“Innovación en servicios financieros para la tercera edad” Bilbao, 16 de enero de 2007

1. “Innovación en servicios financieros para la tercera edad” Bilbao, 16 de enero de 2007 Ana Blanco Mendialdua ana.blancom@ehu.es Tel: 94.601.7021 1

2. Índice • 1.- El grupo investigador: • Quiénes somos • Qué hacemos • Qué ofrecemos • Qué esperamos de la participación de las empresas • 2.- Objeto del estudio • 3.- Oportunidad del estudio • 4.- Metodología del estudio 2

3. El grupo investigador: Quiénes somos • Profesores con antigüedad en la UPV/EHU. • Doctorados enfocados a los mercados financieros y a productos de inversión mobiliaria e inmobiliaria • Experiencia en investigación multidisciplinar (colaboración con otros Departamentos y diferentes empresas) 3

4. El grupo investigador: Qué hacemos • DOCENCIA • En Grado, Postgrado y Doctorado, valorada positivamente por el alumnado. • Especializada a profesionales del sector de Planes y Fondos de Pensiones. • INVESTIGACIÓN • Consultoría y asesoría a empresas • Ponencias en Congresos Internacionales. • Publicación de libros y artículos en revistas científicas nacionales e internacionales. • GESTIÓN • Organización de cursos, seminarios y jornadas especializadas • Participación en Equipos de Dirección de Centro y Departamento 4

5. El grupo investigador: Qué ofrecemos • Conocimientos teóricos y prácticos • Experiencia en investigación con empresas colaboradoras Investigación útil para la entidad financiera y la sociedad. 5

6. Qué esperamos de la participación de empresas Desarrollar un trabajo conjunto para satisfacer intereses comunes. ¿Cómo podemos trabajar juntos? ¿Para qué queremos trabajar juntos? 6

7. Qué esperamos de la participación de empresas • ¿Cómo trabajamos?: • Con una buena comunicación bilateral • Cooperando en la orientación hacia los aspectos prácticos de la investigación • Con un plan de trabajo adecuado: reuniones periódicas, feed-back, etc. • ¿Para qué trabajamos? • Para obtener resultados que sean útiles a la Universidad y a la empresa y, por ello, a la sociedad en general. 7

8. Objeto del Estudio “Conocer las necesidades financieras de la población jubilada, pensionista y/o mayor de 55 años, y compararla con los servicios ofertados, para así detectar necesidades no cubiertas y orientar a las entidades en futuras decisiones estratégicas” 8

9. Oportunidad del estudio 9

10. Oportunidad del estudio • Problemas que afectan a la población de más de 65 años: • Las pensiones: 24,6% • Los problemas de índole económica: 19,2% • Fuente: Estudio del CIS, barómetro de mayo de 2006. Consultora GEROKON: “Sólo 46 de las 400 entidades financieras del país ofrecen un programa específico para mayores”… “El colectivo de gente mayor está cambiando, es muy heterogéneo y lo que buscan son productos específicos que les faciliten el acceso a una mayor calidad de vida”. Encabezan el ranking de mejores programas específicos: La Caixa y Caixa Terrasa 10

11. Metodología del estudio • Justificación de la investigación: diversidad de la muestra de población jubilada, pensionista y/o mayor de 55 años en función de sus recursos económicos, salud y situación familiar (grado de dependencia). La diversidad de la muestra genera una diversidad de demanda: ¿las empresas son conscientes de esta variedad? 11

12. Metodología del estudio • Análisis de la oferta de productos, servicios, etc. destinados a la citada muestra de población. Revisión de diferentes sectores de actividad: Administración Pública, entidades financieras, aseguradoras, sanitarias ¿Existen experiencias innovadoras en este campo? 12

13. Metodología del estudio • Realidad actual de las entidades financieras como proveedoras de productos y servicios para esta población. Realizar un análisis empírico: ¿Qué necesidades o demandas cubren y cuáles quedan pendientes? 13

14. Metodología del estudio • Estrategias de acción e innovación de oferta de las entidades financieras en este ámbito. Teniendo en cuenta las previsiones demográficas y la creciente concienciación al respecto, resulta prioritario que las entidades financieras se posicionen adecuadamente lo antes posible. 15

15. “Innovación en servicios financieros para la tercera edad” Bilbao, 16 de enero de 2007 Ana Blanco Mendialdua ana.blancom@ehu.es Tel: 94.601.7021