Funds For Good: een uniek bedrijf

2. Ontwerp en presentatie van hoogkwalitatieve beleggingsfondsen Een samenwerking met de beste partners en specialisten rond een uniek project… Wij storten 50% van onze eigen winst aan maatschappelijke projecten Funds For Good: een uniek bedrijf

3. De verwachtingen van de beleggers zijn niet langer dezelfde: Waarom werkt het? Bescherming van het kapitaal Rendement van de belegging En steeds meer … Een meetbare en concrete maatschappelijke impact

4. Hoe werken alle fondsen? Kosten: beheerskosten, distributiekosten, administratieve kosten, audit, taksen…

5. Hoe werkt het? Voor een 10 jaar lange investering Start en coaching van 1 project per 30.000 €

6. Objectief: jobs creëren dankzij werkloze mensen, zonder toegang tot de banken, te financieren bij de start van hun eigen zaak. Het project: Generation For Good • Entrepreneurship als integratiemiddel • Ondergebracht bij de Koning Boudewijn Stichting • Partnership met andere actoren uit de microfinance wereld: microStart, BruSoc… • 30 entrepreneurs gesteund in 2013 • Objectief: 5000 in de komende jaren

7. Ethiopiaans Restaurant – vrouw – 54 Generation For Good: enkele projecten van 2013 • Logistisch bedrijf – man – 40 • Bio Snack – 2 Vrouwen – 30 • Hernieuwbare energieën – man – 33 • Kinderopvang – vrouw – 64 • Bakkerij – man en vrouw – 31 • Landbouw – vrouw – 63 ans

8. Jean-François Schock • 30 ans ervaring in de grootste financiele bedrijven • Steunt innovatie projecten in de financiele sector Jan Van Autreve • CEO Delta Lloyd Life Lucas Willemyns • Administrator, Union Nationale des MutualitésLibres en Euromut • Uitgenodigd professor, Haute Ecole de la Province de Liège • President, Brussels « Sinfonietta » Zijn staan ons bij Bruno Colmant • Managing Partner, Roland Berger • Professor: Vlerick Business School en UniversitéCatholique de Louvain • Lid van de Koninglijke Academie vanBelgique Fernand Dimidschstein • Managing Partner, Accenture (Benelux Frankrijk) Jean-Claude Ettinger • Professor, Solvay Business School

9. FUNDS FOR GOOD ARCHITECT STRATEGY

10. Een dakfonds beheerd door een erkend team • Fabrice Kremer, BLI, beheerder • Fund of Fund Manager, BLI • Tot 2011: Hoofd van fonds selectie, BLI • Ph.D. in Financial Products & Multi-Management • B.A. in Economics • Funds For Good, strategie • Wekelijkse gesprekken met de beheerder • Discussie over nieuwe investeringen • Strategie aanpassen aan de financiële actualiteit

11. Het objectief van dit defensief fonds Weg van de klassieke assetallocation 70% obligaties / 30% aandelen die niet langer werkt … Naar een asset allocation die even voorzichtig is maar rendeert! 2008-2013 : 7%/jaar 2008-2013 : 2%/jaar

12. Hoe doen we dit? Daar de klassieke mix 70% obligaties / 30% aandelen geen rendement meer oplevert… …zijn wij belegd in 4 groeipijlers die een regelmatig rendement leveren: Groei brengen wanneer de markten stijgen,… en bescherming bieden in dalende markten …stabiel rendement keveren, en dit onafhankelijk van de markten Gedecor-releerd Aandelen Obligaties Flexiebele

13. Kwalitatieve aandelenfondsen Aandelen Aandelen om zich te beschermen tegen inflatie en om van stijgende markten te profiteren • Onze criteria: • Rendabele thematieken en blijvende trends • Financieel gezonde ondernemingen… • …die beschikken over een competitief voordeel • Voorbeelden • Vergrijzing van de bevolking • Gezondheidszorg • Consumptie in de opkomende markten • Bedrijven die een hoge dividend uitkeren • Bekend merk, franchise, brevet,…

14. De beste flexiebele fondsen Flexiebele • Beleggingsobjectief • Zich beschermen tegen het aandelen-risico in dalende markten • De assetallocation wordt bepaald door een erkend beheerder met een voorzichtigheidsobjectief • Deelnemen aan stijgende markten en zich toch beschermen in dalende markten

15. Rendabele en stabiele obligatiefondsen Obligaties Obligaties die een nuttige rol spelen in het portefeuille • Een rendement boven de inflatie • Beleggen in solvabele uitgevers • De belegger beschermen tegen een rentestijging • Werken met sterk gespecialiseerde en gereputeerde beheerders • Beleggen in sterke munten Obligations

16. Een pijler die onafhankelijk is van de markten Gedecor- releerd Doelstelling: Over een ​​basis beschikken met een regelmatig rendement dat niet gerelateerd is met de beursmarkten Voorbeelden Onze targets: • Stabiele en rendabele economische thematieken Mergers & Acquisitions thematiek • Fondsen die op een totaal onafhankelijke manier evolueren Fonds GLG Market Neutral • Gespecialiseerde sectoren, niet volatiel doch rendabel Microfinance

17. Samengevat… 4 pijlers die steeds in het portefeuille aanwezig blijven (25% basis max. + of - 10%) Aandelen • Profiteren van de groei • Bescherming tegen inflatie • Kwaliteitsaandelen • Regelmatig rendement • De volatiliteit verminderen Obligaties • Obligatiefondsen • Profiteren van stijgende markten • Zich beschermen in geval van dalingen • Flexiebele fondsen Flexiebele • Een regelmatige rente genereren • Niet gecorreleerd aan de klassieke markten Gedecor-releerd Gedecorreleerde fondsen

18. De beste allocatie in 1 enkel fonds! • Architect Strategy • 19 fondsen in 1 enkele bevek • Een erg kwalitatief product nu beschikbaar voor iedereen • Een allocatie die dagelijks word aangepast aan de marktsituatie • Aangepast voor makelaars die het volledige beheeruitbesteden • Maar ook voor diegenen die een defensieve basis zoeken voor een actief beheerd portefeuille Décorrélés: 30% Actions: 33% Obligations: 17% Flexibles: 19%

19. Het FFG Architect Strategy dakfonds biedt U: • Een regelmatig rendement - objectief is 4 à 8% per jaar • Een bescherming van het kapitaal in geval van beurscrisissen • Een hoger rendement dan een klassiek defensief fonds of een spaarrekening • Een concrete impact hier in België: 30.000 € belegd = 1 bedrijf gestart ! • Een dagelijks beheer door Banque de Luxembourg Investments, in 2013 nogmaals* uitverkoren als « beste beheerder alle categorieën » door L’Echo & De Tijd * Voor het 5de jaar op een rij!

20. Rendement sinds 1 januari 2012 : +10,29% Vastleggen vd strategie Omvorming tot Sicav Investering FIC +10,29% +5,95% Van 1/1/2012 tot 1/10/2012: gebruik van de fondsen in dezelfde proportie als bij effectieve lancering

21. Gesimuleerd rendement* sinds januari 2008 Launch +39% Gemiddeld = 7% per jaar +10% Gemiddeld = 2% per jaar * Performance simulée: benchmark pris en compte de 2008 jusque fin 2011: 70% EMU Gov Bond Index/ 30% MSCI World. Depuis le 1er janvier 2012, le benchmark obligataire est le Citi World Broad Investment Grade Bond index en euro. Simulation basée sur les VNI des fonds inclus dans l’allocation jusqu’au lancement. Depuis le lancement, certains ont été rajoutés, d’autres retirés. car il s’agit d’une gestion active Dans la simulation, les nouveaux fonds n’ont pas été utilisés pendant leur première année d’activité. Lorsqu’un fond n’existait pas, son poids était dès lors de 0%. La performance simulée est nette des 1,2% de frais appliqués dans le Fonds Interne Collectif, véhicule dans lequel est gérée la stratégie aujourd’hui.

22. CarmignacPatrimoinevsArchitect Strategy Sinds Januari 2012 +10,29% +5,67%

23. CarmignacPatrimoinevsArchitect Strategy Sinds januari 2008

24. BL EMERGING MARKETS FOR GOOD

25. Groeimarkten: (nog steeds) sterke groeicijfers

26. Vooral de interne groei is de moeitewaard Equity Portfolio: Sector Allocation

27. Een flexiebele en defensieve allocatie

28. Performance

29. Risk / Return Profile vs. Index

30. Een rendabel en defensief fonds +48,33% +15,13%

31. 2013: een moeilijker jaar voor Emerging Markets +2,89% -6,26%

32. FUNDS FOR GOOD TOOLKIT

33. Specifieke FFG Tools Vragen? : contact@fundsforgood.eu

34. Schrijf u in op www.fundsforgood.eu!

35. Hartelijkbedankvooruwaandacht! U maakt het mogelijk!

36. Portefeuille op 01/08/13