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FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX. Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011. FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX. 1. INFORMACION FINANCIERA Y ECONOMICA AÑO 2011. Balance General. Comportamiento reciente de las principales variables
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FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTERFODEBAX Asamblea Ordinaria de Delegados Informes de Gestión Año 2011
FONDO DE EMPLEADOS DE LABORATORIOS BAXTER FODEBAX 1. INFORMACION FINANCIERA Y ECONOMICA AÑO 2011
Balance General Comportamiento reciente de las principales variables Cifras en Millones
FODEBAX – Evolución de la Cartera (millones)
FODEBAX - Comportamiento de Excedente Total (millones) Los años 2008. 2009.2010 y 2011 están afectados cada uno con $324. $360 . $ 315 y $360 millones destinados para los Fondos Sociales El año 2009 y 2010 presentan gastos extraordinarios de $ 139 y $29 millones correspondientes al cierre de las unidades de negocio (indemnizaciones laborales. bajas de activos. ajustes de cargos diferidos). El 2011 presenta gastos extraordinarios de ancheta. evento 40 Años y obsequio paraguas.
Presupuesto 2012 Cifras en millones de pesos Fondo de Empleados de Laboratorios Baxter - FODEBAX
desde el año 2007 se venia presentando disminución en la base social. para el año 2011 contamos con un incremento de 32 nuevos Asociados. • Se presupuesta un incremento de 36 asociados. lo cual es una cifra basada en el comportamiento del año anterior. pero permite prever que se demandarán mayores recursos de los Fondos Sociales a los ejecutados durante el año 2011.
Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación. Cartera de Crédito • La apertura de nuevas líneas de crédito como extra cupo de vivienda y sobre aportes han permitido alcanzar las metas de colocacióny permiten que los asociados tomen mayores volúmenes de endeudamiento a más largo plazo y por ende sostener el ritmo de crecimiento de la cartera. • No obstante se advierten síntomas de “recalentamiento” que hacen pensar que la demanda de crédito debería disminuir a partir del II semestre del año 2011 (Ver años 2006-2009) . • De todos modos los retornos de la cartera actual no permitirían colocar más de $8.131 millones de crédito.
Colocaciones Cartera de Crédito VIVIENDA Se efectuaron 86 créditos de vivienda en el año 2011 frente a 111 del año 2010 y 73 del año 2009. • La cartera de Vivienda asciende a $6.981 millones que corresponde al 51.5% del total de la cartera del fondo. • Esto hace que se alcance lo propuesto en el balance social. Pero. se viene disminuyendo la rotación y tasa ponderada de la cartera. • Actualmente están en “turno” más de $ 700 millones de pesos para Vivienda. • El monto promedio de crédito de vivienda pasó de $13 a $ 32 millones en 6 años. • En los dos últimos años se colocaron $ 6.319 millones en créditos de vivienda entregados a 197 asociados en comparación con $ 6.761 millones para 443 asociados en los cinco años anteriores.
Las condiciones de plazos y tasas continúan sin modificación. Depósitos y Aportes • A partir del año 2007 de acuerdo a la decisión de la Asamblea de invertir el porcentaje (%) de los aportes. ha permitido el incremento del ahorro permanente y la disminución de los aportes sociales. pagando intereses a más del 50% de los recursos colocados por el asociado. reduciendo los excedentes y aumentando los requerimientos del Fondo de Liquidez.
Fuentes y Usos • La brecha existente entre el total de la cartera y los aportes y ahorros permanentes de los asociados. se incremento en el año 2011 a $ 3.600 millones. el capital institucional (Reservas y Fondos patrimoniales) son $2.248 millonesy los intereses del ahorro permanente y otras captaciones de ahorros voluntarios por $ 998 millones. • Queda poco espacio para que dicha brecha se pueda ampliar. dado que la generación de excedentes es menor a la observada hasta el año 2008 y las captaciones de ahorros voluntarios no crecen de manera importante pese a las campañas y políticas de estímulos.
Estado de Resultados • Los gastos de personal se incrementa para el año 2012 de acuerdo al incremento de salario y los nuevos incentivos por cumplimiento de metas. • Los Gastos Generales se incrementan por el proyecto de acercamiento en los gastos de viaje para visitas a asociados. • Los gastos sociales (fondos sociales y atención a asociados) se incrementan para mantener el valor presente de las actividades. teniendo en cuenta también el crecimiento de la base social y el costo de vida.
RESULTADOS • El año 2012 debe servir para seguir consolidando el ahorro y crédito. obteniendo un incremento en los resultados netos y manteniendo el nivel de gastos sociales. • Se puede observar en el grafico la recuperación en los resultados y los gastos sociales (fondos sociales y atención asociados) que son distribución anticipada de excedentes; se busca volver ha entregar los recursos para fondos sociales a través del excedente.
