Curso-Taller de formación y actualización para Representantes de Socios 11 Novie

1. Curso-Taller de formación y actualización para Representantes de Socios 11 Noviembre 2011

2. Agenda • Presentación y ambientación • Propósitos y Objetivos • Exploración de conocimientos básicos • Trabajo en Equipo • Funciones y Responsabilidades • Ejercicios Técnica de Estudios de Casos y requisición de formatos • Evaluación del Curso-Taller Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

3. Presentación y Ambientación • Presentanción de participantes • Registro de expectativas • Normatividad para el trabajo • Reglas para el curso-taller Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

4. Reglas para el curso -taller • Ninguna idea es mala idea • Sea creativo • Sea proactivo • Corra riesgos • No se queden con dudas • Apagar celulares Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

5. Propósitos y Objetivos • Que el Representante de Socios conozca los procedimientos básicos de operación y administración de FIGLOSNTE 16 y de la necesidad de trabajar en equipo, a fin de incorporar estos elementos para cumplir eficaz y eficientemente, con apego al reglamento y esquema operativo del fideicomiso, su misión y funciones que le demanden sus socios. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

6. Principales objetivos de FIGLOSNTE 16 • Pago único por el tiempo laboral de jubilación • Pago único por el retiro del servicio educativo • Caja de ahorros • Seguro de vida a ayuda para gastos funerarios • Ayuda para gastos funerarios para padres, suegros y dependientes (cónyuges e hijos) • Programa de préstamos magisteriales • Seguro Flotilla de Autos • Seguro para cáncer. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

7. Claves de descuentos de los beneficios de FIGLOSNTE 16 Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

8. ¿Qué es un Representante de Socios? • Es el eslabón de comunicación entre el socio y el Comité Técnico del fideicomiso, además forma parte del órgano máximo en la toma de decisiones que es la Asamblea General de Representantes de Socios, de ahí la importancia de su participación activa en este fideicomiso y trabajo en equipo con el Comité Técnico y Despacho Asesor. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

9. ¿Qué es Trabajo en Equipo? • El trabajo en equipo, consiste en realizar una tarea específica, por medio de un grupo de personas, que conforman, a su vez, un grupo de trabajo. Es primordial en el trabajo en equipo, la unión y empatía entre los integrantes, ya que en más de una oportunidad, será necesario comprender a otro integrante y asimismo, apoyar las distintas ideas que vayan naciendo con el desarrollo de la tarea en cuestión. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

10. Video de… Trabajo en Equipo • Un ejemplo que debemos de seguir. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

11. Organización del equipo Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

12. Funciones y Responsabilidades • El Representante de Socios tiene como responsabilidad analizar, discutir y emitir su voto en las diferentes propuestas o asuntos tratados en las asambleas con apego al reglamento y a los objetivos de FIGLOSNTE 16, así como informar de las inquietudes, aspiraciones y problemas diversos que se presentan en su delegación o centro de trabajo. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

13. Funciones y Responsabilidades Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

14. Funciones y Responsabilidades ¿Qué pasa cuando se realizan las funciones o responsabilidades correcta y oportunamente? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

15. Funciones y Responsabilidades ¿Qué pasa cuando algunas de las funciones o responsabilidades se ven truncadas? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

16. Funciones y Responsabilidades La balaza pierde su equilibrio Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

17. Ejercicios de Técnica de estudio de Casos Esta técnica tiene como propósito la presentación y análisis de un caso o problema, para que se presenten sugerencias y posibles soluciones, según convenga, en grupos de trabajo. • Tiempo de análisis: 10 min. • Organización: 10 min. • Presentación: 5 min. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

18. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Primer caso Planteamiento: Un socio se presenta el día 6 de agosto del 2011 a solicitar su pago correspondiente al beneficio de retiro del programa Figlosnte 16, en razón a que renunció a su plaza desde el mes de abril del 2011 y exige su pago debido a que saldrá del país y según sus planes, no regresará en mucho tiempo. En la documentación presentada, la hoja de servicios de gobierno del estado no presenta su baja, se encuentra activo según los datos impresos en la misma, para lo anterior, el socio argumenta que no es problema de él, sino de la parte patronal por la tardanza en sus trámites. Requerimientos: • ¿Cuál sería tu respuesta a este caso? • Con base en qué artículo determinas la respuesta • Describe paso a paso lo que tienes que hacer antes de dar una respuesta al socio. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

19. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Segundo caso Planteamiento: Ante el integrante del Comité Técnico llega un socio que está en cobranza extrajudicial solicitando servicio de parte de la oficina de atención y servicio alegando que no quiere entablar negociación alguna con el despacho contratado para cobrar adeudos de Figlosnte 16. Requerimientos: ¿Cómo asesorarías a este socio para poder pagar su adeudo? ¿Porqué razón le dirías al socio que su caso se turnó al despacho de cobranza? ¿Qué harías para que los socios no lleguen a la instancia de la cobranza extrajudicial? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

20. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 • Tercer caso Planteamiento: Un Socio se presenta a pedir información sobre los requisitos necesarios para reclamar la ayuda de gastos funerarios para cónyuges e hijos ya que su pareja falleció, al darle los requisitos el socio comenta que no estaban casados y por este motivo no puede presentar acta de matrimonio. Requerimientos: ¿Cuáles serían los requisitos? ¿Cuál sería tu respuesta al saber que no están casados? ¿Cuál sería tu compromiso de pago ante el socio? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

21. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16. Cuarto caso Planteamiento: Un socio del fideicomiso elabora una solicitud de servicio en la cual solicita aclaración en el importe recibido de utilidades en el mes de enero del 2011, sus argumentos son que su esposa y él ingresaron a la misma generación y con el mismo sueldo, más sin embargo recibió más dinero que su persona. Requerimientos: • ¿Consideras válidos los argumentos presentados? • Menciona los factores que pudieron haber influido en la disminución de reparto de utilidades. • ¿Qué documentación te serviría para soportar y aclarar de mejor forma al socio su situación?. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

22. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 • Quinto caso Planteamiento: Un socio del programa aborda al integrante del Comité Técnico, cuestionándolo sobre la posibilidad de ejercer un préstamo de caja de ahorros, el socio comenta que el año pasado en su etapa reglamentaria, solamente solicitó $10,000.00 de los $30,000.00 que le correspondían, este préstamo lo ejerció al plazo máximo (24 meses). Requerimientos: • ¿Procede el préstamo de caja de ahorros para el socio? • ¿Bajo qué artículo del reglamento sustentamos la procedencia o no de este trámite? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

23. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Sexto caso Planteamiento: Se presenta el fallecimiento de un socio provocado por muerte natural. Los beneficiarios requieren trasladar el cuerpo a su ciudad natal. Exigen el pago por lo menos de una parte del beneficio, haciendo el compromiso que cuando tengan la documentación completa se les entregue el resto del beneficio, suponiendo que los beneficiarios son menores de edad. Requerimientos: • ¿Qué documentación se le solicita a los beneficiarios para integrar el expediente correspondiente? • ¿Qué monto se pagaría a los beneficiarios? • Describir en una cartulina cuál es el procedimiento que se debe seguir para dar solución al caso. • Explicar su participación y apoyo en la solución del caso así como la del integrante del Comité Técnico. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

24. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Séptimo caso Planteamiento: Se presenta el fallecimiento de un socio y su único beneficiario hace tres meses falleció; dejando legalmente su testamento de reparto de bienes y derechos. También se presentan descendientes directos del socio fallecido reclamando el beneficio. Requerimientos: • ¿A quién hay que pagarle el beneficio? • ¿Qué documentación se solicita a los beneficiarios o demandantes para integrar el expediente? • ¿Qué procedimiento se debe seguir para solucionar el caso? • Explicar su participación y apoyo en la solución del caso como Representante de Socios. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

25. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Octavo caso Planteamiento:   Se presenta el fallecimiento de un cónyuge provocado en un accidente automovilístico. El socio requiere agilidad en el trámite, presionan a su Representante de Socios en la prontitud de la gestoría, considerando que el cónyuge fue inscrito hace 6 meses . Requerimientos: • ¿Qué documentación se solicita al socio para integrar el expediente correspondiente? • Describir en una cartulina cuál es el procedimiento que se debe seguir para dar solución al caso. • Explicar su participación y apoyo en la solución del caso así como la del integrante del Comité Técnico. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

26. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Noveno caso Planteamiento: Un socio es prospecto a recibir el beneficio de jubilación de Figlosnte 16, aparece en un listado preliminar en el mes de febrero. El socio da por hecho que va a recibir su beneficio en base a que apareció en el listado preliminar, pero al presentar la hoja de servicios presenta un permiso por asuntos particulares sin goce de sueldo por un año, además de un atraso de 7 quincenas en todos sus rubros Requerimientos: • ¿Cómo abordarías la situación? (descríbelo) • ¿Qué gestoría realizarías para dejar satisfecho al socio? • ¿En qué fundamentarías los argumentos de tu explicación y gestoría para dejar al socio satisfecho? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

27. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo caso Planteamiento: Un socio se presenta el día 10 de octubre del 2011 a solicitar su pago correspondiente al beneficio de retiro del programa Figlosnte 16, debido a una grave enfermedad el socio fue retirado por invalidez con fecha 20 de septiembre del 2011 con una antigüedad laboral de 20 años de servicio, el socio exige su pago debido a que su situación de salud y económica lo amerita.   ¿ Y qué sucedería si este socio fallece antes de que se le pague el beneficio? Requerimientos: • ¿Cuál sería tu respuesta a este caso? • ¿Cuál es el importe del beneficio a pagar? • Con base en qué artículo determinas tu respuesta • Describe paso a paso lo que tienes que hacer antes de dar una respuesta al socio. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

28. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo primer caso Planteamiento: Un prospecto a socio, desea inscribirse en el fideicomiso, está indeciso y tiene poca confianza, ve otras ventajas económicas fuera del programa y además no tiene la claridad de cuánto tiene que pagar quincenalmente durante su estancia en el fideicomiso. El socio tiene un sueldo $8,580.00 mensuales y quiere ingresar a todos lo beneficios (sv, jr, ch, gf) es casado y tiene 2 hijos menores de 25 años y le sobreviven sus padres con edades de 70 y 65 años. Requerimientos: • ¿Cómo le motivarías para que se incorporara en el programa? (argumentos). • ¿Cómo describirías los beneficios que tendría al ingresar al programa? • ¿Cómo le explicarías el monto de las cuotas de sv, jr, ch y gf qué pagaría quincenalmente?. (Calcula los importes). Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

29. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo segundo caso Planteamiento: Se presenta un socio fundador sumamente molesto y exigiendo el importe que le corresponde de su préstamo de caja de ahorros, (5 meses de sueldo) presenta una solicitud de préstamo por $ 2,500.00 cuando su sueldo quincenal es de $ 1,352.00 este socio presenta un talón de cheque con un sueldo liquido de $ 89.00. Requerimientos: • Explica las causas probables por las cuales su solicitud de préstamo salió con este importe. • ¿Como manejarías esta situación? (argumentos) • ¿Con qué bases documentadas enfrentarías esta situación? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

30. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo tercer caso Planteamiento: Un socio desea retirar aportaciones de su caja de ahorros, pero simultáneamente tiene derecho a un préstamo de la misma C.H. Requerimientos: • ¿De qué manera asesorarías al socio en caso de que desee efectuar los dos trámites? • ¿Cuál gestionarías primero? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

31. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo cuarto caso Planteamiento: Un socio solicita un crédito por $35,000.00 del programa de préstamos magisteriales. Argumenta una necesidad de urgencia en el trámite, esta persona tiene un crédito activo que hace 6 meses recibió y el cual está pactado a un plazo de 48 quincenas y tiene un adeudo de 1 quincena en todos sus rubros. El socio presenta un talón de cheque con un sueldo líquido quincenal de $2,285.65. Requerimientos: • ¿Cuál sería tu respuesta a este caso? • ¿Cuál sería tu postura ante la gravedad y urgencia del socio? • Describe paso a paso lo que tienes que hacer antes de dar la respuesta al socio. • ¿Qué formato utilizaría para darle respuesta y como hay que llenarlo? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

32. Ejercicios relacionados a FIGLOSNTE 16 Décimo quinto caso Planteamiento: A un socio se le depositó a su cuenta un préstamo del PPM (Programa de Prestamos Magisteriales)y su tarjeta se encuentra vencida. Requerimientos: • ¿Qué gestión procede para que el socio retire el dinero? • ¿Qué gestión procede para que el socio obtenga su nueva tarjeta de débito? Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

33. Ejercicios de requisición de formatos básicos de gestoría y documentos necesarios anexos a los mismos • Formato de carta de adhesión rubros • Formato de carta de adhesión gastos funerarios de padres, cónyuges e hijos • Formato de adhesión a seguro flotilla • Formato de solicitud de crédito de CH • Formato de solicitud de crédito del programa de préstamos magisterial • Formato de domiciliación Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

34. Áreas de crecimiento FIGLOSNTE 16 tiene muchas áreas de crecimiento y todo esta basado en su propios integrantes. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

35. Áreas de crecimiento Por eso con el esfuerzo de todos y cada uno de los Representantes de Socios, y la captación de 2 solicitudes de adhesión de socios por mes y si tomamos en cuenta que todos los Representantes de Socios realicen el esfuerzo, estamos hablando que tendríamos 8,232 nuevos socios al año, llegando a la membresía total en menos de 2 años y medio provocando con esto un crecimiento de todos los beneficios para todos los socios. Para esta comisión se contará con apoyo especial para gastos de promoción de nuevos socios e incremento a rubros de $55.00 y $26.00 respectivamente por solicitud captada. Al cierre de diciembre de 2010, la membresía era de 25,201 socios y al 30 de septiembre de 2011 26,658, lo cual significa un crecimiento de 1,457 nuevos socios, dando un promedio de 0.35 solicitudes por mes por cada representante de socios en dicho periodo, por lo que nos queda mucho por hacer. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

36. Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.

37. Gracias por su atención Fin de la presentación Despacho de Asesoría Financiera Integral S,C.