Ustawa z dnia 16 listopada 2000 r.

1. Ustawa z dnia 16 listopada 2000 r. o przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz. U. z 2003 nr 153 poz. 1505 z późn. zm.)

2. Kto podlega? fundacje stowarzyszenia posiadające osobowość prawną

3. Transakcja: wpłaty i wypłaty, kupno i sprzedaż dewiz, przekazanie rzeczy, zamianę wierzytelności na akcje lub udziały

4. Zgłoszenie do GIF: transakcja od 15 000 euro jedna lub kilka transakcja podejrzana

5. Nie trzeba rejestrować: przelewu z rachunku na rachunek lokaty terminowej, przelewu na rachunek z rachunku lokaty terminowej, -przelewów przychodzących, z wyjątkiem przelewów przychodzących z zagranicy; transakcji związanych z gospodarką własną instytucji obowiązanych;

6. Rejestr transakcji i informacje o transakcjach i analiza transakcji: 5 lat

7. Dokonanie oceny ryzyka: rodzaj klienta stosunek gospodarczy, produktów lub transakcji

8. Środki bezpieczeństwa: -identyfikacja klienta i weryfikacji jego tożsamości na podstawie dokumentów, -podejmowanie czynności, z zachowaniem należytej staranności, -uzyskiwanie informacji dotyczących celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych, -bieżącym monitorowaniu stosunków gospodarczych z klientem,

9. Stosowanie środków bezpieczeństwa: -przy zawieraniu umowy z klientem; -przy przeprowadzaniu transakcji z klientem, z którym instytucja obowiązana nie zawarła uprzednio umowy, której równowartość przekracza 15 000 euro, -gdy istnieje podejrzenie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu bez względu na wartość transakcji, -gdy zachodzi wątpliwość czy otrzymane wcześniej dane są prawdziwe lub pełne.

10. Identyfikacja: -dokument potwierdzający tożsamość, -imię, nazwisko, -obywatelstwo, -adres, -PESEL, -data urodzenia, -kod kraju – w przypadku cudzoziemca

11. Weryfikacja przed podpisaniem umowy

12. Kiedy nie trzeba stosować oceny ryzyka: -gdy klient jest podmiotem świadczącym usługi finansowe, mającym siedzibę w UE; -w stosunku do: organów administracji rządowej, organów samorządu terytorialnego b) polis ubezpieczeniowych c) pieniądza elektronicznego

13. Pisemna procedura w zakresie przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy

14. Identyfikacja: -określenie sposobu wykonania środków bezpieczeństwa -rejestracja transakcji -sposób oceny i analizy ryzyka -przekazywanie informacji do GIF -procedura wstrzymania transakcji -blokada rachunku i zamrożenia wartości majątkowych -sposób przyjmowania informacji -sposób przechowywania informacji

15. Analiza wysokości ryzyka: -ekonomiczna -geograficzna -przedmiotowe -behawioralne

16. Szkolenie pracowników (wolontariuszy) wykonujących obowiązki z zakresu ustawy Wyznaczenie osób do wykonywania obowiązków

17. Informacja o transakcji: -datę przeprowadzenia, -dane identyfikacyjne, -kwota, waluta, rodzaj transakcji, -numer rachunków, -uzasadnienie, miejsce, data i sposób złożenia dyspozycji

18. Informacja o transakcjach: -do 14 dnia miesiąca po miesiącu, w którym dokonano transakcji -niezwłocznie, gdy podejrzana

19. Generalny Inspektor Finansowy – FUNDACJE Starostowie – STOWARZYSZENIA

20. Kontrola: wezwanie do uzupełnienia błędów 750 000 zł za nie wykonanie 100 000 zł gdy nie ma procedur

21. DZIĘKUJĘ Andrzej Rybus-Tołłoczkoarybus-tolloczko@mazowieckie.pl22 695 69 80723 996 074 www.mazowieckie.pl/ngo