Технологии дистанционного банковского обслуживания физических лиц. Опыт "Приорбанк" ОАО

1. Технологии дистанционного банковского обслуживания физических лиц. Опыт "Приорбанк" ОАО 18 ноября 2010 Минск

2. Internet • Client bank • IVR • SMS Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Система дистанционного банковского обслуживания Юридические лица Услуги: • СЭП “Клиент-Банк” • Интернет-банкинг и Торговая площадка Частные лица Услуги: • Интернет-банкинг Prior Online • Мобильный банкинг (SMS-банкинг Prior Mobile, USSD-банк Prior Mobile+) • Автоматический телефонный сервис (IVR) Устройства самообслуживания (ПСТ, АТМ) Эквайринг и Интернет-эквайринг Call-центр (обработка входящих звонков и исходящие кампании) и SMS-рассылки, Экспресс-баланс USSD • FOREX • USSD Минск 18 ноября 2010

3. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Юридические лица и индивидуальные предприниматели Минск 18 ноября 2010

4. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Реальность и планы • Интернет-банк для юридических лиц: • Просмотр выписок по счетам и корпоративным карточкам • Получение индивидуальных курсов валют в режиме реального времени - покупки, продажи и конверсии в зависимости от суммы сделки и создание распоряжения на заключение соответствующей валютной сделки • Количество подключенных клиентов5306 (рост за 10 месяцев 2010 года – 75%) • Доля проведенных сделок 15,1%, количество– 96 362 • СЭП Клиент-Банк: • Более 90 клиентских запросов • Ближайшие планы: • Существенное расширение списка запросов СЭП • Сертификация Интернет-банка для юр. лиц: • Платежные инструкции в национальной и иностранной • валюте • Расширение функционала до уровня СЭП • Работа с электронно-цифровой подписью • USSD-банк для юридических лиц

5. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Интернет-, SMS- и USSD банкинг для частных клиентов Возможность работы со всеми продуктами: • Банковские вклады (депозиты) • Кредиты • Текущие счета • Банковские карточки Широкий набор возможностей: • Получение информации • Платежи • Переводы между собственными счетами • Поддержка всех платежей ЕРИП Более 60тыс. УНИКАЛЬНЫХ клиентов Минск 18 ноября 2010

6. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Динамика развития дистанционного обслуживания Минск 18 ноября 2010

7. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Дополнительные SMS сервисы • SMS – notification • Сумма основного долга и процентов по кредиту • Сумма просрочки • Истечение срока действия контракта • Уведомление о перевыпуске карты • Принятие решения о кредите • и многое другое • SMS – info-уведомление о проведенных транзакциях • В среднем более 500 000 SMS в месяц Минск 18 ноября 2010

8. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж USSD и Экспресс-баланс Экспресс-баланс *212*6789# (где 6789 – четыре последних цифры номера карточки) Доступно всем клиентам Приорбанка без предварительной регистрации Запрос в режиме реального времени – баланс и статус карточки, дата истечения ее срока действия. Количество звонков в Call-центр, связанных с балансом, уменьшается на 2% в месяц

9. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Достижения и ближайшие планы • Некоторые достижения • Существенный рост клиентской базы и оборотов в системе дистанционного обслуживания • Переводы между карточками клиента или на чужую карточку “по подписке” в режиме реального времени • Организация системы лимитов – безопасность и гибкость при настройке СДБО • Двухфакторная авторизация в Интернете • Упрощение системы подписки • USSD Экспресс-баланс • Тест на проникновение в Интернет-банк со стороны внешней аудиторской компании • Запуск процесса продаж в Call-центре • Ближайшие планы • Оплата всех платежей нажатием одной кнопки (кабинет пользователя) • E-billing • Произвольные платежи • Дистанционное оформление постоянно действующих платежных поручений • Продажи в дистанционных каналах • Версия Интернет-банка для мобильных устройств и IP TV • и многое другое….. Минск 18 ноября 2010

10. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Основные показатели эффективности Call-центра в 2010 г. Минск 18 ноября 2010

11. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Call-центр. Сопровождение продуктов. Рабочее место оператора (Desktop) Информация о клиенте появляется одновременно со звонком или e-mail = мультимедийная очередь • Идентификация клиента: • по дате рождения, • номеру паспорта, • действующим договорам Информация о продуктах и детализация Минск 18 ноября 2010

12. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж • Инфраструктура POS-терминалов • На 1 ноября 2010 года: • Обороты Visa более 252 трлн. руб. • Обороты MasterCard 138трлн. руб. • Обороты Белкарт 17 трлн. руб. • Количество терминалов на 01.11.2010 - 1730 Минск 18 ноября 2010

13. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж POS-терминалы Минск 18 ноября 2010

14. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Сеть платежно-справочных терминалов • На 1 ноября 2010 года: • Объем безналичных платежей более 2 млрд. руб. в месяц • Платежей всего 14 млрд. руб. в месяц • Количество терминалов 158 Минск 18 ноября 2010

15. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Сеть банкоматов • 272 собственных устройства • Снятие наличных (без комиссии): • Заключен договор о бесплатном снятии наличных с Белагропромбанком • Заключен договор о бесплатном снятии наличных БПС-банком • Банкоматы банков партнеров • Отделения почты • Общая банкоматная сеть более 1200 устройств • Принимаемые платежи : • услуги ЖКХ • Пополнение депозитов • Погашение кредитов • операторы мобильной связи (Velcom, MTC, Белсел) • Безналичный оборот – более 4 млрд. руб. в месяц Минск 18 ноября 2010

16. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Электронная коммерция (E-PAY и прямые договора) Минск 18 ноября 2010

17. Департамент электронных каналов сопровождения и продаж Спасибо за внимание! Павлович Анатолий Анатолий Директор департамента электронных каналов сопровождения и продаж Anatoly.Pavlovich@priorbank.by (017) 289 90 23 Минск 18 ноября 2010