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財富管理暨年金市場講座 ( 低利率 / 高通膨市場因應 )

財富管理暨年金市場講座 ( 低利率 / 高通膨市場因應 ). 主講人：虞德彰. 台灣財富管理市場成長原因. 持續~低利率 時代 持續~高通膨 時代 長壽風險暨退休金準備不足 時代 出生人口下降 時代 (總生育率1.1人) 總生育率:每為婦女一生所生的小孩數. 2006年~2009年財管客戶選擇產品資訊. 資料來源:壽險公會. 我們看到未來利率走勢 !. 通貨膨脹持續高漲~將大家的財富嚴重縮水 您很擔心 遺贈稅 ?!! 卻不擔心 通膨稅 嗎!?. 大家財富縮水的速度~ 相當等於七年內就要繳一筆遺贈稅10%.

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財富管理暨年金市場講座 ( 低利率 / 高通膨市場因應 )

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Presentation Transcript

  1. 財富管理暨年金市場講座(低利率/高通膨市場因應)財富管理暨年金市場講座(低利率/高通膨市場因應) 主講人：虞德彰

  2. 台灣財富管理市場成長原因 • 持續~低利率時代 • 持續~高通膨時代 • 長壽風險暨退休金準備不足時代 • 出生人口下降時代(總生育率1.1人) 總生育率:每為婦女一生所生的小孩數

  3. 2006年~2009年財管客戶選擇產品資訊 資料來源:壽險公會

  4. 我們看到未來利率走勢!

  5. 通貨膨脹持續高漲~將大家的財富嚴重縮水 您很擔心遺贈稅?!! 卻不擔心通膨稅嗎!? 大家財富縮水的速度~ 相當等於七年內就要繳一筆遺贈稅10% 主計處網址:http://win.dgbas.gov.tw/dgbas03/bs9/price_cpi_curv/cpi_curv.asp

  6. 工商時報 2009.1.13.

  7. 工商時報 2009.4.25

  8. 工商時報 2009.5.4

  9. 1139 2009.9.21→2009.9.27

  10. 1140 2009.9.28→2009.10.4

  11. 那擔心美元計價產品有匯率風險吧? http://rate.bot.com.tw/Pages/UIP004/UIP004INQ1.aspx?lang=zh-TW 答案: ( 進口商~買東西 / 出口商~賣東西) 您別擔心,匯率其實就像春夏秋冬依樣,有一個季節性變化,若您 知道一點,您就會發現匯率變化又簡單又明瞭 , 至少比股票容易多了. 中央銀行每年大約在10月過後到過年前後,為了這段期間逢年過節, 消費者購買民生物品需求量大,因此為了穩定物價,通常會刻意讓台幣 匯率升值(變強),讓進口商可以用比較少的台幣成本買到外幣(31:1), 這樣進口商就可以少花一點台幣來購買很多民生用品,讓物價比較 平穩不會亂漲價.所以在這段期間用台幣換美元比較好, 那現在就是這段期間.您不相信?那我給您看過去歷史資料...

  12. 那擔心美元計價產品有匯率風險吧? 答案: 相反的,台灣是以出口生意賺外匯為主的國家,每年的4月~7月 因為主要的電子產業財報要出爐了!這段期間常會讓台幣匯率貶值一些 (變弱),讓出口商賺外匯換回多一點的新台幣(1U.S: 33TW). 這樣出口商就可以多賺點新台幣的匯差,來彌補出口產業上的收益. 提升企業獲利來降低企業經營匯率風險,間接可以降低失業率. 所以在這段期間用美元換台幣比較好,那這個年金產品第六年度末 您想解約了,就只要等一下適當匯率時,再換回台幣就好啦! 沒有那麼難啦,這樣您了解了嗎? • P.S: • 最近炒匯新聞是匯率的非正常狀況,所以匯率風險時機都是很短暫的 • 若一個國家匯率升值太快,會對’’出口商’’不利,所以央行通常都會干預

  13. 財富管理用年金解決之優勢 • 用年金作財富管理~ 投資連結跟隨BRICS起漲 • 別煩惱要體檢~ 一定保 & 一律免體檢 • 保費百分百直接投資 , 營業費用率 0% • 持續繳五年(含)以上保費3%回饋金 持續繳第十年 3%+3%= 6%的保費回饋金 • 保單帳管費: 一年收 0.96 %, 遠比銀行購買 共同基金每年的帳管費用還低.

  14. 將定存轉入優活年金之全委積極型狀況 (一次存入放七年)

  15. 將定存轉入優活年金之全委積極型狀況 (零存整付~ 分七次存入)

  16. 財富管理計畫, 讓您的表情永遠只有一個

  17. 財富管理暨年金市場商品資訊請參閱附檔 • 服務專員：虞德彰 • 行動電話：0932742168 • E-mall ：djbr55@yahoo.com.tw 全球人壽保險股份有限公司 802高雄市苓雅區中正二路175號14樓 電話：(07)225-0869分機117 傳真：(07)225-1030 公司網址：www.transglobe.com.tw

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