SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK”

1. Katowice, 19 kwietnia 2007 SEMINARIUM NAUKOWE NKU „RISK” Indywidualne ubezpieczenie „Specjalnie dla...”

2. Porozmawiajmy o przyszłości… RODZINA • zabezpieczenie dochodów • zabezpieczenie wykształcenia iprzyszłości dzieci • zabezpieczenie kredytów • Twoje inwestycje

3. Porozmawiajmy o przyszłości… ZDROWIE i ŻYCIE • ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla…” • umowy dodatkowe

4. Warianty Specjalnie dla … • ... Osób wychowujących dzieci • ... Przedstawicieli wolnych zawodów • ... Inwestorów • ... Seniorów • ... Kredytobiorców • ... Ciebie

5. Jaka suma ubezpieczenia? Wariant I • Minimalna – 20 000 zł – dla osób do 50 lat 10 000 zł – dla osób powyżej 50 lat 5 000 zł – dla osób niepełnoletnich • Maksymalna - zależna od składki, wieku, płci, zdrowiaubezpieczonego oraz umów dodatkowych. Ubezpieczony ma możliwość wyboru poziomu ochrony pomiędzy minimalną a maksymalną sumą ubezpieczenia przez cały okres ubezpieczenia. Wariant II • Stała - 1000 zł

6. Umowy dodatkowe DNW - dodatkowa na wypadek śmierci w NW ( + 100 % sumy ubezpieczenia) DIS - dodatkowa zwolnienia z opłacania składek na wypadek inwalidztwa DIW- dodatkowa na wypadek inwalidztwa spowodowanego NW lub jedną z chorób: złośliwa choroba nowotworowa, zawał serca, udar mózgu, utrata wzroku. ( wypłata 100 % sumy ubezpieczenia)

7. Umowy dodatkowe cd DPZ - dodatkowa poważnych zachorowań zawierana w celu zapewnienia ubezpieczonemu środków finansowych np. na leczenie, rehabilitację lub pokrycie strat finansowych związanych z absencją chorobową. Poważne zachorowania to: złośliwa choroba nowotworowa, zawał serca, udar mózgu, niewydolność nerek, całkowitautrata wzroku, stwardnienie rozsiane, zabiegi kardiochirurgiczne na otwartym sercu- choroby zastawek serca lub wykonanie pomostów okołotętnicowych oraz przeszczepy. Świadczenie od 20 000 zł do 200 000 zł

8. Strategie inwestycyjne • Fundusz Gwarantowany - bezpieczne inwestycje, np. bony skarbowe, obligacje, lokaty i depozyty bankowe; • Fundusz Obligacji- duży udział papierów skarbowych np. obligacje, bony, etc. • Fundusz Stabilnego Wzrostu • większy udział ryzykownych inwestycji, np. akcje, dłużne papiery wartościowe • Fundusz Dynamiczny - duży udział ryzykownych inwestycji, np. akcje i inwestycje zagraniczne • Fundusz Aktywnej Alokacji • akcje, obligacje , bony skarbowe

9. Wybór funduszu Klient w ramach jednej umowy może: • wybrać więcej niż jeden fundusz • dowolnie określić alokację składki w poszczególne fundusze • zmienić alokację składki w dowolnym czasie • przenosić środki pomiędzy funduszami

10. 6. Inwestuje w instrumenty adekwatne do wybranego Funduszu Jak to działa? 1.Wybieram rodzaj/rodzaje Funduszu 2. Płacę składkę jednorazową lub regularną, doraźną Towarzystwo: 3. Wycenia jednostki uczestnictwa (po wcześniejszym odliczeniu kosztu zarządzania) 4. Zakupuje za składkę jednostki uczestnictwa według ceny kupna obowiązującego w dniu transakcji 5. Ewidencjonuje jednostki na rachunkach jednostek (każda polisa ma rachunek jednostek przy każdym Funduszu, w którym ma ulokowane środki) 7. Zyski z inwestycji 8. Zyski z inwestycji powiększają wartość aktywów Funduszu

11. Fundusz Gwarantowany

12. Fundusz Obligacji Aktywa funduszu mogą być inwestowane w następujące instrumenty finansowe: • bony skarbowe, • obligacje skarbowe, • inne papiery wartościowe emitowane lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub Narodowy Bank Polski, • inne papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu, • depozyty bankowe. Alokacja portfela inwestycyjnego – przykładowa struktura portfela Funduszu Obligacji: • 70% - średnio- i długoterminowe instrumenty dłużne, • 10% - inne papiery wartościowe dopuszczone do publicznego obrotu, • 10% - bony skarbowe, • 10% - depozyty bankowe. • Akcje mogą stanowić do 10% wartości aktywów Funduszu Obligacji.

13. Fundusz Stabilnego Wzrostu

14. Fundusz Aktywnej Alokacji Portfel modelowy • 45% akcje55% obligacje, bony skarbowe, inne instrumenty dłużne W funduszu przeważają akcje największych spółek charakteryzujących się dużą płynnością. Poziom akcji będzie zmienny, zależny od sytuacji rynkowej. Statut funduszu dopuszcza maksymalne zaangażowanie w akcje do 80%. Minimalne zaangażowanie w akcje to 0%.

15. Fundusz Dynamiczny

16. Notowania funduszy kapitałowych

17. Zyskowność funduszy kapitałowych w 2006 roku. • Fundusz Gwarantowany - 2,8 % • Fundusz Obligacji - 3,4 % • Fundusz Stabilnego Wzrostu - 19,2 % • Fundusz Dynamiczny - 36,1 % • Fundusz Aktywnej Alokacji - 17,5 %

18. Pomyśl o przyszłości…Dziękuję za uwagę  Mariola Noworyta