Ольга Васильева, FRM Начальник отдела операционных рисков

1. Автоматизация процесса управления операционными рисками в НПФ Ольга Васильева, FRM Начальник отдела операционных рисков

2. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Определения Операционный риск – риск возникновения прямых или косвенных потерь вследствие недостатков в организации деятельности компании, неадекватных внутренних управленческих процессов, технологий и систем компании, неадекватных действий или ошибок сотрудников, а также, в результате внешнего воздействия Система управления операционными рисками – комплекс мероприятий и процедур по идентификации, измерению, мониторингу, контролю и ограничению операционных рисков, осуществляемых на интегрированной основе в рамках отдельных направлений деятельности и компании в целом

3. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Целесообразность выделения в отдельное направление • Аргументы ПРОТИВ • отсутствие требований регуляторов в сфере управления операционными рискамина данный момент • никто лучше самих бизнес-подразделений не осведомлен о присущих им рисках • традиционно бизнес-подразделения самостоятельно управляют своими рисками в рамках текущей деятельности • дополнительные затраты на создание подразделения по операционным рискам • сложность измерения эффекта от внедрения системы управления операционными рисками

4. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Целесообразность выделения в отдельное направление • Аргументы ЗА • необходима максимальная защищенность интересов клиентов, уверенность клиентов в правильном выборе • необходим единый подход к оценке и управлению операционными рисками • необходима методологическая поддержка подразделений • необходимо видеть «общую картину» по Фонду, предоставлять отчетность высшему руководству об уровне операционного риска в целом и его динамике по периодам • необходим контроль за «судьбой» обнаруженных рисков, за выполнением антирисковых мероприятий • необходима оценка эффективности проделанных мероприятий

5. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Методология Суждения сотрудников Экспертные опросы Анализ бизнес-процессов Сбор и анализ внешних данных Форматы отчетности Ежеквартальная переоценка рисков Представление результатов руководству Справочники-классификаторы Шкалы для оценки вероятности и серьезности последствий, репутационных потерь, простоев Уровни значимости риска РИСК Оценка текущего уровня риска Сравнение с целевым значением Принятие решения о завершении работы с риском либо разработка нового плана Различные уровни принятия решений в зависимости от значимости риска Целевые значения риска План мероприятий Постадийный контроль выполнения плана

6. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Автоматизация Риски Реестр рисков События риска Ключевые индикаторы риска Экспертные опросы Планы мероприятий Внешние события Отчеты Справочные данные

7. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Автоматизация • доступность IT-системы всем подразделениям Фонда • различные роли пользователей • различные статусы сущностей системы • различные уровни конфиденциальности информации • фиксация всех действий пользователя в системе • историчность данных • невозможность удаления информации, внесенной в систему • уведомление пользователей о необходимых к совершению действиях • возможность анализа данных • формирование фиксированной отчетности на любую дату

8. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Автоматизация

9. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Форматы отчетности • Отчетность формируется в разрезах: • факторов риска • бизнес-процессов • владельцев риска • пенсионных продуктов

10. Автоматизация процесса управленияоперационными рисками в НПФ Факторы успеха • полная поддержка высшего руководства • обязательное обучение сотрудников • доступные методические материалы, страница на интранет-портале • удобная и понятная IT-система • минимальная дополнительная нагрузка на сотрудников • позитивный имидж службы по операционным рискам • реальное взаимодействие, направленное на управление рисками и решение проблем, а не формальный сбор данных • неиспользование имеющейся информации о рисках в «карательных» целях

11. Спасибо! Москва, ул. Малая Дмитровка, 10 8  800 775 1520 (единая справочная служба) npfb.ru OVasilyeva@npfb.ru