Banka Slovakia,a.s Internet banking

1. Banka Slovakia,a.s Internet banking Platobný styk Office line 3,0 Prezentácia z predmetu: Bankové informačné systémy Zuzana Hegedušová Ekonomická fakulta UMB v BB Špecializácia: bankovníctvo Po: 9:35-10:55

2. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • Banka Slovakia, a.s • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

3. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • Banka Slovakia, a.s • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

4. Úvod Témou seminárnej práce, s ktorou táto prezentácia súvisí, je informačný systém Office line, ktorý je určený na riešenie multikanálového systému elektroického bankovníctva - Internet bankingu Banky Slovakia, a.s. Dôvody výberu témy: • špecializácia bankovníctvo • seminárna práca z predošlého semestra

5. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • Banka Slovakia, a.s • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

6. Internet banking • Internet banking • Základné funkcie Internet bankingu

7. Internet banking • služba z oblasti elektronického bankovníctva, elektronický nástroj • komfortný prístup k disponovaniu s peňažnými prostriedkami na účtoch v ktorúkoľvek dennú aj nočnú hodinu, z ktoréhokoľvek miesta na svete • prístup k aktívnym aj pasívnym operáciám

8. Internet banking Základné funkcie Internet bankingu Pasívne: • aktuálne stavy na účtoch • pohyby na účtoch za vybrané obdobie • výpisy - prehľad parametrov • SMS notifikácia na mobilný telefón • možnosť objednania platobných kariet so stanovením denného limitu Aktívne: • tuzemský platobný styk • cezhraničný platobný styk • možnosť vytvorenia šablón najčastejšie používaných príjemcov platieb

9. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • Banka Slovakia, a.s. • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

10. Banka Slovakia, a.s. • Banka Slovakia, a.s. je prvá špecializovaná banková inštitúcia na Slovensku so zameraním na privátne bankovníctvo • hlavný akcionár - rakúska banka Meinl Bank AG - patrí k najvýznamnejším privátnym bankám v Rakúsku • Banka Slovakia, a.s. sídli v Bratislave Hlavné oblasti činnosti Banky Slovakia, a. s.: •  privátne bankovníctvo •  inštitucionálne bankovníctvo •  korporátne bankovníctvo www.basl.sk

11. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • Banka Slovakia, a.s • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

12. A && L soft, s. r. o. dodávateľ systému • Profil firmy • Právna forma • Vybrané referencie, Partneri • Prehľad produktov www.alsoft.cz

13. A && L soft,s. r. o. Profil firmy • A && L soft, s. r. o., je popredným dodávateľom pôvodných IT riešení pre oblasť bankovníctva, e-business a ďalších odvetví vyžadujúcich komplexné riešenie kritických aplikácií. • Sídlo: Praha, Česká republika • Široká škála technológií, kvalitné personálne zázemie a množstvo poskytovaných služieb sú zárukou úspechu IT riešení. • Skvelé renomé a nadviazaná spolupráca s radom dôležitých bánk a významných firiem v Česku a na Slovensku.

14. A && L soft,s. r. o. Právna forma • Právne forma: Spoločnosť s ručením obmedzeným • Dátum založenia: 11. 2. 1992 • Základné imanie spoločnosti: 1 000,– Kč • Vlastníci: •   Ing. Lucie Šmejkalová (50 %), •   Ing. Aleš Procháska (50 %). • Počet zamestnancov: 41

15. A && L soft, s. r. o. Vybrané referenciePartneri Vybrané referencie • Banka Slovakia, a. s. • Cetelem, a. s. • Česká sporiteľňa, a. s. • eBanka, a. s. • ING Bank • Istrobanka, a. s. • Komerční banka Bratislava, a. s. • OTP Banka Slovensko, a. s. • Raiffeisenbank im Stiftland eG pobočka Cheb, o. z. • Unibanka, a. s. Partneri VASCO DNS AXA

16. A && L soft, s. r. o. Prehľad produktov Aplikácie • Officeline - univerzálny software pre riešenie multikanálových systémov elektronického bankovníctva a e-businessu. • MAP - platforma pre implementáciu mobilných aplikácií založených na technológiách Java nebo Windows Mobile. • SIG - modulárny systém pre realizáciu bezpečného pripojenia vnútornej siete na internet, zabezpečenie komunikácie po internete pomocou SSL a nadväzujúcich funkcií. Hardware • VoiceDesk - zariadenie pre implementáciu IVR systému, ktorého použitie umožňuje obsluhu stovák telefónnych hovorov jediným serverom.

17. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Banka Slovakia, a.s • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

18. Office line 3,0 • Základná charakteristika • Bezpečnosť • Bezpečnostné heslo • Grid karta • Tabuľka kódov • Mobilná autentizácia • SIG – Secure Internet Gateway • Hlavná ponuka pre internet banking

19. Office line 3,0Základná charakteristika • univerzálny software určený pre riešenie multikanálových systémov elektronického bankovníctva, e–businessu a príbuzných aplikácií v bankovej a finančnej sfére. • prostredníctvom OfficeLine je možné klientom ponúkať všetky bežné služby, ako je poskytovanie všeobecných informácií (napríklad kurzový lístok), privátnych informácií (zostatok na účte, výpis z účtu a podobne) či zadanie bankových operácií príkaz k úhrade, založenie termínovaného vkladu a iné). základné vlastnosti: • možnosť použitia rôznych distribučných kanálov (komunikácia pomocou WWW stránok) pre poskytovanie služieb klientom, • široká parametrizovateľnosť funkcií, • jednoduchá integrácia do IT infraštruktúry prevádzkovateľa, • plná sebestačnosť systému, ktorá umožňuje jeho prevoz v režime 24/7,   • vysoká spoľahlivosť uchovávania dát, • beypečnosť na vysokej úrovni, • kompatibilita zo štandardnými operačnými systémami a hardwarovými prvkami.

20. Office line 3,0Bezpečnosť • Bezpečnostné heslo pre overenie identity klienta. • Grid karta nebo tabuľka kódov pre autorizáciu zadávaných transakcií. • Autentizačný kalkulátor alebo digitálny podpis pre vzájomnú autentizáciu komunikujúcich strán a zaistenie integrity zadanej transakcie. • Systém SIG pre vzájomnú autentizáciu komunikujúcich strán, šifrovanie komunikácie a bezpečné pripojenie na internet. • Limity (maximálne povolené čiastky) transakcií.

21. Bezpečnosť Office line 3,0Bezpečnostné heslo Heslo, respektíve PIN • univerzálny bezpečnostní prvok, ktorý je možné použiť pre overenie identity klienta alebo autorizáciu transakcií, pri použití rôznych distribučných kanálov ako je Internet banking • použitie je vhodné hlavne v prípade, že je treba zaistiť jednoduchý bezpečnostný prvok, ktorého uplatnenie nie je viazané na žiadne špeciálne zariadenie. • spĺňa len základné nároky na bezpečnosť.

22. Bezpečnosť Office line 3,0 Grid karta • plastová karta veľkosti platobnej karty pre autorizáciu tranzakcií • tabuľka, ktorá je rozdelená na 6 riadkov (A až F) a 6 stĺpcov (1 až 6) (v každej bunke tabuľky je uvedený jeden kód) • kódy môžu byť použité opakovane • platnosť je časovo obmedzená, po vypršaní platnosti musí majiteľ začať používať novú grid kartu • obvykle distribuované podobne ako platobné karty • vhodná pre využitie v rámci distribučného kanálu Internet banking, pre zaistenie základného stupňa bezpečnosti.

23. Bezpečnosť Office line 3,0Tabuľka kódov • vytlačená na papieri, alebo v elektronické podobe • obvykle obsahuje celkom 100 kódov, každý má svoje číslo • každý kód z tabuľky kódov je možné použiť len raz • prestáva platiť vo chvíli, kedy je použitých 50 % kódov • nová tabuľka kódov je obvykle predom zasielaná v zabezpečenej obálke alebo e-mailom (v šifrovanom tvare) • vhodná pre využitie v rámci distribučného kanálu Internet banking, pre zaistenie základného stupňa bezpečnosti.

24. Bezpečnosť Office line 3,0Mobilná autentizácia • je založená na princípe rovnakých kódov ako autentizačné kalkulátory • kódy sú užívateľom zasielané prostredníctvom bezpečného distribučného kanálu, napríklad Officeline SIM Toolkit. Prednosťou tohto riešenia je, že klient nemusí byť vybavený žiadnym špecializovaným zariadením • je vhodná pre distribuční kanál Internet banking.

25. Bezpečnosť Office line 3,0SIG – Secure Internet Gateway Back Server: riadi celý bezpečnostný systém (spravuje konfiguráciu svoju a FS, verifikuje naviazané spojenia, zasiela príkazy FS), je nedostupný pre útočníkov; Front Server: vykonáva príkazy od BS Most: spojenie medzi FS a BS.

26. Office line 3,0Hlavná ponuka pre internet banking Účty • Zostatky na účtoch • Pohyby na účtoch Platobný styk • Príkaz k úhrade • Hromadný príkaz k úhrade • Príkaz k inkasu • Príkaz k úhrade do zahraničí • Kontakty • Šablóny • História platobných príkazov Hotovostné operácie • Vložiť hotovostnú operáciu • Prehľad hotovostných operácií Bezpečnosť • Zmena hesla • Zmena PIN • Zmena korešpondenčnej adresy Nastavenia • GSM banking • E-mail banking • Fax banking • Užívateľský profil Informácie • Platobné karty • Osobné správy z banky • Všeobecné správy z banky • Poslať správu banke • Odoslané správy banke • Modelovanie TV • Kurzový lístok • Informácie o užívateľovi Odhlásenie

27. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Banka Slovakia, a.s • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

28. Platobný styk • Vstup do Internet bankingu • Hlavná ponuka • Príkaz na úhradu • Príkaz na inkaso • Ukončenie práce s Internet bankingom

29. Platobný stykVstup do Internet bankingu • Zadanie klientského čísla – zmluva o Internet bankingu • Zadanie hesla – pridelené zamestnancom Banky Slovakia, a.s. • Dodatočná autorizácia – Grid karta

30. Platobný stykHlavná ponuka Výber z hlavnej ponuky Internet bankingu • Príkaz k úhrade • Hromadný príkaz k úhrade • Príkaz k inkasu • Príkaz k úhrade do zahraničí • Kontakty • Šablóny • História platobných príkazov

31. Platobný stykPríkaz na úhradu Potrebné údaje: • Číslo účtu • Príjemca     • Predčíslie účtu príjemcu • Číslo účtu príjemcu • Kód banky príjemcu • Čiastka • Dátum splatnosti • Konštantný symbol • Variabilný symbol • Špecifický symbol • Text • Metóda autorizácie – AK, PIN • Autorizačný kód 

32. Platobný styk Príkaz na inkaso Potrebné údaje • Číslo účtu • Protistrana    • Predčíslie účtu protistrany • Číslo účtu protistrany • Kód banky protistrany • Čiastka • Dátum splatnosti • Konštantný symbol • Variabilný symbol • Špecifický symbol • Text • Metóda autorizácie • Autorizačný kód

33. Platobný stykUkončenie práce s Internet bankingom Po vyplnení potrebných údajov • Odoslať – príkaz je odoslaný do banky a uložený do História PP • Uložiť – príkaz sa uložiť medzi šablóny • Klient sa odhlási z Internet bankingu

34. OBSAH PREZENTÁCIE • Úvod • Internet banking • A && L soft, s. r. o. – dodávateľ systému • Banka Slovakia, a.s • Office line 3,0 • Platobný styk • Záver

35. Záver Ďakujem za pozornosť.