Oracle 在金融行业 Oracle @ Work in Financial Services 11i10 Summit Tenny Lam ( 林峰）

1. Oracle 在金融行业 Oracle @ Work in Financial Services 11i10 Summit Tenny Lam (林峰） Solution Manager, FSI (CRM, OIA) 16 Nov 2004

2. 内容 • Oracle 在金融行业的策略? • 为什么合作伙伴选择Oracle? • 合作伙伴如何和Oracle共同开拓市场?

3. 内容 • Oracle 在金融行业的策略? • 为什么合作伙伴选择Oracle? • 合作伙伴如何和Oracle共同开拓市场?

4. Oracle 公司 • 全球领先的企业级软件供应商 • 成立于1977年 • 全球超过200,000+ 客户 • 在亚太地区，大约有20,000+ 客户 • 全球约有13,000 应用产品用户 • 全球超过40,000+ 名员工 • 在亚太区的29个国家，有69个分公司 • 2004财年利润: 100多亿美元（US$10B+） • 全球领先的金融机构使用Oracle产品 • 财富全球500强中前23名金融机构中的20家使用 • 全球最大的银行, 日本瑞惠金融集团－Mizuho Financial Group (Japan)使用Oracle

5. Oracle 在银行业 你知道吗? 财富100的前23家金融机构中，有20家选用Oracle系统 Oracle 在全球41个国家中拥有超过3000位金融服务业的专家 Oracle 公司收入的 10% 来源于金融服务业

6. Oracle 在金融行业 选择的部分银行客户列表 Select APAC Customers (Banking) Select Global Customers (Banking)

7. Select Global Customers (Insurance) Select Asia Pacific Customers (Insurance) Oracle在金融行业 选择的部分保险公司客户列表

8. eMail Voice Mail Finance HR Maintain Projects Service Fulfill Develop Make Procure Market Sell Plan Order 专注于金融行业的业务应用架构 • Oracle eBusiness Suite • OFSA • Financials • - HRMS • Customer Data Mgmt 金融服务应用 金融行业特定的业务应用 定位于行业特定需求基于一个集成的、整合的和一致的数据源 客户视图 & 客户关系管理 企业风险管理 公司治理 公司绩效管理 人力资本管理 核心银行 业务系统 核心保险 业务系统 资本市场 解决方案 其它解决方案 如支付、信用卡 ISV Solutions 信息访问 Oracle 信息架构Information Architecture (OIA) 一个集成的全面的信息架构，允许跨越多个应用的业务处理部署，和跨越企业范围的分布的、整合的、可行的业务智能分析 Desktop PDAs Wireless Web Portal 业务处理 定制开发 原有系统 第三方 Web服务 数据管理 原有系统 应用 标准的，全局的 业务定义 数据仓库 操作数据库 网格计算架构 应用服务器 数据库 存储

9. 行业概述

10. 全球化 • 如何能够快速、准确得到经过合并处理的汇总数据? • 如何能够同时满足本地和海外的报表需求? • 新的竞争者 • 如何区分自己与竞争对手的不同? • 为了保留客户，如何有效地提供个性化服务? 供应商 Product Providers& Channels 客户 • 不断完善的制度 • 如何能保证及时和准确地编制报表? • 为了快速和准确地符合规则，需要做哪些改变? • 利润的压力 • 谁是最赚钱的客户？如何平衡各种关系? • 如何降低业务运作的成本? 行业驱动力

11. 改变的需求关键业务发展趋势 • 竞争中关注的焦点从产品转向客户 • 提高透明度来符合全球性的资产评价 • 基于完整和准确的信息做出的风险、盈利和市场分析 • 一致地、及时地、多渠道地与客户建立联系 • 自动化的和流畅的业务管理流程 • 全球性的、可调整的集成系统

12. 企业的需求 透明度 提高企业经营成果 控制力 符合制度的规范和控制企业风险 有效性 用最低的成本投入来改善企业流程

13. Intelligence Oracle 金融行业解决方案 Segment, Target, and Market Analyze, Plan, andReport ManageAdmin Process Trxns Integration Infrastructure & Technology 使您能够: • 提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识 • 改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面 • 整合所有架构到一个集成的、实时的环境中-集成的核心技术平台-应用系统解决方案

14. 解决方案蓝图

15. Intelligence Oracle 银行业解决方案 Segment, Target, and Market Analyze, Plan, andReport ManageAdmin Process Trxns Integration Infrastructure & Technology 使您能够: • 提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识 • 改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面 • 整合所有架构到一个集成的、实时的环境中-集成的核心技术平台-应用系统解决方案

16. Organization Segment Relationship Product Profit Center Channel Business Line Customer Sub-Segment Account Level Data 细分客户和确定目标客户基于量化分析了解客户的行为喜好 • 主要活动和盈利能力数据 • 测定能够分享的“钱包” • 了解使用的渠道 • 计算终生价值 • 客户细分以确定优先级 • 确定相似客户群体 • 决定目标客户 • 将风险信息加入盈利能力分析中进行评定 • 通过提供个性化的产品和服务来提高客户稳定性 • 通过确定交叉/向上销售机会来提高盈利能力 • 为了符合规范而支持不同类的控制和审计

17. 原有系统 交流渠道 • 满意指数 • 客户等级 • 收益率 • 产品 • 交易信息汇总 • 交往历史 • 报价 储蓄 分行 Internet/ATM 贷款管理 集中的 客户主文件 (CIF) 存款 电话 在线交流 客户服务 • 联系信息 • 商业活动反馈 • Offer & Svc Treatment Info • 付款 / 信用 历史 • 合同条款 • 客户基本喜好 Email 信息传播 基础: 客户信息平台提供单一的、整个企业范围内的客户视图 • 提高多渠道交流的准确性和一致性 • 有效服务于目标客户 (例如： 交叉/向上销售的机会) • 获取和保留客户的喜好

18. 市场商业活动管理吸引和保留可盈利的客户 创建目标市场的 商业活动 • 市场商业活动的计划和预算 • 根据市场的反馈进行改善 执行 & 监控市场活动的进行 • 如果需要，在活动进行中进行调整 • 在所有的渠道中引导全球品牌的一致性 自动判定 & 追踪线索 • 根据线索的条件和级别进行资源分配 • 经纪人和代理（商）对活动进行评判 • 处理新的客户开户，以及对原有客户的扩展服务 建立 & 扩展 关系 衡量市场活动 的结果 • 活动总结，如果需要可以改变市场活动的方向 • 成本和收入分析已决定投资回报率（ROI）

19. Oracle 银行业解决方案 Intelligence Segment, Target, and Market Analyze, Plan, andReport ManageAdmin Process Trxns Integration Infrastructure & Technology 使您能够: • 提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识 • 改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面 • 整合所有架构到一个集成的、实时的环境中-集成的核心技术平台-应用系统解决方案

20. 交易源 会计服务 总帐 信息发布 多币种 平均余额 关帐 合并 财务应用 交易报告 标准报表 会计引擎 交易 财务总帐 瘦的 操作管理报告 每日商务 智能 规则 企业绩效基础 胖的 通用数据模型 产品系统 格式 XML 发布器 发布 P O R T A L 财务 & 管理报告/分析 企业计划&预算 会计信息 存储 XML 转移计价 成本分摊 资产负债管理 BASEL II 预算& 计划 高级合并 手工输入 调节 查询报告 Discoverer 通用的参考数据字典 基础: 企业级财务, 管理 & 监管服从的架构提供单一的、企业范围的财务、风险&绩效的数据

21. 贷款 投资 存款 信用卡 保单 全球管理 报告 现金管理 Visibility 在通用的数据存储模型中维护细节数据通过反映事实的单一数据源实现企业范围的洞察力 任何格式的个性化报告: 财务 • 管理报告的汇总信息 • 下钻到细节的分析报告 单一的,集成的,数据存储 访问跨企业范围的精确的、相关的信息

22. 全球化思考 • 合并数据，提供完整的商业智能 • 驱动多层次的计划/预算和策略一致的执行 全球公司架构 合并收购合资筹集资金投资 事业部– 1 • 本地化行动 • 使用每日管理的交易系统 • 允许自治以快速的行动和反应 事业部 - 2 事业部 - 3 国际的 / 国内的 渗入新市场, 服务于每个事业部的需要 控制力 提供附加的灵活性支持 & 维护公司的控制力

23. 分析 分析业务的盈利能力转移到风险调整的报告 分摊 可行的分析 & 报告 • 交互式的导航面板 • 关键指标阀值的自动报警和因果分析 • 预安排好的标准 • 实时操作统计 • 按你的业务需求定制 • 随机分析 • 钻探到细节数据（在线或下载到电子表格） • 财务报告 • 经常修改的收入统计和资产负债表 • 管理报告 • 通过定制化的企业入口观察业绩指标 • 多步骤的分摊计算 • 资金转移价格 • 现金流方法和资金池方法的转移价格计算方法 • 按客户的净利息收入贡献度计算 • 帐户层的属性存储（成本、风险等），保证精确性和一致性 • 多维的评估框架 • 客户、帐户、渠道、产品、事业部

24. 分析 主动的管理风险评估资产负债表内嵌入的风险 • 开发精确的模拟技术 • 评估多场景组合的情况 • 使用帐户层的现金流计算 • 改进对冲、互换和期权交易的策略 • 巩固资产负债表头寸 • 降低为资产负债委员会准备资料的时间

25. 适应最小资本需求 建立内部管理核查流程 确保增强市场约束 控制风险 分析 有效的适应资本监管管理资本层，降低风险 行动 需求 解决方案 • 银行准备金的管理 • 理解资本储备 • 适应监管低限并获取竞争优势 • 收集 & 存储数据 • 交易、客户、资产、操作 • 计算 / 增加细节的风险 & 资本需求 • 模型和报告 • 内部的 • 外部的

26. Oracle 银行业解决方案 Intelligence Segment, Target, and Market Analyze, Plan, andReport ManageAdmin Process Trxns Integration Infrastructure & Technology 使您能够: • 提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识 • 改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面 • 整合所有架构到一个集成的、实时的环境中-集成的核心技术平台-应用系统解决方案

27. 各种问题 各种应用 各种数据库 • 核心业务数据交叉分布在不同的架构上 – 使对客户的关怀变得非常复杂 • 由于复杂的数据存取，真正的管理流程变得效率低下 • 不可靠甚至是错误的企业经营数据 • 惊人的IT集成和维护成本 • 缺乏扩展性和灵活性 • 不能快速在市场上推广新的产品和服务 计划 & 预算 总帐 收益率计算 风险管理 内部控制& 报告 市场 服务 & 销售 人力资源 过时的做法: 分散的 IT 架构

28. 昂贵的模块成本 很高的边际成本 单点故障 高成本的企业服务 在容量方面需要更多的投资 低成本模块化组件 低的边际成本 没有单点故障 低成本的企业服务 平衡已有的投资 容量的按需增长 Oracle 信息架构 (OIA)网格计算架构 网格 Grid 大型专用服务器

29. 信息存取层 智能 协同 交易 业务处理层 应用 集成 开发架构 管理架构 数据中心（Data Hub） 网格架构 数据库 存储 应用服务器 基于需求 解决方案:Oracle 信息架构 • 数据中心扮演单一数据来源的角色 • 电子商务套件满足业务处理流程需求 • 应用服务器和数据库中内置的集成服务提供实时的、事件驱动的处理

30. o o o 呼叫中心 互联网 合作伙伴 移动设备 分支机构 ATM o o o 检查 /当前帐号 贸易 & 结算 储蓄 贷款 信用卡 解决方案:Oracle 信息架构 容易集成, 应用畅通, 流程管理 渠道 • 为分散的渠道和处理系统提供标准的、灵活的、基于开放平台的集成信息 • 为内部和外部各种系统设计、部署、和管理事件驱动的处理流程 • 为管理的业务数据建立整个企业范围的，且基于单一数据模型的，全面的信息视角（例如：客户、产品、付款等） • 与非交易服务系统的应用集成 • 财务, 总帐, CRM (包括Oracle应用) Customers, Suppliers, Products,… 处理系统

31. 单一信息架构的利益 银行客户成功案例 公司背景 • 澳大利亚最古老的金融机构 • 总资产$1850 亿, 7800万客户, 30,000+员工 业务挑战 • 提高竞争力，更好的适应监管标准要求（如IAS），和适应客户的需求变化 • 需要更高的效率和生产力提高，从多个操作驱动利润提升 ORACLE 解决方案 • Oracle Financials 财务系统 • 总帐、固定资产、应付款、采购、现金管理 • Oracle Financial Services Applications (OFSA)金融服务应用 • 风险管理Risk Manager, 转移价格Transfer Pricing, 盈利分析Performance Analyzer, 金融数据模型Financial Data Manager 获得的收益 • 通过成本降低和生产力提供实现376% 的投资回报率ROI • 13套会计帐整合到一个单一的机构总帐 • 每天数百万的交易汇总到约100万笔日记帐，过到总帐中 • 批量处理的速度提供了40% • 月末关帐时间减少了50% 376% 月末报告 40% ROI 批处理 -50%

32. Oracle 信息架构 (OIA)保险业客户的成功案例 公司背景 • 澳大利亚最大的个人健康险提供者 • 870,000 成员 (覆盖200多万保户) • 年收入 $14亿 业务挑战 • 健康险市场高度竞争，在提高服务的同时难以维持净利润 • 客户和监管当局需要更多的可靠性、安全性、风险管理和服务质量 • 集成所有的保险和投资功能 • 通过高度灵活的、可扩展的业务架构支持公司收购策略 ORACLE 解决方案 • Oracle 信息架构 • Oracle 11i EBS电子商务套件, 9iDB数据库, 9iAS应用服务器, RAC (Linux)集群, Balanced Scorecard平衡记分卡, BI商业智能 获得的收益 • 收回投资 = 8.7 月 • 降低了操作风险，提高了安全性 • 服务质量－更高的客户和供应商保持力和销售额 • 降低了日常运作、支持和管理成本 • 财务和经营业绩的全局视图 • 更好的报告效率、精确性和可靠性 • 确保适应最佳实践要求 帐户处理时间 发票处理 时间 报告处理 时间 38% 128% -50% 3rd Year ROI (Projected) 1st Year ROI -80% -80%

33. Oracle 银行业解决方案 Intelligence Segment, Target, and Market Analyze, Plan, andReport ManageAdmin Process Trxns Integration Infrastructure & Technology 使您能够: • 提高和加强客户对个性化、可盈利产品的认识 • 改善企业绩效管理、报告体系、和公司治理等各个方面 • 整合所有架构到一个集成的、实时的环境中-集成的核心技术平台-应用系统解决方案

34. 效率 使业务流程标准和流畅提高透明度，降低成本 物品 & 服务采购 您的企业 全球人力资源管理 完善的租赁管理

35. 财务 项目 合同 服务 维护 制造 采购 定单 & 后勤 销售 市场 最佳实践 全球单一模型 电子商务套件 战略级员工 基于角色 内部 提供薪酬总额 员工关系 雇员经理 开发和保留 自动化 SecureAccess 门户 外部 提供内容 合作伙伴 预算分析 能力分析 绩效分析 公共数据源 外部候选人的 聘用合同 集成智能 效率 全球人力资源管理

36. 提供完整、集成的 解决方案… 业务智能

37. 目标: 设定目标 • 事实: 提供实际执行的结果 • 例外: 持续地评价执行结果 通过管理… 提供每日商务智能实时存取复杂的业务信息 哪些 业务, 客户, 和 产品 的贡献度最大/最小? 针对行为的改变，哪一类 客户 需要我们特别关注? 对那些客户，我们应该 争取, 开发 或 保留? 成本 如何 ? 我们应该进入 / 退出哪些 市场? 如果 替换 已经存在的 机会 的最低成本是多少? 最佳的 ROI是多少?

38. 业务智能:实时性, 准确性, 相关性 灵活的 时间期间 灵活的 比较 • 关键绩效指标的每日更新 • 节省成本的可执行信息和增加收入的机会 • 基于角色的视角: • 财务 • 市场 • 人力资源 实时的 结果 图形 绩效指标 链接 报告

39. 版本 11i10 的新功能

40. Evolution of Oracle Applications in Banking Current Differentiators… …New with 11i.9… …Coming in 11i.10… • Funds Transfer Pricing • Performance Analysis • Customer Profitability • Organizational Profitability • Product Profitability • Campaign Response Prediction • Banking Data Warehouse • Budgeting & Planning • Market Risk Management • Ledger Synchronization • Prepayment Analytics • XBRL Reporting • Daily Multi-Currency Revaluations • User-Defined Customer Behavior Predictions • Consolidated Customer Information • Sales & Marketing Content Creation Management • Enhanced Interaction Center Scripting • SOP Documentation / Auditingfor Compliance with Sarbanes-Oxley and Other Regulations • Securitization of Leases …Coming in 11i.10+ • Basel II Compliance • IAS 32/39 Compliance • OFSA Migration toE-Business Suite • Enterprise Planning & Budgeting • Financial Services Customer Hub Oracle 在银行业的能力 Oracle confidential. This is not a commitment to deliver. Product directions are subject to change without notice.

41. 内容 • Oracle 在金融行业的策略? • 为什么合作伙伴选择Oracle? • 合作伙伴如何和Oracle共同开拓市场?

42. 为什么合作伙伴对于Oracle是重要的 • 特定的行业核心应用功能 • 行业技能和领导能力 • 关键行业用户的渗透能力 • 扩展行业的影响力

43. 为什么合作伙伴选择Oracle? • 承诺 • 安全 • 成功 • 强大的核心技术优势 • 公司资源 • 远景

44. 为什么构建在Oracle上? • 增强的应用 • 电子商务套件 Oracle E-Business Suite 11.i.10 • 全球技术推广活动 • 网格Grid, Linux • 领先的技术平台 • 10g 和10gAS

45. 内容 • Oracle 在金融行业的策略? • 为什么合作伙伴选择Oracle? • 合作伙伴如何和Oracle共同开拓市场?

46. 合作伙伴的价值定位 • 产品支持 • 合作伙伴技术服务部门Partner Technical Services (PTS)支持向Oracle DB & AS的移植服务 • 性能调优和优化 • 合作伙伴论坛 Partner Readiness • 定期的产品更新和培训 • 分享Oracle经验的工作交流会 • 合作伙伴开发基金 Partner Development Fund

47. 合作伙伴的市场发展定位 • 联合的市场活动 • 销售协同 • 市场开发基金Market Development Funds (MDF)

48. Oracle金融行业协同团队

49. Q & 问题 回答 A