金融機構管理報告－流動性風險

金融機構管理報告－流動性風險 指導老師：陳曉蓉學生：財金四乙 49980070 曾翠花

1. 中國力霸公司及嘉食化連七年大幅虧損將近252億。 2. 在債權銀行不願降低利率，及展延還款情形之下，這兩家公司無法定期償還他們對銀行鉅額借款及利息負擔。 3. 最後導致流動資金不足，於是想向銀行團申請紓困展延方案。 4. 銀行團不支持，所以這兩家公司宣布聲請重整及財產保全緊急處分。「力霸事件」如何產生

5. 因中華銀行同屬力霸集團，也對該集團的企業放款，所以當力霸及嘉食化出事後，中華銀行的存戶及投資人對中華銀行信心不足，引爆中華銀的股假下跌及擠兌風潮，使中華銀行改列全額交割股。 6. 中華銀行後來雖然有政府介入接管並提供國庫銀彈作為擔保，但力霸及嘉食化的問題在檢調加速偵辦步伐下，案情迅速擴大至集團事業版圖下的各大企業。 7. 由於政府凍結力霸集團資產，旗下企業面臨停擺倒閉的困境。「力霸事件」如何產生

中華銀行衍生擠兌 力霸集團財務遭逢空前危機，旗下中華銀行單日被擠兌近兩百億元，是近年來金融業最嚴重的擠兌。 • 股票重挫力霸集團聲請重整，相關類股全部重挫。中華商銀被列為全額交割股，賣超26萬張，金融股盤中跌幅達到1.3％，力霸崩盤將可能引發更大的骨牌效應。影響

政府動用存保公司及金融重建基金430億新台幣，且由中央銀行暫供流動資金，支應提款人對現金的提領。政府動用存保公司及金融重建基金430億新台幣，且由中央銀行暫供流動資金，支應提款人對現金的提領。 • 加強金融監理，例如強化金融機構董監及大股東質押之揭露及限制；對金融機構董監事及持股超過10％大股東持股質押比率，進行規範及限制。 • 強化金融監理短中期措施，例如於資本適足率降至2％或銀行淨值占資產總額比率低於2％；立即啟動退場機制，加強對金管會職權授權。解決

對銀行之融通(貼現窗口) EX：合格票據重貼現、短期融通、擔保放款之再融通。 • 公開市場操作買入債票券及央行定存單透過買入(或附買回協定)合格債票券，向金融市場或個別銀行挹注資金。 • 調降存款準備率降低準備比率，增加銀行信用貸放能力。解決

http://eportfolio.lib.ksu.edu.tw/~4960S084/wiki/index.php/%E4%BC%81%E6%A5%AD%E5%80%AB%E7%90%86%E5%80%8B%E6%A1%88-%E5%8A%9B%E9%9C%B8%E6%8E%8F%E7%A9%BA%E6%A1%88http://eportfolio.lib.ksu.edu.tw/~4960S084/wiki/index.php/%E4%BC%81%E6%A5%AD%E5%80%AB%E7%90%86%E5%80%8B%E6%A1%88-%E5%8A%9B%E9%9C%B8%E6%8E%8F%E7%A9%BA%E6%A1%88 • http://www.nacpu.org/articles/shen_min/010507sm.html • http://www.shs.edu.tw/works/essay/2007/03/2007033019474123.pdf • http://old.npf.org.tw/PUBLICATION/FM/096/FM-R-096-003.htm • http://report.nat.gov.tw/ReportFront/report_download.jspx?sysId=C10101129&fileNo=001 參考資料來源

金融機構管理報告－ 流動性風險