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Banco do Brasil APRESENTAÇÃO

Banco do Brasil APRESENTAÇÃO. Fortalecer o vínculo com os clientes. Relação adequada entre receitas e estrutura de custos. Exposição a risco do Conglomerado. Agente de políticas públicas. Posições de liderança. Criar valor para os acionistas. Clientes PF. milhões. 14,4. 12,9. 11,8.

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  1. Banco do Brasil APRESENTAÇÃO

  2. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  3. Clientes PF milhões 14,4 12,9 11,8 10,1 CAGR = 12,5% Clientes PJ mil 1999 2000 2001 2002 992 908 872 755 CAGR = 9,5% 1999 2000 2001 2002 Clientes

  4. Segmentação de Clientes PF Produtos por Cliente

  5. Produtos Contratos - milhares

  6. Cartões de Crédito cartões ativos milhares 4.728 3.829 3.252 1.862 1.611 CAGR = 30,9% 1998 1999 2000 2001 2002

  7. Recursos Administrados R$ bilhões 66,2 61,4 48,1 35,2 29,7 16,6 16,2 17,4 13,4 13,2 CAGR = 22,2% 2000 1998 1999 2001 2002 Recursos Administrados Participação de Mercado - %

  8. Receitas de Prestação de Serviços R$ milhões

  9. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  10. Pontos de Atendimento

  11. BB 7,2% BB 24,2% BB 11,4% BB 37,0% BB 20,2% Rede de Distribuição Variação % Região dez/01 a dez/02 Sudeste 13,8 Demais 8,6 Brasil 10,5

  12. Terminais de Auto-Atendimento

  13. Internet milhões

  14. Gerenciador Financeiro mil 32.828 30.830 26.548 22.850 20.144 445 410 382 354 333 2001 1T/02 2T/02 3T/02 2002 Transações/Mês Clientes PJ

  15. Recursos Humanos

  16. Índice de Cobertura (Rec. Prestação Serviços / Desp. Pessoal) - %

  17. Índice de Eficiência (Desp. Administrativas / Rec. Operacionais) - %

  18. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  19. Exposição a risco do Conglomerado Risco de Liquidez e de Mercado Risco de Crédito Basiléia

  20. Ativos de Liquidez (-) Passivos de Liquidez R$ milhões Ativos de liquidez = Disponibilidades + Aplic. Interfinanceiras de Liquidez + TVM - TVM Vinculados ao BCB Passivos de liquidez = Depósitos Interfinanceiros + Captações no Mercado Aberto

  21. 3 13,2 20,5 22,8 25,4 8,4 61 45,7 Até 1 ano 1 a 5 anos 5 a 10 anos Acima de 10 anos Carteira TVM R$ milhões set /02 dez/02 set /02 3 maiores - % Saldo % Saldo % 3.585 5,1 Títulos para Negociação 3.710 4,9 43,1 Títulos para Venda 45.991 60,7 41.303 58,2 31,4 Títulos Mantidos até o Vencimento 25.669 33,9 25.763 36,3 22,6 292 0,4 Derivativos 400 0,5 2,9 Total 75.770 100,0 70.943 100,0 100,0 Composição por Prazo - % set /02 dez/02

  22. Exposição Cambial Valores em US$ milhões - dec02

  23. Risco de Crédito

  24. Risco de Crédito R$ milhões

  25. Basiléia R$ milhões

  26. Índice da Basiléia - % R$ milhões

  27. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  28. Agronegócios Recursos Contratados R$ bilhões

  29. Operações de Crédito de Agronegócios R$ bilhões

  30. Recursos da Equalização R$ milhões

  31. ACC - ACE Média de Saldo Diário R$ bilhões

  32. 1.539 1.479 1.443 1.432 1.325 dez/01 mar/02 jun /02 set /02 dez/02 Micro e Pequena Empresa BB Giro-Rápido R$ milhões

  33. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  34. dez/01 dez/02 Var.% Ativos 165.120 204.595 23,9 Ativos de Liquidez 74.364 90.343 21,5 40.298 51.470 Operações de Crédito e Leasing 27,7 Outros Ativos 62.782 50.458 24,4 Passivos 165.120 204.595 23,9 73.436 97.253 Depósitos 32,4 18.831 24.342 Depósitos a Vista 29,3 21.242 26.918 Depósitos de Poupança 26,7 4.220 3.876 Depósitos Interfinanceiros -8,2 29.142 42.117 Depósitos a Prazo 44,5 43.753 48.327 Captações no Mercado Aberto 10,5 Outros Passivos 39.184 49.817 27,1 Patrimônio Líquido 8.747 9.197 5,1 Balanço Patrimonial R$ milhões

  35. 2001 2002 Carteira de Credito (Saldos da carteira do Banco Múltiplo e Subsidiárias País)

  36. Carteira de Crédito de Varejo R$ bilhões

  37. Carteira de Crédito de Comercial R$ bilhões

  38. 145,9 145,6 117,2 49,7 48,3 43,8 43,0 42,1 29,1 26,3 26,9 24,3 21,2 21,4 18,8 5,6 4,2 3,9 Depósitos Depósitos à Vista Depósitos de Depósitos a Prazo Captações no Total Interfinanceiros Poupança Mercado Aberto dez/01 set/02 dez/02 Captação R$ bilhões

  39. Liderança dez/02 1º em Ativos - R$ 204,6 bilhões; 1º em administração de recursos de terceiros - R$ 66,2 bilhões - 17,4% de participação no mercado; 1º em depósitos - R$ 97,2 bilhões; Líder no segmento comercial câmbio exportação - 23,1 % do mercado Maior rede de atendimento no país com 9.355 pontos; Maior base de clientes - 15,4 milhões de clientes. 

  40. Fortalecer o vínculo com os clientes Relação adequada entre receitas e estrutura de custos Exposição a risco do Conglomerado Agente de políticas públicas Posições de liderança Criar valor para os acionistas

  41. DRE Realocada R$ milhões Demonstração do Resultado Legislação Societária - em R$ milhões Var. % Fluxo no Ano 2001 2002 s 2001 Result. Bruto da Intermed. Financeira 4.869 8.071 65,8 Receitas de Prestação de Serviços 3.760 4.454 18,5 Despesas de Pessoal -5.575 -5.548 -0,5 Outras Despesas Administrativas -3.586 -4.097 14,2 Outros Componentes Operacionais 1.902 309 -0,8 Resultado Operacional 1.370 3.190 132,5 Resultado não Operacional 79 171 117,7 Resultado antes da Tributação sobre o Lucro 1.449 3.361 131,7 Imposto de Renda e Contribuição Social -301 -1.188 293,4 -66 -145 119,7 Participações Estatutárias no Lucro Lucro Líquido 1.081 2.028 87,4

  42. 2.028 1.082 974 870 843 CAGR = 23,6% 1998 1999 2000 2001 2002 Lucro Líquido R$ milhões

  43. 22,6 13,1 12,9 12,8 11,6 1998 1999 2000 2001 2002 RSPL - % (acumulado no ano)

  44. 579 265 258 243 236 CAGR = 24,2% 1998 1999 2000 2001 2002 Dividendos R$ milhões

  45. Fim da Performance da Ação ON Resultado 1º tri Resultado Conversão e 145 Robusto Pulverização Fraudes Contábeis - EUA 125 Conversão 105 (28/12/01 = 100) -1,40% 85 -17,0% 65 BBAS3 IBOVESPA 45 jul/2002 jan/2002 fev/2002 jun/2002 set/2002 abr/2002 dec/2001 mai/2002 nov/2002 out/2002 dez/2002 mar/2002 ago/2002

  46. 2002 2003 ROE 15,0 17,0 Eficiência 65,0 57,0 Índice de Cobertura 82,0 90,0 Tarifas sobre Despesas Administrativas 50,0 53,0 Contas Correntes Pessoas Física - milhões 14,3 15,8 Projeções

  47. Gerência de Relações com Investidores SBS - Quadra 1 - Bloco C - Ed. Sede III - 17° andar 70073-901 - Brasília (DF) Telefone: (61) 310.5920 Fax: (61) 310.3735 www.bb.com.br ri@bb.com.br Eventuais referências feitas durante esta apresentação relativas às perspectivas dos negócios do Banco, projeções e metas operacionais e financeiras, constituem-se em meras previsões baseadas nas expectativas da administração em relação ao futuro do Banco. Estas expectativas são altamente dependentes das condições do mercado, do desempenho econômico geral do país, do setor e dos mercados internacionais.

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