Download
1 / 10
100 likes | 206 Views
Банки и МФО – возможно ли сотрудничество?. Москва 11 апреля 2013 г. Количество МФИ : 2 900 МФО в реестре МФО 1 500 активных КПК (состоят в 10 СРО КПК). Средний размер микрокредита/ микрозайма 120 тыс. рублей в небанковском секторе и 700 тыс. рублей у банков
E N D
Банки и МФО – возможно ли сотрудничество? Москва 11 апреля 2013 г.
Количество МФИ: 2900 МФО в реестре МФО 1 500 активных КПК (состоят в 10 СРО КПК) Средний размер микрокредита/микрозайма 120 тыс. рублей в небанковском секторе и 700 тыс. рублей у банков Срок микрокредита/микрозаймаот 2 мес. до 2 лет(до 1 года – 80%) • Объем портфеля микрозаймов на 31.12.2011 г. – 35-37 млрд. руб. (примерно), из них: • на развитие бизнеса - 60% • на потребительские нужды - 40% (из них 10% на PDL) • Объем портфеля микрозаймов на 01.01.2013 г. – 42-44 млрд. руб. (примерно), из них: • на развитие бизнеса – 60% • на потребительские нужды – 40% (из них 10% на PDL) • Количество заемщиков на предпринимательские цели на 31.12.2011 г. – 200 000 • около 20% заемщиков – начинающие предприниматели • около 70% микрозаймов выдается в малых городах и на селе • спрос на микрозаймы – 320 млрд. руб., из них: • на развитие существующего малого бизнеса – около 80% • на start up – около 20% www.rmcenter.ru | www.rusmicrofinance.ru
В 2012 году прирост среднего значения портфеля на один МФИ составил 31.87%. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”) Для сравнения, в банковском секторе прирост общей суммы задолженности по кредитам юр. лиц и ИП в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах составил 14.76% в 2012 году (вместе с задолженностью по кредитам физ. лиц 20.78%).
Показатель портфеля в риске больше 30 дней снизился с 5.17% до 4.81% за весь 2012 год. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”) Для сравнения, в банковском секторе уровень просроченной задолженности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей снизился с 4.74% до 4.57% за 2012 год.
В 2012 году среднее значение количества активных заемщиков на один МФИ выросло на 27.42%. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”)
В 2012 году прирост среднего значения привлеченных сбережений на один МФИ (КПК) составил 14.49%. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”) Для сравнения, в банковском секторе прирост общей суммы депозитов (вкладов) юр. и физ.лиц в рублях, иностранной валюте и драгоценных металлах составил 12.89% в 2012 году.
В 2012 году прирост среднего значения этого показателя на один МФИ составил 38.92% по МФИ, привлекающим инвестиции, займы/кредиты. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”)
В 2012 году средневзвешенная годовая ставка по выданным займам уменьшилась с 27.0% до 25.5%, также как и ставка по привлеченным сбережениям – с 17.2% до 15.8%. Ставка по привлеченным инвестициям, займам/кредитам увеличилась с 10.1% до 10.6%. Результаты мониторинга рынка микрофинансирования за 2009 – 2012 годы (без “займов до зарплат”)
В МФО обращаются по рекомендации или из-за более комфортных условий обслуживания Причины обращения в МФО, % от числа ответивших
Некоторые выводы • Участие в программе микрофинансирования приводит к улучшению показателей деятельности микро и малого бизнеса, росту качества жизни руководителей, а также ИП и домохозяйств. • 90% респондентов отмечают повышение прибыли бизнеса в результате обращения к МФО, 55% – увеличение активов, 36% – создание рабочих мест, 30% – расширение “географии” бизнеса. • 68% клиентов МФО говорят о повышении доходов домашнего хозяйства в результате обращения к МФО. • МФО позволяют получить доступ к внешнему финансированию бизнесу, который имеет ограничения при работе с традиционными финансовыми институтами. • Большинство клиентов МФО обращаются к ним из-за более комфортных условий обслуживания. Среди причин обращения к МФО отмечается гибкость требований к потенциальному заемщику: по рассматриваемым документам по сравнению с банками (81%), по официальной отчетности (57%), по обеспечению (залогу) (38%), – а также необходимости срочного получения средств (57%). • Взаимодействие с программами микрофинансирования помогает улучшить кредитную историю, повысить прозрачность бизнеса и, таким образом, обеспечить доступ к более крупным финансовым институтам • 51% клиентов МФО говорят о том, что обращение к МФО помогло обеспечить доступ к услугам более крупных финансовых институтов, 35% – сделать бизнес более прозрачным.
