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共同基金推薦標的及推薦原因. 指導教授 ：楊雪蘭老師 組 員 ：鄭煜淇 (NA170015) 邱東元 (NA170018). 報告大綱. 發行地點 投資區域 投資標的 投資比例建議 推薦標的及 原因 水庫理 論. 發行地點. 國內基金： 由國內基金 公司所發行管理之基金，一般而言，大都是以台幣 計價。 境外 基金 ： 由 海外基金公司所發行管理的基金，再經由國內的 投顧、投信 或其他主管機關核准之業者引進代理銷售，由於發行公司為海外基金公司， 所以都 是以 外幣 ( 如 美元、 歐元 ) 為 計價幣 別。. 投資區域.
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共同基金推薦標的及推薦原因 指導教授：楊雪蘭老師 組 員：鄭煜淇(NA170015) 邱東元(NA170018)
報告大綱 發行地點 投資區域 投資標的 投資比例建議 推薦標的及原因 水庫理論
發行地點 • 國內基金：由國內基金公司所發行管理之基金，一般而言，大都是以台幣計價。 • 境外基金：由海外基金公司所發行管理的基金，再經由國內的投顧、投信或其他主管機關核准之業者引進代理銷售，由於發行公司為海外基金公司，所以都是以外幣(如美元、歐元)為計價幣別。
投資區域 • 單一國家型基金：專門投資在某一國家金融商品。 • 區域型基金：投資範圍超過一個國家或是投資在某一地區。 • 全球型基金：投資範圍包含全球不同區域或國家。
投資標的 • 股票型基金：主要是投資於上巿、上櫃公司的股票為投資標的，藉由選擇股價具有上漲潛力之股票以賺取利潤。 • 平衡型基金：同時投資於股票及債券兩種標的之基金，強調以股、債結合的方式，依巿場狀況，而調整其股票及債券投資比例，以達成其長期追求穩健報酬之投資策略。
組合型基金：又被稱為基金中的基金，顧名思義就是以投資基金為其標的，而不直接投資股票或其它金融產品，更能分散風險，追求較穩健的收益。組合型基金：又被稱為基金中的基金，顧名思義就是以投資基金為其標的，而不直接投資股票或其它金融產品，更能分散風險，追求較穩健的收益。 • 債券型基金：此類型基金主要是投資於各類型的債券，如：政府公債、公司債等，追求固定之利息收益。 • 貨幣型基金：此類型基金主要是投資於平均存續期間小於180天或其它流動性佳之貨幣巿場工具。
推薦標的(一) • 匯豐環球投資基金-印度股票AD • 屬境外、單一國家型、股票型基金，主要投資印度股票市場，其特性具高風險、高報酬率，積極追求資本利。 • 績效：
推薦標的(二) • 摩根JF亞太入息基金 • 屬境外、區域型、平衡型基金，同時投資亞太地區股票及債券，依市場狀況，調整股票及債券比例，追求穩健報酬。 • 績效：
推薦標的(三) • 聯博歐洲收益基金12股 • 屬境外、全球型、債券型基金，主要資投全球各類型的債券，因流動性高，投資收益較穩定，追求固定利息收益。 • 績效：
水庫理論 • 一個容量不變的水庫，水庫定期有雨水挹注是最好，慢慢的累積到滿，一次宣洩去發電，在剛開始積水的階段，雨水一直固定進帳，而且因容量還小，水庫水位上升的比例高，當積到一半以上，如果沒有取走，雨水進來的量雖然一樣，但因總容量變大，水位上升的比例變低，突然發生大乾旱，造成水量大量流失，即使持續有降下甘霖，卻無法應付災情。
全球經濟前景因歐債問題爆發之後，未來一蹶不振的可能性，長期定期定額下來，所堆積的成本會遭侵蝕，包括金融海嘯期間敢勇於進場者，是不是都要考慮定期定額策略的改變，累積到一定金額，也要做彈性的停利或停損，以及減扣的必要。全球經濟前景因歐債問題爆發之後，未來一蹶不振的可能性，長期定期定額下來，所堆積的成本會遭侵蝕，包括金融海嘯期間敢勇於進場者，是不是都要考慮定期定額策略的改變，累積到一定金額，也要做彈性的停利或停損，以及減扣的必要。 • 名人賠錢的報導還是有一點營養，而且人人都可以是投資理財這門課的老師，各位朋友趕快去檢查你們各自的水庫，不要熊熊快乾涸了還不知!
