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Informe Mensual de Resultados al H. Consejo de Administración. Agosto de 2008. Tablero de Gestión Estratégica Resultados por dimensión del TGE Dimensión Humana Dimensión Procesos Dimensión Financiera Dimensión Institucional y de Servicio Asuntos relevantes. Contenido.
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Informe Mensual de Resultados al H. Consejo de Administración Agosto de 2008
Tablero de Gestión Estratégica Resultados por dimensión del TGE Dimensión Humana Dimensión Procesos Dimensión Financiera Dimensión Institucional y de Servicio Asuntos relevantes Contenido
Tablero de Gestión Estratégica Crear valor para la sociedad contribuyendo a que los trabajadores, sobretodo los de menores ingresos y sus familias, tengan una mejor calidad de vida logrando la satisfacción de sus necesidades de vivienda y retiro Institucional y de Servicio Humana Procesos Financiera Comunidad Fortalecer las capacidades y actitudes para el cumplimiento de los objetivos estratégicos, con excelencia en el servicio Facilitar el acceso a recursos a más derecho-habientes, para así satisfacer sus necesida- des de vivienda Asegurar viabilidad financiera a largo plazo según estándares internaciona- les Alinear las decisiones de los agentes políticos, económicos y sociales con las necesidades de vivienda del País Optimizar el proceso de toma de decisiones a través de un Gobierno Institucional ejemplar Adecuar el marco jurídico hacia las necesidades de INFONAVIT Construir alianzas locales que contribuyan al logro de metas Imagen Institucional Ser una Institución reconocida por la excelencia en el servicio y su profunda vocación social, autónoma y tripartita Ser una de las mejores opciones para trabajar, que fortalezca el desarrollo personal, profesional y la calidad de vida Fortalecer la buena imagen pública basada en la transparencia, eficiencia, innovación, rendición de cuentas a la sociedad y orientación a servicio Incrementar recursos canalizados de fuentes alternas de financia-miento Valor al Derechohabiente Desarrollar y diversificar productos adecuados para cada segmento social a atender Exceder las expectativas de servicio de nuestros usuarios Beneficiar a los derecho-habientes con rendimientos competiti- vos a sus ahorros Garantizar que las personas del INFONAVIT ampliado cuenten con las capacidades y actitudes en cultura y niveles de servicio para alcanzar los objetivos estratégicos Eficiencia Financiera Eficientar fuentes alternas de financiamiento sostenibles Administrar riesgo crediticio, operacional y de mercado Generar ahorros por eficiencia en el uso de recursos Incrementar ingresos por recaudación y cobranza de crédito Eficiencia Operativa Desarrollar eficaz- mente la red de procesos sustantivos del INFONAVIT ampliado. Desarrollar procesos internos sustantivos de excelencia
Dimensión Humana Infonavit al 100% en desempeño … Fueron evaluados un total de 3,931* colaboradores Logramos tener al 100% del personal con un esquema de compensación variable basada en el desempeño. Se evaluaron a763 entre tácticos y estratégicos y 3,168 técnicos. Detalle de distribución de pago de bono personal técnico DIAS DE PAGO SEMESTRAL CALIFICACIÓN NUM. DE PERSONAS INDIVIDUAL 90 - 100 2,313 7.5 DIAS 80 - 89 633 6.25 DIAS 70 - 79 182 5 DIAS 49 - 69 40 SIN BONO TOTAL 3,168 * Plantilla al 14 de agosto, 2008
Dimensión Procesos Agosto 2008 • Coahuila • Nuevo León • Valle de México • Baja california • Tamaulipas
Dimensión Procesos Agosto 2008 Feria de beneficios y apoyos a acreditados • Iniciaron las Ferias en Nuevo León, Coahuila, Tamaulipas, Baja California y Valle de México. • Nos acercamos a los acreditados para facilitar las soluciones. • Se difundió en prensa, radio y televisión; se entregaron invitaciones personalizadas en la dirección del acreditado. • Se aprovechó la tecnología de SMS para invitar a los acreditados. • Asistieron más de 11,000 personas. • Encuestas de satisfacción de acreditados. • 65% fue para arreglar algún tema de su crédito. • 90% indica que la feria es útil. • Seguiremos implantando acciones que nos acerquen a los acreditados. • Se dio atención integral: Entrega de escrituras; seguro de desempleo; asesoría y reestructuras; búsqueda de empleo en la feria del Valle de México. • Presencia de asesores de Infonatel.
Dimensión Procesos 25 de Agosto Moody’s ratificó la calificación (SQ1-), otorgada al Infonavit como administrador de cartera hipotecaria, la más alta en México • Se trata de un reconocimiento al modelo de cobranza social del Instituto, que ha permitido reducir y mantener el índice de cartera vencida en estándares internacionales, reduciéndolo del 21.7% al cierre del año 2000 a 4.37% en julio de 2008. • Esta calificación está basada en la habilidad de cobranza, los resultados en la mitigación de pérdidas de crédito, la administración de los procesos de recuperación, la estabilidad institucional, así como en la capacidad para prevenir o mitigar pérdidas en mercados cambiantes.
Dimensión Financiera: Variables Macroeconómicas Expectativa: Inflación 5.07% Cetes 28d 8.13% (cierre 2008) Fuente: Encuesta de julio sobre las expectativas de los especialistas en economía - Banxico agosto 1, 2008
Dimensión Financiera: Estado de Resultados (Millones de pesos)
Dimensión Financiera: Balance General (Millones de pesos)
Dimensión Financiera: Ingresos a julio de 2008 *Cifras en millones de pesos Ingresos totales por $72,539 millones de pesos
Dimensión Financiera: Recaudación Fiscal RECAUDACIÓN OPORTUNA T+60 RECAUDACIÓN OPORTUNA Corte 31 de julio de 2008 Corte 31 de julio de 2008 Recaudación Oportuna del 3er. Bimestre de 2008: 93.97% Recaudación Oportuna +60 días, para el 3er Bimestre de 2008: 95.60%
Dimensión Financiera: Recaudación Fiscal Avance Nacional en Ingresos de Fiscalización Meta acumulada $ 3,161.21 mdp Ingresos acumulados $ 3,303.06 mdp Avance 104.49%
Dimensión Institucional y de Servicio Créditos al 24 de agosto de 2008 • Créditos formalizados 303,376 (98.5% de la meta a la fecha) • Tubería 24,117 créditos (+ formalizados: 327,493, 106% arriba de la meta)
Dimensión Institucional y de Servicio Créditos formalizados más tubería 18% Créditos formalizados al 24 de agosto, ejercidos más tubería: 2007 vs 2008
Vivienda Tradicional Cofinanciamiento CT BI Vivienda Económica Dimensión Institucional y de Servicio Inicio de vivienda • En el periodo enero-julio de 2008 se registraron 281,060 viviendas: • 1.4% más respecto a 2007 • 23.5% respecto a 2006 FUENTE: Sistema SAP-BW, Datamart de Registro de Oferta
Dimensión Institucional y de Servicio Demanda Potencial y créditos ejercidos – Cajón Salarial El Infonavit ha otorgado 303,376 créditos en 2008; 65 de cada 100 son para derechohabientes con ingreso menor a 4 VSM
Asuntos Relevantes 17 de julio Reconocimiento a las “Empresas de Diez” en el Buró de Crédito A partir del 17 de julio, el Infonavit está reportando al Buró de Crédito a las Empresas de Diez, en reconocimiento a su pago oportuno y continuo durante 10 bimestres. Iniciamos con la incorporación de 202 mil empresas. Al hacer un trámite de solicitud de crédito, se visualizará la calificación positiva otorgada por el Instituto a estas empresas.
Asuntos Relevantes Agosto de 2008 Convenio de colaboración con el Registro Agrario Nacional para promover la edificación de vivienda económica • Aprovechamiento de reserva territorial para impulsar la vivienda económica en el país. • Información disponible sobre la situación jurídica de parcelas y terrenos ejidales aptos para vivienda.
Asuntos Relevantes Julio - agosto 2008 Giras realizadas por la Administración. 6 Giras de la Administración Gira Presidencial Yucatán Giras Aguascalientes Hidalgo Oaxaca Puebla Tamaulipas
Asuntos Relevantes Julio de 2008 Apoyos a cerca de 800 acreditados de Cd. Juárez, Chihuahua, por las severas inundaciones ocurridas recientemente • ROA: Prórrogas, sin devengo de intereses, durante julio, agosto, septiembre y octubre de 2008 y esquemas de reestructura a los acreditados que lo soliciten. • REA: Pagos simbólicos, de acuerdo con la capacidad de pago de cada uno de los acreditados afectados.
