Операции АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО) /ICBC Moscow на российском рынке

1. Операции АКБ «ТПБК» (Москва) (ЗАО)/ICBC Moscow на российском рынке март 2013

2. Наименование Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество) Вид и дата лицензии Лицензия Центрального банка РФ №3475 на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц), 9 октября 2007 года. Уставный капитал 2 309 644 тыс. руб. Собственные средства 3 208 644 тыс. руб. В 2013 году уставный капитал банка увеличен на 50 млн. долл. Аудитор Аудиторская компания «ФБК» Валюта баланса 25 808 697 тыс.руб. Членство в ассоциациях «СВИФТ» (S.W.I.F.T.) Абонент информационно-дилинговой системы «Рейтерс Дилинг» (Reuters Dealing) Участник валютной секции Московской Межбанковской Валютной Биржи (ММВБ) Ассоциация Российских Банков Профиль Банка

3. Акционеры Единственный учредитель банка - ICBC Ltd. 100% уставного капитала в АКБ ТПБК.

4. Основная информация об ICBC Group ICBC Ltd – это: • крупнейший государственный коммерческий банк Китая; • занимает первое место в мире по рыночной капитализации (238 млрд. долл.), размеру клиентских депозитов и стоимости бренда; • занимает пятое место среди самых крупных банков мира; • активы банка на 01.07.2012 составили 2,7 трлн. долл. США; • чистая прибыль на 01.01.2012 составляет 33 мрд. долл. США; • Собственные средства на 01.09.2012 составили 103,9 млрд. долл. США; • контролирует пятую часть банковского сектора Китая; • имеет около17 тыс. отделений и филиалов в стране и около 400 отделений с полной лицензией в 39 странах мира (в январе 2013 года в Бразилии); 20% в Standard Bank of South Africa (18 стран). • 1,630 банков-корреспондентов в мире; • 4,4 млн. корпоративных клиентов и 300 млн. клиентов - физических лиц.

5. Председатель Совета директоров Г-н Луо Си Президент – г-н Чжэн Вэйдун Правление АКБ ТПБК Президент - Чжэн Вэйдун Заместитель Президента - Лан Вэйцзе Заместитель Президента - Титлин И.Г. Главный бухгалтер - Кулакова О.Н. Руководство АКБ ТПБК

6. Стратегия развития • Получение лицензии на работу с физическими лицами в 2013 году; • Открытие нескольких филиалов банка, включая Центральный федеральный округ, Сибирь и Дальний Восток; • Дальнейшая капитализация банка, увеличение видов и объемов операций с банками и клиентами и вхождение в топ-100 российских банков по активам.

7. Услуги юридическим лицам • Предоставление услуг расчетно-кассового обслуживания юридическим лицам в рублях, китайских юанях, долларах США, Евро. • Клиенты – дочерние предприятия государственных и частых китайских компаний в РФ (автомобилестроение, буровое оборудование, строительство и др.), крупные российские компании (производители угля, удобрений), импортеры оборудования, финансовые компании (международные платежные системы), клиринговые системы и биржи РФ, КНР, государственные органы КНР, представительства китайских банков и др. • Проведение международных расчетов, включая банковские переводы, аккредитивы, инкассо в долларах США и юанях в рамках внешнеторговых контрактов. Объем международных расчетов в 2012 году превысил 5 млрд. долл. США. • Кредитование в рублях, долларах США и китайских юанях; • Участие в крупных среднесрочных и долгосрочных кредитных проектах, в т.ч. совместно с ГО; • Участие в синдикациях крупных корпоративных клиентов. • Документарные операции и торговое финансирование; • Покупка- продажа валюты, включая юани; • Помощь в проведении IPO, в размещении облигаций в китайских юанях на Гонконгской бирже.

8. Услуги финансовым институтам • Корреспондентские отношения, открытие и ведение счетов «Лоро» банков-корреспондентов в долларах США, Евро и китайских юанях; • Осуществление международных расчетов в долларах США, Евро и китайских юанях; • Сотрудничество на рынке МБК в области депозитных и конверсионных операций, включая покупку-продажу китайских юаней; • Сотрудничество в области документарных операций, торговое финансирование; • Сотрудничество с платежными системами по переводам физических лиц в Китай; • Покупка участия в синдицированных кредитах банков на вторичном рынке.

9. Основные банки-корреспонденты по счетам Ностро • Всего 16 банков по счетам Ностро. Все расчеты ведутся через дочерние банки или филиалы ICBC Ltd. за рубежом, а именно: • Industrial and Commercial Bank of China Limited, China (Beijing); • Industrial and Commercial Bank of China, New York Branch, USA; • Industrial and Commercial Bank of China, Frankfurt Branch, Germany;

10. Банки- корреспонденты по счетам Лоро • Общее количество подписанных межбанковских генеральных соглашений 77 • Общее количество банков-корреспондентов по счетам Лоро 66 • Количество корр. счетов в юанях 56 • Страны: Россия, Украина, Беларусь, Китай, Латвия, Германия, Азербайджан. Основные банки-партнеры: ВТБ, РСХБ, Зенит, Еврофинанс Моснарбанк, НКЦ, Русславбанк, Морской банк, ВТБ Банк (Дойчланд), Китайская биржевая торговая система и др.

11. Платежи в юанях БАНКИ В КИТАЕ CNAPS ICBC МОСКВА КЛИЕНТЫ В КИТАЕ БАНКИ И НЕБАНКОВСКИЕ КЛИЕНТЫ В РФ И ЗА РУБЕЖОМ БАНКИ В ДРУГИХ СТРАНАХ И РЕГИОНАХ

12. Платежи в юанях Рабочее время расчетов: CNAPS (China National Advanced Payment System) система включается в себя две системы, в том числе: • HVPS--High Value Payment System - платежная система по крупным платежам, которая ведет платежи в реальном времени. Система закрывается в 17:00 по пекинскому времени (Московское время 12:00/13:00); • BEPS-- Bulk Electronic Payments System - платежная система по платежам с суммой не более 50 тысяч юаней. Система работает без перерыва 7Х24, но ежедневно после 16:00 пекинского времени (Московское время 11:00/12:00) все платежи проводятся датой валютирования следующего рабочего дня. • Cut-off time в Москве по юаням: • 15:00 МСК – платежи внутри ICBC Ltd. • 11:00 МСК – платежи в пользу третьих банков. • Оборот по корсчетам в юанях в 2012 году превысил 3 млрд. юаней. • Всего расчеты в юанях ведут 13 банков, основные банки – Азиатско-Тихоокеанский Банк (АТБ), НКЦ, Элос, VTB Deutschland, Ланта и др. • Тенденция – рост использования юаней, расширение банков и клиентов, работающих с юанями.

13. Торговое финансирование Работа в рамках чистых лимитов и на покрытой основе (залог ОФЗ, гарантия ЕБРР, гарантия или рамбурс других банков). • Подтверждение аккредитивов; • Постфинансирование в долларах США и юанях до 1 года; • Двусторонние кредиты в целях торгового финансирования в рублях, долларах, юанях; • Предэкспортное финансирование, в т.ч. с участием ГО; • Дисконтирование экспортных аккредитивов; • Форфейтинг; • Выставление гарантий против контр-гарантий банков-контрагентов. • Общий объем операций в области торгового финансирования в 2012 году составил 578,4 млн. долл. США. • Банк предоставляет конкурентные ставки по финансированию (90-180 дней - валюта, 1 год – рубли, в отдельных случаях до 2,5-3 лет).

14. Кредитные лимиты (банки) АКБ ТПБК в 2013 году установлены чистые лимиты на 16 банков на общую сумму 668 млн. долл. США (в 2012 году 273 млн. долл. США, рост на 244%), включая государственные банки, банки с иностранным капиталом и частные российские банки. • Срок действия лимита 1 год, сделки - до 1 года. Возможно увеличение срока на case by case basis. • В настоящее время рассматриваются новые контрагенты из числа средних российских банков. Общее число банков с лимитами в 2013 году превысит 20 банков. • На АКБ ТПБК открыты лимиты 32 банками.

15. Сотрудничество с системами денежных переводов • Банк активно работает в области денежных переводов без открытия счета физических лиц в Китай. Конкурентное преимущество банка – широкая сеть отделений и филиалов в Китае (около 17тыс.). • Сотрудничество ведется с такими платежными системами как Контакт, Лидер, ИнтелЭкспресс Джоржия, Coinstar, Valutrans, Small World и др. В планах завоевание существенной доли рынка. • Скорость – 10 мин. при зачислении на счета клиентов ICBC. Широкая сеть по выплате наличными. Сопровождение на китайском и английском языках. Совместный проект (шлюз) с компанией Coinstar для автоматизации платежей. • Выплата наличными или зачисление на счет (включая карты). • Уникальный продукт -переводы в долларах США с выплатой средств в китайских юанях (резиденты КНР и клиенты ICBC Ltd.). • Работа по СВИФТили шлюз с Coinstar. • Приглашаем к сотрудничеству банки и платежные системы.

16. Основные преимущества работы с ICBC Moscow • Традиционно ICBC считается самым высокотехнологичным банком в Китае;ICBC Moscow имеет общую операционную систему с ГО и полностью интегрирован в глобальную структуру группы ICBC; • Разветвленная сеть отделений ICBC Ltd в Китае (около 17тыс.) и глобальное присутствие в мире (39 стран); • Скорость расчетов, возможность платежей в долларах или евро внутри Китая тем же днем; • Конкурентные тарифы по платежам, возможность установления индивидуальных тарифов в зависимости от объемов платежей; • Высокий уровень сервиса, сопровождение в т.ч. на китайском языке; • Конкурентные ставки по торговому финансированию; • Один из маркет мейкеров на ММВБ по валютной паре китайский юань-рубль (доля рынка превышает 70%) – возможность купли- продажи юаней по выгодному курсу; • Переводы в долларах США по поручению физических лиц с выплатой средств в китайских юанях (только ICBC); • Обслуживание внешнеторговой деятельности юридических лиц в китайских юанях.

17. Контакты в ICBC Москва Акционерный коммерческий банк «ТОРГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЙ БАНК КИТАЯ» (Москва) (закрытое акционерное общество) Москва, 109027 Серебряническая набережная, д.29. Отдел международного бизнеса и корреспондентских отношений Тел + 7(495) 287-30-99, Факс +7 (495) 287-30-98 Чжао Нуо (доб. 127,zhaonuo@ms.icbc.com.cn) Беленький Евгений Маркович (доб.168, embelenkiy@ms.icbc.com.cn).

18. ДОБРО ПОЖАЛОВАТЬ В ICBC MOSCOW! СПАСИБО!