Plnenie opatrení na zabezpečenie finančnej stability VšZP za obdobie

1. Plnenie opatrení na zabezpečenie finančnej stability VšZP za obdobie október 2010 – jún 2011 Tlačová konferencia 16. august 2011

2. Hospodárenie 2010 VšZP k 31.12.2010 vykázala záporný výsledok hospodárenia vo výške120 230 292 eur*. Strata z predbežnej účtovnej závierky sa teda zvýšila o 50 563 498 eur, čo bolo spôsobené najmä úpravou opravných položiek k pohľadávkam o 49 360 806 eur . Strata bola na základe uznesenia Riadneho valného zhromaždenia zúčtovaná na ťarchu účtu „neuhradená strata minulých rokov VšZP“. Priemerná mesačná strata v roku 2010 dosahovala výšku 10 019 194 eur. * zdroj: riadna individuálna účtovná závierka k 31.12.2010 overená audítorom, zostavená 17.06.2011

3. Základné ukazovatele hospodárenia za rok 2010

4. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Príjmy Priemerné celkové mesačné príjmy v 1. polroku 2011 boli oproti priemerným mesačným príjmom za rok 2010 vyššie o 1 827 588 eur, čo predstavuje nárast o 0,88%. Priemerný mesačný výber poistného za 1. polrok 2011 bol vo výške 208 077 421 eur, čo je nárast o 1 196 684 eur (+ 0,58 % oproti priemernému mesačnému stavu roku 2010) Pozitívny vplyvna výšku príjmov: - opravné prerozdeľovanie vykonané úradom za mesiace január až december 2010, výsledkom ktorého bol pre VšZP príjem k 31.05.2011 vo výške 28 080 334 eur, - ročné zúčtovanie poistného za rok 2010, - nárast priemernej výšky výberu poistného od ekonomicky aktívnych poistencov aktivity VšZP pri vymáhaní pohľadávok na poistnom. Negatívny vplyv na výšku príjmov: - zníženie platby za poistencov štátu z 34,56 eur (rok 2010) na 32,16 eur (rok 2011), teda menej o 2,40 eur na 1 poistenca a mesiac.

5. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Výdavky Priemerné mesačné výdavky celkom za 1. polrok 2011 dosiahli výšku 203 297 346 eur, čo je pokles o 9 639 174 eur (-4,53 %) oproti priemerným mesačným výdavkom roku 2010. Priemerné mesačné výdavky na zdravotnú starostlivosť (ZS) za 1. polrok 2011 poklesli o 7 232 125 eur (-3,54 %). Pokles výdavkov na ZS za 1. polrok 2011 oproti priemernému stavu roku 2010 v oblastiach: - zariadenia na poskytovanie jednodňovej ambulantnej starostlivosti, pokles o 52 705,- eur (-43,78 %), - prírodné liečivé kúpele, kúpeľná liečba, pokles o 571 055,- eur (-30,02 %), - SVLZ samostatné, pokles o 692 357,- eur (-9,17 %), - lekárne, pokles o 5 309 748,- eur (-7,92 %), - ostatné, vrátane výdavkov na ZS poistencov EÚ, pokles o 124 965,- eur (-7,40 %), - poskytovatelia záchrannej zdravotnej služby, pokles o 145 945,- eur (-5,90 %), - nemocnice s poliklinikou a samostat. nemocnice, pokles o 3 741 924,- eur (-5,81 %), Nárast priemerných mesačných výdavkov na ZS za 1. polrok 2011 bol v oblastiach : - samostatné polikliniky a ostat. zariad. kombin. starostl., nárast o 3 034 791,- eur (+12,45 %), - ADOS, nárast o 22 745,- eur (+4,60 %), - lekári špecialisti, nárast o 503 364,- eur (+3,60 %), - centralizovaný nákup liekov, nárast o 75 724,- eur (+2,18 %), Priemerné ostatné výdavky za 1. polrok poklesli o 2 407 049,- eur (-27,42 %).

6. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Hospodársky výsledok K 30.06.2011 vykázala VšZP kladný výsledok hospodárenia vo výške 4 852 627 eur. V tabuľke je uvedený prehľad vývoja výsledku hospodárenia VšZP spracovaný na základe predložených definitívnych účtovných výkazov za obdobie december 2010, január až jún 2011.

7. Hospodárenie za 1. polrok 2011

8. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Platobná schopnosť VšZP v každom mesiaci 1. polroka 2011 preukázala zabezpečenieplatobnej schopnosti v zmysle § 14 zákona č. 581/2004 Z. z. v znení neskorších predpisov, to znamená, že poisťovňa nevykazovala záväzky voči poskytovateľom zdravotnej starostlivosti po lehote splatnosti do ani nad 30 kalendárnych dní.

9. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Pohľadávky VšZP k 30.06.2011 vykázala pohľadávky v celkovej výške 388 634 080 eur, čo je pokles o 3 183 424 eur (-0,81 %) oproti celkovým pohľadávkam, ktoré VšZP vykázala k 31.12.2010. Z toho: U pohľadávok z verejného zdravotného poistenia (VZP) bol k 30.06.2011 zaznamenaný pokles o 2 478 998 eur (-0,64 %), z toho: pohľadávky voči poisteným vzrástli o 9 764 461 eur (+3,15 %), pohľadávky voči PZS klesli o 450 596 eur (-4,86 %). Doba inkasa pohľadávok z VZP k 31.12.2010 bola 88,66 dňa, k 30.06.2011 dosiahla 74,95 dňa, čo je pokles o 13,71 dňa. Pokles pohľadávok ovplyvnila - výška odpísaných pohľadávok,( od 01.01.2011 do 30.06.2011 boli odpísané pohľadávky v celkovej výške 7 610 201 eur) - zlepšenie doby inkasa pohľadávok.

10. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Záväzky VšZP k 30.06.2011 vykázala záväzky celkom vo výške 234 502 480 eur, čo je nárast o 15 424 086 eur (+7,04 %) oproti celkovým záväzkom, ktoré VšZP vykázala k 31.12.2010. Z toho: Záväzky z VZP sa vzrástli o 15 882 341 eur (+7,89 %), z nich: záväzky voči poisteným poklesli o 4 727 025 eur (-42,04 %), záväzky voči PZS vzrástli o 20 653 011 eur (+10,97 %). Ostatné záväzky (t. j. záväzky voči zamestnancom, z daní) poklesli o 458 255,- eur (-2,57 %). VšZP k 31.12.2010 vykazovala dobu úhrady záväzkov z VZP 52,07 dňa, k 30.06.2011 bola 31,15 dňa, čo je pokles o 20,92 dňa.

11. Hospodárenie za 1. polrok 2011 Finančný majetok VšZP k 30.06.2011 evidovala na účtoch v banke zostatok peňazí vo výške 43 400 911,91 eur. Finančná likvidita k 30.06.2011 dosiahla úroveň 2,02. K 31.12.2010 to bolo 1,97. Zamestnanci K 01.01.2011 vykázala VšZP evidenčný počet zamestnancov prepočítaný spolu vo výške 2 075,69 osôb. VšZP k 30.06.2011 vykázala evidenčný počet zamestnancov prepočítaný spolu vo výške 2 052,41 osôb. K 30.06.2011 sa znížil evidenčný počet zamestnancov VšZP spolu o 23,28 osôb oproti evidenčnému počtu zamestnancov k 01.01.2011 a o 318,99 osôb oproti evidenčnému počtu zamestnancov, ktorý VšZP evidovala k 01.01.2010.

12. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Úrad na základe výsledkov dohľadu zahájeného v septembri 2010 zaviazal VšZP k prijatiu opatrení na zabezpečenie finančnej stability. Mimoriadne valné zhromaždenie VšZP na svojom zasadnutí 28.10.2010 schválilo „Osobitnú správu o prijatých opatreniach na zabezpečenie finančnej stability VšZP na obdobie od 01.10.2010 do 30.06.2011, vo všetkých oblastiach svojej činnosti“, ktorá obsahovala konkrétne opatrenia v oblastiach: - zdravotného poistenia, - nákupu zdravotnej starostlivosti, - znižovania nákladov na prevádzku, - podporných činností. V rámci tejto osobitnej správy boli stanovené ciele v  hlavných oblastiach činností poisťovne s termínom plnenia do 30.06.2011.

13. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Opatrenia v oblasti zdravotného poistenia Cieľ:zvýšenie celkovej úspešnosti výberu poistného o 1 %do 30.06.2011 Vyhodnotenie:splnené celková úspešnosť výberu poistného k 30.06.2011 sa zvýšila o 1,91 % oproti celkovej úspešnosti výberu poistného k 31.10.2010. Aktivity na splnenie cieľa: - intenzívne zasielania výziev na úhradu nedoplatkov- za 1. polrok VšZP zaslala cca 150 tisíc výziev na uhradenie nedoplatkov - zavedenie normy pre vydávanie výkazov nedoplatkov – za 1. polrok VšZP vydala cca 96 tisíc výkazov nedoplatkov - sprísnenie podmienok pre uzatváranie splátkových kalendárov Vplyv na splnenie cieľa: - zmeny v legislatíve (rozšírenie okruhu príjmov pre odvod zdravotného poistenia za zamestnancov, nárast výšky preddavku u samoplatiteľov).

14. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Opatrenia v oblasti nákupu zdravotnej starostlivosti Cieľ: zníženie nákladov na poskytovanú zdravotnú starostlivosťo 3 % do30.06.2011. Vyhodnotenie: splnené v sledovanom období VšZP znížila náklady na poskytovanú zdravotnú starostlivosť o 3,51 %, splnenie cieľa prekročila o 0,51 %. VšZP za obdobie január až október 2010 vykázala priemerné mesačné náklady na zdravotnú starostlivosť vo výške 415 926 334,11 eur. Za obdobie november až december 2010 nedošlo k zníženiu priemerných mesačných nákladov na zdravotnú starostlivosť. Za obdobie január až jún 2011 VšZP vykázala priemerné mesačné náklady na zdravotnú starostlivosť vo výške 401 335 383,24 eur, čo je pokles oproti priemerným mesačným nákladom na zdravotnú starostlivosť za obdobie január 2010 až október 2010 o 14 590 950,87 eur, t. j. pokles o 3,51 %. Aktivity na splnenie cieľa: - zmena krátkodobej nákupnej stratégie, - zmena celkovej nákupnej stratégie - úprava zmluvných vzťahov s PZS, - zefektívnenie revíznej činnosti.

15. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Opatrenia v oblasti znižovania nákladov na prevádzku Cieľ: zníženie celkových nákladov na prevádzkovú činnosťo  10 % do 30.06.2011. Vyhodnotenie:splnené VšZP v sledovanom období znížila náklady na prevádzku o 14,26 % a splnenie cieľa prekročila o 4,26 %. VšZP za obdobie január až október 2010 vykázala priemerné mesačné náklady na prevádzkovú činnosť vo výške 6 769 642,52 eur. Za obdobie január až jún 2011 VšZP vykázala priemerné mesačné náklady na prevádzkovú činnosť vo výške 5 802 811,04 eur, čo je pokles oproti priemerným mesačným nákladom na prevádzkovú činnosť za obdobie január až október 2010 o 964 831,48 eur (o 14,26 %).

16. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Aktivity na splnenie cieľa: - audit a analýza dodávateľských zmlúv, identifikácia nevýhodných zmlúv, - prehodnocovanie nájomných zmlúv a zníženie nájomného, - analýza potreby upratovacích služieb a výpoveď neefektívnych zmlúv, - efektivizácia procesu schvaľovania požiadaviek na služby a tovary pre rozvoj a prevádzku informačného systému, - zavádzanie SW aplikácie pre systém detailného sledovania udalostí a nákladov súvisiacich s údržbou a správou majetku, autoprevádzkou, nákupom a spotrebou spotrebného materiálu pre výpočtovú techniku.

17. Hodnotenie plnenia prijatých opatrení na zabezpečenie finančnej stability na obdobie od 1.10.2010 do 30.06.2011 Opatrenia v oblasti podporných činností Cieľ: zefektívnenie organizácie práce a pracovných procesovspoločnosti. Vyhodnotenie: v plnení Opatrenia sa týkali optimalizácie pracovných procesov, návrhu novej organizačnej štruktúry, optimalizácie pobočkovej siete, kontaktných miest, stavu zamestnancov, odmeňovania zamestnancov, motivačného systému a talent manažmentu. K 30.06.2011 sa znížil evidenčný počet zamestnancov VšZP spolu o 23,28 osôb oproti evidenčnému počtu zamestnancov k 01.01.2011 a o 318,99 osôb oproti evidenčnému počtu zamestnancov, ktorý VšZP evidovala k 01.01.2010. V 1. štvrťroku 2011 VšZP zintenzívnila práce na analýze organizačnej štruktúry a jej zmien. V nadväznosti na správne nastavenie pracovných procesov a ich časovo náročného auditu, prebehol v 1. štvrťroku 2011 proces verejného obstarávania za účelom poskytovateľa tejto služby. Výsledkom jeho služieb bude návrh postupu zabezpečenia implementácie zmien, personálnych zmien a reorganizácie práce. K pobočkovej sieti a sieti kontaktných miest VšZP interne spracovala detailnú analýzu a návrh stratégie rozmiestnenia kontaktných miest. V 1. štvrťroku 2011 bolo v súlade so závermi analýzy zrušené kontaktné miesto Krajskej pobočky v Nitre na Župnom námestí. Ďalšie návrhy na úpravy siete kontaktných miest VšZP posúdi v nadväznosti na závery externého auditu.

18. Odhad rizík na rok 2011 Riziko č. 1 - nárast straty Poisťovňa vytvorila stratu počas rokov 2009 aj 2010. Strata za rok 2010 narástla medziročne o 92,4 mil. eur, čo je v percentuálnom vyjadrení nárast o cca 333 %. V roku 2011 predpokladá poisťovňa vyrovnané hospodárenie. Ak by poisťovňa nedokázala naplniť predpoklad vyrovnaného hospodárenia, jej strata nemôže byť vyššia ako cca 37 053 311 €, V prípade, ak by strata bola vyššia ako 37 053 311 eur, poisťovňa by vykazovala záporné vlastné imanie a úrad by musel uplatniť sankciu – minimálne v rozsahu nariadenie ozdravného plánu. Riziko č. 2 – čisté peňažné toky Podľa Obchodno-finančného plánu na rok 2011 VšZP očakáva príjmy celkom vo výške 2 478 mil. eur, výdavky celkom vo výške 2 468 mil. eur, z čoho vyplýva, že VšZP očakáva čisté peňažné toky vo výške 10 mil. eur. Zmeny vo výške príjmov resp. zmena štruktúry poistného kmeňa môžu spôsobiť, že VšZP nemusí byť schopná generovať kladné peňažné toky.

19. Odhad rizík na rok 2011 Riziko č. 3 – zmena počtu ekonomicky aktívnych poistencov V prípade, ak by sa u 15-tisíc ľudí zmenila kategória ekonomicky aktívnych na ekonomicky neaktívnych, celkové peňažné toky VšZP v roku 2011 by dosiahli hodnotu približne 0 eur za predpokladu, že ostatné parametre by sa nezmenili. Riziko č. 4 – platobná schopnosť Zdrojom rizika je nadobudnutie účinnosti nových pravidiel pre preukazovanie platobnej schopnosti, ktoré nadobudnú účinnosť od 1. júla 2012. Požiadavkou v zmysle nových pravidiel je preukázať, že podiel vlastných zdrojov na poistnom po prerozdeľovaní za predchádzajúcich 12 kalendárnych mesiacov dosahoval hodnotu najmenej 3 %. V súčasnosti tento ukazovateľ vypočítaný z predpokladov Obchodno-finančného plánu na rok 2011 by dosahoval hodnotu 1,5 %.

20. Riešenie rizík na rok 2011 Pokračovanie v zmenách nákupnej politiky VšZP tak, aby nedošlo k ohrozeniu dostupnej zdravotnej starostlivosti. 2. Efektívne využitie nepotrebného majetku VšZP a použitie takto získaných zdrojov na zúčtovanie straty. V súčasnosti vo VšZP prebieha príprava na predaj nepotrebného majetku, konkrétne nehnuteľností v odhadovanej hodnote 5,4 mil. eur. 3. Prijatie politického rozhodnutia – vysporiadať straty predchádzajúcich období.

21. Ďakujem za pozornosť