BI & EIM bij ING Case: Controller Postbank

1. BI & EIM bij ING Case: Controller Postbank 3e Jaarcongres Controlling14 september 2006 N. van Weeren

2. Index • ING Groep • Case: Controller Postbank • Organisatie • Probleemschets • Eisen & wensen • Aanpak • Resultaat • Lessons learned • Vervolg • Discussie

3. Top 20 financial institutions in Europe

4. ING Groep – Retail Banking

5. Case Postbank: organisatorische setting • F&C Postbank o.a. verantwoordelijk voor: • Externe rapportage (DNB, Interpay, Fiscus) • Commerciële rapportages (producten, transacties, rendement) • Aanleveringen naar ING Corporate C&F & Market Risk Mgt • Regie & uitvoering Planning & control cyclus • Maandelijkse MIS-rapportage & verwachting • Cost management • Project financials (business case evaluatie) • Retail DWH verantwoordelijk voor: • Projectmatige ontwikkeling van datawarehouses & BI-applicaties (MIS, rapportages, datamarts) • Beheer & operations van deze toepassingen • I.o.v. ING Retail labels Postbank, ING Bank, RVS & staven

6. Probleemschets • 2003: verouderd, complex systeem • Legacy-applicatie: technisch continuïteitsissue, arbeidsintensieve aanpassing • Hoge kosten IT-beheer • Veel manuele nabewerking (verborgen kosten) • Complexiteit: datakwaliteit & consistentie onder druk • Twee hoofdgebruikers met uiteenlopende eisen • Finance & Control: betrouwbaar, nauwkeurig • Marketing & Sales: snel, ‘goed = goed genoeg’ • Nieuwe / strengere eisen • Extern: vanuit wet- en regelgeving: US GAAP, SOx • Intern: verkorte doorlooptijden afsluitingen (Faster Close)

7. Wat is het primo & ultimo saldo per maand, naar DNB-code, van alle betaalrekeningen Dimensies Meetwaarden Eisen & wensen Controller Postbank • Noodzaak om te investeren in nieuwe systemen • ‘Eigen’ systeem voor Controller (geen last van Marketing) • Moderne, toekomstvaste technologie • Compliant met wet- en regelgeving • Lagere IT-kosten • Gewenste functionaliteit • 1:1 informatie/rapporten oude systeem • Mogelijkheid tot zelfstandig samenstellen van rapporten door eindgebruiker • Inzage via intranet

8. Aanpak • Programma • ‘FZP’: inrichting Finance datawarehouse & rapportages • Gefaseerde benadering • Fase 1 (jan–nov. 2003): migratie naar datawarehouse + basisrapporten • Fase 2 (dec 2003–jun 2004): aanvullende rapportages • Fase 3 (jul–nov 2004): vervroeging maandelijkse oplevering + • Beheerfase: 4 releases per jaar [ aanvullende rapportages • US GAAP e.a. • Investering: • IT-middelen: € 0,5 mln (hardware & database software) • Veranderinspanning - Fase 1: 8 mj, Fase 2: 5 mj, Fase 3: 3 mj • Hergebruik ingericht IT-platform • Reeds in gebruik voor marketing-ondersteuning • Datawarehouse: Unix/Oracle; rapportage-tool: BusinessObjects • Ontmanteling verouderde systemen

9. Resultaat (voordelen nieuwe systeem) • Eenvoudige uitbreiding • Veel basisgegevens in datawarehouse • Gestructureerde & uniforme opslag • Toekomstvaste architectuur • Flexibele inzage & bewerking van informatie • Rapportage via intranet • Raadpleging via standaard-rapportages of zelf queries samenstellen • Hoog-performant door specifieke IT-modellering • Betere beheersing datakwaliteit • Herleidbaarheid van informatie eenvoudiger (‘single source of truth’) • Uniforme gegevensdefinities per gebruikersgroep • Eenvoudige reconciliaties • Hoge datakwaliteit (“MA-systeem met FA-kwaliteit”) • Betere beveiliging • Autorisatie op elk gewenst niveau • Lagere beheerskosten • Daling kosten IT-beheer met 60% t.o.v. niveau oude systeem • Besparing op personele kosten Controller => enthousiaste gebruikers

10. Omgeving voor gegevens- opslag Rapportage- omgeving Klantgegevens Productgegevens ... Periode Wanneer? “maand jan, feb, …” Relatie Waarvan? Bijv. “Ingezeten” Meetwaarde Wat? “Ultimo saldo” Overeenkomst Waarover? Bijv. “Sparen” Architectuur nieuwe systeem Omgeving voor gegevens- verwerking Verzamel- plaats Bron- Bestanden Datawarehouse Datamart Bron-administraties Bron- extractie Bron- verzameling Inlezen, Transformeren en Laden Gegevensopslag t.b.v. rapportage Bron- systemen ‘Flexibele’ Rapportage

11. ‘Lessons learned’ • Investeren in kennis/relatie Controlling & IT v.v. loont • Beter begrip bij F&C van de (on-)mogelijkheden IT (bijv. release-matig werken, kosten/baten-aspecten) • Opbouwen kennis Finance/Controlling-problematiek bij IT (bijv. ritme van maand-/kwartaalafsluitingen) • Substantiële inspanning in opleiden/communiceren mogelijkheden nieuwe IT-systeem noodzakelijk & loont • Opruimen van legacy-systemen vergt meer dan initieel ingeschat • Inspanning bleek uiteindelijk 2x groter • Release-matige aanpak ondersteunt hierbij • Business case zit niet alleen in borgen continuïteit & lagere kosten • Meerwaarde door toekomstvaste inrichting onderbelicht • Creëren inzicht op verbeterkansen in fin. processen vergt tijd • Flexibiliteit komt nu duidelijker naar voren bij verdere uitbreidingen

12. Vervolg • Uitbouw van F&C-datawarehouse • 2005: • Oplevering US GAAP schedules • 2006: • Integratie MIS-omgeving met FZP datawarehouse • Uitbreiding US GAAP schedules • Reconciliatie productadministratie/grootboek via datawarehouse • 2007: • WFT: doorlopende provisie • Aansluiten nieuwe grootboeksysteem • IFRS via datawarehouse

13. Discussie • ‘Excel is here to stay’ • Controlling & IT: nog een wereld te winnen • …

14. Contact • Nadere informatie: eNiels.van.Weeren@mail.ing.nl Manager Retail Datawarehouse ING Ops&IT Banking / AWB / Finance, Risk & BI

15. BI & EIM bij ING Case: Controller Postbank 3e Jaarcongres Controlling14 september 2006 N. van Weeren