Развитие нормативной базы Банка России

1. Развитие нормативной базы Банка России в связи с принятием Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» Пивоваров В.В. – заместитель начальника Главного управления Банка России по Санкт-Петербургу

2. Направления развитие нормативной базы Банком России в связи с принятием Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» • по направлениям: • Правила осуществления перевода денежных средств, в том числе через платежную систему Банка России. • Регистрация операторов платежных систем. • Участие в платежных системах. • Безопасность переводов денежных средств. • Наблюдение и надзор за субъектами НПС. • Отчетность субъектов НПС.

3. Нормативное регулирование правил осуществления перевода денежных средств • Положение Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» • Положение Банка России от 29.06.2012 № 384-П «О платежной системе Банка России»

4. Положение Банка России №383-П • УСТАНАВЛИВАЕТ ФОРМЫ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ • расчеты платежными поручениями • расчеты по аккредитиву • расчеты инкассовыми поручениями • расчеты чеками • расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя (прямое дебетование) • расчеты в форме перевода электронных денежных средств

5. Положение № 383-П: распоряжения плательщиков и получателей средств Установлен конкретный перечень и описание реквизитов, а также формы (на бумажных носителях) Банки самостоятельно устанавливают перечень реквизитов, достаточных для осуществления перевода денежных средств, а также формы распоряжений Платежное поручение Инкассовое поручение Платежное требование Платежный ордер

6. Положение Банка России № 384-П: • Развивает правила осуществления перевода денежных средств, установленные Положением Банка России № 383-П, применительно к Банку России • Устанавливает большую часть правил платежной системы Банка России, предусмотренных Федеральным законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»: - критерии участия, применяемые формы безналичных расчетов • порядок осуществления перевода денежных средств, платежного клиринга и расчета • регламент платежной системы Банка России

7. Положение Банка России № 384-П: • сразу после вступления в силу • c июля 2012введено: • исполнение инкассовых поручений, платежных требований и платежных ордеров в электронном виде в системе МЭР • доставка инкассовых поручений, платежных требований в банк плательщика в электронном виде

8. Положение Банка России №384-П: основные новации • Установлено право получателей средств направлять через платежную систему Банка России инкассовые поручения и/или платежные требования в электронном виде в составе информационного сообщения ЕД 273. • Установлена обязанность плательщика при получении направленных получателем инкассовых поручений и/или платежных требований в электронном виде в составе ЕД 273 исполнять их в электронном виде или на бумажных носителях или, при наличии основании, направлять в адрес получателя мотивированный отказ в их исполнении в электронном виде или на бумажном носителе.

9. ПЕРЕВОД ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ЧЕРЕЗ ПЛАТЕЖНУЮ СИСТЕМУ БАНКА РОССИИ СЕРВИС НЕСРОЧНОГО ПЕРЕВОДА СЕРВИС СРОЧНОГО ПЕРЕВОДА СИСТЕМА МЭР СИСТЕМА БЭСП (система банковских электронных срочных платежей в режиме реального времени) СИСТЕМА ВЭР Почтовые и телеграфные АВИЗО

10. Надзор в НПС • Деятельность Банка России по надзору в НПС предполагает: • регистрацию операторов платежных систем; • сбор отчетности от операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, подлежащих надзору; • контроль исполнения поднадзорными организациями законодательства о НПС; • Надзорв НПСбудет осуществляться посредством: • анализа документов и информации; • проведения проверок поднадзорных организаций; • осуществления действий иприменения мер принуждения в отношении поднадзорных организаций, допустивших нарушения законодательства.

11. Регистрация операторов ПС • Положение Банка России от 02.05.2012 № 378-П «О порядке направления в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы». Вступило в силу с 01.07.2012. • Указание Банка России от 02.05.2012 N 2814-У «О размере значения переводов денежных средств, при превышении которого оператор по переводу денежных средств обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы». Вступило в силу с 01.07.2012. • Указание Банка России от 29.06.2012 № 2844-У «О порядке осуществления в Банке России регистрации операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012. На основании части 39 статьи 15 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" Банк России устанавливает значение переводов денежных средств, осуществляемых в течение трех месяцев подряд между банковскими счетами не менее трех операторов по переводу денежных средств, в размере 1500 миллионов рублей, при превышении которого оператор по переводу денежных средств, у которого открыты эти банковские счета, обязан обеспечить направление в Банк России заявления о регистрации оператора платежной системы. • .

12. Уведомление о начале участия в ПС • Указание Банка России от 31.05.2012 N 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012. • Указание Банка России от 07.06.2012 N 2829-У «О порядке уведомления Банка России оператором по переводу денежных средств о начале участия в платежной системе в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств». Вступило в силу с 01.07.2012. • Оператор по переводу денежных средств, являющийся КО, обязан представить в ТУ Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью головного офиса, письменное уведомление о начале участия в ПС в целях осуществления трансграничного перевода денежных средств (далее - Уведомление) не позднее 10 календарных дней со дня начала участия в платежной системе.

13. Надзор в НПС Положение Банка России от 09.06.2012 № 381-П «О порядке осуществления надзора за соблюдением не являющимися кредитными организациями операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры требований Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России». Вступило в силу с 01.07.2012.

14. Безопасность в НПС Положение от 09.06.2012 № 382-П «О требованиях к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств и о порядке осуществления Банком России контроля за соблюдением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»

15. Отчетность в НПС • Указание Банка России от 31.05.2012 № 2824-У «Об отчетности по платежным системам операторов платежных систем». Вступило в силу с 01.07.2012 – устанавливает форму и методику составления операторами платежных систем отчетности по форме 0403201 «Сведения по платежным системам оператора платежных систем» (квартальная). • Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У «Об отчетности по обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры, операторов по переводу денежных средств». • НОВАЯ отчетность по форме 0403202 «Сведения о выполнении операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами по переводу денежных средств требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»; • НОВАЯ отчетность по форме0403203 «Сведения о выявлении инцидентов, связанных с нарушением требований к обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств»). Вступило в силу с 01.07.2012 – устанавливает форму и методику составления:

16. Отчетность в НПС • Указание Банка России от 24.08.2012 № 2867-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (НОВАЯ отчетность по форме 0409257 «Сведения о клиентах кредитной организации и переводах денежных средств между банковскими счетами клиентов, являющихся кредитными организациями (их филиалами), государственной корпорацией «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)», месячная форма введена с 01.10.2012). • Указание Банка России от 03.12.2012 № 2926-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 12 ноября 2009 года № 2332-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации» (новая отчетность по формам: 0409258 «Сведения о несанкционированных операциях, совершенных с использованием платежных кар», месячная, квартальная, полугодовая, вводится с 01.04.2013; 0409259 «Сведения о деятельности кредитной организации, связанной с переводом электронных денежных средств» квартальная, полугодовая, вводится с 01.01.2013; 0409260 «Информация о банкоматах и платежных терминалах кредитной организации, предназначенных для оказания платежных услуг», квартальная, полугодовая, вводится с 01.01.2013)