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5. Savoirqualifieretquantifiersesbesoinsenfinancement    

7. Savoiranticiperefficacementsesbesoinsenfinancement(1/2) Gérerunesociétéefficacementc’estprévoiretplanifierprécisémentsacroissance,etdoncsesbesoins:    

8. Savoiranticiperefficacementsesbesoinsenfinancement(2/2)          

10. Lesoutilsdegestiondetrésorerie ENVELOPPEÀFINANCER Besoinsàfinancer MODALITÉSDEFINANCEMENT Ressourcesàrechercher Besoinspermanents(budgetd’investissement) Fondspropres Apportspersonnels(1) Fraisd’établissement Brevets,licences Apportsfamiliaux(Lovemoney)(1) Prêtsd’honneur(2) Acquisitionfondsdecommerce Droitaubail Subventionsd’investissement(aidespubliques) Droitd’entrée(franchises…) CréationsiteInternet Immeubles,constructions(murs) Aménagements,travaux Fondsempruntés Empruntsobligataires(fondsd’investissement) Créditsbancairesàmoyenetlongterme   Matériels,mobiliers,véhicules •Aidesdel’Étatetcollectivitéslocales(subventionsouprêts) Dépôtsetcautionnements(loyers)[6moisetplus] Titresdeparticipation Comptescourantsd’associés ConcoursbancairesàcourttermepourfinancerleBFR •Découvertsbancaires Besoinscourants(budgetdefonctionnementpourcalculBFR) (àtitreindicatif) •Affacturage Stocks(remarque:attention,stock,outilàreclasseren immobilisationssinécessaire) • • • • • • •Escompte,loiDailly •Créditsdecampagne(saisonnieretspécifique) Clients Créditsàcourttermenonbancaires(pourcalculduBFR) •Fournisseurs Créancesdiverses(subventionsàencaisser) •Dettesfiscales Créancesfiscales(TVAàrécupérer,CICE…) •Dettessociales(salariésetorganismessociaux) •Fournisseurs •Autresdettes • Besoinsimmédiats Horsbilan  Volantdetrésoreriepourledémarrage(chargesàfinanceravant •Contratscrédit-bailoulocationlonguedurée l’ouverture:loyers,salaires…) Totalavechors-bilan,crédit-bailet locationlonguedurée TOTALBESOINÀFINANCER

11. Lesoutilsdegestiondetrésorerie n n+1 n+2 Chiffred’affairesTTC Chiffred’affairesHT100% Achatsetsous-traitance Margebrute Pourcentagedemargebrute (àcompareraveclamargemoyennedusecteurd’activité) % % % Chargesexternes: Loyers Chargeslocatives EDF–Énergie Entretien Fournituresdebureau Publicité Fraisdedéplacements,missions,réceptions Assurances Honoraires   Téléphonie Loyersdecrédit-bail(mobilier,informatique,machines) Fraisdebanque(tenuedecompte,CB,factor…) % Salaires Chargessociales Fraisdepersonnel Cotisationspersonnellesdel’exploitant oudugérantmajoritaire % % Impôtsettaxes Amortissements Provisions(litiges,créancesclients,stocks) Résultatd'exploitation % % % Intérêtssuremprunts(chargesfinancières) Autreschargesfinancières(agios…) Produitsfinanciers Résultatfinancier Résultatcourant % Impôtsurlessociétés (15%jusqu’à38120€debénéficefiscalet33,33%au-delà ) Résultatnet(sansélémentsexceptionnels)aprèsIS % CAF(cashflow)=résultatnetaprèsIS +dotationsauxamortissements

12. Lesoutilsdegestiondetrésorerie Tableaudefinancement Trésoreriedébutdepériode n n+1 n+2   • • • • Trésoreriefindepériode

14. Mémentodelagestiondesbesoinsenfinancement

16. Savoirprésentersonprojetousonactivitéàunfinancier        

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