1 / 18

Centrální banka

Centrální banka. 1. Historický vývoj centrálních bank 2. Činnost centrální banky 3. Bilance centrální banky. Centrální banky relativně mladé instituce – první vznikaly v 17. stol

arty
Download Presentation

Centrální banka

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. Centrální banka 1. Historický vývoj centrálních bank 2. Činnost centrální banky 3. Bilance centrální banky

  2. Centrální banky relativně mladé instituce – první vznikaly v 17. stol • - převážná většina začíná svoji historii v 19. stol. a někde až ve 20. stol. – Island (1961), Brazílie (1965), Spojené arabské emiráty (1980), Lucembursko (1998) • - v každé ekonomice zpravidla jedna CB (výjimky: USA – 12 federálních rezervních bank, CB nemají Singapur, Hongkong) • - většinou státní instituce (výjimka: Japonsko a.s. – většina akcií (55%) v rukou vlády, nesvolávají se valné hromady, soukromí akcionáři mají automaticky nárok na dividendu 5%)

  3. Důvody zakládání CB: • vedení účtu státu = soustředit veškeré pohyby finančních prostředků týkajících se státní pokladny do jedné instituce • úvěrování státních financí = snaha panovníka mít vlastní banku, která kdykoliv doplní chybějící zdroje ve státní   pokladně • centralizace emise bankovek • provádění měnové politiky • regulace druhého stupně bankovního systému • zúčtovací centrum pro obchodní banky

  4. Způsoby zakládání CB: • Přeměna některé z existujících soukromých bank Švédská říšská banka – • 1656 jako soukromá OB • 1664 problémy se směnitelností vlastních bankovek – pomoc vlády • 1664-1668 reorganizace – znárodnění - zachovala si nezávislé postavení OB • 1697 začala vystupovat jako centrální banka: banka vlády včetně úvěrování státní pokladny, regulace emitovaných bankovek • bankovky emitovaly i jiné obchodní banky – konkurenční boj • 1904 jediný emitent bankovek = skutečná centrální banka – Sveriges Riksbank

  5. Založení CB jako nové instituce – Anglie 1694 za vlády krále Viléma III. • Bank of England – banka pro Královskou korunu (později vládu) – vedla jí účty, poskytovala výhodné úvěry formou emise nových bankovek = dostávala se do problémů, když vláda nesplácela své dluhy = stála několikrát před úpadkem • akciový kapitál ve výši 1,2 mil liber složili bohatí Angličané • 1845 – právo emise bankovek na území Anglie a Skotska – centrální banka • 1946 - znárodněna

  6. Historie centrálního bankovnictví na našem území • 1816 - na území Rakousko-Uherska Privilegovaná Rakouská národní banka (a.s.) 1817 – monopol na emisi bankovek na území Rakouska na 25 let (nikoliv hotovostních peněz – státovky (MF) - pod kontrolou vlády (rozhoduje o množství emitovaných bankovek a jejich krytí) • 1867 – bankovky platné i na území Uherska • 1878 – Rakousko-Uherská banka – výsadní emitent hotovostních peněz – (pod vysokou kontrolou vlády) • - bankovky až do roku 1892 kryty stříbrem pak zlatem

  7. 1919 – peněžní reforma a měnová odluka • - zavedena československá koruna • 1919 –1926 – funkce CB plní Bankovní úřad MF • 1926 – Národní banka Československá a.s. (stát 1/3 akcií) • - emisní monopol, standard zlaté devizy (krytí 25%), • - měnová politika - diskontní nástroje-postupně OVT • - úvěruje podniky ale ne vládu • 1934 a 36 devalvace - pak nejstabilnější měna v Evropě • 1939 – Národní banka pro Čechy a Moravu – podřízena Německu – v čele říšský zmocněnec - zákonným platidlem vedle české koruny byla i říšská marka • 1945 – obnovena činnost Národní banky Československé • – peněžní reforma • 1950 – Státní banka Československá • - Živnostenská banka, Československá obchodní banka (1964), Investiční banka, Štátní spořitelna (od 1969 Česká a Slovenská státní spořitelna) • 1953 – peněžní reforma – „loupež století“ • 1990 – dvoustupňový bankovní systém • – oddělení emisní a obchodně úvěrové činnosti • Komerční banka a Všeobecná úverová banka, • - posílení postavení vůči vládě, provádění MP • 1993 – Česká národní banka

  8. Funkce centrální banky • emisní činnost - emise hotovostních peněz - monopol • měnová politika • banka bank - vede účty ostatním bankám - provádí zúčtování mezi nimi • regulace a dohled bank - koncipování a prosazování pravidel činnosti bank a kontrola jejich dodržování • banka státu (vlády) - vede účty vlády, centrálních orgánů …. - správa státního dluhu • devizová činnost - zabezpečit devizovou likviditu země - udržovat hodnotu devizových rezerv - ovlivňovat úroveň měnového kursu • reprezentant státu v měnové oblasti - informování veřejnosti o měnovém vývoji - reprezentace na mezinárodní úrovni

  9. Mezi klienty České národní banky patří: • organizační složky státu, • Česká správa sociálního zabezpečení, úřady práce a finanční a celní úřady. • Česká národní banka vede: • účty i podnikatelským subjektům, které jsou příjemci dotací ze státního rozpočtu, • příspěvkovým organizacím a státním fondům (Státní fond dopravní infrastruktury, Státní fond životního prostředí) a rovněž účty, které jsou napojené na rozpočet Evropských společenství. • Počet účtů vedených pro výše uvedené klienty ke konci roku 2011 přesáhl 25 tisíc a denně na nich probíhají desítky tisíc transakcí.

  10. Bilance centrální banky • - výše a struktura aktiv a pasiv k určitému datu • Aktiva = majetek ale především způsoby emise peněz • Pasíva = zdroje krytí majetku ale i některé druhy peněz • CB nemůže mít nedostatek „zdrojů“ v domácí měně - emise • - omezení - stabilita

  11. Bilance centrální banky

  12. Aktiva • Zlato: • - zlato pro měnové účely • - diverzifikace devizových rezerv • - ocenění • Pohledávky vůči domácím bankám • - úvěry poskytnuté bankám • OB je poptávají z důvodu: - levných zdrojů - doplnění likvidity • Z pohledu CB: - zvýšení množství peněz v oběhu - pomoc ohroženým bankám - nákupem cenných papírů

  13. Nakoupené státní cenné papíry: • - krátkodobé státní cenné papíry = pokladniční poukázky Devizové rezervy: - dluhové cenné papíry v zahraničních měnách - úvěry a vklady v zahraničních měnách Pohledávky vůči MMF: - prostředky uložené u MMF – rezervní pozice - úvěry poskytnuté MMF - SDR Hmotný a nehmotný majetek - budovy, vnitřní vybavení, výpočetní technika, dopravní prostředky, sbírky mincí z drahých kovů Ostatní aktiva - pohledávky za pracovníky banky, zásoby provozního materiálu, záporné oceňovací rozdíly

  14. Pasiva Oběživo - hotovostní peníze emitované CB – v rukou nebankovních subjektů a na pokladnách OB Rezervy bank - povinné - dobrovolné Závazky vůči státu – likvidní prostředky státu - prostředky přijaté od EU k účelovému financování vybraných projektů Závazky vůči zahraničí a MMF – vklady nebo úvěry zahr. subjektů

  15. Základní kapitál, kapitálové fondy, rezervy • - statutární fondy • - zákonné rezervní fondy • - rezervy a prostředky na krytí ztrát tvořené ze zisku nebo nákladů • Emitované vlastní cenné papíry • - v domácí nebo cizí měně • Ostatní pasiva • - vklady zaměstnanců, závazky vůči dodavatelům, kladné oceňovací rozdíly • Konečný výsledek hospodaření • - zisk – převeden do dalšího roku, do rezervního fondu, do SR • - ztráta – převedena do dalšího roku, zúčtována na vrub rezervního fondu, hrazena ze SR Podrozvahové položky – poskytnuté/ přijaté garance, transakce s finančními deriváty, hodnoty přijaté do úschovy aj.

  16. Bilance ČNB (v mil. Kč) k 20.10.2012

  17. Pro bilanci ČNB je charakteristické: • Dominantní položkou na aktivech jsou devizové rezervy – 90% tzn. Že rozhodujícím způsobem emise peněz CB u nás je odkup zahraničních měn • ČNB neposkytuje bankám téměř žádné úvěry

More Related