Bridge Wealth Management Zrt. Meggyőzően Kockázatos Befektetési Alap

1. Ismertető 2008. Július Bridge Wealth Management Zrt. Meggyőzően Kockázatos Befektetési Alap www.bwm.hu

2. www.bwm.hu Azt te is tudod, hogy a befektetések többsége jó esetben is csak az inflációtól véd meg. De azt tudod-e, hogyan múld felül ezt a hozamot, akár többszörösen? Ha vállalod a kockázatot… Ismerj meg egy új befektetési alapot, amelynek stratégiáját a kockázatos befektetések specialistája alakította ki, egy hatékony szoftver segítségével

3. www.bwm.hu Legyünk őszinték! Elért valaha bárki is bármi különlegeset anélkül, hogy valami újba, különlegesbe, kockázatosba fogott volna? Ismersz egyetlen olyan meggazdagodott embert is, aki bankbetétben, állampapírban tartotta a pénzét? Nagyon jól tudjuk, hogy csak azok nyernek sokat befektetéseiken, akik kockázatos, ingadozó értékű eszközöket választanak. Nem mindegy azonban, hogy ezt hogyan, milyen időzítéssel és milyen segítséggel teszik. Bemutatjuk a BWM Meggyőzően Kockázatos Alapot!

4. www.bwm.hu Jogi közlemény Az ismertető a Bridge Wealth Management Zrt. kizárólagos tulajdona. Az ismertető egészének vagy annak egy részének másolása, közlése, vagy egyéb formában történő felhasználása kizárólag a tulajdonos írásbeli hozzájárulásával történhet. Jelen ismertető kizárólag a www.bwm.hu honlapon, vagy az Alapkezelővel szerződésben álló forgalmazóknál és azok ügynökeinél érhető el. Az ismertető kizárólag tájékoztató jellegű információkat tartalmaz, és nem jelent felhívást bármely pénzügyi instrumentumban való pozíció felvételére. A múltbéli hozamok és a teszteredmények sem jelentenek garanciát a jövőre nézve. A befektetések kifejezetten magas kockázatúak, és fennáll akár a tőkevesztés lehetősége is. A Bridge Wealth Management Zrt. nem vállal felelősséget az ismertetőből való következtetések levonásából eredő esetleges károkért. A Bridge Wealth Management Zrt. nem brókercég, nem vezet számlát, hanem alapkezelési és befektetési tanácsadási engedéllyel rendelkezik, amelyet a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete adott ki. Hangsúlyozottan javasolt minden információval kapcsolatban független forrásból is tájékozódni.

5. www.bwm.hu Áttekintés • Bemutatkozás • Mi várható az Alaptól • Adómentesség lehetősége • Stratégia • Kockázat • Időtáv • Gyakorlati tudnivalók

6. www.bwm.hu Az Alapkezelő bemutatása Bridge Wealth Management Zrt. - Meggyőzően Kockázatos Befektetések - Több mint 9 éve alakult cég, 4 éve transzparens működés Magas kockázatvállalás és hozamcél Kiterjedt tudás és tapasztalat a nemzetközi piacokon, technikai elemzésben, automatikus rendszerekben Számos szakmai újságban, elektronikus médiában megjelenés Előadások

7. www.bwm.hu Tevékenység Alapkezelés Előadások Befektetési Tanácsadás

8. Befektetési Vezető • Faluvégi Balázs • 12 éves közvetlen tapasztalat a részvénypiacon • 8 éves közvetlen tapasztalat a külföldi tőzsdéken • Több, mint tízezer tőzsdei ügylet • Médiamegjelenések, Rendezvények • 7 éves elméleti és gyakorlati tapasztalat technikai elemzésben • Az országban egyedüliként CMT Level 3 vizsga • Email: faluvegi@bwm.hu • Blog: bridgewealthmanagement.blogspot.com www.bwm.hu

9. www.bwm.hu Az Alap bemutatása BWM – Meggyőzően Kockázatos Alap Származtatott kategória Abszolút hozam Deklaráltan magas kockázat Technikai és Kvantitatív Elemzés – Piaci pszichológia felhasználása 80%-ban automatizált döntések

10. www.bwm.hu A Forgalmazó bemutatása Codex Értéktár Zrt. Több mint 15 éve alakult, Dunainvest történet Debreczeni Kálmán, Ferenczi Pálma Magas technológiai hátterű, költséghatékony befektetési szolgáltatások

11. www.bwm.hu Letétkezelő bemutatása Erste Bank Hungary Nyrt. Osztrák tulajdonos A legnagyobb, legbiztonságosabb magyar bankok egyike Komoly letétkezelői háttér

12. www.bwm.hu Kiknek javasolt az Alap? Átlagosnál vagyonosabb magánbefektetők Kevés idővel rendelkeznek napi elfoglaltságaik miatt Hosszú távú tervezés Magas hozamelvárás Átlag feletti kockázatviselés

13. www.bwm.hu Az Alap főbb adatai Nyíltvégű Nyilvános Forint alapú 5 napos elszámolás Erősen spekulatív, garanciavállalás nélküli

14. www.bwm.hu Hozam • A cél, hogy mindenkit felülmúljunk • Éves átlagban 15-25% közötti hozammal leszünk elégedettek. • De vajon a kockázatmentes hozamokhoz képest +10-15-20% mit jelent a gyakorlatban?

15. www.bwm.hu Mit jelent ez hosszútávon? A kiemelkedő hozam a nyereségek újrabefektetése miatt már középtávon is, de hosszútávon a tőke elképesztő mértékű növekedését hozhatja magával!

16. Folyamatos befizetés • Ha 100 000 Ft-tal elindítod a befektetésed és havonta 50 000 Ft-ot is hozzáadsz • 6%-os éves hozam mellett 5 év múlva a befektetésed értéke mintegy 3 560 000 Ft lesz. A befizetéseket levonva a nyereséged közel 500 000 Ft. www.bwm.hu

17. Folyamatos befizetés • 20%-os éves hozam mellett 5 év múlva a befektetésed értéke viszont meghaladja az 5 000 000 Ft-ot. Így befizetéseket levonva a nyereséged négyszeres, vagyis 2 000 000 Ft feletti lesz! • Az „ár” amit fizetsz: a görbe ingadozó lesz, és az eredmény nem garantált. (a folyamatos befizetés nem ad előnyt – de ha anyagi lehetőségeid ezt teszik lehetővé, ez is jó megoldás lehet) www.bwm.hu

18. www.bwm.hu Milyen forgatókönyvek léteznek? • Az egyes időszakokban igen szélsőséges mozgások valószínűek • Lesznek kiemelkedően jó, és rossz időszakok is • Az alábbiak 90%-os valószínűséggel jelentik a szélsőértékeket:

19. www.bwm.hu Hozamok és teljesítmény • Célunk 20% közeli éves hozam elérése hosszú évek átlagában • Mire alapozzuk? • Szakértelmünk • Tapasztalatunk • Automatikus kereskedési rendszereink tapasztalata • Az átlagosnál magasabb kockázat és átmeneti visszaesések vállalása • A piac folyamatos figyelése, gyakori pozíció felvétel és folyamatos pozíció menedzsment • Nincs garantált teljesítmény, a részvény és egyéb pénzügyi piacok magas hozamot biztosítanak, de jelentősen hullámoznak is.

20. www.bwm.hu Teljesítmény összehasonlítása • Nincs benchmark, összehasonlításra alkalmas: • Itthon: Származtatott alapok némelyike • Külföld: Hedge Fund-ok, ott is inkább a Long/Short Equity kategória

21. www.bwm.hu 20-80%-os szabály • Javasoljuk, hogy tőkéd minimum 20%-át tartsd kockázatmentes befektetésekben, pl. állampapírban • A kockázatos eszközök aránya 20% és 80% között ajánlott, az alábbiak függvényében: • Befektetési időtáv • Kockázatviselés • Egyéb tényezők

22. www.bwm.hu Adómentesség! • Nyugdíj Előtakarékossági Számla (NYESZ) • 0% árfolyamnyereség adó • Adóvisszatérítés, évente akár 130 000 Ft-ig • Hosszútávra alkalmas

23. www.bwm.hu Általában a technikai elemzésről Piaci pszichológia alapján keres magas valószínűségű eseteket Árfolyamadatok és hangulat indikátorok alapján dolgozik Rövid és középtávon is hatékony lehet Nemzetközi szervezetek és befektető, vagy spekuláns guru-k bizonyítják létjogosultságát

24. www.bwm.hu Általában az automatikus rendszerekről Szoftverek felhasználása a befektetési döntéshozatal során Előzetes emberi programozás – nincs kizárva az intuíció A tőzsdei ügyletek mintegy harmada ezekhez kapcsolódik (USA, EU) Hatékonyabb, gyorsabb döntéshozatal és megbízáscsomag készítés Emberi érzelmek csökkentése

25. Befektetési Stratégia • Betekintés a Stratégiába • Technikai elemzés • Kvantitatív elemzés • Kockázat Kezelés (MM, RM)‏ • Automatizálás • A kockázatok bemutatása • Az elkerülhetetlen drawdown • Korreláció a piacok között • Diverzifikáció a stratégiában www.bwm.hu

26. www.bwm.hu Betekintés a Stratégiába A döntéshozatal alapja Technikai elemzés szerepe Piaci hangulat és megítélés felmérése Részvény és egyéb instrumentum szűrés Be és kiszállási pontok Manuális ellenőrzés

27. A Stratégia alapfilozófiája • Magasabb kockázat – magasabb hozam lehetőségek • A történelmi tapasztalatok a részvény és egyéb kockázatos befektetések mellett szólnak • Ezek a hozamok is tovább növelhetők! www.bwm.hu

28. A Stratégia lényege • Nagy valószínűségű esetek keresése – időzíteni • Növelni az elemszámot – gyakran felvenni pozíciókat– alacsony költségek mellett („Sok kicsi sokra megy” alapon)‏ • Köröket tartani – Időről időre újra végigfuttatni a pozíciók felvételét – százalékosan meghatározni a kockázatot • Nagy pozíciókat felvenni – magas kockázat – esetleg tőkeáttétel (hitelfelvétel) mellett • A Stratégiát jó és rossz időszakokban is konzisztensen végigvinni • Hosszútávon gondolkozni • Magas likviditású, nagy forgalmú piacokon jelen lenni (a képek illusztrációk) www.bwm.hu

29. A kockázatok bemutatása • Drawdown • A visszaesések természetes részei a rendszernek • Minimum 3 évben érdemes gondolkozni • Várhatóan évente 1-3 20% közeli Drawdown lesz • Nincs kizárva, ennél akár jóval nagyobb sem (a képek illusztrációk) www.bwm.hu

30. www.bwm.hu A kockázatok bemutatása • Milyen kockázatokkal kell számolni? • Árfolyamkockázat • Kockázatkezeléssel csökkenthető, de nem garantálható a veszteség kizárása magas hozamcél esetén • Devizakockázat • Az Alap eszközeinek többsége EUR és USD alapú • Piacok korrelációja • Az együttmozgó piacok miatt időnként kiugró elmozdulások lehetnek • Származtatott termékek kockázata • A tőkeáttétel lehetősége miatt átlagnál magasabb rizikó • További kockázatok: Kérjük olvasd el az Alap Tájékoztatóját.

31. www.bwm.hu A kockázatok bemutatása • Mit tehetünk a kockázat kordában tartásáért?: • Erős diverzifikáció: • az egyes piacok között • régió szerint • az ágazatok között • a szektorok között • kapitalizáció szerint • Maximális pozícióméret a tőke 20%-a • Jellemző kockáztatott összeg pozíciónként a teljes tőke 1%-a, de kevésbé kockázatos eszköz esetén is 3%-a – Stop megbízásokkal védve • Számos tesztelt stratégia együttes alkalmazása • Minden piaci szituáció egyedi felülbírálási lehetősége • Folyamatos piacfigyelés

32. A kockázatok bemutatása • Hogyan védjük Stop megbízással a tőke egy részét: • Egy pozíción az ajánlott maximális tőke arány kockáztatása • De egyszerre több pozíción • Példa: 50 000 EUR, 1%-os kockázati szint, 10 pozíció www.bwm.hu

33. www.bwm.hu Díjak, kondíciók Sikerdíj: elért eredmény 20%-a High Watermark számítás – csak a valós megtermelt érték után jár Minimum díj: tőke 1,2%-a – 6%-os eredmény felett már nincs jelentősége Büntetőjutalék: 5%, egy éven belüli kiszállás esetén – csak akkor fektess be ha hosszútávon gondolkodsz. 2%-os Belépési Díj - csak akkor fektess be ha komolyan gondolod. Minimális befektetés: 100 000 Ft

34. www.bwm.hu Áttekinthetőség • Információk internetes felületen • Havi és éves portfoliójelentések • Napi szintű eredmények közzététele: • www.bwm.hu/alap • www.bamosz.hu • www.magyartokepiac.hu

35. www.bwm.hu Összefoglaló • Nagy valószínűséggel előfordulnak veszteséges időszakok – jellemzően 9-15 hónapnál nem hosszabbak, és nagy valószínűséggel 20% környékén lévő Drawdown mellett. • Befektetési időtávra legalább 3 évet javaslunk, szükség esetén természetesen a befektetési jegyek bármikor eladhatóak – 5 napos elszámolás és 1 éven belül büntetőjutalék mellett • De a magas kockázat és az idő nagy valószínűséggel kiugró hozamokkal és tőkenövekedéssel hálálja meg türelmünket.

36. www.bwm.hu További Információk Weboldal: www.bwm.hu/alap Hírlevél: a weboldalunkon díjmentesen elérhető Cikkek: hasznos befektetési tanácsok, jelentős részük díjmentesen Előadások: minden hónapban, Alapozó szinttől Alap Tájékoztatója, Kezelési Szabályzat, Stratégia Ismertető: kérjük mindenképpen olvasd el, a fenti linken elérhetőek.

37. www.bwm.hu Elérhetőségeink Bridge Wealth Management Zrt. - Meggyőzően Kockázatos Befektetések - Cím: 1027 Budapest, Tölgyfa u. 24.  Telefon: (1) 336-0524 Fax: (1) 336-0526 Internet: www.bwm.hu Email: info@bwm.hu Blog: bridgewealthmanagement.blogspot.com

38. www.bwm.hu Kérdések...?

39. www.bwm.hu Köszönjük a figyelmed!