AXA Biztosító Zrt. AKTÍV MAX ( R 6107 ) befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás

1. AXA Biztosító Zrt. AKTÍV MAX ( R 6107 ) befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás SINUS PLUS Kft. 2014.02.05.

2. VIG stratégia

3. VIG a régióban

4. VIG a régióban

5. VIG a régióban

6. Adójóváírás a nyugdíjbiztosításokra 2014. január 1-től 2013. december 31-ét követően kötött szerződésekre, magánszemély szerződő részére. Adójóváírás mértéke Adott évben befizetett díjak 20%-a, de maximum 130 000 Ft. A befizetett díjba nem tartozik bele a kiegészítő biztosításokra fizetett díj, de beletartozik az eseti díj. ÖNYP (EP) + NYESZ + Nyugdíjbiztosításra összesen max. 280 000 Ft kedvezmény érvényesíthető. Adójóváírás módja Biztosító adóigazolást állít ki tárgyévet követő február 15-ig az adójóváírás alapjáról, Ügyfél adóigazolást nyújt be a NAV-hoz, és megjelöli, melyik biztosítóhoz kéri utalni az adójóváírást. Biztosító jóváírja az ügyfél szerződésén.

7. Mi számít nyugdíjbiztosításnak? Biztosítási esemény Szerződés létrejöttekor érvényes öregségi nyugdíjkorhatár elérése, nyugdíjszolgáltatásra való jogosultság megszerzése, legalább 40%-os egészségkárosodás, Biztosított halála. Tartam A szerződéskötéstől a biztosító teljesítésig legalább 10 év teljen el, kivéve halál, vagy a legalább 40%-os egészségkárosodás bekövetkezése esetén kivéve továbbá, ha a biztosító szolgáltatásának teljesítése nem csökkenő összegű járadékszolgáltatás a folyósítás megkezdésétől számított legalább 10 éves tartamig, vagy a biztosított haláláig tart. Ha a biztosítás idő előtt megszűnik, vagy már nem minősülnyugdíjbiztosításnak Az igénybevett kedvezményt/adójóváírást 20%-kal növelten kell visszafizetni. A Biztosító a magánszemélynek kifizetésre kerülő összegből vonja le és vallja be az Adóhatóságnak, ha erre nincs fedezet a szerződésen, akkor a magánszemély vallja be/fizeti be.

8. Adójóváírás visszafizetése Mikor keletkezik adójóváírás visszafizetési kötelezettség? A szerződésmegszűnése nem biztosítási esemény miatt következik be visszavásárlás, díjnemfizetés. A szerződésről pénzkivonás történik, rendszeres vagy eseti díjból. A szerződés kezdetétől számított 10 éven belül nyugdíjszolgáltatásra való jogosultság megszerzése esetében, ha a szolgáltatást a Kedvezményezett a járadék helyett egyösszegben kéri. „ visszafizetési kötelezettsége keletkezhet „

9. Termékmegoldás az AXA-tól

10. AKTÍV MAX díjfizetés Minimális biztosítási díj:150,000 Ft/év, 75,000 Ft/félév, 37,500 Ft/negyedév, 12,500 Ft/hó. Értékkövetés mértéke:3%-4%-5%-6%-7% Eseti díj összeghatára: 20,000 Ft. Eseti díjakból képzett befektetési egységek visszavásárlási értéke: átváltást követő 6 hónapban 95%, 7 – 12 hónapban 97%, 13 – 24 hónapban 98,5%, 25. hónaptól 100%.

11. AKTÍV MAX - költségek • Egyéb költségek UL számláról Átváltás: ingyenes Átirányítás: ingyenes Számlakezelési költség havonta: 0,09% • min. 300 HUF / 1 EUR, max 4.000 HUF / 15 EUR • Díjpótlás: ingyenes • Devizaváltás: 0,9% Csekkes díjfizetés költsége: • Éves: 100 HUF / 0,35 EUR • Féléves: 150 HUF / 0,53 EUR • Negyedéves: 200 HUF / 0,70 EUR • Havi: 300 HUF / 1,05 EUR • Csoportos beszedési: ingyenes • Banki átutalás: ingyenes • Számlavezető banki befizetés: ingyenes • Kivonás költsége: • Bankszámlás:5‰, min 500 HUF / 1,75 EUR, max • 5.000 HUF / 17,5 EUR • Postai: 8‰, min 800 HUF / 2,75 EUR, max • 8.000 HUF / 27,5 EUR

12. AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás ATKM maximumok alatt 15 évre: 2,95% - 4,13% 20 évre: 2,50% - 3,70% Bónuszok mértéke és jóváírása Induló bónusz,a kezdeti éves díj akár 50%-a. Rendszeres bónuszok Az 5-ik évben, a 10-ik évben, a 15-ik évben, a 20-ik évben, és a 25-ik évben.

13. AKTÍV MAX - Induló bónusz Induló bónusz Egyszeri jóváírás, a kezdeti éves díj mértékétől függően. Azonnal jóváírásra, befektetésre kerülnek. A rendszeres díjaknak megfelelő allokációba kerülnek. 3 év után hozzáférhetően. • 150.000 – 239.999: nincs • 240.000 – 599.999: 20% • 600.000 – 1.199.999: 30% • 1.200.000 – 1.799.999: 40% • 1.800.000 - : 50% • Havi 20.000 Ft-os szerződésen fffffff48.000 Ft azonnali jóváírás. • Havi 150.000 Ft-os szerződésen fffffff900.000 Ft azonnali jóváírás.

14. AKTÍV MAX - Hűségbónuszok Rendszeres hűségbónusz Egyszerűen és átláthatóan, hűségbónusz számítási alap nélkül, átlagos éves díj meghatározott %-a (összes rendszeres befizetések és felhalmozási egységekből történő kivonások számbavétele) 5 évente. A biztosítási évfordulót vesszük figyelembe ! • 5. évben: 30% • 10. évben: 100% • 15. évben: 100% • 20. évben: 100% • 25. évben: 100% 5. év 10. év 15. év 20. év 25. év

15. AKTÍV MAX - Induló-és hűségbónusz Havi 20.000 HUF-os rendszeres díj és 3%-os indexálás mellett 10-ik éves 100% Hűségbónusz: 257.133 HUF 15-ik éves 100% Hűségbónusz: 297.583 HUF 20-ik éves 100% Hűségbónusz: 322.444 HUF 100% 25-ik éves 100% Hűségbónusz: 350.009 HUF 100% 100% 100% 5-ik éves 30% Hűségbónusz: 76.452 HUF 30% 20%-os Induló bónusz: 48.000 HUF 20% Összesen: 1.369.621 HUF 450% a kezdeti éves díj 571%-a

16. AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás Határozatlan tartamú befektetési egységekhez kötött nyugdíjbiztosítás Csak magánszemély a Szerződő = Főbiztosított, csak 1 Főbiztosított , belépési kora: min. 18 év, max. 50 év, nem lehet átnevezni, vagy lecserélni, Szerződő = Főbiztosított halálával megszűnik a szerződés, maximum 10 kiegészítő Biztosított. Beépített szolgáltatások Főbiztosítottra halál esetén – számlaérték, de legalább 1 M HUF (GHBÖ) (3.500 EUR, nem baleset esetén 6 hónapos várakozási idővel) ún. vagy/vagy kifizetés ! minimum 40%-os egészségkárosodás esetén –számlaérték nyugdíj jogosultság megszerzése – számlaérték kötéskor érvényes nyugdíjkorhatár elérése – számlaérték

17. AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás Befektetések, UL számla Eszközalap kínálat, díjnyertes eszközalapokkal. Eszközalap-válogatások. Sikerdíjas Iránytű eszközalapok. Multi deviza, UL számla HUF-ban vagy EUR-ban. Árfolyamfigyelés, automatikus StopLoss és StartBuy. Kiegészítő biztosítások Választható módozatok (kivéve haláleseti díjátvállalás). Csak egyedi kiegészítők, előre definiált nincs. Kockázatelbírálás és halasztott kockázatvállalás. Komplex rokkantsági csomagoknál, amikor a főbiztosításra is történik rokkantsági szolgáltatás, a díjátvállalás járadék formájában kerül kifizetésre. • Egyszeri térítés + járadék • Egyszeri térítés + 2*járadék • Egyszeri térítés + 3*járadék

18. AKTÍV MAX - Választható deviza Visszavásárlás, pénzkivonás Megtakarítási alaptermék – UL számlaHUF vagy EUR Biztosítási díjak csak HUF • Biztosítási díj • (rendszeres és eseti is) • Befektetés • Költségek • Biztosítási összeg Szerződés devizája

19. AKTÍV MAX - Eszközalapok + Egyéni

20. Sikerdíjas alapkezelés Teljesítménytől függő sikerdíj 1,51% 1,95% Max. 2,5% 0,99% 2012. október 8. 2014. január 1. Éves alapkezelési költség, fixen

21. AKTÍV MAX - Kiegészítő biztosítások • Kiegészítő biztosítások: Halál esetre szóló Baleseti halál esetére szóló Baleseti rokkantság esetére szóló Baleseti eredetű műtéti térítés Végleges rokkantság esetére szóló Műtéti térítés Kritikus betegségek • Baleseti keresőképtelenség Komplexrokkantsági csomagok I. Egyszeri térítés + járadék Pl. 300e Ft /év 1,200e Ft térítés + 25e Ft/hó járadék II. Egyszeri térítés + 2X járadék III. Egyszeri térítés + 3X járadék „Lépcsőzetes kockázatviselés” Kockázatelbírálás és kockázatviselés Az Univerzum II-vel megegyezően.

22. AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás Számlaérték védelme, elsődleges cél a NYUGDÍJ Korlátozások a kiegészítőknél: az első 36 hónapban 20%. Nincs automatikus díjpótlás, csak igénylés alapján. Díjszüneteltetés, díjmentesítés esetén a kiegészítők automatikusan megszűnnek. Adójóváírás érvényesítése A bejövő adójóváírás az eseti számlán kerülnek befektetésre, 100%-ban Pénzpiaci HUF, vagy Brüsszel EUR eszközalapba. A szerződő rendelkezhet ezen eszközalapokból történő kiváltásról, de arról nem, hogy ne ezekbe az eszközalapokba kerüljön.

23. AKTÍV MAX nyugdíjbiztosítás Adójóváírás visszafizetési kötelezettséggel járhat? Díjfizetés módja, gyakorisága és értékkövetés, díjnövelés, díjcsökkentés, díjszüneteltetés (automatikus is), díjmentesítés, 3 év után változtatható deviza, változtatható kiegészítő biztosítások és összegek, Biztosítottak cserélhetősége – Főbiztosított nem !! eseti díj befizetése. Részvisszavásárlás, pénzkivonás 3 év után, visszavásárlás 3 év után.

24. Nyomtatványok Szerződéskötési nyomtatvány Biztosítotti nyilatkozat Nyugdíjbiztosítási nyilatkozat Kötelezően kitöltendő! ÚJ! iBiztosító szerződés Csoportos beszedési Termékismertető Opcionálisan kitöltendő! Önátírós nyomtatványok – mindenből marad az Ügyfélnél is

25. Új e-szerződéskötési nyilatkozat Csak 2 oldalas Kedvezményezett jelölés külön a Biztosítotti nyilatkozati lapon

26. Nyugdíjbiztosításhoz kapcsolódóan Új egyoldalas nyilatkozat Kötelezően kitöltendő Két része van: Miről szól a nyugdíjbiztosítás, milyen dokumentumokat vett át az ügyfél. Hiánypótlásra kerül, ha nincs kitöltve.

27. Nyugdíjtermék a WEB-en • AXA Partner Portál • axa.hu • iBiztosító

28. „Miért az AKTÍV MAX”Értékesítés támogatás - Kalkulátor Funkciók Pl. adójóváírás opcionálisan, indulóbónusz számítása, adójóváírás megjelenítése, hűségbónusz számítása, adójóváírás eseti díjként befektetve, díjszüneteltetés modellezése,

29. „Miért az AKTÍV MAX” 2010.01.01 – 2013.12.31. Forint eszközalapok

30. „Miért az AKTÍV MAX” Forint eszközalapok 2013

31. „Miért az AKTÍV MAX” Élethelyzetek • Beépített szolgáltatások • Halál esetén – számlaérték, de legalább 1 M HUF (GHBÖ), • (3.500 EUR, nem baleset esetén 6 hónapos várakozási idővel), • minimum 40%-os egészségkárosodás esetén –számlaérték, • nyugdíj jogosultság megszerzése – számlaérték, • kötéskor érvényes nyugdíjkorhatár elérése – számlaérték. Rendszeres hűségbónusz 5. évben: 30% 10. évben: 100% 15. évben: 100% 20. évben: 100% 25. évben: 100% „… a szerződés nem díjmentesített vagy díjszüneteltetett státuszú…” Díjszüneteltetéssel nem veszik el a bónusz !

32. Nyugdíjmegoldások – rugalmasság • További előnyök a nyugdíjbiztosításnál: • Beépített + opcionális biztosítási védelem • Indulóbónusz + Rendszeres bónuszjóváírások • Választható eszközalapok + Árfolyamfigyelés funkció • Sikerdíjas alapkezelés Hozamok adómentesen kivehetők Tőkerész is adómentesen felvehető NEM HOZZÁFÉRHETŐ ÖNYP 0 10 év 20 év Számlaérték hozzáférhető DE adójóváírás visszafizetés! Számlaérték adómentesen felvehető NYESZ 0 Nyugdíjkor Számlaérték hozzáférhető DE adójóváírás visszafizetés! NEM HOZZÁFÉRHETŐ + adójóváírás visszafizetés! Számlaérték adómentesen felvehető UL 0 3 év Nyugdíjkor

33. Sinus Plus vs. Aktív Max100e Ft/félév - 3%index

34. Sinus Plus vs. Aktív Max100e Ft/félév - 3%index

35. Köszönöm a figyelmet!