Вклады

1. Вклады Программное обеспечение учета операций физ.лиц по депозитам

2. Назначение системы Программный комплекс «Вклады» предназначен для автоматизации работы Банка с физическими лицами в части учета депозитов и текущих расчетных счетов физических лиц. Производится учет клиентов, счетов, операций по счетам, договоров депозитов, овердрафтов. Ведутся договора депозитов (открытие, оформление документов, начисление процентов, закрытие), производятся платежи клиентов физических лиц. Программный комплекс предназначен для небольших и средних банков.

3. Функции системы • Справочники (Параметры, Банки, Валюты, Группы, Виды вкладов, Процентные ставки, Типы платежей, и др.) • Картотека клиентов банка (физических лиц) • Лицевые счета физ.лиц (различных типов) • Открытие/закрытие договоров депозитов, с автоматическим откр. счетов и формирования печатных документов • Схемы открытия счетов для разных условий вкладов • Начисление процентов по видам вкладов по настроенным условиям начисления

4. Функции системы • Система аутентификации и разделения прав доступа пользователей • Работа с документами по счетам (проводки) • Шаблоны часто используемых документов и договоров • Отчеты, в том числе настраиваемых пользователем • Экспорт и импорт информации в различных представлениях • Ведение счетов в разных валютах • Интеграция с другими системами (карточные, «главная книга», вендоры платежей)

5. Функции системы • Контрольные функции – поиск бухгалтерских ошибок, уведомление пользователей о неправильной операции • SMS оповещение клиентов о движении средств по счету • Контроль операций по закону о противодействии легализации доходов • Анализ операций за период • Работа в сети, в многопользовательском режиме • Регулярные платежи (по расписанию) • Комиссии банка за обслуживание

6. Функции системы • Возможность работы в режиме распределенной БД (с синхронизацией нескольких баз) • Проводка платежей между двумя офисами с контролем корректности платежа и остатка счета • Журналирование действий пользователей • Модуль овердрафтов – оформление ссуд для клиентов

7. Состав модулей системы Ядро системы (авторизация пользователей, параметры, права доступа, общие функции) Картотека клиентов Лицевые счета Работа с клиентом (проводки, операции) Отчетность Модуль интеграции с внешними системами (сведение док-ов, и другие функции) Дополнительные подсистемы (SMS информирование, регулярные платежи, комиссии, переводы между офисами)

8. Справочники системы справочник пользователи АБС справочник видов договоров и процентных ставок справочник типов балансовых счетов 2 пор-ка справочник валют и курсов справочник шаблонов документов справочник типов комиссий, настроек комиссий справочниктеррористов КФМ справочник регулярных платежей справочник организация справочник

9. Архитектура системы Система «Вклады»разработана с использованием Delphi. В качестве СУБД используется Firebird SQL Server 2.5.

10. Основное окно программы В основном окне программы размещено меню, информация о текущем пользователе и открытом рабочем дне.

11. Картотека клиентов В форме картотеки клиентов производится работа с анкетами физических лиц – клиентов Банка.

12. Анкета клиента В данной форме производится ввод данных по клиенту – физисескому лицу.

13. Просмотр счетов клиента Из картотеки клиента можно просмотреть счета клиента с историей движения денежных средств.

14. Лицевые счета В форме работы с лицевыми счетами клиентов производится открытие/закрытие счетов, формирование отчетов по счетам.

15. Данные по лицевому счету В этой форме осуществляется ввод данных по счету клиента.

16. Работа с клиентом Это основное окно для работы с клиентом.

17. Создание платежного документа Форма создания и изменения платежного документа. Выбирается шаблон и задаются параметры платежа.

18. Примечания к счету/клиенту Для счета / клиента можно задать «всплывающие» примечания, уведомления при входе в счет / клиента.

19. Доверенности В программе предусмотрен учет и регистрация доверенностей на счета клиентов.

20. Договор овердрафта Для клиента можно открыть договор овердрафта.

21. Работа с клиентом – оплата за услуги В работе с клиентом предусмотрена работа с его комиссиями

22. Работа с организациями В программе имеется модуль работы с организациями для выполнения групповых операций, например зачисления заработной платы.

23. Шаблоны документов В данном модуле задаются шаблоны документов для формирования при создании документа по счетам.

24. Шаблоны документов – изменение На этой форме приведен пример шаблона документа.

25. Платежи за услуги В этом справочнике настраиваются виды комиссий и платежи за услуги Банка.

26. Справочник – виды вкладов Изменение видов вкладов и депозитов, настройка шаблонов и валют вида вклада.

27. Виды вкладов – редактирование В этой форме вводятся данные по виду вклада.

28. Процентные ставки по видам вкладов В данной форме можно задавать процентные ставки по видам вкладов. Также ведется учет истории процентных ставок.

29. Справочник – вид овердрафта Для договоров овердрафта настраивается

30. Утилиты – объединение дубликатов В программе «Вклады» предусмотрена процедура объединения дубликатов записей клиентов.

31. Справочник – параметры системы В параметрах системы задаются все необходимые реквизиты для правильной работы программы.

32. Работа с платежными картами В программе предусмотрена интеграция с внешними «карточными» системами.

33. Регулярные платежи В программе имеется модуль регулярных платежей, позволяющий автоматизировать проведение однотипных платежей по различным событиям.

34. Регулярные платежи – план платежей Для регулярного платежа задается план его выполнения, привязанный к календарю.

35. Регулярные платежи – мастер создания плана Для облегчения создания плана платежей используется мастер.

36. Операции между офисами Модуль предназначен для координации проведения транзакции между офисами Банка.

37. Плата за услуги Модуль предназначен для автоматического удержания платы с клиентов за услуги Банка.

38. SMS оповещения В модуле SMS оповещения производится рассылка сообщений по изменениям на счетах вкладчиков.

39. SMS оповещение К счету можно добавить SMS оповещение на указанный номер телефона

40. Начисление процентов В программе имеется модуль расчета и начисления процентов. Показана форма начисления по выбранному счету.

41. Договора овердрафта В договорах овердрафта ведется работа с клиентами, получившим средства по кредитным договорам.

42. Проверка дня Модуль «Проверка дня» предназначен для автоматической проверки операций дня по заданным алгоритмам проверки.

43. Начисление процентов – на дату Модуль начисления процентов отслеживает счета, по которым необходимо произвести начисление по условиям вклада.

44. Начисление процентов – по группе Модуль начисления процентов позволяет произвести операции по группе выбранных счетов.

45. Переоценка валюты В программе предусмотрено проведение переоценки для пересчета валютных остатков в рублевые.

46. Завершение дня Процедура завершения (закрытия) дня фиксирует состояние операций в дне, производит расчет остатков и производит проверку операций в дне.

47. Отчеты – выписки по лицевым счетам В отчетах – выписки по лицевым счетам, формируются документы с информацией о движении по выбр. счету.

48. Отчеты – кассовый журнал Этот отчет предназначен для формирования журнала движений по счетам кассы.

49. Отчеты – запрос по оборотам Отчет «Запрос по оборотам» выводит статистику по оборотам в разрезе видов вкладов.

50. Отчет – документы дня Отчет «Документы дня» предназначен для формирования реестров по документам, проведенным за день.