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羅 際 夫 三原則 操作 報酬 率 95 %. 國際 企業 系二乙 4a160024 柯依婷. 「我至今基金投資報酬率約有九五%,希望將自身投資基金二十幾年的經驗,分享給持有基金或是想要入門的人。」這是正聲電台 《 財經早知道 》 主持人羅際夫的投資心得及想法 。 羅際夫 出生: 1967 年 星座:金牛座 學歷:政大新聞系、台科大 EMBA. 個人簡歷. -電視 成為他最大的 休閒活動 -「總覺得跑財經新聞要懂就是自己親自下場去玩,就會熟 了!」 -買 了兩張未上市的台積電,心想,「賠了就當繳學費, 當 做實務功課 ,即使賺錢也不要再拿錢進去了。 」
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羅際夫三原則操作 報酬率95% 國際企業系二乙 4a160024 柯依婷
「我至今基金投資報酬率約有九五%,希望將自身投資基金二十幾年的經驗,分享給持有基金或是想要入門的人。」這是正聲電台《財經早知道》主持人羅際夫的投資心得及想法。羅際夫出生:1967年星座:金牛座學歷:政大新聞系、台科大EMBA「我至今基金投資報酬率約有九五%,希望將自身投資基金二十幾年的經驗,分享給持有基金或是想要入門的人。」這是正聲電台《財經早知道》主持人羅際夫的投資心得及想法。羅際夫出生:1967年星座:金牛座學歷:政大新聞系、台科大EMBA
個人簡歷 • -電視成為他最大的休閒活動 • -「總覺得跑財經新聞要懂就是自己親自下場去玩,就會熟 • 了!」 • -買了兩張未上市的台積電,心想,「賠了就當繳學費,當 • 做實務功課,即使賺錢也不要再拿錢進去了。」 • -他提到,當時每天接觸不同的基金標的及訊息,加上鑽研 • 全球趨勢,以單筆進場買了歐洲基金,抱了三年獲利翻倍, • 也讓他認為, • 「基金真的是很好的投資工具。」
把握三大原則 • 他建議薪水族在景氣不好時,若想投資基金,盡量不要 • 選擇單筆進場,不妨改以定期定額或定期不定額的方式, • 風險較低,且持有基金一定要隨時整理,發現趨勢不對, • 可以選擇部分贖回,然後轉換標的再進場。 • 而羅際夫本身投資基金則是運用雙軌方式,就是看景氣 • 決定單筆或是定期定額投資。但羅際夫提到,單筆投資 • 要留意三大原則:
把握三大原則 • 1.單筆投資 要看準往上的趨勢 • 2.分批進場原則是 「買黑不買紅」 • 3.波段操作低買高賣 來回操作分散風險
談論分享 • 秉持雙十法則獲利致勝術 • (投資最重要的還是得懂得設定停利點與停損點。) • 一路走來,羅際夫一直遵行「雙十法則」,就是只要手邊有閒錢十萬元,就會選擇單筆買進基金,等報酬率到了一○%,就考慮贖回。 • 如果發現當初進場為相對低點,而且分析投資標的趨勢沒有明顯改變,就會先留著,把停利點再往上調到一五~二○%,但最多二○%一定賣;如果覺得進場點沒有太好或是投資標的趨勢已有改變,則投報率一○%就出場。 • 舉例來說,二○○六及二○○七年綠能相關基金因石油價格登上歷史高點,於是各種替代能源的價格就水漲船高,相關基金績效佳,也賣得不錯。但隨著油價下跌,再加上金融海嘯,當時高點買了綠能相關基金的投資者臉都綠了,至今還有人虧損三○%以上,因此虧損要多少停損? • 羅際夫建議,二○%是可以參考的數字,因為法人通常設的停損點也在一○~二○%,寧願先砍再看要不要轉換標的,很少會在二○%以上還不停損。
談論分享 • 看準全球趨勢經濟指標操作 • 第一季布局科技基金 黃金宜認賠 • 羅際夫提到,從製造業指數來看,美國今年相對不會比去年好。 • 而被毆債危機困了四年的歐洲剛從谷底翻升,持有一年有機會獲利。 • 新興市場走了十年好光景,「預估第一、二季有進場時機點,第三或第四季會發酵。」 • 反觀悶了快二十年的日本,以長線一年投資為基準點。 • 整體資產配置產業面,羅際夫建議第一季可以布局科技基金,世礦基金雖然面臨跌無可跌窘況,但要反彈也很難。而美元走強,黃金依然是空頭市場,即使多頭反彈也不建議進場,手中持有者要認賠停損出場。 • 至於新興市場債基金也建議不要進場,手邊持有高收益債可以等獲利慢慢出場,但不適合現在空手進場投資。
投資基金不可不知5大迷思 • 1.投資基金有資金複利效果: • 事實上,定存的獲利是每年本金再加上利息持續下去才有所謂複利效果,但因基金不是定存,不會每年固定生利息,然後自動把本利滾下去,一旦碰上虧損,本金是減少的,淨值從10元掉到5元,跌幅是50%,但5元要回到10元,卻要拚100%的報酬率。 • 2.年化配息率不等於報酬率: • 月配息基金在台灣很常見,常會在相關文宣上看到年化報酬率的字眼,但並不表示一年的配息率一定可以達到這個水準,因為這是從每個月配出的利息去換算出來的年化報酬率,並不表示實際上一年可以得到的報酬率。
投資基金不可不知5大迷思 • 3.全球平衡組合基金大不同: • 例如有些全球基金,事實上是投資美國比重較高,又例如平衡基金強調股債平衡投資,但如果基金經理人壓錯邊,可能績效會失衡。而組合式基金往往強調由基金公司幫投資人找到最好的基金投資,但往往是幫自家基金捧場,還是要自行研究基金持有的內容較實在。 • 4.莫名其妙買了B股基金: • 台灣銀行通路賣得很好,但投資人卻不一定知道自己買了B股基金,換句話說就是後收型基金,就是買基金時不用付手續費,等到贖回時才要付手續費,如果投資滿一年期限後,贖回時就不用付這筆手續費了,這種基金通常會搭配一年內可以有多次轉換基金不收轉換費的優惠。
投資基金不可不知5大迷思 • 5.淨值低基金比較好: • 很多投資人喜歡挑淨值低的基金來投資,以股票型基金來說,它的淨值就是所投資的所有股票當天的價格總額,扣除一些費用後,算出單位的價格,就是基金公司公布的淨值,如果基金經理人買的股票表現好,股價會上漲,基金淨值就會上漲,相反的股價下跌,淨值就會往下掉。 • 因此,一檔淨值20元的基金,如果基金經理人操作得好,可能半年內淨值就漲到23元,漲幅15%;但如果另一檔淨值10元的基金,同時間基金經理人選股不佳,淨值來到10.5元,漲幅只有0.5%。 • 換句話說,基金不會因為價格低就跟股票一樣有機會跌深反彈,也不會因為漲多碰到壓力漲不上去,關鍵在基金經理人的操盤能力。
總結 • 人生理財4個步驟,存錢、投資、購屋、退休,簡簡單單,買基金就好了。
資料來源 • http://www.books.com.tw/products/0010620198 • http://www.moneyweekly.com.tw/Journal/article.aspx?UIDX=16091016500&pagenum=1 • http://fund.pchome.com.tw/checkup_case/checkup_case2.htm • https://tw.news.yahoo.com/%E5%B0%8F%E9%8C%A2%E8%AE%8A%E5%A4%A7%E9%8C%A2-%E6%8A%95%E8%B3%87%E9%81%94%E4%BA%BA%E7%BE%85%E9%9A%9B%E5%A4%AB-%E8%B2%B7%E7%BA%8C%E6%95%88%E5%89%8D1-3%E5%9F%BA%E9%87%91-%E8%A8%98%E5%BE%97%E5%81%9C%E5%88%A9-015538913.html