《 商业银行业务与经营 》 课程整体教学设计 金融证券学院 林薇

1. 《商业银行业务与经营》 课程整体教学设计 金融证券学院 林薇

2. 1. 课程简介 • 2. 改革前状况 • 3. 改革的简要思路 • 4.课程的项目设计 • 5.新课的效果 • 6. 新旧教法对比

3. 1.课程简介 与本科的区别： 减少复杂理论的讲解，增加实际操作演练。 与中职的区别： 加强专业概念的讲解，增加实际操作种类，融理论于实践。

4. 2. 改革前状况 • 理论+实训，课程里增加16学时实训内容。 • 存在的主要问题： 以讲授为主，理论性比较强，虽然加入了实训和实践环节，但是实训课时较少分学生对课堂授课内容感到枯燥、抽象。

5. 3. 改革的简要思路------课程面向的岗位

6. 学生面向的职业岗位分析

7. 课程的教学能力目标： • 能根据业务要求进行银行综合柜员职业技能的操作； （100%） • 能根据银行业务知识进行银行理财产品的咨询及营销。 （90%） • 能根据所学业务，读懂银行的年报，判断银行经营状况。（60%）

8. 课程的教学知识目标： • 了解银行的起源，银行人员的任职资格 • 掌握银行资本金的管理办法； • 掌握银行的负债业务、资产业务、中间业务；了解电子银行的业务；掌握银行的风险及管理办法。

9. 课程的教学素质目标： 1.具有爱岗敬业、遵章守纪的良好职业道德； 2.具有良好的交流沟通能力和团队合作精神； 3.树立正确的经营思想，树立一切为了客户利益的金融服务观念；

10. 4.课程的项目设计 • 以成立吉利商业银行（课堂项目）贯穿整个教学 • 理论讲解银行业务 • 学生进行具体银行业务的实训操作 • 小组项目任务（成立银行，进行金融营销） • 能力实训过程设计： • 讲解和示范，学生实践； • 再收集问题作集中讲解； • 逐渐提高难度。

11. 课程的项目设计： • 理论讲解银行业务 • 学生进行具体银行业务的实训操作 • 小组项目任务（成立银行，进行金融营销） • 能力实训过程设计： • 讲解和示范，学生实践； • 再收集问题作集中讲解； • 逐渐提高难度。

12. 了解银行的 起源和发展； 掌握银行的性质和作用； 掌握银行的组织结构； 了解政府对银行业的监管 掌握银行现金资产的管理； 掌握贷款的种类、贷款政策及程序、贷款的审查、贷款的质量评价及问题贷款的处理； 掌握银行证券投资的策略 掌握存款的种类和构成；掌握银行非存款性资金来源 掌握银行中间业务的种类及与国外银行的比较 能够设计银行创新的中间业务 能使用电脑绘图软件设计银行的标志； 能运用营销知识设计银行的口号； 能设计银行的内部组织结构； 能够定位银行的贷款对象，创新贷款种类，并进行贷款的风险防范； 能够进行银行盈利资产的投资 能够进行银行存款账户创新，争取存款 掌握主要的电子银行业务及电子银行业务的风险； 了解电子银行业务的发展趋势。 能够设计银行的电子银行业务 掌握银行资本的性质和作用； 掌握银行资本的构成； 掌握资本的筹集和管理 能根据银行的规模确定银行资本的构成； 根据不同途径的优缺点选择筹集银行资本的渠道 【项目----能力目标、知识目标、总目标】全图 成立吉利商业银行 10 周 1 - 2 周 3 - 4 周 5-6 周 7 -9 周 11 -12周 成立银行，设立 银行组织结构 设计标志、口号 确定银行规模、定位 筹集银行资本 筹集资金 负债经营 管理银行 资产业务 设计银行 中间业务 设计电子银行 ，并进行最佳 银行评选 能 力 目 标 知 识 目 标 周课时：2课时*2

13. 情景：银行为缩减成本，将减少银行网点的设立，同时为加快办理业务的速度，指引客户使用自助银行、手机银行、电话 农行银行、网上。 情景：吉利集团扩大经营，准备进入金融领域，成立商业银行 情景：刘峰是一名机关公务员，月薪5500，妻子是教师，月薪3600，近期他们准备购买哦60平米的商品房，房款130万，银行同意七成按揭贷款，并以所购房屋为抵押，贷款期限15年，贷款利率5.04%，学生进行角色扮演按并贷款流程来处理这个贷款申请 情景：王女士拿50万元到该银行存款，自己作为银行的柜员，根据王女士的财务情况合理为王女士配置资金到不同的存款账户，并对王女士进行存款业务办理 情景：银行竞争激烈，传统银行存贷业务给银行带来的存贷利差逐渐减少，银行为增加利润进行中间业务创新 情景：今年央行下调了法定存款准备金，银行贷款增加，资产业务扩大，银行为满足巴塞尔协议资本要求，通过不同渠道进行筹集资本 成立吉利商业银行 1 - 2 周 3 - 4 周 5-6 周 7 -9 周 10 周 11 -12周 成立银行，设立 银行组织结构 设计标志、口号 确定银行规模、定位 筹集银行资本 筹集资金 负债经营 管理银行 资产业务 设计银行 中间业务 设计电子银行 ，并进行最佳 银行评选 周课时：2课时*2

14. 第一次课梗概 • 1、自我介绍，通讯方式，课程性质介绍、课程项目与学习目标、考核要求；职业生涯与本课程的关系。（20分钟）

15. 2、讲授新课： • （1）介绍中国近年来对外投资的银行情况； （15分钟） • （2）学生识别示主要银行的标志；（15分钟） • （3）讨论中国的银行体系；（15分钟）（4）银行的产生原因；（10） • （5）归纳总结。 （5分钟）

16. 课程考核方案 • （1）本课考核及评分标准有三个部分综合而成，平时出勤占总成绩的10%，课堂成绩占总成绩的20%，项目小组作业20%，期末成绩占总成绩的50%。 • （2）课堂成绩由作业的完成成绩和各种各样的课堂发言决定。分别占课堂成绩如下：作业成绩占60%；课堂提问20%。未能按时完成作业，此次成绩即按0分计算。 • 两次课堂提问没有成绩者，课堂提问分数即按0分计算。 • （3）加分机会 • 在本课程学习中，将不定期举行简单的课内游戏（实训）或者非小组讨论。在这些活动中乐于去分享，自信的表现，清晰的表达，认真的倾听等都将给学生带来加分。

17. 教学资源 • 教材： • 《商业银行业务与管理》，陈静 主编，北京交通大学出版社，2011年2月 • 参考资料： • 1.商业银行综合业务模拟系统管理员手册 深圳智盛信息技术有限公司 • 2.商业银行综合柜台业务 董瑞丽 中国金融出版社 • 3. 现代商业银行业务教程 马丽娟 中国经济 • 4. 商业银行经营学 戴国强 高等教育 • 5. 商业银行管理 潘英丽 清华大学 • 6.商业银行管理 （美）彼得 S 罗斯 机械工业

18. 杂志、网站及其他资源 报纸“21世纪经济报道” 邮发代号45-118 报纸“南方周末”， 邮发代号45-36网站www.infzm.com 《商界》杂志，邮发代号78-12，网站www.caistv.com 关注各电台的财经类节目例如：北京电视台“点击年关键”；广东卫视“财经郎眼”；凤凰网、新浪网等财经新闻。 跟踪阅读《经济研究》；《财贸经济》；《金融研究》；《国际金融研究》；各大学的学报（人文社科版）；《金融时报》；《参考消息》，各银行相关网站等。

19. 5.新课的效果 • 课程定位准确，实训教学仿真性强。 • 教学内容来自于银行实践，并根据现代银行的业务及时更新。 • 教师除了教授业务外，还教会学生如何做人，如何提高职业素质，如何做一名优秀的柜员，真正是教书育人。

20. 6. 新旧教法对比 • 特点：项目贯穿；以练代讲；舍弃抽象。 • 方法：项目化教学。 • 新课开发过程与问题： 收集与编写与实际密切相关的项目内容还需要进一步努力。需要时间改变按章节方式教学的习惯 • 教材：目前已经编写了任务驱动的教材。

21. 7.专业词汇对照表 • Bank银行 • interest rate policy利率政策 • credit expansion信用扩张 • credit extending policy融资方针 • financial crisis金融危机 • credit control 信用控制

22. 8. 课改个人感受 • 一分汗水，一分收获；

23. 谢谢！