国泰聚宝盆终身寿险（万能型）

国泰聚宝盆终身寿险 （万能型）教育资料企划部 2013.11

开发背景 产品特色产品内容实现功能投保规定投保示例聚宝盆终身寿险（万能型） 1

开发背景（一） 国家统计局网站公布数据显示，2013年10月CPI同比上涨3.2%；房地产开发景气指数96.88，比上月回落0.37点。股市动荡、楼市前景不明、持续通胀预期的经济背景下，如何寻求安全的投资渠道，实现资金长期稳定的收益？

开发背景（二） 聚宝盆终身寿险（万能型）开启财富之门 • 聚宝盆与多个分红险、年金险捆绑，实现生存金累积生息账户、红利账户与万能账户多账户“强强联合” • 生存金及红利进入万能账户实现二次累积：在最低保证收益的基础上，寻求长期稳定高收益、有效抵御通胀；同时兼备一定流动性，实现灵活领取，充分满足客户长期理财规划的需求。股神巴菲特的投资名言：“第一条规则：永远不要亏损；第二条规则：永远不要忘记第一条。”

聚宝盆终身寿险（万能型） • 开发背景 • 产品特色 • 产品内容 • 实现功能 • 投保规定 • 投保示例 1

产品特色 2

聚宝盆终身寿险（万能型） • “活”关联： • 可选险种* • 可选红利* • 可选生存金种类* • 随时加入/退出 • 退出后权益不变（如仍维持生存金累积生息、红利累积生息等服务） • 高收益： • “积少成多”、转入后每月复利累（1+1>>2） • 有保底： • 有保底收益基础上实现稳健增长 “多个账户”、多重收益、灵活关联机制，完美实现安全性、收益性与流动性三者平衡！ *注：开门红期间仅开放福宏与万能险关联，后续是否开放其他险种将另行评估。

产品责任 聚宝盆终身寿险（万能型） 4

功能示意图： 万能账户实现功能万能账户生存金部分领取/退保红利 … 关联保单之生存金及红利按约定于应领日次日自动转入万能账户，每月按万能宣告利率结算。 16

客户填写《万能险关联权益申请书》，申请将已投保的一张或多张保单与万能保单建立关联。客户亦可随时申请变更或终止关联关系；客户填写《万能险关联权益申请书》，申请将已投保的一张或多张保单与万能保单建立关联。客户亦可随时申请变更或终止关联关系； • 申请建立或变更关联关系时，可选将关联保单的生存金、红利（两者之一或全部）加入或退出关联关系： • 选择生存金关联时，可选具体生存金种类*； • 选择红利时，红利领取方式须指定为现金领取或累积生息。 • 中途加入关联时，须先结清尚未领取的生存金和红利。 • 对于已提供生存金累积生息服务的保单，某一类生存金关联后，并不影响其他未关联的生存金继续累积生息；同时，若该类生存金退出了关联，后续发放的该类生存金仍可继续享有生存金累积生息服务。 • 对于关联建立前红利领取方式为现金领取或累积生息的保单，红利退出关联关系后，后续发放的红利仍维持原红利领取方式。万能账户关联说明 *注：开门红期间仅开放福宏与万能险关联，后续是否开放其他险种将另行评估。 16

投保规定 • 投保年龄：18至70周岁 • 保险期间：终身 • 交费方式：趸交；指定险种的生存金或红利按约定作为追加保费自动转入，不接受投保人主动追加保费 • 保费限制：趸交100元 • 权益人关系：1、万能险投保人须与所关联保单的投保人为同一人；2、关联保单的生存金受益人、万能险投保人、万能险被保险人三者须为同一人。 • 附加险之附加规定：不可附加 • 体检别：标准体 16

保全规定 • 最低保证利率：前5年年利率2.5%，第6年起年利率2% • 结算利率：每月初宣告，不低于保证利率 • 初始费用：趸交5%；自动转入的生存金及红利：无 • 退保费用： • 部分领取：合同有效期内，投保人可以申请减少保单账户价值，减少后的保单账户价值不得低于100元。（部分领取费用同退保费用） • 保单管理费：无 • 风险保费：无 16

福先生今年30周岁，经过多年职场打拼，事业有成，有一定经济基础。目光长远的他希望在保证资金安全的同时，实现长期稳定收益。经过详细比较，福先生选择投保国泰福宏人生年金保险（分红型），保额1万元、交费期限20年，年交保费12684元；国泰聚宝盆终身寿险（万能型）一次性支付保险费100元；福先生20年合计交纳保费253780元，可获得如下保障：投保示例福先生同时申请将福宏人生与聚宝盆万能险这两张保单进行关联，选择福宏人生的每笔生存金、满期金自动转入万能账户“聚宝盆”，每月按万能险的宣告利率进行结算。 12

聚宝盆各保单年度的利益演示如下： 保险利益演示 12

销售勇创佳绩 谢谢！ 21

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