Перспективы индивидуального доверительного управления

1. Перспективыиндивидуального доверительного управления Гелахова Татьяна Валентиновна Главный специалист управления технологического развития СООО "Системные технологии"

2. Формы доверительного управления - ФБУ и ИДУ ИДУ (индивидуальное доверительное управление) – осуществление операций с денежными средствами и/или ценными бумагами, принятыми от клиента в доверительное управление, согласно персональной стратегии, разработанной для клиента с учетом его предпочтений доходности, инвестирования и уровней риска. ФБУ (фонд банковского управления) - объединение денежных средств или ценных бумаг физических и юридических лиц на праве долевой собственности и последующее их использование для приобретения финансовых активов, указанных в инвестиционной декларации и правилах фондов. 2

3. Индивидуальное доверительное управление Подсистема «СТ.БАНК.ИТ. Фонды банковского управления» обеспечивает возможность одновременной работы с фондами банковского управления и индивидуальным доверительным управлением. Реализовано принципиальное отличие доверительного управления от традиционных банковских операций — это точное знание того, чьи деньги куда конкретно вложены и в каком объеме. 3

4. Индивидуальное доверительное управление В ИДУ передаются денежные средства, на которые с целью наиболее эффективного их использования приобретаются ценные бумаги, производные ценные бумаги, валютные ценности или драгоценные металлы и т.д. Совершаются операции с финансовыми активами на вторичном рынке, ведется бухгалтерский учет, анализ, отчетность, выполняются расчеты с клиентом. RUB Вклад CNY GBP USD Фьючерсы 4 Драгоценные металлы Драгоценные камни

5. ИДУ - модуль «Ведение клиентов» • Ведение клиентской базы доверительного управляющего; • Вход в подчиненные модули для работы со счетами вверителей, • договорами доверительного управления. 5

6. ИДУ - модуль «Договоры» • Ведение журнала договоров ДУ; • Автоматическое оформление • договора ДУ и договора доверительного (трастового) счета, с последующим выводом их на печать для подписания сторонами; • Вход в подчиненный модуль для работы с соответствующими договору счетами. 6

7. ИДУ - модуль «Счета ИДУ» • Ведение счетов по балансовому и внебалансовому учету имущества, • принятого в ДУ и/или полученного во время ДУ; • Формирование выписки о состоянии счета; • Формирование итоговой информации по всем счетам или группе счетов в национальной или иностранной валюте, необходимой доверительному управляющему для анализа и/или контроля. 7

8. ИДУ - модуль «Распоряжения ИДУ» ! • Ведение журнала распоряжений вверителей; • Автоматическое формирование и выполнение балансовых и внебалансовых бухгалтерских проводок для отражения в балансе доверительного управляющего операций, связанных с конкретным распоряжением вверителя. 8

9. ИДУ - модуль «Документы дня ИДУ» • Отражение операций доверительного управления в ежедневном балансе доверительного управляющего; • Автоматическое формирование и выполнение бухгалтерских проводок (в т. ч. переоценки, изменения курсовой разницы и/или справедливой стоимости имущества); • Печать мемориальных ордеров за текущий операционный день или за определенный период; • Формирование итоговой информации по группе • мемориальных ордеров. 9

10. ИДУ - модуль «Операции ИДУ» • Автоматическое формирование и выполнение бухгалтерских проводок для отражения в ежедневном балансе доверительного управляющего в зависимости от вида операции ! 10

11. ИДУ - преимущества подсистемы • Действующие системы • мониторинга; • контроля. Мониторинг состояния договора доверительного управления Контроль за исполнением распоряжения клиента 11

12. ИДУ - преимущества подсистемы • Отсутствие ограничений на виды имущества, принимаемого в доверительное управление и/или приобретаемого в процессе доверительного управления; • Работа с различными видами валют. 12

13. ИДУ -преимущества подсистемы • Формирование документов в виде электронных документов с использованием электронной цифровой подписи; • Помещение электронных документов в хранилище. 13

14. ИДУ - дополнительные преимущества Подсистема «СТ.Банк.ИТ.Фонды банковского управления»: централизованная, интегрируемая - • на общей базе данных введется консолидированный учет • всех клиентов доверительного управляющего, • операций по доверительному управлению, • получение сводных отчетных форм; имеет: гибкие механизмы экспорта/импорта используемых данных; • интуитивно понятный  клиентоориентированный интерфейс; повышенную управляемость и администрируемость; • взаимодействует с внешними системами; 14

15. ИДУ - дополнительные преимущества Подсистема «СТ.Банк.ИТ.Фонды банковского управления» построена на 3-х уровневой технологии: в качестве сервера баз данных используется СУБД Oracle (начиная с версии 10g); сервер приложений построен на 64-х битной службе в операционной системе Windows (версия XP SP3 и выше). • клиентское приложение требует наличия операционной системы Windows (версия XP SP3 и выше). 15