1 / 16

life opportunity

life opportunity. Ik ontvang een hoger rendement op lange termijn / zonder daarbij de veiligheid uit het oog te verliezen. Presentatie voor intern gebruik Mag niet aan de klanten worden overhandigd. life opportunity: in een notendop. tak23 -product met looptijd van 9 jaar (en 5 dagen)

ranee
Download Presentation

life opportunity

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. life opportunity Ik ontvang een hoger rendement op lange termijn/zonder daarbij de veiligheid uit het oog te verliezen Presentatie voor intern gebruik Mag niet aan de klanten worden overhandigd

  2. life opportunity: in een notendop tak23-product met looptijd van 9 jaar (en 5 dagen) op eindvervaldag: terugbetaling van hetnetto belegde kapitaal +een aantrekkelijke vaste bonus, gekend bij intekening gunstige fiscaliteit geen roerende voorheffing op einddatum geen roerende voorheffing bij uitstap na 8 jaar enkel roerende voorheffing op (eventuele) meerwaarde bij opneming tijdens eerste 8 jaar

  3. life opportunity: gewaarborgde meerwaarde op eindvervaldag op de eindvervaldag wordt het netto belegd kapitaalterugbetaald met een bonus van 31% 31% + BONUS 100% KAPITAAL vervaldag (na 9 jaar en 5 d) start

  4. life opportunity: voorbeeld: klant belegt netto € 25.000 op de eindvervaldag wordt 25.000 EUR kapitaalterugbetaald PLUS een bonus van 7.750 EUR geen roerende voorheffing* 7.750 EUR 32.750 EUR 25.000 EUR 25.000 EUR 100% vervaldag (na 9 jaar en 5d) start * op basis van de huidige fiscale wetgeving

  5. life opportunity: vergelijking met termijnrekening • termijnrekening: • life opportunity: één netto rendement einde start WEL 21% RV geen kosten meerdere netto rendementen einde start 1,10% premietaks + instapkosten GEEN 21% RV

  6. life opportunity: meerdere netto rendementen • netto rendement = ifv premietaks en toegepaste klantinstapkosten • normale situatie:1,1% premietaks + 0,5% AXA + bv. 1% commissie (max. 3%) = 2,74% netto 0% commissie (max. 3%) = 2,86% netto • happy You-klant:1,1% premietaks + 0,5% AXA + bv. 1% commissie (max. 3%) – 0,5% vordeel HY (per schijf van 10.000 EUR) = 2,80% netto 0% commissie (max. 3%) = 2,91% netto • arbitrage uit gemonetariseerde Primavera/Millesimo:0% premietaks + 0% AXA + bv. 1% commissie (max. 3%) = 2,92% netto 0% commissie (max. 3%) = 3,04% netto

  7. life opportunity: positionering • netto rendementen*op een vaste looptijd van 9 jaar (situatie van 20 juni 2012) life opportunity 2,74% tot 3,04% OLO op 9 jaar 2,44% * na 21% RV voor OLO en termijnrekening

  8. het interne fonds belegt 100% in een EMTN van AXA Bank Europe uitgegeven door AXA Belgium Finance (Nl) gegarandeerd door AXA Bank Europe Rating S&P: A+/A-1 met negatief vooruitzicht Rating Moody’s: A2/P-1 met negatief vooruitzicht kredietrisico op AXA Belgium Finance en AXA Bank Europe geschikt voor beleggers met een defensief profiel (risicoklasse 2) life opportunity: aandachtspunten

  9. life opportunity: eenheidswaarde • het interne fonds “fund life opportunity 1” wordt wekelijks (vrijdag) gewaardeerd, op basis van de prijs van de EMTN • startwaarde op 12/09/2012: € 100 • naarmate de eindvervaldag nadert: hoe meer de eenheidswaarde tendeert naar de eindwaarde van €131 • eenheidswaarde schommelt in functie van: • de geldende rente op resterende looptijd • de herfinancieringsvoorwaarden van AXA Bank Europe • beheerskosten* * Eerste indekking: 2,5% bij de start, vervolgens jaarlijks 0,42%

  10. life opportunity: eenheidswaarde: voorbeeld evolutie • de schommelingen kunnen groter zijn in het begin. • naar de vervaldag toe, zal dit minder zijn. 131 100 9 jaar 8 jaar

  11. life opportunity: herbeleggingsactie gemonetariseerde fondsen • geen premietaks* • geen instapkosten AXAop aanvraag • happy you-cheque NIET geldig ! • hoe aanvragen: • intekening via papieren intekenformulier: expliciet op formulier vermelden • intekening via F.O.L: aanvraag via zone commentaar • voor herbeleggingen vanuit: * mits behoud zelfde contractstructuur

  12. life opportunity: herbeleggingsactie gemonetariseerde fondsen • uiterste datum ontvangst FIT : • papieren intekening: intekenformulier uiterlijk op WOENSDAG 29 augustus 2012 bij FIT • elektronische intekening (FOL): intekenformulier énondertekende aanvraag tot herbelegginguiterlijk opWOENSDAG 29 augustus 2012 bij FIT • herbelegging wordt uitgevoerd aan eenheidswaardeVRIJDAG 31 augustus • op tijd voor uiterste betaaldatum life opportunity

  13. commissie F/E: tussen 0% en max 3% commissie op uitstaand bedrag: 0,3% op netto-belegd bedrag MIN opnemingen + 0,05% indien globale netto productie in 2012 in tak 21 en tak 23 gelijk of hoger is dan 0 euro - 0,05% indien globale netto productie in 2012 in tak 21 en tak 23 kleiner is dan 0 euro s’miles: 1 mile per schijf van 800 euro life opportunity: commissionering m

  14. life opportunity: wanneer intekenen ? dit aanbod is slechts tijdelijk intekenperiode: 16/07/2012 t.e.m. 7/09/2012 mis deze (life) opportunity niet !

  15. life opportunity: praktische info • storting uiterlijk op 11 september 2012 op rekening AXA • startdatum: 12 september 2012 • einddatum: 17 september 2021 • kosten: • bij instap: premietaks + max 3,5 % (3% + 0,5 % AXA) • uitstap: 1% gedurende de eerste 4 jaar en 0% erna • minimaal intekenbedrag: € 5.000 • happy you voorwaarden van kracht ; geen cumul met herbeleggingsactie gemonetariseerde fondsen • risicoklasse 2 ; voor klanten met defensief tot dynamisch profiel

  16. life opportunityIk ontvang een hoger rendement op lange termijn /zonder daarbij de veiligheid uit het oog te verliezen life opportunity: troeven • kapitaal laten aangroeien op een rustige en zekere manier op lange termijn. • weten wat het eindbedrag zal zijn. • profiteren van een gunstig fiscaal regime

More Related