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ МСП Партнеру Продукт «Лизинг-Целевой» имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных / модернизационных / энергоэффективных сделок Категорию сделки определяет лизинговая компания «Лизинг Целевой» лизинг • форма выдачи кредитная линия с лимитом выдачи до 5 лет до 5лет • срок не менее 150тысрублей и не более60млн рублей (сумма имущественной поддержки) не менее 10млн рублей • сумма 9,5%годовых (возможно понижение процентной ставки) коэффициент среднегодового удорожания не выше 12,5% • ставка • залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период кредитования); • предмет лизинга должен относиться к 3 и выше амортизационной группе • обеспечение • доп. условия • участие в приобретении предмета лизинга- не менее 30% от стоимости предмета лизинга • учет предметов лизинга на балансе лизинговой компании или лизингополучателя

31. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ МСП Партнеру Продукт «Лизинг-Прогресс МСП» Кредитный договор между МСП Банком и Лизинговой компанией заключается отдельно под каждый финансируемый проект Субъекта МСП имущественная поддержка субъектов МСП на цели реализации инновационных/модернизационных/ энергоэффективных проектов «Лизинг- Прогресс МСП» • форма выдачи кредитная линия с лимитом выдачи лизинг до 7лет до 7лет, но не более срока действия кредитного договора с ЛК • срок от 60млн рублей до 150 млн рублей • сумма от 60 до 150млн рублей (сумма имущественной поддержки) от 8% (инновация) до9% (модернизация/ энергоэффективность)годовых коэффициент среднегодового удорожания от 13,5%до 14,5 % • ставка • предметы лизинга должны относиться к 4 и выше амортизационной группе • залог предметов лизинга • поручительство Субъекта МСП • поручительство физического лица • иные виды обеспечения (в т.ч. недвижимость) • обеспечение • участие в приобретении предметов лизинга - не менее 15% от стоимости предметов лизинга (по договору поставки) • наличие бизнес-плана проекта с обязательным расчетом его экономической эффективности и указанием источников финансирования • доп. условия 31

32. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ МСП Партнеру Продукт «Лизинг-Региональный потенциал МСП» » Для лизинговых компаний, зарегистрированных и осуществляющих свою деятельность на территории Северо-Кавказкого федерального округа, Ненецкого автономного округа, Республики Тыва, Республики Адыгея и монопрофильных населенных пунктах (моногородах) Российской Федерации (перечень могородов утверждается Уполномоченным органом ОАО «МСП Банк»). Финансирование затрат Лизинговой компании, связанных с приобретением оборудования и/или спецтехники, с целью последующей передачи в лизинг Субъектам МСП «Лизинг-Региональ-гый потен- Циал МСП» • форма выдачи договор финансовой аренды (лизинга) кредитная линия с лимитом выдачи до 5 лет до 5 лет • срок размер финансирования одному субъекту МСП: не менее 150 тыс рублей и не более 30 млн рублей • сумма не более 70% от стоимости предмета лизинга • ставка 8%годовых коэффициент среднегодового удорожания предметов лизинга не более 16% годовых залог приобретаемых предметов лизинга (с обязательным страхованием на весь период залогового обеспечения) • обеспечение 32

33. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ЛИЗИНГОВЫЕ КОМПАНИИ МСП Партнеру Оказание имущественной поддержки с использованием механизма лизинга Субъектам МСП в приобретении ими оборудования и/или спецтехники в целях реализации бизнес-проектов в приоритетных отраслях экономики на территории Региона реализации с использованием целевых субсидий, предоставляемых за счет бюджетных средств субъектов РФ, на оплату авансового и последующих платежей по договору финансовой аренды (лизинга), заключенному Лизинговой компанией с Субъектом МСП. Продукт «Лизинг-Старт МСП» Имущественная поддержка субъектов МСП на цели развития бизнеса «Лизинг- Старт МСП» • форма выдачи кредитная линия с лимитом выдачи договор финансовой аренды (лизинга) до 5лет до 5 лет • срок размер финансирования одному субъекту МСП: не менее 150тысрублей и не более 30млн рублей • сумма не более 70% от стоимости предмета лизинга • ставка 8% годовых коэффициент среднегодового удорожания предметов лизинга не более 16%годовых • залог предметов лизинга • Дополнительное обеспечение: • гарантия банка • поручительство физического лица/гарантийного регионального фонда • обеспечение 33

34. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ ФАКТОРИНГОВЫЕ КОМПАНИИ МСП Партнеру Продукт «Факторинг-Компания» финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования «Факторинг- Компания» • форма выдачи кредитная линия с лимитом задолженности финансирование в рамках договора факторинга максимальный срок отсрочки 120 дней (по базовому продукту) и 180 дней (по продукту с опцией «неторговый сектор») 1-2 года • срок не менее 30млн рублей (по базовому продукту) и 10млн рублей (по продукту с опцией «неторговый сектор») до 60 млн рублей (по базовому продукту) и до 150 млн рублей (по продукту с опцией «неторговый сектор») • сумма не может превышать двойного размера процентной ставки по кредиту 8,5-9,5%годовых • ставка • гарантия банка • залог ценных бумаг • финансирование под уступку дебиторской задолженности без залога или поручительства • обеспечение

35. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ, ОКАЗЫВАЮЩИЕ ФАКТОРИНГОВЫЕ УСЛУГИ МСП Партнеру Продукт «Факторинг-Банк» финансирование субъектов МСП под уступку денежного требования «Факторинг- Банк» • форма выдачи кредитная линия с лимитом задолженности финансирование в рамках договора факторинга максимальный срок отсрочки 120 дней (по базовому продукту) и 180 дней (по продукту с опцией «неторговый сектор») до 1 года • срок не менее 30 млн. рублей (по базовому продукту) и 10 млн. рублей (по продукту с опцией «неторговый сектор») до 60 млн. рублей (по базовому продукту) и до 150 млн. рублей (по продукту с опцией «неторговый сектор») • сумма 8-9%годовых не может превышать двойного размера процентной ставки по кредиту • ставка в зависимости от финансового положения банка-партнера финансирование осуществляется без обеспечения или с обеспечением в виде залога ценных бумаг финансирование под уступку дебиторской задолженности без залога или поручительства • обеспечение

36. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ РЕГИОНАЛЬНЫЕ ФОНДЫ МСП Партнеру Продукт «Региональный фонд» предоставление займов субъектам МСП «Региональ-ный фонд» • от 3 месяцев до 3 лет • (не более срока действия кредитного договора) до 3 лет • срок не менее 15 млн рублей определяется с учетом кредитной заявки, финансового положения и обеспечения максимально - 1млн рублей • сумма 9,75%годовых не выше ставки по кредиту, предоставленному Партнеру плюс ставка Банка России • ставка • государственная гарантия субъекта РФ • гарантия банка • поручительство регионального гарантийного фонда • залог ценных бумаг • любой вид обеспечения, по размеру и содержанию удовлетворяющий Партнера • обеспечение 36

37. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ МСП Партнеру Продукт «Микрозайм 1-го уровня» предоставление микрозаймовсубъектам МСП «Микрозайм 1-го уровня» • форма выдачи договор займа кредитная линия с лимитом выдачи до 3 лет от3месяцев до 3лет (не более срока действия кредитного договора) • срок не менее 9 млн рублей определяется с учетом кредитной заявки, финансового положения и обеспечения • сумма не более 1млн рублей • не выше двойной процентной ставки по кредиту, предоставленному Партнеру • ставка 9,75%-10,75%годовых • государственная гарантия субъекта РФ • гарантия банка • поручительство регионального фонда • поручительства акционеров, участников • залог ценных бумаг, недвижимого имущества • залог прав (требований) по займам • любой вид обеспечения, по размеру и содержанию удовлетворяющий Партнера • обеспечение

38. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ МИКРОФИНАНСОВЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ МСП Партнеру Продукт «Микрозайм 1-го уровня ПЛЮС» предоставление микрозаймовсубъектам МСП «Микрозайм 1-го уровня ПЛЮС» • форма выдачи договор займа кредитная линия с лимитом задолженности до 3 лет • от 3 месяцев до 3 лет • (не более срока действия кредитного договора) • срок не менее 25 млн рублей определяется с учетом кредитной заявки, финансового положения и обеспечения не более 1млн рублей • сумма • не выше двойной процентной ставки по кредиту, предоставленному Партнеру • ставка 9,75%-10,75%годовых • гарантия банков • поручительство регионального фонда • поручительства акционеров, участников • залог ценных бумаг • залог прав (требований) по займам • любой вид обеспечения, по размеру и содержанию удовлетворяющий Партнера • обеспечение

39. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ КРЕДИТНЫЕ КООПЕРАТИВЫ2-ГО УРОВНЯ МСП Партнеру Продукт «Кредитный кооператив 2-го уровня» предоставление займов кредитным кооперативам 1-го уровня с целью последующей выдачи займов субъектам МСП «Кредитный кооператив 2-го уровня» • до 3 лет • (не более срока действия кредитного договора) до 3 лет • срок не менее 15 млн рублей определяется с учетом кредитной заявки, финансового положения и обеспечения максимально - 1 млн рублей • сумма 10,5% годовых • не выше двойной процентной ставки по кредиту, предоставленному КК 1-го уровня • ставка • поручительства юридических лиц, руководителей кооперативов 2-го/1-го уровней • гарантия банка • поручительство регионального гарантийного фонда • залог недвижимого имущества • любой вид обеспечения, по размеру и содержанию удовлетворяющий КК 1-го уровня • обеспечение

40. ПРОДУКТЫ, РЕАЛИЗУЕМЫЕ ЧЕРЕЗ БАНКИ, ОКАЗЫВАЮЩИЕ УСЛУГИ ПО МИКРОФИНАНСИРОВАНИЮ МСП Партнеру Продукт «МФО-БАНК» предоставление микрокредитовсубъектам МСП «МФО- БАНК» • форма выдачи кредит, кредитная линия с лимитом выдачи кредитная линия с лимитом задолженности от 1 года до 3 лет до 3 лет • срок не менее 30 млн рублей максимально (по одному договору) – 1 млн руб. максимально (по нескольким договорам) – не более 10 млнруб. • сумма не выше ставки по кредиту, предоставленному Партнеру плюс ставка Банка России • ставка 9,75%годовых • залог зданий, сооружений (ипотека), товарно-материальных ценностей, автотранспорта • банковская гарантия, • поручительство юридического и физического лица • залог прав (требований) по кредитам • соглашение об условиях уступки прав • гарантия банка или залог ценных бумаг (при отсутствии лимита Партнера) • обеспечение

41. ИНФОРМАЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ОАО «МСП БАНК» Открытость информации о Банке и Программе Все о кредитных продуктах Банка Более 2 млн. посещений в течение года Актуальная аналитическая информация о секторе МСП и экономике Оперативные ответы на вопросы Карта инфраструктуры поддержки в регионах

42. Аналитический центр Статистика и исследования сегмента МСП Статистика сегмента МСП Аналитические исследования Работа с партнерами Информационная поддержка

43. ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК» Участие в обсуждении и разработке новых нормативно-правовых документов Обмен опытом поддержки МСП Обеспечение адресности поддержки МСП Программы дистанционного обучения, исследовательские проекты Информационное продвижение, совместные исследования и мероприятия

44. СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ! Россия, Москва, ул. Садовническая, 79 Тел./факс: +7 (495) 783-79-98, info@mspbank.ru http://mspbank.ru