Unidad de Información y Análisis Financiero

1. Unidad de Información y Análisis Financiero República de Colombia Ministerio de Hacienda y Crédito Público Unidadde Información y Análisis Financiero LA TECNOLOGÍA COMO HERRAMIENTA PARA LA DETECCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Bogotá, D.C.

2. Unidad de Información y Análisis Financiero Advertencia • Aportes de la UIAF a título ilustrativo • No conceptuamos sobre la forma correcta de hacer algo. No existen soluciones únicas • No conceptuamos sobre la aplicación de las normas de la SIV • No recomendamos ningún software o consultor • Vocabulario técnico, no jurídico • Austeridad y puntualidad

3. Unidad de Información y Análisis Financiero Desarrollo tecnológico Como instrumento vital para el desarrollo del SIPLA, las entidades vigiladas deben contar con las herramientas tecnológicas adecuadas.

4. Componentes del Sistema de Lucha Contra el Lavado de Activos Cultura Anti-lavado Disuasión Investigación Sanción Prevención Detección Política de Defensa y Seguridad Democrática: “Coordinación, Cooperación, Complementariedad y Especialización”

5. Retroalimentación Clientes Banco UIAF FGN Juez

6. Unidad de Información y Análisis Financiero 3. Elementos del Sistema • Acceso a los datos • Exploración de datos • Generación de alertas • Investigación • Gestión del Conocimiento

7. Unidad de Información y Análisis Financiero SIPLA Inteligencia DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento

8. Unidad de Información y Análisis Financiero Inteligencia SIPLA DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento Solicitudes

9. Unidad de Información y Análisis Financiero Acceso de Datos Se debe contar con procedimientos claros que permitan el análisis de la información, su archivo ordenado y conservación adecuada, de modo que sea de fácil y rápido acceso para los funcionarios directamente a cargo del deber de prevenir y controlar el lavado y de las autoridades que la soliciten.

10. Unidad de Información y Análisis Financiero Bases de datos La información contenida en estos formularios debe organizarse internamente en forma centralizada en una base datos por orden alfabético, número de identificación y por oficina, de manera que permita atender de forma inmediata los requerimientos de las autoridades y ser utilizada eficientemente por cada entidad para la detección de operaciones inusuales y sospechosas.

11. Unidad de Información y Análisis Financiero Acceso a los datos • Atención de solicitudes de las autoridades • Auditoria y Control Interno • Detección de Lavado de Activos • Categorías • Conocimiento del cliente • Transacciones • Productos • Cuentas/Saldos • Listas y 3ras fuentes DATOS

12. Unidad de Información y Análisis Financiero SIPLA Inteligencia DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento

13. Unidad de Información y Análisis Financiero Segmentación del mercado Segmento es el rango de mercado dentro el cual se inscribe cada cliente de acuerdo con la naturaleza, características, volumen o frecuencia de sus transacciones, nivel de riesgo, clase de producto o servicio, origen o destino de las operaciones, o cualquier otro criterio similar, conforme las políticas comerciales de clasificación adoptadas por la entidad vigilada. (SBC).

14. Unidad de Información y Análisis Financiero Exploración de datos • Análisis guiado • Basados en casos conocidos • Modelos y evaluación del modelo • Redes Neurales, regresión, árboles de decisión, I.A., sistemas expertos • Consideraciones • Necesidad de conocer casos probados • Necesidad de varios casos

15. Unidad de Información y Análisis Financiero Exploración de Datos II • Análisis no-guiado • Parámetros • Cluster • Falsos positivos • Identificación de vínculos • Colisión • Asociaciones escondidas

16. Unidad de Información y Análisis Financiero SIPLA Inteligencia DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento

17. Unidad de Información y Análisis Financiero Monitoreo • “...se debe contar con procedimientos particulares para el control y monitoreo del cliente “ • Monitorear continuamente las operaciones de los clientes • Monitorear las transacciones en Cajero Automático, sistemas electrónicos, etc.

18. Unidad de Información y Análisis Financiero Generación de alertas • Falsos positivos • Zona de incertidumbre • Algoritmos • Modelos (perfiles) SI NO ZONA DE INCERTIDUMBRE

19. Unidad de Información y Análisis Financiero SIPLA Inteligencia DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento

20. Unidad de Información y Análisis Financiero Gestión del Conocimiento • Capacitación • Gestión documental • Gestión (auditoria) de los análisis y las investigaciones • Difusión de experiencias • Ajustes al sistema

21. Unidad de Información y Análisis Financiero SIPLA Inteligencia DATOS Investigación Alertas Verificación ROS Visualización Exploración Conocimiento

22. Unidad de Información y Análisis Financiero Investigación • Necesidad de establecer prioridades • Certeza de fraude • Valor • Costo/posibilidad de la investigación • Determinar los falsos positivos • Información adicional • Auditoria

23. Unidad de Información y Análisis Financiero 4. Lista de Chequeo • Acceso a los datos • Señales de alerta y perfiles • Herramientas de: • Verificación • Exploración de datos • Determinación de vínculos • Visualización • Alarma frente a señales de alerta • Capacidad de Investigación

24. Unidad de Información y Análisis Financiero Tecnologías de Decisión

25. Unidad de Información y Análisis Financiero Tecnologías de Decisión

26. Unidad de Información y Análisis Financiero Conclusiones • No existe un software anti-lavado, se requiere una combinación de herramientas • Toda herramienta requiere un gran esfuerzo de implementación y ajustes constantes • Muchas de las técnicas no requieren tecnologías complejas • La tecnología ayuda a ver y encontrar, pero el conocimiento debe concluir

27. Gracias Unidad de Información y Análisis Financiero www.uiaf.gov.co uiaf@uiaf.gov.co