L’evoluzione del Corporate Banking interbancario e i progetti ABI verso la P.A.

1. L’evoluzione del Corporate Banking interbancario e i progetti ABI verso la P.A.

2. 1 CBI: l’architettura attuale AGENDA 2 CBI: la Nuova Architettura 3 Il Forum di Consultazione 4 L’Ordinativo Informatico

3. Secondo C.A. Primo C.A. Il modello operativo dell’attuale CBI Associazione Banca Proponente / STD Banche Passive / STD Azienda RNI • Predisposizione flussi per per singola Banca Passiva • Invio/Ricezione flussi tramite Banca Proponente/STD • Raccolta/invio flussi da/a Aziende • Inoltro flussi destinati a Banche Passive diverse dalla Proponente • Raccolta flussi • Diagnosi flussi ricevuti • Invio/Ricezione flussi a/da Banche Passive • Ricezione flussi • Processamento disposizioni • Predisposizione flussi per Aziende Centri Applicativi Rete Nazionale Interbancaria STD: Struttura Tecnica Delegata

4. I numeri del CBI Numero di imprese collegate al CBI Banche collegate al CBI su totale Banche Italiane (%) * Fonte: ACBI Fonte: ACBI * Ad oggi le banche utenti CBI sono 613

5. I Servizi offerti sull’Attuale Architettura Il CBI veicola tutti i principali servizi di incasso e pagamento domestici per le imprese Area Principali servizi per le imprese Disposizioni transitate nel CBI (numero) Incassi • Disposizione e esito per RID • Disposizione e esito per RiBa • Disposizione e esito per MAV • Allineamento elettronico archivi RID • Servizio bollettino bancario Pagamenti • Bonifico Italia • Bonifico estero • Esito Bonifici • F24 • Market Place Informativa • Rendicontazione periodica di movimenti e saldi C/C • Rendicontazione dossier Titoli • Rendicontazione conti anticipi • Avvisatura e pagamento effetti Fonte: ACBI

6. Assemblea Consiglio Direttivo del CBI Governo/indirizzo dell’Associazione Segreteria Tecnica Segreteria Forum Coordinamento attività dei Gruppi di Lavoro GdL Tecnologie e Standard GdL Business e Servizi GdL Internazionalizzazione GdL Governance e Normativa L’Associazione per il CBI • Costituita nel 2001, ha la finalità di assicurare una efficiente gestione del Servizio che preservi, nel contempo, le capacità concorrenziali delle singole banche • Opera per mezzo di specifici Gruppi di Lavoro • E’ diretta dal Consiglio Direttivo a cui partecipano i rappresentanti di 13 istituti bancari • La Segreteria Tecnica dell’Associazione coordina le attività dei Gruppi di Lavoro e dà esecuzione alle delibere del Consiglio Direttivo • Strutturato per: • Evidenziare le novità CBI • la consultazione della documentazione tecnica • l’accesso ad un’area riservata agli associati dove sono pubblicate le comunicazioni di sistema www.acbi.it

7. 2 CBI: la Nuova Architettura AGENDA 1 CBI: l’architettura attuale 3 Il Forum di Consultazione 4 L’Ordinativo Informatico

8. Il progetto Nuovo CBI Obiettivi • miglioramento del livello di servizio attuale • ampliamento della gamma dei servizi offerti • miglioramento del controllo e dei meccanismi di governance • salvaguardia/miglioramento della flessibilità ed efficienza attuali • estensione dei servizi verso operatività/ processi impresa-impresa (end-to-end) • convergenza verso standard/modelli di business internazionali • rafforzamento di una value proposition complessiva di importanza europea MIGLIORAMENTO SERVIZI ATTUALI/NUOVI SERVIZI NUOVA ARCHITETTURA TECNOLOGICA INTERNAZIONALIZZAZIONE GOVERNANCE E NORMATIVA Realizzazione del Nuovo CBI Tavolo di cooperazione nello sviluppo di funzioni/regole di business e di governance

9. Illustrativo Architettura Attuale 1 ora 1 ora 1 ora CA CA file transfer file transfer file transfer CA CA Banca Proponente / STD Banca Destinataria / STD Fino a 3 ore Nuova Architettura messaggi / file transfer Rete della Nuova Architettura Banca Proponente / STD Banca Destinataria / STD Pochi secondi La Nuova Architettura è in grado di veicolare messaggi a “latenza zero”, abilitando nuovi Servizi e migliorando le prestazioni di quelli attuali La veicolazione a “Latenza Zero” La veicolazione delle informazioni sulla Nuova Architettura avverrà a “latenza zero”

10. B. Passiva / STD 1 Banca Proponente /STD Banca Proponente /STD • Utilizzo di: • File Transfer • Messaggi a “latenza zero” Erogatore di Servizi* Attuale architettura La comunicazione end-to-end Le analisi svolte hanno portato all’identificazione di requirement tecnologici architetturali abilitanti la comunicazione end-to-end sicura tra i soggetti utilizzatori del Servizio CBI. Cliente Cliente Ambito COMPETITIVO Ambito Standardizzato CBI * appartenente alla comunità CBI ed erogatore di Servizi CBI

11. Nuovo CBI Introduzione di altri servizi che portano all’incremento della clientela CBI Miglioramento dei livelli di servizio in termini di qualità dell’informazione e sicurezza Estensione dei servizi di pagamento a supporto delle Aziende e della Pubblica Amministrazione Attuale CBI ... all’identificazione di nuovi Servizi …a servizi end to enddi supporto alla funzionalità di integrated financial value chain che connettono tutti i soggetti della business community Servizi di pagamento complessi di supporto alle attività logistico- commerciali Natura del servizio Servizi di base in ambito pagamenti Da servizi il cui principale valore è rappresentato da un unico punto di accesso al sistema bancario... Banche/Clientiin ambito nazionale Banche/Clienti Pubblica Amministrazione Terze Partiin ambito nazionale ed internazionale Soggetti coinvolti

12. Gestione del pagamento Rendicontazione e riconciliazione Gestione documentale I nuovi servizi CBI Effetti sull’operatività delle Clientela Tipologia di Cliente Nuovi Servizi CBI • Possibilità di attivazione automatica delle richieste di pagamento o del pagamento • Invio/Ricezione richieste ad Iniziativa del Beneficiario • Possibilità di inserire Cross-reference tra documenti e pagamenti CREDITORE/DEBITORE Nuovo Bonifico Bonifico ad iniziativa del Beneficiario Invio/Ricezione richieste di pagamento CREDITORE/DEBITORE Esito • Ricezione esito dei pagamenti disposti/ricevuti • Possibilità di supportare la riconciliazione automatica Saldo on-line e movimenti intraday Rendicontazione strutturata Esito/ richiesta di sollecito • Invio/ricezione documentazione (Es. Fatture) in formato elettronico • Possibilità di gestione elettronica dell’anticipo fatture • Possibilità di inserire Cross-reference tra documenti e richieste di pagamento CREDITORE /DEBITORE Anticipo fatture Tramitazione E2E delle fatture Invio documentazione non strutturata end-to-end tra aderenti CBI Invio /Ricezione dati per fatture e/o documenti

13. 3 Il Forum di Consultazione AGENDA 1 CBI: l’architettura attuale 2 CBI: la Nuova Architettura 4 L’Ordinativo Informatico

14. Il Forum di Consultazione Una comunità di soggetti interessati all’attività del CBI ed aggregati in attività di confronto, condivisione ed informativa sotto la guida di ACBI Cosa è ? Enti pubblici, Aziende ed Associazioni di categoria, Software vendors, Service providers, altri soggetti che via via verranno identificati come key players esterni da coinvolgere Chi partecipa ? • Tavoli di consultazione con il sistema CBI per l’evoluzione del servizio • Attività di informativa sul servizio CBI, le relative evoluzioni e le iniziative di ACBI • Comunicazione costante dei risultati dei tavoli di consultazione • Spazio dedicato per azioni di auto-promozione Quali servizi vengono offerti? L’attivazione di Forum di Consultazione apporta vantaggi a tutti i soggetti che interagiscono nella filiera dei servizi CBI

15. 2 CBI: la Nuova Architettura 4 L’Ordinativo Informatico AGENDA 1 CBI: l’architettura attuale 3 Il Forum di Consultazione

16. L’ORDINATIVO INFORMATICO (O.I.) L’Ordinativo Informatico (O.I.): si propone di sostituire i mandati di pagamento e le reversali di incasso scambiati tra gli Enti pubblici e le Banche tesoriere/cassiere ad oggi prevalentemente in modalità cartacea con flussi telematici standard (50 mln di operazioni annue) BANCA TESORIERA ENTE non intende variare la logica gestionale sottostante l’operatività, i ruoli e le responsabilità delle banche e degli Enti ma solo sostituire la modalità di trasmissione delle informazioni.

17. La circolare ABI del 29/12/2003 n. 80 Circolare ABI del 29/12/2003 - Serie Tecnica n. 80 PROTOCOLLO O.I. “Protocollo sulle regole tecniche e lo standard per l’emissione dei documenti informatici relativi alla gestione dei servizi di tesoreria e di cassa degli enti del comparto pubblico” Predisposto e concordato in sede ABI dai competenti organismi interbancari Approvato dalla CNIPA Condiviso con la Banca d’Italia Riconosciuto nell’art. 1, comma 80 della L. Finanziaria per il 2005

18. Il PROTOCOLLO O.I. Il Protocollo è: Facoltativo Le banche dovranno attenersi al Protocollo O.I. per sviluppare, al momento facoltativamente, i rapporti telematici con gli enti propri clienti per la trasmissione e la gestione degli ordini di pagamento. Non vincolante per le banche nella scelta della “rete” Lo scambio dei flussi può avvenire mediante rete chiusa o aperta sempre che l’uso del canale avvenga compatibilmente con le specifiche del Protocollo O.I. Non vincolante per le banche nella scelta del “prodotto” Ogni parte del rapporto può individuare il “prodotto” tecnologico che ritiene più opportuno. L’Ente deve comunque garantire la Banca che le informazioni fornite siano strutturate con modalità compatibili con il Protocollo. Integrato nella convenzione di tesoreria Per quanto non espressamente disciplinato dal Protocollo si fa rinvio alla Convenzione di tesoreria nonché alle norme del Testo Unico e alle norme in materia di servizi di tesoreria e cassa della PA.

19. I CONTENUTI DEL PROTOCOLLO Il Protocollo O.I. definisce: Struttura logica dei flussi Criteri per l’applicazione della firma elettronica Formato dei tracciati per lo scambio dei dati Contenuti minimali dell’Ordinativo Regole procedurali

20. L’evoluzione del Corporate Banking interbancario e i progetti ABI verso la P.A. Grazie Associazione per il Corporate Banking InterbancarioSegreteria TecnicaVia delle Botteghe Oscure, 46 – 00186 RomaTel 06/6767441 – Fax 06/6767688E-Mail: segreteriatecnica_cbi@abi.itwww.acbi.it