Контроль деятельности и бюджетирование филиальной сети

1. Контроль деятельности и бюджетирование филиальной сети Директор Департамента сети Помигалов И.А. г. Москва октябрь 2012г.

2. Управляющая структура Директор Департамента сети Зам. Директора Департамента Зам. Директора Департамента • Основные задачи: • Организация системы продаж в филиальной сети Банка • Контроль деятельности филиалов Рег. менеджер Отдела сводного планирования, мониторинга и администрирования сети Отдел развития сети Рег. менеджер • Аналитика в разрезе филиалов и продуктов; • Разработка плана продаж; • Сметное планирование в разрезе филиалов • Административно-хозяйств. вопросы филиалов; • Сопровождение филиалов по вопросам переездов и открытия новых офисов; • Расчет и согласование зарплатных проектов; • Методология процессов Рег. менеджер Рег. менеджер Рег. менеджер Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

3. Основные подходы к построению системы фин. контроля Централизованный тип управления - + • Централизация персонала и функционала в одной точке. • Отсутствие временных лагов в составлении отчетности • Теоретическая возможность экономии • Более дорогие специалисты • Дорогостоящая техническая поддержка • Отсутствие фидбэка снизу Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

4. Основные подходы к построению системы фин. контроля Децентрализованный тип управления - + • Концентрация персонала и функционала в нескольких центрах регионального присутствия • Более точное понимание ситуации «на местах» • Необходимость четкого исполнения всех процедур планирования на 2 уровнях • Более высокие требования к контролю «сверху» Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

5. Основные подходы к построению системы фин. контроля Децентрализованный функциональный тип управления Аналитическая поддержка - + • Разделение зон ответственности на «бизнес» и «сопровождение» • Более эффективное использование специалистов • Сложная организация Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

6. Планирование Основные типы Планирование «снизу» Планирование «сверху» • Четкое понимание того, что хочет руководство. • Полное отсутствие понимания что происходит на местах. Точки безропотно должны принимать план. • Более реальный взгляд на происходящее. • Каждая точка пытается «продать Голове» тот план который считает нужным => занижаются показатели. «Встречное» планирование • Объективная картина как общая, так и на местах • Очень сложно в реализации Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

7. Контроль Основные типы системы контроля в первую очередь зависят от выбранной структуры финансового управления сетью. Основа эффективного контроля – баланс требований Найти баланс в количестве уровней контроля Найти баланс в глубине контроля Распределить нагрузку между головой и филиалами Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

8. Контроль расходов Основной инструмент контроля расходов - смета Основные возможности для оптимизации Степень свободы в принятии решений относительно АХР и хоз. деятельности Централизованные закупки Централизованное сметное ПО Тендерно-закупочная политика Банка Градация филиалов на подгруппы с разделением полномочий. Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

9. Контроль расходов. Тендерная политика Оптимальнаясхемапроведения тендера Формирование технического задания и требований к контрагентам Ответственный ЦЗ Рассылка ТЗ по представленному списку контрагентов. Ответственный ЦЗ Предоставление ТЗ и планируемого списка контрагентов в Финансовый департамент и членам Тендерного комитета Сбор и обработка информации полученной от контрагентов. Ответственный ЦЗ Вынесение информации на рассмотрение Тендерным Комитетом Банка Рассылка ТЗ по альтернативному списку контрагентов. Финансовый Департамент. Члены Тендерного комитета. Контроль деятельности и бюджетирование региональной сети

10. Спасибо за внимание!