1 / 38

Modulul Noi 2008

Modulul Noi 2008. Modulul de credit. Laurentiu Mavrodin Consultant. Definire conditii de finantare. Produse de finantare - set de conditii de finatare cu ajutorul carora se realizeaza oferte template pentru clienti. Tipul obiectelor finantate

shino
Download Presentation

Modulul Noi 2008

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Modulul Noi 2008

  2. Modulul de credit Laurentiu Mavrodin Consultant

  3. Definire conditii de finantare Produse de finantare - set de conditii de finatare cu ajutorul carora se realizeaza oferte template pentru clienti. • Tipul obiectelor finantate • Pariere de valoare finantata / expunerea clientului. • Margini de dobanda in functie de palierele stabilite • Comisioane up-front configurabile prin formule, in functie de palierele stabilite • Comisioane incluse pe scadentar, configurabile in functie de palierele stabilite • Documente necesare pentru acordarea finantarii • Tipuri de asigurari implicite • Conditii generale : durata (min - max), perioada de gratie (min - max), procent de penalizare, etc.

  4. Flux de documente • Oferta / Dosar / Contract documente ce permit activitati de ofertare / analiza / urmarire contract • Fiecare activitate este urmarita pe un flux de stari configurabil: • Fiecare tranzitie se face prin validarea unui set de conditii configurabil • Ofertare permite realizarea de scenarii diverse, prin oferte multiple pe acelasi flux

  5. Plata clientului / furnizorului • Se poate face cu transe multiple pe unul sau mai multi furnizori • Calcul de dobanda de pefinantare cu dobanda simpla sau capitalizata la sfarsitul fiecarei luni. • Calcul de diferente de pret de achizitie • Interfatare cu fluxul de stari al contractului

  6. Activarea contractelor Act aditional de activare a contractelor : • Calculul diferentelor de curs de achizitie – valoarea poate fi inclusa automat in pret sau notificata catre client • Calculul dobanzii de prefinantare – valoarea poate fi inclusa in valoarea finantata sau notificata catre client • Data de activare si prima data de pe scadentar – in functie de tipul de scadentar folosit • Cursul contractului – se poate stabili prin diverse metode (curs ponderat, etc.) • Calculul scadentrului intern – pentru deferarea veniturilor / cheltuielilor in avans

  7. Alocarea incasarilor Alocarea incasarilor: • Pe notificari de plata in functie de scadenta: • Pe detalii de notificari de plata in functie de ordinea de alocare stabilita

  8. Notificari de plata Notificari automate de plata • Calcul de diferente de curs de incasare pe categorii de alocare (dobanda, capital, altele) • Calul penalizari cumulat sau pe categorii de alocare (dobanda, capital, altele) • Notificare in RON sau in moneda contractului. • Trimitere automata a notificarilor prin mail / SMS.

  9. Gestionarea garantiilor • La nivel de produs de finantare se pot specifica o serie de garantii implicite care sunt preluate automat pe dosarul de creditare • Sunt preluate pe flux la nivel de contract • Orice modificare se face cu istoric prin mecanism de act aditional • Pentru fiecare tip de garantie se poate face o reevaluare periodica daca exista o formula de reevaluare a valorii

  10. Modulul Asigurari

  11. Flux Business

  12. Functionalitati • Gestiune riguroasa a asigurarilor • Calcul automat al sumelor asigurate si al primelor de asigurare • CONVENTIA DE ASIGURARE – document centralizator de informatii pentru emitere asigurari • Urmarire plati asigurari • Evidenta daunelor

  13. Functionalitati • Generarea asigurare cu mai multe detalii • Comisioane pe tipuri de riscuri asigurate • Reinnoire polite CASCO direct din interfata ASIGURARE CASCO • Filtrare asigurari dupa proprietati din logistica

  14. Notiuni generale Modulul de asigurari - organizare: Configurare: CONVENTIA DE ASIGURARE – New! Documente – Asigurari Operatiiconexe: LISTA PLATA ASIGURARI – New! Rapoarte de asigurari

  15. Lista Plata Asigurari Functionalitate: • operare plata rate de asigurari Efecte: • borderouri automate de asigurari (data borderoului = data plata) • marcarea pe scadentarul politei a ratei platite (cu albastru)

  16. Conventie de Asigurare Functionalitate: • Centralizeaza specificitatile fiecarui asigurator Efecte: • Viteza in operare a unei asigurari • Automatizare calcule

  17. Raport Contracte validate cu PVPP fara polite emise, active Polite de prelungit Polite care expira Rate neincasate Polite emise Imputernicire Dauna Imputernicire iesire din tara Rapoarte Asigurari

  18. Modul Leasing Web George Barcun, Financial Services Manager

  19. Ce este LeasingWeb Interfata de ofertare web Functionalitati: Flux Oferta – Dosar - Contract Interfata comuna front-office cu back-office Analiza integrata Utilizabila de dealeri / agenti de vanzare Flexibilitate Customizare rapida Timp de raspuns dealeri

  20. Functionalitati curente Stocare date clienti si dealeri Oferta cu date financiare complete Dosar cu date client complete Scoring dosar si client Transfer automat date client si contract in Back-Office

  21. Functionalitati noi - analiza financiara Definire balante multiple per partener Posibilitatea de a alege balantele folosite in analiza financiara Indicatori financiari Definire pe baza de formule Indicatori de baza Indicatori compusi Calcul evolutie indicatori Categorii de scoring configurabile Trend = analiza evolutie indicatori

  22. Functionalitati noi - analiza financiara

  23. Functionalitati noi - produs financiar Produs financiar nou Reguli de aplicare configurabile Restrictionarea parametrilor de intrare Parametrii de manevra extensibili Avans, Dobanda, Reziduala Dobanzi, Comisioane Alte cheltuieli

  24. Modul Garantare

  25. Prezentare flux

  26. Prezentare flux • Aplicatie WEB • Back-office • Integrare SharePoint

  27. Functionalitati • Aplicatie WEB • Analiza financiara • Motor decizional • Back-office • Dosar • Contract • Acte aditionale ale contractelor de garantare/finantare • Garantii • Modificari ale conditiilor din conventii (produse de garantare/finantare) • Calculul si facturarea comisioanelor si a altor cheltuieli • Monitorizare – calcul provizioane • Flux de stari de business pe Dosar/Contract • Integrare Charisma Enterprise cu SHAREPOINT

  28. Collection Radu Chiran, Consultant

  29. Modulul Collection • Identificareintarzieri - Overdue/Delayed • GenerareActivităţiîn CRM • RepartizareActivităţi la Agenţi (Useri) • CompletareActivităţi (Phone Call) • Urmărireîncasări (Listăîncasăripe Account) • Raport de ActivitateUseri

  30. Raportul se ruleaza din interfata CRMSe alegparametriidoriti 1. Raport Overdue / Delayed

  31. IntegrareRaport in CRMclick pe True, apoi click pe View Report 2. IntegrareRaport in CRM

  32. GenerareActivitati in CRMAccounts -> More Actions -> Apply Rule: -> CreateActivities Credit 3. GenerareActivitati in CRM

  33. Cum repartizam?Activities -> View special activitati Delayed -> click pe “Assign to” -> selectie user -> click OK 4. RepartizareActivitati

  34. Completareatelefonuluigenerat automat 5. CompletareActivitati Date despre Contract Date despre Client Date despreRestanta

  35. Rulare la nivel de Client “RaportListaIncasaripe Account” 6. Urmărireîncasări

  36. Raportulurmaresteactivitateauserilorintr-o perioada 7. Raport de activitateuseri (peechipa)

  37. Raportulurmaresteactivitateaunuisingur user 7. Raport de activitateuseri (individual)

  38. Intrebari?

More Related