A LEGMEGFELELŐBB FINANSZÍROZÁSI FORRÁSOK vállalkozások társfinanszírozása

1. A LEGMEGFELELŐBB FINANSZÍROZÁSI FORRÁSOK • vállalkozások társfinanszírozása • uniós és hazai támogatások felhasználásával - • Joint Venture Szövetség konferencia, Budapest ,2008. június 18. Összeállította: Dr. Lőrincz Sándor Ügyvezető igazgató Kutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ Kft. JVSZ beszállítói konferencia

2. TARTALOM • Finanszírozási helyzetkép • Célkitűzések a legmegfelelőbb források megszerzéséért • Aktuális pályázati lehetőségek • Hogyan készítsünk kifogástalan pályázatot JVSZ beszállítói konferencia

3. Piaci pozíció a Budapest Business Journal Listák Könyve (2006-2007) alapján: országos I. helyezés /Pályázati tanácsadó cégek lista, 87.oldal/ Eredmények: legnagyobb árbevétel legnagyobb ügyfélkör legtöbb nyertes pályázat legtöbb elnyert támogatás. JVSZ beszállítói konferencia

4. K+F Kutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ Eredményei: • több mint 200 milliárd forint támogatás megszerzése • több mint 600 nyertes pályázat (2000-től napjainkig) • I. NFT (2004-2006) több mint 300 nyertes pályázat, 48 milliárd Ft pályázati úton elnyert támogatás • több ezer munkahelyteremtésben való közreműködés • egyedi kormánydöntéses ügyletek száma 85 db „A legjobb cégek tanácsadója” (Világgazdaság, 2003) JVSZ beszállítói konferencia

5. „K+F” Tanácsadó Központ - CÉGTÖRTÉNET 1992 „K+F” megalakítása, főtulajdonos és ügyvezető igazgató Dr. Lőrincz Sándor 1993-2003 Folyamatos fejlődés, részvétel a nagyberuházások letelepedésében 2004-2005 Kiemelt nagyprojektek indítása 2005 Budapesti iroda és regionális képviseletek megnyitása 2005 ISO és Országos Pályázati Minősítő Testület tanúsítása mint pályázatíró /tanácsadó/ pályázat-menedzselő cég 2005 Megújuló energia források pályázatai 2006 Turisztikai és önkormányzati projektek 2007 Felkészülés a 2007-2013 közötti uniós projektekre JVSZ beszállítói konferencia

6. ÜZLETÁGAK Pályázati tanácsadás, a kapcsolódó dokumentációk összeállítása, projektkövetés; Turisztikai projektek szervezése, befektetések támogatása; Önkormányzatok részére település-fejlesztési projekt – támogatás és szervezés, fejlesztésfinanszírozás; Alkalmazott kutatás-fejlesztés, megújuló energetikai innovációs fejlesztések. JVSZ beszállítói konferencia

7. SZAKÉRTŐI SEGÍTSÉGNYÚJTÁS az európai uniós és hazai támogatások valamint a banki finanszírozási lehetőségek naprakész ismerete állandó munkakapcsolat a pályázatokat kiíró kormányzati hivatalokkal, valamint a kereskedelmi bankokkal, befektetőkkel és pénzintézetekkel igényes, magas színvonalú pályázati és banki dokumentációk készítése, ISO 9001 és Pályázati minősítő testületi akkreditációval sokéves gyakorlati tapasztalok, széleskörű szakértői háttér, számítógéppel segített üzleti tervezés, fejlesztési stratégia készítés elsőre jól kidolgozott pályázat, kisebb elutasítási kockázat, időmegtakarítás a szakértői közreműködés eredményeképpen forráshiány elkerülése és optimális finanszírozási szerkezet kialakítása, pályázati lehetőségek - akár több forrásból is. JVSZ beszállítói konferencia

8. FŐBB ÜGYFELEK - több mint ezer pályázati megbízás mostanáig JVSZ beszállítói konferencia

9. Pályázati helyzetkép I. Nemzeti Fejlesztési Terv (2004-2006) 10.264 db lezárt pályázat 620,3 milliárd Ft kifizetett támogatás II. Nemzeti Fejlesztési Terv (2007-2013) 15.085 db beérkezett pályázat 321,6 milliárd Ft megítélt támogatás www.nfu.hu2008. 06.18-i állapot JVSZ beszállítói konferencia

10. Pályázati helyzetkép – Összehasonlítás I. Nemzeti Fejlesztési Terv (2004-2006) Összes támogatás: 611,4 milliárd Ft Nyertes pályázat: 9.996 db „K+F” Tanácsadó Központ Kft. (2000.01.01.-2007.04.30) Elnyert támogatás: 213 milliárd Ft ezen belül 48 md Ft Nyertes megbízás: 704 db ezen belül 300 nyertes JVSZ beszállítói konferencia

11. Finanszírozási források - Bankhitel (KKV: mikro-hitel, Széchenyi kártya) • Kötvénykibocsátás • Kockázati tőkebefektetés - Tőkeemelés tőzsdére vitellel v. befektető által - Céges kölcsön - Tagi betét - Lízing - Hazai és uniós támogatások JVSZ beszállítói konferencia

12. Támogatási konstrukciók az NFT II-ben: • Kiemelt és egyedi nagyprojektek „projektcsatorna” keretében • Kétfordulós pályázatok • Egyfordulós pályázatok • Automatikus (jogosultság alapján nyer) • Normál eljárás útján elérhető támogatás, Bíráló Bizottság bevonásával folyamatos, szakaszos • Közvetett/közvetített támogatások (Jeremie, Jaspers, Jessica) JVSZ beszállítói konferencia

13. A támogatások tervezése az NFT II-ben Új Magyarország Fejlesztési Terv 2007-2013 Operatív Programok Ágazati és régión belüli konkrét részcélok, pénzfelosztás, 7 évre szól Akcióterv Konkrét pályázati- és projektcélok, pénzügyi keretek, 2 évre szól, évente újra tervezve Konkrét pályázatok Meghatározott célokra, specifikus feltételekkel. JVSZ beszállítói konferencia

14. Támogatási konstrukciók az NFT II-ben: • Kiemelt és egyedi nagyprojektek „projektcsatorna” keretében • Kétfordulós pályázatok • Egyfordulós pályázatok • Automatikus (jogosultság alapján nyer) • Normál eljárás útján elérhető támogatás, Bíráló Bizottság bevonásával folyamatos, szakaszos • Közvetett/közvetített támogatások (Jeremie, Jaspers, Jessica) JVSZ beszállítói konferencia

15. JVSZ beszállítói konferencia

16. Változások a 2004-2006-os pályázatokhoz képest • Közép-Magyarországi régió külön OP • 2 évnél fiatalabb cégek külön pályázatban indulhatnak, csak az elmaradott térségekben • A projektet a pályázat befogadását követően lehet megkezdeni • Projekt fenntartási időszak 3 év • Megjelentek az esélyegyenlőség és környezetvédelmi fenntarthatóságra vonatkozó vállalások (nélkülük nem lehet pályázni) • Területi lehatárolás és iparági megkötés hangsúlyának növekedése • Biztosíték adás mérséklése (visszamenőleg is!) JVSZ beszállítói konferencia

17. Fontos változások a pályázati rendszert meghatározó jogszabályokban • Regionális támogatási térkép változása (pl. Közép-dunántúli Régióban nagyvállalatok számára 2007.01.01-től 50 helyett 40 % ) • Nagyvállalat – középvállalat (+10%) – kisvállalat (+20%) – eltérő intenzitás • Fenntartási időszak, bérleti szerződés kedvező változása KKV-körben • Vállalások egyértelművé tétele a pályázati kiírás megjelentetésével egyidejűleg • Biztosíték nyújtására vonatkozó enyhítések • Projekt megkezdésének időpontja változik (szállítási dátum helyett megrendelés dátuma) JVSZ beszállítói konferencia

18. BERUHÁZÁS TÁMOGATÁS MAXIMÁLIS INTENZITÁSAI (2007-2013) • Nagyvállalatok esetén: • 50% - Dél-Dunántúl, Észak-Magyarország, Észak-Alföld, Dél-Alföld • 40% - Közép-Dunántúl • 30% - Nyugat-Dunántúl, Közép-Magyarország (kivéve Budapest) • Budapest: 2010. december 31-ig 25%, utána max. 10% • Közepes vállalatok 10%-kal kaphatnak többet. • Mikro- és kisvállalkozások 20%-kal kaphatnak többet. JVSZ beszállítói konferencia

19. JVSZ beszállítói konferencia

20. JVSZ beszállítói konferencia

21. Pályázati helyzetkép – II. II. Nemzeti Fejlesztési Terv (2007-2013) Teljes keret: 6.889 md Ft Ebből jelenleg pályázható: GOP 690 32,62 milliárd Ft KEOP 1.140 467,9 milliárd Ft TÁMOP 966 3,69 milliárd Ft TIOP 538 114,5 milliárd Ft ROP ÉMOP 250 10,93 milliárd Ft JVSZ beszállítói konferencia

22. Gazdaságfejlesztési OP 2007-2013 Prioritások: • K+F és innováció a versenyképességért • Vállalkozások jövedelemtermelő képességének erősítéséért • Az információs társadalom és a modern üzleti környezetért • Jeremie típusú pénzügyi eszközök technikai prioritása JVSZ beszállítói konferencia

23. Gazdaságfejlesztési OP 2007-2013 Prioritás: K+F és innováció a versenyképességért • Piacorientált kutatás-fejlesztési tevékenység támogatása - 13 milliárd Ft • Kutatás-fejlesztési központok megerősítése – 9 md Ft • Pólus innovációs klaszterek létrehozása – 15,2 md Ft • Innovációs és technológiai parkok támogatása – 21 md Ft • Vállalati innováció ösztönzése - 27,8 md Ft • Vállalati kutatás-fejlesztési kapacitás erősítése – 5,9 mFt • Technológia-intenzív start-up vállalk. támogatása 1,2 mFt JVSZ beszállítói konferencia

24. K+F és innovációt elősegítő pályázatok a GOP keretein belül - A már meghirdetett pályázatok két operatív programban összesen több mint 45 milliárd forintnyi támogatás a pályázók kutatás-fejlesztési és innovációs terveinek megvalósításához. • Ezzel egyidejűleg az Innovációs Alap is számos pályázatot jelentet meg hazai forrásból (nagysága 2007-ben 42, 2008-ban 56 milliárd Ft – NKTH) - A pályázati konstrukciók elsősorban • a korszerű termékek és versenyképes szolgáltatások fejlesztését, • a vállalatok és kutatóhelyek együttműködésében folytatott kutatás-fejlesztést, • ipari kutatásokat, kísérleti fejlesztéseket, iparjogvédelmet, • K+F+I-hez kapcsolódó beruházásokat, eszközbeszerzéseket támogatják. JVSZ beszállítói konferencia

25. A Nemzeti Fejlesztési Ügynökség 2008. évi K+F pályázatai: • Piacorientált K+F tevékenység támogatása (GOP-1.1) • K+F központok fejlesztése (GOP-1.1.2) • Innovációs és technológiai parkok támogatása (GOP-1.2.2) • Vállalati innováció támogatása (GOP-1.3.1) • Vállalati K+F kapacitás erősítése (GOP-1.3.2) A pályázatok meghirdetése június – augusztus hónapokban várható. Az éves ütemezés szerint ez évben meghirdetésre kerülnek még a GOP 1 prioritásba tartozó további pályázati konstrukciók is: • Technológia intenzív start – up vállalkozások segítése (GOP-1.3.3) • Pólus innovációs klaszterek támogatása (GOP-1.2.1) • Vállalati innovációs együttműködés támogatása (GOP-1.3.1.B). JVSZ beszállítói konferencia

26. Hogyan állítsunk össze kifogástalan pályázatot? A hazai és uniós pályázatok főbb tudnivalói, a pályázatok tartalmi és formai követelményei. • A pályázati folyamat elemei. • A pályázati dokumentáció tartalma és az előírt mellékletek. • Az adhatósági és a kizáró feltételek a turisztikai pályázatoknál. • Az előírt biztosítékok köre és a vállalások rendszere. • A formai és tartalmi ellenőrzés. • A pályázatok beadását követő pályázatkezelési feladatok, hiánypótlások. • A támogatási szerződés és annak teljesítési feltételei. • Szerződésmódosítás és pénzügyi teljesítésjelentések. • A beszámolási kötelezettségek áttekintése. • A támogatási szerződés lezárása. JVSZ beszállítói konferencia

27. KKV értelmezés – I. KKV-nak minősül az a vállalkozás, amelynél: összes foglalkoztatotti létszáma 250 főnél kevesebb, ÉS éves nettó árbevétele legfeljebb 50 millió eurónak megfelelő forintösszeg, VAGY mérleg-főösszege legfeljebb 43 millió eurónak megfelelő forintösszeg, az állam vagy az önkormányzat közvetlen vagy közvetett tulajdoni részesedése tőke vagy szavazati joga alapján - külön-külön vagy együttesen nem haladja meg a 25%-ot. (2004. évi XXXIV. törvény a kis- és középvállalkozásokról) JVSZ beszállítói konferencia

28. KKV értelmezés – II. A KKV kategórián belül kisvállalkozásnak minősül: • összes foglalkoztatotti létszáma 50 főnél kevesebb, ÉS • éves nettó árbevétele VAGY mérlegfőösszege legfeljebb 10 millió eurónak megfelelő forintösszeg. A KKV kategórián belül mikrovállalkozásnak minősül: • összes foglalkoztatotti létszáma 10 főnél kevesebb, ÉS • éves nettó árbevétele VAGY mérlegfőösszege legfeljebb 2 millió eurónak megfelelő forintösszeg. (2004. évi XXXIV. törvény a kis- és középvállalkozásokról) ELŐÍRT VIZSGÁLATOK TÖBB CÉG ESETÉN A KKV STÁTUSZ ELDÖNTÉSÉRE: Partner és kapcsolódó vállalkozások vizsgálat JVSZ beszállítói konferencia

29. KKV státusz megállapítása • Partner vállalkozás: - ha nem kapcsolódó vállalkozás ÉS - legalább 25%-os tulajdonosi részesedés • Kapcsolódó vállalkozásra példa: • Tulajdonosi részesedés 50%-a, • Szavazati többség • Felügyelőbizottsági tagság, vezető tisztségviselők megválasztására jogosult • Döntő irányítás, ellenőrzés JVSZ beszállítói konferencia

30. Kizáró okok I. • Csődeljárás, végelszámolás, felszámolás alatt álló cég nem pályázhat • Támogatási szerződés nem teljesítése pályázónak felróható okból • Támogatási összeg visszafizetésére kötelezték • Nem Rendezett munkaügyi kapcsolatok • Környezetvédelmi előírások be nem tartása • Szükséges hatósági engedélyek hiánya JVSZ beszállítói konferencia

31. Kizáró okok II. • Pályázatban valótlan, hamis adatot állított • Lejárt esedékességű, meg nem fizetett köztartozás • Aki az adott pályázati kiírás évében részesült már támogatásban az adott prioritás keretében (partner- és kapcsolódó vállalkozások) Enyhítésre került ez a feltétel! • Horizontális előírások be nem tartása (esélyegyenlőség és környezetvédelem) • Saját tőkéje a legutolsó lezárt, teljes üzleti évben negatív JVSZ beszállítói konferencia

32. Általános gazdálkodási feltételek • Saját tőke nem lehet negatív • A minimális működési idővel kapcsolatos elvárások (pl.: legalább kettő lezárt teljes üzleti év) • A különböző, egy foglalkoztatottra eső nettó árbevételi elvárások a pályázóval szemben (pl.: 1 foglalkoztatottra eső nettó árbevétel legalább 4 m Ft) • Legutolsó lezárt év pénzügyi mérlegével kapcsolatos elvárások (pl.: a legutolsó lezárt üzleti éves beszámoló szerint a nettó árbevétel nem csökkenhet 5 %-nál nagyobb mértékben az azt megelőző évhez képest) • Árbevételi elvárások a projektmegvalósítási időszakra (pl.: a pályázat benyújtását megelőző évhez képest a pályázó éves nettó árbevétele nem csökkenhet 20 %-nál nagyobb mértékben) • Árbevételi elvárások a megvalósítást követő időszakra (pl.: a pályázónak vállalnia kell, hogy a projekt befejezési évét közvetlenül követő 3 üzleti évben az éves nettó árbevétel százalékos  növekménye átlagosan legalább 8-15% lesz, azzal, hogy az első évben a növekményt a bázisárbevételhez, a további években a tárgyévet megelőző évhez viszonyítva kell számítani) • A fenntartási időszak árbevétel növekményének el kell érnie a támogatási összeg 1,2-2-szeresét JVSZ beszállítói konferencia

33. A PÁLYÁZATI FOLYAMAT: (normál eljárásrend esetében) • Pályázat elkészítése, benyújtása a formai követelményeknek megfelelően • Pályázat beérkezése -> regisztrációs levél • Jogosultság és teljesség ellenőrzés • Formai ellenőrzés -> hiánypótlásra felszólító levél • /Hiánypótlás beérkezése/ • Befogadás -> befogadó nyilatkozat (MEGKEZDHETŐ!) • Tartalmi értékelés • Döntést megelőző szemle • Bíráló Bizottsági ülés • Döntésre felterjesztés az IH-hoz • DÖNTÉS A PÁLYÁZATRÓL -> értesítő levél • Támogatási szerződés megkötése • Előleg igénylése • Támogatás lehívása – elszámolási dokumentáció készítése • Projekt Előrehaladási Jelentések elkészítése (PEJ 6 havonta kötelező) • Esetenként Egyszerűsített Projekt Előrehaladási Jelentés készítése (EPEJ) • Helyszíni ellenőrzés a projekt megvalósítását követően • Fenntartási jelentések készítése • Záró beszámoló elkészítése JVSZ beszállítói konferencia

34. Pályázatkészítés – I. Célkitűzés • maximális támogatások, elnyerése a legkevesebb problémával és lehetőleg kockázatmentes vállalásokkal Jellemzői: • teljes körű ügyintézés a pályázati koncepció kialakításához az elnyert támogatás folyósításáig • a szóba jöhető hazai és EU-s támogatások fajtáinak, összegének és feltételeinek feltárása JVSZ beszállítói konferencia

35. Pályázatkészítés – II. Feladatok: • a legmegfelelőbb támogatási forma kiválasztása • az optimális anyagi műszaki összetétel és finanszírozási forrásszerkezet kialakítása • a benyújtandó pályázati dokumentáció teljes körű kidolgozása • előírt példányban sokszorosítások, majd • benyújtás, esetleges hiánypótlások lebonyolítása • helyszíni szemlék lebonyolítása JVSZ beszállítói konferencia

36. Pályázatkészítés – III. Nyertes pályázat esetén teendők: • a támogatási szerződés legkedvezőbb feltételrendszerének kialakítása az ügyfél számára • teljesítési dokumentáció összeállítás elnyert támogatás folyósításához • zárójelentések összeállítása JVSZ beszállítói konferencia

37. Pályázatkészítés – IV. Kiegészítő feladatok: • a megvalósítás során történt módosításokkal kapcsolatos ügyintézések (más eszköz beszerzése, megváltozott teljesítési határidő, árbevétel módosítások, stb.) • közbeszerzési eljárások szakszerű lebonyolítása (a megfelelő eljárás kiválasztástól a tenderezésen keresztül az értékelésig) JVSZ beszállítói konferencia

38. A támogatási szerződések jellemzői • Cégadatok • Vállalások • Biztosítékok • Szankciók • Változásokról értesítés • Monitoring jelentések • A szerződés lezárása JVSZ beszállítói konferencia

39. Tanácsok a támogatások elnyerése érdekében A pályázatkészítés nem azonos a nyomtatványok kitöltésével! Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt – I. • a kiírások alapos áttanulmányozása és értelmezése • összehangolt üzleti terv és pénzügyi számítások • előírt mellékletek összeállítása /folytatás/ JVSZ beszállítói konferencia

40. Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt - II. • A számadatok alátámasztása dokumentumokkal • formai és tartalmi hibák küszöbölése • egyidejűleg összehangolt tartalmú pályázatok benyújtási feltételeinek tisztázása • bázisadatok értelmezése /árbevétel, létszám, stb./ • 0 készültségi fok értelmezése • a beruházás megkezdhetőségének értelmezése • módosítási feltételek tisztázása • alaki követelmények teljesítése /folytatás/ JVSZ beszállítói konferencia

41. Fontos teendők a pályázatok benyújtása előtt – III. • a támogatások vetítési alapjába számító költségelemek egyértelműsítése • vonatkozó kormányrendeletek átolvasása • közbeszerzési előírások betartására való felkészülés • biztosítéki feltételek tisztázása • szakhatósági engedélyek megszerzése • a fejlesztés piaci megalapozottságának dokumentálása • a kiegészítő dokumentációk összeállítása JVSZ beszállítói konferencia

42. „A benyújtott pályázat több mint fele alaki-formai és tartalmi hiányosságok miatt kerül elutasításra…” / Forrás: Nemzeti Fejlesztési Ügynökség / KOCKÁZATOK A PÁLYÁZATOK BENYÚJTÓI SZÁMÁRA • értelmezési kérdések miatti félreértések • túl hosszú pályázatkészítési folyamat • hiánypótlások határidőre történő teljesítésének elmulasztása • nem teljes körű hiánypótlások • vetítési alapba tartozó költségelemek hibás értelmezése • a pályázati rendszer szabályainak hibás értelmezése • nem egyértelmű kötelezettségvállalások • nem megfelelő banki háttér a finanszírozáshoz JVSZ beszállítói konferencia

43. A beérkezett pályázatok értékelésének tapasztalatai JVSZ beszállítói konferencia

44. A „K+F” Kft. szolgáltatásai a pályázati tanácsadáson túl • Finanszírozási terv kidolgozása • Pénzügyi projekt management szolgáltatás • Hitelkérelmek készítése, kötvénykibocsátások előkészítése • Megvalósíthatósági tanulmányok, üzleti tervek összeállítása • Tőkebefektetések előkészítése JVSZ beszállítói konferencia

45. Pályázatírás  átfogó pályázat-menedzsment • Projekttervezés, költségvetés-készítés • Pályázati feltételek és várható vállalások alapos áttekintése a Pályázóval közösen • Pályázati dokumentáció összeállítása és benyújtása • Hiánypótlások • Érdekképviselet a helyszíni szemlék alkalmával • Szerződéskötés-szerződésmódosítások • Elszámolási dokumentáció összeállítása, személyes benyújtás a Közreműködő Szervezetnél • Jelentések (PEJ, PÜB, PFJ), beszámolók JVSZ beszállítói konferencia

46. Javaslatok a megfelelő tanácsadó kiválasztásához: /amennyiben nincs rá saját személyzet/ • általános körű tájékozódás a szóba jöhető cégekről • részletes ajánlatkérés a szolgáltatásokról és díjazásról • tárgyalás a konkrét feladatról és tanácsadási feltételekről • értékelési szempontrendszer alapján való döntés a megbízásról. JVSZ beszállítói konferencia

47. A K+F” Tanácsadó Központ Kft. szolgáltatásai: Ingyenes: az érdeklődő cégeknek a kiválasztott pályázatokról a bővebb tájékoztató anyagok megküldése, személyes konzultáció keretében a pályázati feltételek részletes megismertetése, az adhatósági és kizáró feltételek tisztázása, előzetes kalkuláció készítése az elérhető maximális pontszámra és a maximális támogatás mértékére vonatkozóan. Térítéses : a pályázati dokumentáció teljes körű kidolgozása,nyertes pályázat esetén a támogatási szerződés előkészítése, pénzügyi elszámolások összeállítása, továbbá a beadott pályázattal kapcsolatos összes adminisztratív feladat elvégzését, megbízási szerződés keretében. JVSZ beszállítói konferencia

48. Bővebb információk: www.consultingcenter.hu Ügyvezető igazgató: Dr. Lőrincz Sándor E-mail: lorincz@consultingcenter.hu Kutatás-fejlesztési Tanácsadó Központ Kft. 1055 Budapest, Alkotmány utca 12. Tel: 354-2250 Fax: 354-2259 Pályázati Iroda: 8000 Székesfehérvár, Kadocsa u 3/A. Tel: 22-327-940 Fax: 22-327-595 JVSZ beszállítói konferencia