Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků

1. Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků

2. Téma semináře Financování vývozu produkty České exportní banky 3. ročník Česko-asijského fóra 2.3.2009 PRAHA Ing. Michal Bakajsa člen představenstva a náměstek generálního ředitele

3. Obsah semináře • Financování vývozu – proč je důležité • ČEB - nabídka produktů • ČEB - úloha a postavení • Úloha ČEB v současné finanční krizi • ČEB – podpora českého exportu do Asie

4. Financování vývozu – proč je důležité

5. Proč podpora exportu? Zájem státu ! Export • významně se podílí narůstu HDP • zvyšuje zaměstnanost • akceleruje inovační procesy • vyšší produktivitou práce přispívá ke zvýšení konkurenceschopnosti firem a tím zlepšuje postavení země ve světové ekonomice • rozvíjí podnikatelské prostředí

6. ČEB – nabídka produktů

7. 2007 banky 31. prosince ČEB podíl ČEB (v mil. Kč) celkem aktiva bilanční celkem 3 717 106 34 315 0,92% z toho úvěry bankám 449 862 11 223 2,49% úvěry nebankovním klientům 1 785 838 17 671 0,99% z toho v CZK 1 553 834 404 0,03% v CM 232 004 17 268 7,44% z toho na oběžná aktiva, export, import, TOZ 51 497 11 212 21,77% z toho krátkodobé - do 1 roku 25 866 304 1,18% střednědobé - 1 až 5 let 11 786 1 574 13,35% dlouhodobé - nad 5 let 13 846 9 334 67,41% ČEB – úzce specializovaná banka Zdroj: Bankovní statistika k 31. 12. 2007 a ČEB

8. Financování vývozu – co ČEB nabízí … a multisourcing, kofinancování, syndikace

9. exportní kontrakt výplata z úvěru úvěr dle pravidel OECD splácení úvěru pojistná smlouva Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi přímý odběratelský úvěr Český exportér • poskytuje banka vývozce dovozci nebo jeho bance rámcová, individuální smlouva • vývozce získává peněžní prostředky ihned po splnění dodávky • úvěr nevstupuje do bilance vývozce • vývozce není smluvní stranou úvěrového vztahu ČEB Zahraniční odběratel EGAP

10. exportní kontrakt výplata z úvěru úvěr splácení úvěr dle pravidel OECD splácení úvěru pojistná smlouva Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi odběratelský úvěr prostřednictvím zahraniční banky Zahraniční odběratel Český exportér ČEB Banka zahr. odběratele EGAP

11. exportní kontrakt splácení dodavat. úvěru splácení bank. úvěru PEX EX pojištění EX pojištění PEX Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi předexportní financování a přímý dodavatelský úvěr Český dodavatel Zahraniční odběratel • dodavatelský úvěr - vývozce poskytuje dovozci odklad platby > zhoršení CF pro vývozce • financování dodavatelského úvěru > zlepšení CF vývozce • čerpání na základě vývozních dokumentů - vývozní faktura - dopravní dokument - celní dokument, potvrzení o převzetí zboží - jiné dokumenty • využitelnost financování dodavatelského úvěru - úvěr vstupuje do bilance vývozce - pojištění ČEB EGAP

12. exportní kontrakt splácení dodavat. úvěru splácení bankovního úvěru úvěr refinanční úvěr ČEB (podpořená úroková sazba) pojistná smlouva Formy a užití forem finanční podpory vývozu v praxi refinancování dodavatelského úvěru Český exportér Zahraniční odběratel Banka č. exportéra EGAP ČEB

13. Záruky za závazky vývozce Záruka za nabídku - použití - přihláška do tendru místo jistoty v hotovosti Záruka za vrácení akontace - zajišťuje dodání zboží - kvantitu - platnost od data vystavení - účinnost od data připsání akontace na účet vývozce - snižování výše záruky podle uskutečněných dodávek Záruka za dobré provedení - zajišťuje kvalitu dodávek - platnost individuální, např. do skončení dodávek, po dobu záruční doby, apod. - v případě, že platnost skončí s dodávkami, zpravidla je nahrazena jinou zárukou Záruka za zádržné - obdoba záruky za dobré provedení - vývozci vyplaceno zádržné dříve než stanoví kontrakt - zlepšení cash-flow vývozce Charakter záruky - přímá, protizáruka

14. ČEB – úloha a postavení

15. Úloha a postavení ČEB • Specializovaná státem vlastněná banka • Součást systému státní proexportní politiky • Poskytuje podpořené financování v souladu s podmínkami OECD • Umožňuje českým exportérů být konkurenceschopnými na zahraničních trzích • Dle zákona 58/1995 Sb. poskytuje refinancování komerčním bankám na bázi úrokových sazeb CIRR

16. Úloha a postavení ČEB Podíl stavu úvěrů ČEB na vývozu ČR v roce 2008 stav k 31. 12. 2008 Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB

17. Úloha a postavení ČEB

18. Úloha ČEB v současné finanční krizi

19. Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi • Vytvořit podmínky pro efektivnější využití úlohy ČEB při podpoře vývozu. • Příspěvek k tlumení dopadů finanční krize • Navýšení základního kapitálu o 950 mil. Kč (v první etapě). • Interest Rate Support (IMU). • Podpora financování MSP ve spolupráci s komerčními bankami. • Podílet se na změnách v pravidlech OECD pro financování vývozu (Konsensus OECD).

20. Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi Využít dokonale možností státu při podpoře vývozu Státní podpora exportu podle mezinárodních pravidel - stojí na 3 pilířích

21. Úloha a postavení ČEB v současné finanční krizi Princip podpory subdodavatelů (MSP) komerční banka • má jistotu realizace dodávek • má záruku ČMZRB • nabídka financování subdodavatele koncového vývozce (výroba pro vývoz) • efektivně s minimálním rizikem využívá své prvotní zdroje (vklady) • má jistotu splacení úvěru (úvěr se splácí z čerpání exportního úvěru ČEB ) • je subdodavatel klientem ČMZRB? zřídka • Klient ČMZRB => záruka za úvěr komerční banky • nový klient: • => rating • => záruka za úvěr komerční banky subdodavateli • pojišťuje vývozní úvěrová rizika • garantem realizace případu – příslib pojištění • financuje koncového vývozce • garantem realizace případu – příslib financování • čerpání vývozního úvěru = splátka úvěru komerční banky subdodavateli • identifikuje síť subdodavatelů • Spolupráce s komerční bankou a ČMZRB rámcová smlouva o spolupráci

22. ČEB – podpora českého exportu do Asie

23. ČEB – podpora českého exportu do Asie Asie má z hlediska českých exportérů stále rostoucí význam jako atraktivní teritorium pro realizaci i velkých projektů v oblasti průmyslu nebo infrastruktury. Česká vláda v některých klíčových teritoriích napomáhá vytváření vhodných podmínek pro české exportéry také uzavíráním mezivládních dohod a vytvářením mezivládních pracovních skupin.

24. ČEB – podpora českého exportu do Asie ČEB úzce spolupracuje s významnými českými exportéry z různých hospodářských odvětví při přípravě a realizaci projektů s podpořeným financováním ČEB v zemích asijského kontinentu. ČEB jako finanční instituce podporující export má rozvinutou síť kontaktů s bankami v různých zemích Asie a při realizaci projektů na podporu českého exportu je připravena s nimi spolupracovat, včetně jejich spoluúčasti na transakcích formou ko-financování.

25. ČEB – podpora českého exportu do Asie

26. ČEB – podpora českého exportu do Asie

27. ČEB – podpora českého exportu do Asie Aktuální stav angažovanosti ČEB v Asii

28. … a na závěr? samozřejmě Vaše dotazy