"Standard, organizzazione e Informatica per gestire il Plurimandato"

1. "Standard, organizzazione e Informatica per gestire il Plurimandato" Forum della Distribuzione Assicurativa 2007Francesco Merzari f.merzari@siaspa.com

2. chi siamo e Cosa vogliamo

3. La Mission Essere tra i più conosciuti e stimatifornitoridi soluzioni informatiche per il mondo assicurativo internazionale

4. La società • Costituita nel 1982 • Operante esclusivamente nel settore IT assicurativo • Società per Azioni con Capitale Sociale e Riserve per oltre € 8.000.000 • Sedi: • Bassano del Grappa • Milano • Barcellona • Madrid • Monaco di Baviera • L’Avana • Bogotà • Panamà

5. Le dimensioni • Clienti • 21 Compagnie • ~ 130 Broker • ~ 4.500 Agenzie di Compagnia • ~ 3.000 Subagenzie • ~ 160 Agenzie Plurimandatarie

6. Danni Vita Anagrafe CIQ IPM Riassicurazione Agenzie I Clienti

7. Cosa Vogliamo….. • Stimolare l’adozione di nuovi standard gestionali • Proporre argomenti su cui riflettere • Stimolare la voglia di adottare il nostro modello di riferimento …. e di acquistare software e servizi, meglio se da noi!

8. La situazione …. • È cambiato il paradigma di riferimento • Le norme hanno attivato nuove problematiche da gestire • le infrastrutture informatiche e normative sono un “vincolo” • vi è molta incertezza e scetticismo verso il "nuovo mondo“ • a molti piacerebbe, ma ….. “vorrei ma non posso” • Poca conoscenza delle problematiche tipiche dei Pluri • alcuni “Imprenditori” sono già all’opera • Si muovo anche i “Gruppi”

9. Gli effetti sulla gestione • Occorre assorbire in fretta le nuove regole • Il nuovo modello operativo per molti metterà in luce carenze organizzative fino ad oggi sconosciute • Sarà indispensabile essere organizzati per gestire i nuovi costi prodotti dal cambiamento • La concorrenza si farà anche tramite le infrastrutture e l’organizzazione

10. cosa ha generato in noi la convinzione di avere molto da dare

11. ….. di avere molto da dare • Il confronto continuo con i nostri Clienti • La tecnologia e la connettività • Le esperienze fatte anche in altri mercati • La convinzione che l’uso di standard gestionali riduca gli sprechi • la profonda conoscenza dei processi e delle infrastrutture in uso

12. Da dove siamo partiti • Da anni avevamo clienti Pluri, ma non potevamo fare molto per la lenta erosione che si era prodotta nei processi di emissione, “usciti” dai loro sistemi per entrare nei “Web di Compagnia” • Da una situazione “ideale” si è passati ad una situazione “difficile” • Abbiamo allestito nuove funzioni per l’importazione guidata dei dati delle Compagnie; oggi più di una ventina. • I costi per allestire e mantenere funzionante l’importazione non è trascurabile, per cui, come avviene in altri paesi, abbiamo proposto di introdurre un tracciato “standard” (Assicuraexpo, Forum 2006, Capi gruppo SNA, ecc.; • Sul tema si sono attivati SNA e AIBA, ma al momento non ci pare di vedere novità significative • Noi abbiamo un tracciato “standard SIA” che forniamo alle Compagnie che ce lo chiedono

13. Da dove siamo partiti … • Abbiamo verificato con i Clienti Plurimandatari la situazione di partenza • È stato costituito uno User Group Pluri per attivare un confronto costante fra di noi • Gli obiettivi che ci siamo dati sono quelli di definire assieme nuovi “standard” operativi da utilizzare come punto di riferimento Con chi ha aderito allo User Group abbiamo fatto la “foto” della situazione in atto

14. Prima abbiamo definito ed affinato un metodo di rilevazione, poi siamo andati in Agenzia alla ricerca delle insoddisfazioni e degli sprechi generati nei processi utilizzati.Abbiamo censito i“Mali di pancia" e le causeche li generavano

15. Specificità rilevate sul campione • Pluri – Pluri • 2-3 compagnie principali Auto • 3-4 compagnie Rami non Auto • Varie per il Vita • Con o senza rete di vendita (Sub e prod) b) Pluri – quasi Mono • 70-80% del portafoglio con una sola Compagnia • Solitamente ha compagnie specializzate • Con o senza rete di vendita (Sub e prod)

16. Aree su cui si sono rilevati i Pluri“Mali di Pancia” • Importazione dati dalle compagnie • Gestione Incassi e quadrature • Contabilità Generale • Gestione della rete vendita • Office Automation e Gestione documentale • Marketing • Gestione del pre-sale • Scarsa conoscenza dell’applicativo

17. User Group “Standard operativi” che vogliamo definire: • Infrastruttura di base • Produttività di riferimento • Definire Macro Processi “standard”

18. … la nostra proposta per una infrastruttura efficiente

19. Presupposti del modello …. • Occorre separare l’attività di Agenzia da quella delle Mandanti Sposare delle scelte che ora possono apparire come maggiore attività Pensare alla Compagnia come ad un Fornitore • le nuove norme devono essere ben interpretate e organizzate. Consulenza al Cliente Preventivi Documentazione rintracciabile Ecc.

21. Rete vendita • Attraverso il portale: • Visibilità portafoglio • Statistiche • Possibilità di segnalare gli incassi • Agenda Impegni • Condivisione documentazione istituzionale (Brochure, Depliant etc) • Preventivi … • Clienti finali • Portale OWeb conservizi a valore aggiunto: • Consultazione portafoglio • Avvisi di scadenza con e-mail o SMS • Richieste preventivi • Newsletter … • Uffici Periferici o Utenti Remotizzati • Accesso al sistema con profilazione Utenti • Segmentazione per collaboratore e per singola funzione • Possibilità di consultare i documenti archiviati • Compagnie • Connessione Web verso Front end compagnie per: • Emissione • Incasso • Alimentazione Data Base gestionale locale con ritorno dati concordato • … novità! • Documenti • Gestione documentale centralizzata: • Produzione documenti su modelli personalizzabili (Word, Pdf…) • Protocollazione e archiviazione documenti prodotti (Offerte, Avvisi, etc) • Archiviazione documenti ricevuti o generati da altri sistemi (Polizze, Sinistri etc) • Gestione • Gestione mezzi di pagamento • Contabilità Generale, Collaboratori... • Marketing, Campagne di vendita • Avvisi di scadenza • Statistiche, …

22. Standard per la Comunicazione

23. Interfacce di ritorno dati attivi (06/2007) Omnia Mix • Back Office di Agenzia • Contabilità Generale • Controllo Gestione • Marketing • Statistiche • Archiviazione documentale • Office Automation … • Front End di Compagnia A: • Emissione • Incassi • Apertura sinistri • Quietanzamento • Front End di Compagnia B: • Emissione • Incassi • Apertura sinistri • Quietanzamento Omnia Mix

24. User Group “Standard operativi” da individuare: • Infrastruttura di base • Produttività di riferimento • Definire Macro Processi “standard”

25. Ptf/addetti media € 850

26. Macro processi “Standard” da definire • Pre Vendita • Offerte e Preventivi • Vendita • Emissioni • Incassi • Post Vendita • Quietanzamento • Sinistri • Gestione Impresa • Pianificazione e controllo • Fiscale • Bilancio

27. cosa si può fare? • Per gli Intermediari: • Crederci e adottarli • Analizzare criticamente la propria organizzazione (rilevare i Mali di Pancia e le cause ) • lavorare per arrivare ad una organizzazione “eccellente” • Per le Compagnie: • Favorire l’uso di standard, come ad esempio i “dati” per gli intermediari • Aprirsi a nuovi modelli operativi fornendo servizi Web ai sistemi degli Intermediari (tipo tariffe RCA ISVAP) • Prendere atto che si tratta di una opportunità per tutti

28. cosa si può fare? • Per SIA: • Continuare ad innovare i propri sistemi • Aiutare i propri Clienti ad adottare standard (Diagnostico) • Attivare regole operative per migliorare costantemente • Collaborare con le strutture sindacali di categoria per innovare il sistema … e altre interessanti novità, che potrebbero favorire il cambio delle regole del gioco!

29. www.siaworld.com SIA S.p.A. Largo Parolini, 131 I-36061 Bassano del Grappa (VI) Tel. +39 0424 216111 Grazie a tutti per la partecipazione Francesco Merzari f.merzari@siaspa.com