Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества

1. Рейтинг надежности и качества услуг УК: возможности и преимущества

2. Оглавление

3. 1. Зачем нужен рейтинг?

4. Зачем управляющей компании рейтинг? • Привлечение клиентов • Соответствие требованиям регулятора и участие в тендерах • Улучшение имиджа компании на рынке и расширение клиентской базы • PR-поддержка, рост количества упоминаний в СМИ • Рейтинг – важное звено в отношениях «акционеры – менеджмент»

5. 1.1. Привлечение клиентов • Рейтинг надежности и качества услуг– это индикатор транспарентности управляющей компании, ее готовности вести диалог с клиентами • Рейтинг надежности и качества услуг является дополнительным аргументом на переговорах с контрагентами • Увеличение стоимости компании в результате получения рейтинга надежности в разы превосходит затраты на получение рейтинга

6. 1.2. Регулирование и участие в тендерах • Рейтинг надежности является практически единственным общепризнанным неценовым критерием при определении победителей тендеров • Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А+) является обязательным требованием АСВ при отборе УК для управления активами фонда обязательного страхования вкладов. (http://www.asv.org.ru/documents_&_analytik/documents/search/286193/?sphrase_id=326341) • Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже «А») является обязательным требованием Минфина РФ к УК для целей передачи под их управление средств страховых резервов СК. (http://www.rg.ru/2012/08/17/st-rezerv-dok.html)

7. 1.3. Имидж УК на рынке и расширение клиентской базы • Рейтинг надежности и качества услуг позволяет привлечь новых клиентов не только за счет аккредитации при кредитных учреждениях, но и благодаря повышению PR-возможностей компании при работе на открытом рынке • Наличие рейтинга надежности и качества услуг значительно повышает привлекательность компании для клиентов – юридических лиц • Получение рейтинга надежности и качества услуг открывает широкие возможности для использования его в рекламе, направленной на привлечение клиентов – физических лиц

8. 1.4. PR-эффект • Получение рейтинга от «Эксперт РА» дает мощный PR-эффект • Перечень компаний, имеющих рейтинг «Эксперт РА» (рейтинг-лист), ежемесячно публикуется в журнале «Эксперт», а также в других печатных СМИ • Рейтинг-лист Агентства постоянно публикуется на сайте www.raexpert.ruи в электронных СМИ

9. 1.5. Отношения «акционеры-менеджмент» • Инструмент внешней обратной связи для акционеров и топ-менеджмента • Рейтинговый отчет может быть принят во внимание при разработке стратегии • Соответствие лучшим бизнес-практикам находит свое отражение в рейтинговом отчете • Оценка действующей системы риск-менеджмента и ее адекватности стратегическим задачам

10. В рамках рейтинговой услуги УК получает 7 составляющих • Действующий рейтинг (на 1 год) • Рейтинговый отчет (раскрытие факторов риска в соответствии с блоками методики) • Пресс-релиз о присвоении рейтинга • Размещение 1 интервью с топ-менеджментом на сайте агентства • Ежемесячная публикация рейтинга в журнале «Эксперт» и других изданиях • Ежеквартальный мониторинг рейтинга • Возможность актуализации по истечении срока действия

11. Рейтинг для группы компаний: весомые преимущества • Скидки при единовременном рейтинговании компаний группы • Стоимость рейтинга для каждой компании группы будет значительно ниже, чем при индивидуальном рейтинговании. • Более полная оценка рисков внутри группы • Анализ каждой компании позволяет точнее оценивать риски группы и более корректно учитывать влияние явной или неявной аффилированности на кредитоспособность группы, учитывать дополнительные факторы поддержки для рейтинга. • Наличие собственного рейтинга для каждой компании группы • Особенности финансового положения отдельных компаний группы могут позволить им иметь более высокие рейтинги по сравнению с рейтингом головной компании. • Возможность присвоения различных типов рейтинга • В случае рейтингования группы могут быть присвоены рейтинги различных типов: кредитные рейтинги, рейтинги надежности страховых компаний, рейтинги финансовой устойчивости ЛК, рейтинги надежности и качества услуг УК, рейтинги надежности НПФ

12. 2. Информация об Агентстве

13. Эксперт РА сегодня • «Эксперт РА» – крупнейшее в России и СНГ рейтинговое агентство, по числу рейтингов компаний и банков в странах СНГ опережающее не только другие российские, но и международные агентства • На сегодняшний день Агентством присвоено более 500 действующих контактных рейтингов, что составляет более 35% от общего числа действующих публичных контактных рейтингов в РФ • Наиболее опытное российское агентство: мы присваиваем рейтинги с 1997 г. • 130 штатных сотрудников, в том числе 50 аналитиков

14. Признания и аккредитации Рейтинговое агентство «Эксперт РА» официально аккредитовано Министерством финансов РФ Согласно приказу Министерства финансов №452 от 17.09.2010 рейтинговое агентство «Эксперт РА» является официально аккредитованным при Министерстве финансов РФ Банк России применяет рейтинги «Эксперт РА» в целях регулирования кредитных организаций ЦБ РФ позволяет банкам учитывать рейтинги заемщиков (А и выше) при формировании резервов (254-П с изменениями, вступающими в силу с 1 июля 2013 г.), при расчете норматива Н1 (инструкция 139-И). Рейтинги банков от «Эксперт РА» ЦБ РФ использует при установлении лимитов по инструментам рефинансирования (положение № 323-П) Министерство финансов РФ и ФСФР используют рейтинги «Эксперт РА» при определении списка активов, принимаемых в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний Ценные бумаги компаний и банков, имеющих рейтинг не ниже А от «Эксперт РА», а также депозиты в этих банках могут быть приняты в покрытие резервов и собственных средств страховых компаний. (Приказы Минфина № 100н и № 101н)

15. Признания и аккредитации АИЖК использует рейтинги «Эксперт РА» для отбора контрагентов Наличие рейтинга «Эксперт РА» (не ниже А) является одним из критериев отбора страховых компаний, банков и ипотечных операторов для участия в программе рефинансирования ОАО «АИЖК» Московская биржа применяет рейтинги «Эксперт РА» при формировании котировального списка А1 Наличие рейтинга от «Эксперт РА» (не ниже «В++») является требованием Московской биржи при включении корпоративных облигаций, субфедеральных и муниципальных ценных бумаг в котировальный список А1. МСП Банк использует рейтинги «Эксперт РА» в программе финансовой поддержки малого и среднего предпринимательства Рейтинги кредитоспособности не ниже В++, присвоенные "Эксперт РА", являются одним из условий для участия в Программе финансовой поддержки МСП

16. Нам доверяют Методики «Эксперт РА» имеют положительное заключение PriceWaterhouseCoopers. «Эксперт РА» единственное национальное агентство в России, которое включено в базу данных Bloomberg Качество процедур и соблюдение принципов конфиденциальности информации «Эксперт РА» подтверждены заключением Accenture. «Эксперт РА» совместно с Ассоциацией Региональных Банков России разработало концепцию развития банковского сектора до 2020 года. «Эксперт РА» является аккредитованным агентством при АИЖК и АСВ для целей регулирования отбора агентов (страховые и управляющие компании). «Эксперт РА» является единственным агентством в России, имеющим официальное признание и рекомендации от Всероссийского Союза Страховщиков и Национальной Страховой Группы. «Эксперт РА» официально аккредитовано при Национальной фондовой ассоциации.

17. Наши рейтинги регулярно публикуются в авторитетных изданиях Регулярная публикация рейтинг-листа в деловых изданиях (Около 20 публикаций в течение года в федеральном и региональных выпусках журнала «Эксперт»), на сайте «Эксперта РА» (более 12 тыс. посетителей в день), а также в профильных журналах и интернет-сайтах Размещение информации о присвоенном рейтинге в профильных и тематических СМИ Размещение информации о присвоенном рейтинге в базах данных агентств «Блумберг», "Интерактив Дата" и «Рейтерс». 17

18. Наши клиенты (рейтинги) 18

19. Наши клиенты (рейтинги) 19

20. Наши клиенты (рейтинги)

21. Наши клиенты (рейтинги)

22. Наши клиенты (рейтинги)

23. Наши клиенты (рейтинги)

24. 3. Методика и процедура

25. Рейтинг надежности и качества услуг УК: определение Рейтинг надежности и качества услуг УК – это мнение рейтингового агентства о способности управляющей компании выполнить финансовые  обязательства перед клиентами, а также о качестве услуг, предоставляемых компанией. Рейтинговая шкала агентства «Эксперт РА» является российской национальной шкалой (т.е. учитывает общий для всех российских управляющих компаний страновой риск) и имеет 11 рейтинговых классов ВЫСОКАЯ НАДЕЖНОСТЬИ КАЧЕСТВО УСЛУГ A++ (Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг) A+ (Очень высокий уровень надежности и качества услуг) А (Высокий уровень надежности и качества услуг) ПРИЕМЛЕМАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГ B++ (Приемлемый уровень надежности и качества услуг) B+ (Достаточный уровень надежности и качества услуг)B (Удовлетворительный уровень надежности и качества услуг) НИЗКАЯ НАДЕЖНОСТЬ И КАЧЕСТВО УСЛУГ С++ (Низкий уровень надежности и качества услуг) C+ (Очень низкий уровень надежности и качества услуг)C (Неудовлетворительный уровень надежности и качества услуг) D (Банкротство) E (Отзыв лицензии или ликвидация)

26. Рейтинг - это комплексная оценка надежности и качества предоставляемых услуг Рейтинг надежности и качества услуг ВНУТРЕННЯЯ ОЦЕНКА УРОВНЯ НАДЕЖНОСТИ И КАЧЕСТВА УСЛУГ ФАКТОРЫ ПОДДЕРЖКИ СТРЕСС-ФАКТОРЫ РЫНОЧНЫЕ ПОЗИЦИИИ СПЕЦИАЛИЗАЦИЯ ОРГАНИЗАЦИЯ БИЗНЕСА КОМПАНИИ Типовые факторы поддержки Типовые стресс-факторы ФИНАНСОВЫЙ АНАЛИЗ «Якорный» клиент Риски клиентской базы Объем, динамика, структура и специализация активов под управлением Организация инвестиционной деятельности Достаточностькапитала Поддержка собственников Результат управления Объем и динамика собственных средств Опыт работы и деловая репутация Организация риск-менеджмента Негативное влияние собственников Структура собственных средств Качество инфраструктуры Аудитор УК Повышенный лицензионный риск Характеристики клиентской базы Рентабельность активов и капитала География деятельности Объем и динамика выручки, платежей и чистой прибыли Репутационные риски

27. Процесс присвоения рейтинга занимает от одного до двух месяцев Возможен запрос дополнительной информации и дополнительное интервью с топ-менеджментом Шаг 1. УК заключает с агентством договор об оказании рейтинговых услуг Шаг 4. Агентство анализирует предоставленную информацию, и по результатам рейтингового комитета (на коллегиальной основе) выносит предварительное решение о присвоении рейтинга Шаг 2. УК предоставляет агентству информацию, необходимую для проведения рейтинговой оценки Шаг 3. Проводится интервью с топ-менеджментом УК НЕ согласна с вынесенным решением, подает заявку на апелляцию УК НЕ согласна с вынесенным решением, НЕ подает заявку на апелляцию УК согласна с вынесенным решением Шаг 5в. Агентство согласовывает с УК рейтинговый отчет, новость и пресс-релиз о присвоении рейтинга, и осуществляет раскрытие информации (публикует пресс-релиз) Шаг 5а. Агентство рассматривает комментарии УК, делает необходимые корректировки в рейтинговый отчет и на рейтинговом комитете выносит итоговое решение о присвоении рейтинга Шаг 5б. Агентство и УК подписывают соглашение о неразглашении, в соответствии с которым результаты анализа не подлежат разглашению УК НЕ согласна с вынесенным решением (см. шаг 5б) УК согласна с вынесенным решением (см. шаг 5в)

28. Экспресс-оценка • Перед заключением договора возможно проведение экспресс-оценки. Эта услуга является бесплатной. По итогам экспресс-оценки будет обозначено 2-3 рейтинговых уровня, в которые с высокой вероятностью, по мнению агентства, попадет итоговый рейтинг УК. Для экспресс-оценки необходима следующая информация: • баланс и отчет о прибылях и убытках УК по итогам предыдущего полного года и на последнюю отчетную дату; • аудиторское заключение к отчетности по итогам последнего полного года; • краткая анкета по форме агентства. • Срок проведения экспресс-оценки составляет 1-3 рабочих дня. 28

29. 4. Действующие рейтинги

30. По состоянию на 05.02.2013 действуют 34 публичный рейтинга УК, присвоенных агентством «Эксперт РА»

31. Действующиепубличные рейтинги управляющих компаний на 05.02.2013

32. 5. Контакты

33. Контакты По вопросам получения рейтинга Руководитель отдела продаж Гуминская Юлия Игоревна тел. (+7 495) 225-3444*1821 guminskaya@raexpert.ru По вопросам методики и действующих рейтингов Заместитель генерального директора Самиев Павел Александрович тел. (+7 495) 225-3444*1608 psamiev@raexpert.ru Руководитель отдела корпоративных и инвестиционных рейтингов Митрофанов Павел Сергеевич тел. (+7 495) 225-3444*1615 mitrofanov@raexpert.ru