“Transferencia transfronteriza de dinero o valores, a través de redes informales, destinados a la financiación del terro

1. “Transferencia transfronteriza de dinero o valores, a través de redes informales, destinados a la financiación del terrorismo” CICTE IX Período Ordinario de Sesiones Washington D.C., 5 de marzo de 2009

2. Contenido • Normativa y estándares Internacionales sobre Financiamiento del Terrorismo • ¿Qué es GAFISUD? • Situación en la Región • Acciones del GAFISUD • Buenas Prácticas • Tipologías • Ejercicios de Control de Efectivo Transfronterizos

3. Financiamiento del TerrorismoRecomendaciones Especiales I.- Ratificación e implementación de los instrumentos ONU II.- Tipificación FT III.- Inmovilización bienes terroristas IV.- Reportes de operaciones V.- Cooperación internacional VI.- Sistemas alternativos de remesas VII.- Transferencias electrónicas VIII.- Organizaciones sin fines de lucro IX.- Transporte transfronterizo de dinero

4. FT / Transferencias de Fondos • Recomendación Especial VI.- Medios Alternativos de Remesas. • Recomendación Especial VII.- Transferencia de Fondos. • Recomendación Especial IX.- Transporte Transfronterizo de dinero.

5. Recomendación Especial VISistemas Alternativos de Remesas Objetivo • Incrementar la transparencia en los flujos de efectivo asegurando que las jurisdicciones establezcan controles anti lavado y contra el financiamiento al terrorismo particularmente en aquellos sectores fuera del sistema financiero formal.

6. Recomendación Especial VISistemas Alternativos de Remesas Elementos Esenciales • Requerir licencia o registro de transmisores de fondos • Asegurar que los transmisores de dinero instrumenten las recomendaciones del GAFI aplicables a instituciones financieras en: • Identificación de clientes • Conservación de registros • Reporte de operaciones sospechosas • Implementar procedimientos administrativos, civiles o penales de supervisión y sanción.

7. Recomendación Especial VII Objetivo • Prevenir que terroristas y otros criminales tengan acceso expedito a las transferencias por cable para mover sus fondos y para la detección de dicho uso abusivo cuando ocurra.

8. Recomendación Especial VII Elementos esenciales • Información mínima para identificar fehacientemente al ordenante de la transferencia. • Información disponible durante toda la cadena de pago. • Seguimiento intensificado y monitoreo de actividades sospechosas en transferencias de fondos que no contengan datos completos de ordenante o beneficiario.

9. Recomendación Especial IX Objetivos • Evitar que los terroristas y otros criminales financien sus actividades o laven las ganancias de sus delitos a través del cruce transfronterizo de efectivo o cualquier otro título negociable al portador. • Detener o retener efectivo e instrumentos negociables al portador que se sospecha están relacionados con el financiamiento del terrorismo o lavado de activos, así como aquéllos falsamente declarados o revelados.

10. Recomendación Especial IX Elementos Esenciales • Sistema declarativo o por revelación en relación con el transporte transfronterizo de efectivo e instrumentos negociables al portador. • Facultades legales de autoridades competentes para retener dinero oculto o falsamente declarado. • Sanciones eficaces, proporcionadas y disuasivas contra las personas que declaran falsamente. • Medidas pertinentes (incluyendo legislativas) para confiscar dinero o instrumentos negociables posiblemente relacionados con la financiación del terrorismo o el blanqueo de capitales.

11. ¿Qué es GAFISUD?

12. Grupos de Trabajo

13. Situación en la Región

14. Actividades de GAFISUD • Pautas para la transferencia electrónica de dinero. • Pautas para el transporte físico transfronterizo de dinero o valores. • Estudio sobre Tipologías de GAFISUD sobre Técnicas Complejas de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo. • Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera.

15. Pautas para la transferencia electrónica de dinero • Principales medidas: • Asignación específica de un organismo para emitir regulaciones y ejercer supervisión. • Emisión de licencia o registro como requisito previo para el desarrollo de la actividad. • Capital mínimo • Idoneidad de los accionistas • Normativa que prevea, entre otros, identificación del cliente, reporte de operaciones sospechosas, registro y conservación de operaciones, sanciones civiles, administrativas y penales.

16. Pautas para el Transporte Físico Transfronterizo de Dinero o Valores Principales Medidas: • Implementar sistemas declarativos o de revelación y que los informes estén disponibles a las UIFs. • Otorgar facultades a las autoridades para requerir mayor información sobre el origen y destino de los fondos detectados por declaraciones falsas. • Otorgar facultades para retener e incautar los fondos de una declaración falsa. • Creación de bases de datos sobre las operaciones que estén por encima del umbral.

17. Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas Complejas de LA/FT Tres aspectos centrales (utilización alternativa o combinada) • Remisores de fondos, controles aplicados o no en la región, en consonancia con recomendaciones internacionales en la materia. • Sector Cambiario, ausencia o deficiencia de adecuada supervisión y regulación en algunos países de la región. • Transporte físico transfronterizo, existencia de umbrales de entrada y salida de divisas o inexistencia de los mismos.

18. Tipologías GAFISUD. Estudio sobre Técnicas Complejas de LA/FT • Nombre de la tipología. • Descripción: explicación del proceso de “lavado de activos” utilizados por los delincuentes en el desarrollo de cada una de las tipologías. • Señales de Alerta: elementos que permiten detectar la posible presencia de operaciones de “lavado de activos” relacionados con la tipología descrita. • Ejemplo: se presenta un caso genérico relacionado con la tipología. • Esquema del ejemplo: representación gráfica del caso.

19. Esquema

20. Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera • El Grupo de Trabajo Policial de GAFISUD desarrolló 4 ejercicios de control de dinero y valores por frontera en los últimos 2 años • Países controlan entrada / salida durante 24 horas en puestos fronterizos y aeropuertos • Información vertida en plantilla y analizada por el Grupo

21. Ejercicios Regionales de Control de Efectivo y Valores por Frontera Conclusiones • Falta de capacitación del personal para detectar y analizar situaciones de contrabando de efectivo (el enfoque se ha dado a detectar narcóticos). • Falta de tecnología para detectar dinero. • Falta de controles a la salida (los formularios y esfuerzos se dan a las entradas de los países).

22. ¡Gracias! www.gafisud.org contacto@gafisud.org José Alberto Balbuena Balbuena uifmex@hacienda.gob.mx